AA-бонды под 14–15%: безопасные облигации сроком до 2 лет

Войти

скринер не нашёл высокого риска Пока пол-Пульса гоняется за ВДО с купоном 25% и седеет от каждого пресс-релиза АКРА, посмотрим что в другом углу рынка. AA-рейтинг. Квазигосударственные эмитенты. YTM до 15.4%. Срок 1–2 года. И — мало рисков в скринере по каждой бумаге. Это не «вместо депозита». Это лучше депозита: ставка как у депозита с потенциалом роста, а за спиной эмитента — государство или его прямые дочки. Собрал 5 имён, которые смотрю сам. Все — фикс, все на горизонт до 2 лет. ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 РЖД 3О28-1-Р 🔸 Ставка: 7.74% 🔸 YTM: 15.4% 🔼 (самая высокая в подборке) 🔸 Цена: 88.09% 🔸 Погашение: 2 марта 2028 (1 г 8 мес) 🔸 След. купон: 02.09.2026 🔸 Выплат в год: 2 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️ Тот случай, когда низкий купон обманывает. 7.74% выглядит скучно, но бумага торгуется по 88% — почти 12% дисконта добираешь ростом цены к погашению. Отсюда и YTM 15.4%. РЖД — это РЖД, про кредитное качество тут спорить не о чем. ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 Ростелеком 001P-03R 🔸 Ставка: 14.82% 🔸 YTM: 14.15% 🔸 Цена: 99.57% 🔸 Погашение: 9 ноября 2027 (1 г 4 мес) 🔸 След. купон: 10.11.2026 🔸 Выплат в год: 2 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️ Почти по номиналу, высокий купон, телеком с госучастием. Скучно — в хорошем смысле. Берёшь купон и не думаешь. ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 ВЭБ.РФ ПБО-002Р-33 🔸 Ставка: 14.23% 🔸 YTM: 14.1% 🔸 Цена: 96.35% 🔸 Погашение: 15 июля 2027 (~1 год) 🔸 След. купон: 16.07.2026 🔸 Выплат в год: 2 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️ Госкорпорация развития. Самый короткий срок в подборке — год. Идеально, если паркуешь кэш и не хочешь ловить процентный риск длинных бумаг. ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 Автодор БО-003Р-02 🔸 Ставка: 14.56% 🔸 YTM: 14.36% 🔸 Цена: 96.64% 🔸 Погашение: 1 июля 2027 (~1 год) 🔸 След. купон: 01.08.2026 🔸 Выплат в год: 2 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️ Госкомпания, которая строит и держит платные трассы. Год до погашения, доходность под 14.4% и купон выше, чем у ВЭБа. ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 Москва 74 🔸 Ставка: 7.68% 🔸 YTM: 14.16% 🔸 Цена: 89.76% 🔸 Погашение: 18 мая 2028 (1 г 11 мес) 🔸 След. купон: 19.11.2026 🔸 Выплат в год: 2 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️ Муниципальная бумага — та же история, что у РЖД: купон 7.68%, но цена 89.76%, и YTM выходит 14.16% за счёт дисконта. Регион не банкротится как ООО «Ромашка» — это другой класс риска. ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 🤔 Что важно понять по этой подборке: Две бумаги — РЖД и Москва 74 — с виду «низкокупонные» (7.7%). Новичок пролистывает. Зря: они торгуются с дисконтом 10–12%, и реальная доходность к погашению у них те же 14–15%, как у остальных. Просто доход приходит не купоном, а ростом цены к погашению. Все 5 — AA, одна ступень от максимума. Это не «надёжность на словах», а эмитенты уровня РЖД, ВЭБ, Ростелеком и регион. Дефолт тут — не сценарий ближайших 1–2 лет. 🎯 Как я это собрал: прогнал AA-сегмент через скринер по фильтру «фикс + срок до 2 лет + YTM 14%+». Дальше — главное: скринер по каждому эмитенту сам считает риск-метрики из отчётности (ICR, долг/EBITDA, ликвидность) и рядом держит живую ленту новостей — понижения рейтинга, иски, блокировки, оферты. ❗️ Не инвестрекомендация, а мой личный выбор. Решение за вами. Спасибо, что дочитали — это правда мотивирует копать дальше. Лайк и подписка — лучшее спасибо ♥️🔔

