Облигации с частичным погашением: что это и зачем?

Войти

портфеле? Привет👋 Когда мы говорим “облигации”, большинство представляют стандартную схему: купоны капают, а тело возвращается в конце срока. Но есть интересная альтернатива — облигации с амортизацией. 🔍 Что это такое? Это бумаги, по которым тело долга возвращается не разом в конце, а частями в течение всего срока обращения. То есть вы начинаете получать деньги назад уже через 6–12 месяцев после покупки. ⸻ 🟢 Почему это круто: 🔹 Меньше риска — часть денег возвращается раньше → вы быстрее выходите в кэш. 🔹 Денежный поток — особенно удобно, если живёте на пассивный доход или регулярно докупаете активы. 🔹 Реинвестирование — вернувшийся капитал можно сразу запускать в работу, повышая итоговую доходность. ⸻ 🔴 Но есть и нюансы: 🔸 Сложный учёт доходности — расчёты требуют внимательности. 🔸 Ранние выплаты — не всегда плюс: если проценты растут, вы могли бы вложить эту сумму позже под более выгодную ставку. 🔸 Не все брокеры отображают корректно, а новички часто путаются в структуре выплат. ⸻ 🧺 Что в моём портфеле? Вот примеры таких бумаг, которые держу лично: ▪️ Т-Кредитный поток 1.0 ▪️ Глобал Факторинг Нетворк Рус {$RU000A105JN7} ▪️ Интерлизинг выпуск 7 ▪️ Практика ЛК 001P-02 ▪️ Элемент Лизинг 001P-07 ⸻ 📌 Стоит ли держать такие бумаги в портфеле? Если вы: ▪️ цените плавный возврат капитала, ▪️ хотите снизить риски дефолта, ▪️ и готовы чуть глубже разобраться в механике выплат — то это отличный инструмент для сбалансированной или консервативной стратегии. Особенно актуально в периоды высокой процентной ставки — вы фиксируете доходность сейчас, не дожидаясь, пока рынок “перевернётся”. ⸻ 💬 Лично мне этот формат нравится: деньги постепенно высвобождаются, не теряешь проценты, и есть стойкое ощущение, что отдал в долг компании, которая честно и по графику возвращает и долг, и проценты. Намного приятнее, чем занимать кому-то из знакомых 😁 👉 А вы используете амортизируемые облигации в своём портфеле?

Время закрывать месяц Привет, инвесторы! Сегодня — последний понедельник месяца. За сентябрь не успел подготовить итоги, да и, честно говоря, в портфеле тогда ничего особо не происходило. Поэтому в этот раз подведу итоги только за октябрь — и дальше постараюсь больше не плашать 👇 ⸻ 📊 Итоги августа • Пополнение портфеля: +20 000 ₽ • Дивиденды: 1 596 ₽ • Купоны: 3 049,85 ₽ • Общая сумма портфеля: 531 235,36 ₽ ⸻ 🏢 Фонды «Парус» • Парус-НОРД RU000A104KU3— 4 шт. → Инвестирует в логистический комплекс Nordway. • Парус-СБЛ RU000A104172— 4 шт. → Актив — крупный логистический центр СберЛогистики (50 000 м², Внуково). Пока покупаю только эти два фонда, чтобы суммы и выплаты были примерно равными. ⸻ 🟢 Акции • Интер РАО ЕЭС IRAO— 200 шт. Продолжаю ежемесячные покупки примерно на 1 000 ₽. В этот раз получилось только на 500 ₽ 😁 • Лукойл LKOH — 1 шт. На фоне санкций и проблем на рынке цена упала значительно ниже моей средней. Возможно, я немного безумец, но продавать на панике точно не собираюсь. ⸻ 🔵 Облигации В этом месяце участвовал только в размещении эмитента «Селигдар» RU000A10D3X6 — добавил 10 новых облигаций. Флоутеры продолжают удерживать портфель в равновесии. ⸻ 💬 Общие мысли Сейчас не хочется делать резких движений на фоне геополитической ситуации и нестабильности рынка. Продолжаю наблюдать и постепенно добирать позиции в акциях, облигациях и фондах. Радует золото GLDRUB_TOM— его цена уверенно растёт и вместе с купонами помогает портфелю держаться на плаву. ➖Минус, конечно, ощущается, но, пережив не одну панику, я стал гораздо осторожнее. А ну еще не забываем что ключевую завку понизили до 16.5%. Как раз примерно через месяц- полтора буду оформлять ипотеку и уже не так страшно она представляется😁 Теперь стараюсь не предпринимать лишних действий при резких движениях рынка — порой лучше просто выждать. Когда пыль осядет и паника немного спадёт, можно будет уже думать о новых покупках. ⸻ 💰 Всем доходной недели, дорогие читатели!( без шуток😂) Спасибо, что следите за каналом и поддерживаете 🙌 Не ИИР

Ох, ну и денёк сегодня выдался! 👋 Привет, инвесторы. Центральный банк снизил ключевую ставку до 17% — для меня это хорошая новость в контексте покупки квартиры. Есть надежда, что ипотечные ставки тоже немного просядут к моменту оформления. Но портфель среагировал на эту новость падением на 1%. Плюс сегодня наконец пришли выплаты по фондам Парус за август ( RU000A104172 , RU000A1022Z1 , RU000A104KU3 ). Радует, что каждый месяц удаётся докупать их в портфель и таким образом постепенно наращивать дивидендный поток. Радует то, что налог уже подчитан и выплаты пришли без дополнительных вычетов и что выплаты производятся в один день по всем фондам Ну и на последок сегодня разместилась облигация от эмитента «Балтийский лизинг» RU000A10CC32 в которой я принял участие в размещении на 10 штук. Бумага хорошо вписывается в мой портфель для наращивания пассивного дохода. Плюсом для меня является амортизация в этой бумаге, что также входит в часть моей стратегии долгосрочного портфеля) В целом день получился довольно насыщенный. А как вы смотрите на снижение ключевой ставки? Все пайщики Паруса получили дивы? Жду ваших мыслей в комментариях 👇 Спасибо, что прочли этот пост, всем отличных выходных! ✨

📉📈 Облигации с частичным погашением — зачем они в