Инвестиционный апдейт: акции НОВАТЕК и ребалансировка портфеля - DorogoyDrug1

Крутая перезагрузка портфеля: от «услышал — купил» к системе TL;DR: Было 25 бумаг, брал «по наводке» от блогеров. Понял, что доли перекошены. Делаю 7 отдельных счетов по отраслям, ввожу правила и ребаланс. Прошу критику и советы. Как есть сейчас • Всего: ~901 тыс ₽, 25 бумаг. • По отраслям (суммы и приблизительные доли): – Нефть и газ — 273 тыс ₽ (~30%): Башнефть, GAZP, Газпром нефть, LKOH, Сургутнефтегаз, Татнефть. – Финансы — 173 тыс ₽ (~19%): ВТБ, Московская биржа, ZAYM, Ренессанс, SBER, Совкомбанк. – Металлы и добыча — 67 тыс ₽ (~7%): Северсталь, Русал, ТМК, IRAO (знаю, это электроэнергетика — вынесу в отдельный счёт). – Потребительские товары — 139 тыс ₽ (~15%): Группа Черкизово, X5, MGNT . – IT — 168 тыс ₽ (~19%): YDEX, HeadHunter, Diasoft, Astra. – Медицина — 81 тыс ₽ (~9%): OZPH , MDMG Почему меняюсь • Раньше: работа/учёба/семья — времени не было, брал «понравилось — купил». • Сейчас: рынок встряхнул, захотел понять, где реально нахожусь и за что плачу риском. Что делаю • 7 отдельных счетов по отраслям, чтобы видеть притоки/оттоки, доходность и волатильность каждой отрасли. • Правила вместо интуиции: – Таргеты по отраслям: либо равный вес (≈15–17% на отрасль при 6–7 отраслях), либо модель «ядро/спутники» (ядро по 15–20%, спутники ≤10%). – Лимиты: ≤10% на одну бумагу, ≤6 бумаг на отрасль, не добавляю >1–2 новых идей в месяц. – Ребаланс: раз в квартал или при отклонении >5 п.п. от таргета. – Чек-лист перед покупкой: тезис роста/дивов, выручка и маржа, долг/EBITDA, капвложения, катализаторы, ключевые риски. Покупка только если есть записанный тезис. • Трекинг: таблица с долями по отраслям, доходностью, кэшем на каждом счёте. Честно о «привязанности» • Прикипел к бумагам — сложно продавать. Стартую мягко: – Пауза на докупки «любимчиков». – Новые вливания направляю в недовесы отраслей. – Продаю частями только если сломан тезис или портфельный лимит превышен. Вопросы к сообществу • 7 отдельных счетов — рабочая идея или лучше один счёт + теги/метки? • Что выбрали бы: равный вес по отраслям или «ядро/спутники»? Какие таргеты задали бы моим отраслям? • Что добавить в чек-лист для нефтегаза/банков/ритейла? Какие метрики считаете must have? • Интер РАО логично вынести в «Энергетику» как отдельный счёт? И ок ли относить Ozon Фармацевтику к «Медицине» в моём разрезе? • Как вы справляетесь с «эффектом владения», чтобы не держать просто «потому что свои»? План на квартал • Оформить 7-й счёт под «Энергетику» и навести порядок в классификации. • Определить таргеты по отраслям и зафиксировать их письменно. • Провести первую мягкую ребалансировку и показать круговую диаграмму «было/стало». • Вернуться с апдейтом через 3 месяца. Это не инвестсовет. Буду рад пинкам, критике и чужим кейсам. Идеальные доли по отраслям — кидайте в комменты. Спасибо, что дочитали!

🚗💥 Обновил «ласточку» — новое литьё и резина! 💥🚗 Решил сделать серьёзный апгрейд своему авто — поставил новое литьё с резиной, и теперь машина выглядит и едет просто на все 100%! До этого стояли колёса 14 радиуса с вылетом 5J, а теперь — 15 радиус и 6J вылет, благодаря чему колёса встали ровно и гармонично. Литьё приехало из Японии — правда, китайское б/у, но в отличном состоянии: без серьёзных коцок, только небольшие затёртости от обычного использования. Цена вопроса — 23 500 ₽ за литьё, резина китайская обошлась в 13 600 ₽, шиномонтаж — 1 500 ₽. Итог — крутое обновление за разумные деньги! Уже успел оценить результат: машина стала лучше ехать, устойчивее на дороге и выглядит гораздо эффектнее. Это уже третье серьёзное вложение в авто: до этого сделал шумоизоляцию и антигравийную защиту днища и арок. Пробег пока всего 43 тысячи км, а вложения уже приносят видимый эффект. Авто — 2021 года, 1.5 литра, полный привод, 120 сил. За свои деньги — невероятно технологичный и надёжный вариант. Купил за 1.1 млн ₽, на рынке сейчас такие модели идут около 1.4 млн ₽. Люблю вкладываться в то, что приносит удовольствие и повышает комфорт. А вы как обновляете свои машины? Делитесь опытом! 👇 #кто_о_чем #путешествие #автО #toyota #хочу_в_дайджест #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #покупка