🛡 Анти-ВДО: подборка BBB-бондов на 9-11 месяцев — где спрятаться от волатильности ставки Когда горизонт меньше года, цена выпуска зависит уже не от рейтинга, а от купонной механики. Собрал короткие бумаги, чтобы показать разницу между "вечным" фиксом по номиналу и тем, что реально творится с ценой при высоком фиксированном купоне. ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 АФК Система БО 002Р-02 RU000A10BPZ1 🔸 Погашение: 20 мая 2027 (11 мес) 🔸 Ставка: 24.27% 🔸 YTM: 15.84% 🔸 Цена: 105.54% 🔸 Купон: 20.23, 12 раз в год 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️ ✅ В скринере: рисков не найдено ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 АФК Система БО 002Р-03 RU000A10BY94 🔸 Погашение: 24 марта 2027 (9 мес) 🔸 Ставка: 22.99% 🔸 YTM: 15.84% 🔸 Цена: 103.84% 🔸 Купон: 19.16, 12 раз в год 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️ ✅ В скринере: чисто ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 Балтийский лизинг БО-П08 RU000A106EM8 ❗️ Кол-опцион: 3 мая 2027 (10 мес) 🔸 Ставка: 16.85% 🔸 YTM: 15.95% 🔸 Цена: 100.25% 🔸 Купон: 14.04, 12 раз в год 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️ ✅ В скринере: рисков не найдено ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 АФК Система БО-001Р-06 RU000A0JXN21 🔸 Погашение: 26 марта 2027 (9 мес) 🔸 Ставка: 13.53% 🔸 YTM: 15.21% 🔸 Цена: 96.72% 🔸 Купон: 67.65, 2 раза в год 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️ ✅ В скринере: чисто ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 АФК Система БО 001Р-14 RU000A101XN7 ❗️ Кол-опцион: 14 апреля 2027 (10 мес) 🔸 Ставка: 9.51% 🔸 YTM: 14.95% 🔸 Цена: 94.38% 🔸 Купон: 23.77, 4 раза в год 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️ ✅ В скринере: рисков не найдено ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 АФК Система БО 001Р-16 RU000A102FS1 ❗️ Кол-опцион: 31 мая 2027 (11 мес) 🔸 Ставка: 8.07% 🔸 YTM: 16.93% 🔸 Цена: 92.32% 🔸 Купон: 20.17, 4 раза в год 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️ ✅ В скринере: рисков не найдено 🤔 Резюме: одна и та же группа эмитента, один и тот же рейтинг — а цены гуляют от 92% до 105.5%. Это чистая иллюстрация того, как старый фиксированный купон "сгорает" в цене ниже номинала, а свежий высокий купон уходит в премию. Для горизонта в год я бы брал не по купону, а по комбинации цена+YTM — здесь это Балтийский лизинг (цена почти по номиналу, YTM близкий к топу) и Система БО-001Р-14 с дисконтом 94.38%, если допускаете кол-риск. ⚠️ Важный момент по всем шести выпускам: "рисков не найдено" здесь означает только то, что общий блок рисков у эмитента пуст — углублённый анализ риска по конкретному выпуску в скринере ещё не подключен и доступен по подписке отдельно. Не путайте это с "риски проверены и чисты". Я обычно смотрю не только цену и купон, а ICR и Debt/EBITDA эмитента в динамике — именно эта связка с новостным фоном по эмитенту в одном окне и есть причина, почему я подписан на свой же скринер, а не считаю руками в Excel. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Спасибо, что дочитали до конца — это правда мотивирует писать дальше. Подписка и лайк — лучшее спасибо ♥️ #новичок #облигации #рынок #прибыль #пассивныйдоход #пульс_оцени #купоны

🎯 Топ-6 коротких BBB-облигаций с YTM 14–16%: собрал в одном месте Пока рынок гадает куда пойдёт ставка, я просто покупаю короткие качественные бумаги с погашением до конца 2027-го. Рейтинг BBB, до 12 месяцев — и живёшь спокойно. Вот что сейчас есть на рынке: 1. АФК Система выпуск 5 RU000A0JWZY6 📅 Погашение: 13 ноября 2026 (7 мес.) 📈 Ставка: 19.37% | YTM: 14.77% | Цена: 100.10% Купон 48.42 ₽ × 4 в год. Коротко, понятно, без сюрпризов. 2. РЕСО-Лизинг БО-П-25 RU000A108C74 📅 Кол-опцион: 11 апреля 2027 (12 мес.) 📈 Ставка: 15.49% | YTM: 15.02% | Цена: 100.39% Ежемесячный купон 12.90 ₽ — 12 выплат в год, кэшфлоу как у вклада. 3. ИНАРКТИКА выпуск 2 RU000A107W48 📅 Погашение: 26 февраля 2027 (10 мес.) 📈 Ставка: 16.40% | YTM: 15.27% | Цена: 99.20% Потребительский сектор, небольшой дисконт — чуть интереснее рынка. 4. АФК Система 002Р-03 RU000A10BY94 📅 Погашение: 24 марта 2027 (11 мес.) 📈 Ставка: 22.61% | YTM: 15.44% | Цена: 104.94% Ежемесячный купон, высокая ставка — цена соответственно выше номинала, но доходность всё равно конкурентная. 5. АФК Система выпуск 14 RU000A101XN7 📅 Кол-опцион: 14 апреля 2027 (12 мес.) 📈 Ставка: 7.89% | YTM: 15.64% | Цена: 93.29% Самый интересный в подборке. Низкий купон → бумага торгуется с дисконтом → и YTM самый высокий из всех шести. Вот где настоящая находка. 6. ТМК 3О-2027 RU000A107JN3 📅 Погашение: 12 февраля 2027 (10 мес.) 📈 Ставка: 5.19% | YTM: 16.31% | Цена: 91.20% Лидер по доходности. Глубокий дисконт (почти 9% ниже номинала), сектор — Материалы. Два купона в год. Тем, кто готов подождать до погашения — лучшая доходность в наборе. Обратите внимание: у 14-го выпуска АФК и у ТМК доходность выше рыночной именно потому, что купонная ставка низкая, а бумага торгуется с дисконтом. Это не риск — это математика. Скринер сразу показывает такие аномалии, когда сортируешь не по купону, а по YTM. Кстати, все 6 бумаг я нашёл именно через скринер — он автоматически считает YTM, тянет метрики из отчётности эмитентов и в соседнем окне показывает новостной фон по каждому. Никакого Excel, никаких PDF с РСБУ вручную. Увидел ICR — увидел новости — принял решение. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Держите кого-то из этих? Или есть другие короткие BBB, которые упустил — пишите в комменты 👇 Жму руку каждому, кто дочитал. Подписывайтесь, чтобы не потерять — впереди ещё много интересного 🔔 Завтра будет еще подборка интересных бумаг❤️ #новичок #облигации #рынок #прибыль #пассивныйдоход #ВДО #купоны #портфель #хочу_в_дайджест

🛡 Бонды для спокойных: AA-эмитенты под 14–15%, по которым