Стратегия риск-менеджмента в трейдинге: Как управлять своими вложениями

Войти

сформулировать свою стратегию риск-менеджмента. Наверное, главный критерий при определении максимальных потерь для меня - это размер депозита. Вернее, даже его соотношение с доходами. Если на счету в несколько раз меньше зарплаты, то и особого напряжения нет, ведь даже на какие-то мелкие радости денег может быть потрачено больше. Но это все же мои деньги, поэтому терять их не хочется. Даже просадка в 3% уже вызывает беспокойство: как же так, целых 15 рублей убытка, может, трейдинг - это не мое? Но все же здравый смысл включается и заявляет, что рано делать какие-то выводы. Маленький депозит, отдельный счет, учет переводов на брокерский счет как расходы в бюджете - все это немного успокаивает. При размере депозита меньше месячной зарплаты я морально готова потерять не более 10% от собственных вложенных средства. Если эта сумма превышена - переходим на надежные инструменты: фонды и облигации. А вот когда размер моих пополнений депозита будет уже сопоставим с доходами за месяц, наверняка и отношение изменится. Но это долгосрочная стратегия - я полагаю, что это случится на горизонте 3-5 лет, и опыт позволит скорректировать риск-менеджмент. Другое дело - это деньги, заработанные в успешных сделках. Пока трейдинг - это, скорее, как интересная игра, где заработанные виртуальные монеты можно будет потом вывести в реальность. И отношения к заработанным на сделках деньгам тоже соответствующее. Пока эти деньги не на банковской карте, это как бы не совсем мои деньги. Сложно мне пока считать это доходом. Поэтому и риск допускаю бОльший. Пока мне кажется, что я готова потерять до 50% заработанных денег. Например, я пополнила счет на 10 тысяч рублей - тогда я готова потерять 1000 рублей. А вот если изначальные 10 тысяч успели превратиться в 15, то потерять можно 1000 от собственных пополнений и 2500 от заработанных. И при таком размере депозита максимальные убытки - уже 3500 рублей. Стопы выставляю на уровне 3-8 процентов, в зависимости от эмитента. Хотя иногда закрываю позиции вручную, если идея сработала, цена подошла к целевой и может начать снижаться в любой момент. Если появится интересная идея, которая может принести доход, то могу вручную зафиксировать убыток, не дожидаясь стопа, чтобы вложиться в другой инструмент. Как-то все сложно и запутанно получается, но пока так. Тем более, что успешных сделок пока не так много, и "цыплята", которых нужно будет посчитать по осени, еще даже не вылупились. Пока доход от сделок не покрывает убыток от сделок, хотя и разница между ними не очень большая. Надеюсь, что постоянное обучение и практика позволят выйти в плюс :)

Сложно подводить итоги года, когда изначально не было поставлено каких-то целей, да и вообще не было никаких ожиданий от инвестиций. Открывая брокерский счет в январе прошлого года, мне просто хотелось попробовать, прикоснуться кончиком мизинца к бирже, акциям, облигациям. Что ж, эту цель точно можно считать выполненной. И купоны с облигаций накапали, и дивиденды с акций наплакали. Тогда мне казалось, что акций у меня будет около половины портфеля, ну или хотя бы процентов 40%. Опыт показал, что я гораздо более консервативна, чем казалось. Сейчас в акциях всего около 10% от моего портфеля, еще около 60% - в облигациях, остальное – разные фонды. Меня радует, что все мои счета сейчас находятся в плюсе – где-то больше, где-то меньше. А если говорить о конкретных цифрах, то за прошлый год я внесла на счета около 35 тысяч рублей. На старте было одно самое главное правило риск-менеджмента для меня – удерживать соотношений инвестиций и вкладов 1:10. Весь год я не особо следила за этим показателем, к сожалению, но многолетний опыт учета финансов все равно позволил выдержать эту пропорцию. Итак, мои краткие итоги: • пополнений счета 35 399,34 руб • дивиденды 128,43 руб • купоны 1 710,31 руб • общий доход (с учетом налог и комиссий) 2 566,81 Как из этого рождается доходность 12% - не совсем понятно. Видимо, так влияет регулярность пополнения счета. В любом случае – это лучше, чем 8%. Буду ли я ставить цели на 2026 год? Конечно, буду – цели по вкладам, по ремонту квартиры, по работе. И где-то среди них будут цели по инвестициям • продолжать удерживать пропорцию 1:10 • увеличить портфель до 80 тысяч рублей • получить купонами более 3 тысяч рублей • показать доходность по расчетам брокера больше 10% Первые три цели очень и очень реалистичны, вряд ли придется прикладывать какие-то существенные усилия для их достижения. Просто держать руку на пульсе, периодически совершать сделки – и все будет в порядке. Надеюсь, что это все позволит и последнюю цель достичь. Поживем – увидим, как оно получится.

