Инвестирование в облигации: мой опыт и советы

Войти

ежемесячным купоном (есть пара эмитентов с квартальным, но их меньше 5% от портфеля). На фоне ожидания чем всё кончится с ГарантИнвест'ом я продолжаю потихоньку диверсифицировать эмитентов (компании) по отраслям и по выпускам. На незначительные суммы добавляю новых (1 облигация для отслеживания, 10-минимально для диверсификации). Ожидаю январского погашения Монополии. Другие выпуски не планирую крупно брать, возможно десяток облиг возьму следующего по дате погашения. На длинном горизонте есть сомнения, что всё у компании будет гладко. Планирую добрать Ойла. Он у номинала находится, доходность-сказка. Пока не подводил ниразу. Часть купонов буду реинвестировать в акции Займера в другой портфель. В декабре планирую пополнить облигационный портфель. Цель в 25 тысяч купонами в месяц уже на расстоянии вытянутой руки. За 10 месяцев доходность приближается к 18,5%. Считаю, что не плохо. Всегда можно лучше, конечно. Кого моя активность мотивирует инвестировать для стабильного пассивного дохода-добро пожаловать. Давайте богатеть вместе. Чаще 1-2 раз в месяц для своего дневника писать не планирую. Я не гуру и сам подписан на матёрых облигационеров. ОФЗ покупать не собираюсь: доходность на уровне КС не моё, уж извините. Всем добра, терпения и зелёных портфелей. Говорят, что сложный процент начнёт ощущаться более-менее после пары-тройки лет такого труда. Проверим.

Всем доброго дня. Сегодня внеочередной пост не про то, как хорошо получать купоны. Тем, кто, всё-таки, рискнул подписаться (не знаю зачем), я добавлю немного полезной информации. Тегну для примера только облигацию ВЭБРФ. Итак, минуточку внимания: 1) Большинство знает (а кто не знает, немного проинформирую) что у Т-брокера есть бесплатный маржинальный лимит на сумму до 5000 рублей (НА ПОРТФЕЛЬ/брок.счёт). Т.е. при взятии вдолг денег у брокера за перенос позиции Вы ничего не платите. 2) Можно бесплатно и законно открыть до 10 (!) брокерских счетов у Т-брокера. 3) Есть акции и облигации для которых брокер даёт плечо. Да, плечи-это зло. НО...почему бы не соединить все три пункта и не взять до 50 тыс.руб. брокера в оборот для получения прибыли. Что я потихоньку делаю. Я беру (на конкретном примере), открываю новый брок.счёт, покупаю туде две надёжные облигации ВЭБРФ на свои деньги, открываю маржинальную торговлю на этом новом счёте. Докупаю на 5000 ещё 5 облигаций уже на деньги брокера. Итого их 7 в портфеле получается. Если из-за НКД вы вышли за лимит 5000, то добрасываете туда рубли свои до -4999 руб. Доходность получается космическая. Т.к. на свои вложенные 2000 рублей Вы в год законно получите порядка 1400 рублей (если купон в районе 20%). Т.е. доходность такого счёта может перешагануть за 70%. Т.к. у большинства уже есть какой-то брок.счёт, то остаётся возможность открыть ещё 9. Думаю, логика понятна. Можно купить разные облигации, в разные портфели, чтобы купоны приходили каждый месяц (по тегнутой облигации и на скрине купоны приходят каждые 3 месяца: четыре раза в год). Какие надёжные инструменты с плечом покупать решайте сами. Я лишь показал как можно плечо пустить на ваше фин.благосостояние без платы за это. Плечи даются разные на разные инструменты. Плечо обозначено зелёным справа вверху от графика котировок. Где нет такого обозначения-нет плеча. Для указанной облигации справа зелёным указано х4,5 (плечо в лонг 4,5). Всем профита и зелёных портфелей. RU000A106LL5 UPD По обновленной информации таких счетов с "бесплатной" маржиналкой Т-брокер решил оставить только 3 вместо 10. Поэтому имейте ввиду. На 4-м уже придётся платить 45 рублей в день как с 50 тысяч, занятых у брокера.

Завершился 8-й месяц моей облигационной активности. Докупал немного. На рынке сейчас царит аппатия, страх и уныние. Всё падает. MOEX уже 2625. Возможно, приближаемся к поддержке и падение должно замедлится. Но, это неточно. Облигационный портфель как островок стабильности. Купоны приходят, продолжаю держать Гарант Инвест (8-й выпуск). Ожидаем начала 2026-го. Хочу верить, что компания сможет выплыть из кризиса. Также у Монополии ожидается погашение в январе-держу пока в портфеле. В качестве замещайки взял RU000A108L24 Как субборд идёт. Хотя выплаты стабильные. Купон, исходя из стоимости тела получается неплохой. Пока смотрю. Выплата 6 октября. К сожалению, квартальная облига. Это пока единственная не ежемесячная бумага в портфеле. Не верю в скорый доллар по 95-100 рублей, но от роста решил подстраховаться через подобные бумаги. Возможно, доберу позже ещё немного, либо другого эмитента рассмотрю. Вижу тренд ставки ЦБ на снижение. Да, он замедлился. -2% не сложилось в сентябре. Ожидаю ставку 16% до конца 2025 года максимум (15% минимум). Поэтому флоатеров меньше в портфеле держу, фиксов больше. Статистика портфеля на скринах. Всем терпения и зелёных портфелей. Не ИИР. Аккуратнее с выбором активов, коллеги.

Итак, завершён 10-месяц инвестирования в облигации с