Консенсус-прогноз по заседанию ЦБ 19.12.2025 был довольно однозначным – снижение на 0,5 пп. ЦБ ожидаемо снизил ставку именно настолько. При этом во многих постах здесь, в Пульсе, и в Телеграмме отмечают, что рынок закладывал снижение на 1 пп. Так кто же это – рынок? Мне всегда казалось, что основные участники рынка – это крупные юрики, например, фонды. Да и вообще по принципу Парето 80% всех рыночных инструментов должны принадлежать 20% участников. И уж эти 20% точно понимают, что происходит: на какие показатели ЦБ будет обращать внимание, как они могут отреагировать и т.д. Кажется, что их мнение должно быть осторожным и во многом совпадать с консенсус-прогнозом, а то и вовсе быть одним из учтенных мнений этого прогноза. Но нет – рынок закладывает 1 пп. Кто? Откуда на нашей бирже столько позитивно настроенных оптимистов, которые верят в то, что все станет хорошо прямо здесь и сейчас? В России, наоборот, люди чаще имеют ввиду негативные сценарии, а весь позитив становится приятным сюрпризом. Мне, например, кажется, что позитив будет где-нибудь впереди, в светлом будущем, к которому мы идем. Долго нет света впереди? Так это мы еще недостаточно терний прошли. Когда-нибудь обязательно дойдем – не мы, так наши дети. Неужели малая часть физиков-оптимистов может так сильно влиять на цену акций и облигаций? Кто же этот рынок, который настолько верит в позитив?

Коррекция рынка как способ сохранить спокойствие Совсем недавно, на сентябрьских-октябрьских просадках, я приняла решение оставить попытки трейдинга и начать формировать долгосрочный портфель из дивидендных акций. Надоело мне переживать из-за красных позиций. Пополнять такой рисковый для меня брокерский счет было откровенно страшно, и я торговала минимальной суммой, на которую не все акции можно было купить. Многие возможности были упущены – чаще всего я могла позволить себе только одну позицию, и не покупала другие акции, не зафиксировав прибыль или убыток – чаще убыток, конечно. Но терпению пришел конец, и вот она – инвестиционная стратегия, с расписанными долями конкретных компаний, которые я хочу видеть в своем портфеле. Одна из таких акций – это Новабев BELU. Первая покупка была еще до див.отсечки, поэтому даже дивиденды по ней успели прийти. Остальные покупала на просадке, средняя цена получилась 383 рубля. Прогнозы на год от аналитиков в район 550 рублей давали надежду, что с точкой входа я не ошиблась. Понимая, что это надолго, я абсолютно спокойно смотрела на то, что акции опускались почти до 370 рублей, и сердце мое билось ровно, и мозг не паниковал. Но тут – 10 ноября, и 11 ноября, когда акции в сумме выросли на 8%. К середине второго дня я уже очень сильно нервничала и не могла принять решение. Может, стоит их продать сейчас, раз они так сильно выросли? Зафиксировать прибыль? Вернуться в трейдинг? Эти мысли отвлекали от работы, крутились в голове во время приготовления ужина, и только перед сном, когда объемы в конце вечерней сессии падали, я могла немного расслабиться. В этой ситуации меня спасало одно: не знаешь, какое решение принять – не делай ничего. Когда я покупала эти акции, у меня были размышления, аргументы, почему это нужно сделать сейчас и почему на долгий срок. А в эти дни было только одно желание – не упустить прибыль, и продиктовано оно было исключительно эмоциями. Метание между желанием получить сиюминутную прибыль и желанием получить прибыль побольше, но попозже, не позволило мне продать акции прямо сейчас. А потом случилась коррекция. И это было такое облегчение! Всё, максимально возможную прибыль этого момента я УЖЕ упустила. Акции все равно остались в плюсе, и это прекрасно. Никогда не думала, что цена в 400 рублей за акцию будет меня радовать больше, чем цена 413 рублей. Спокойствие и уверенность тоже стоят определенных денег. Теперь точно остается ждать следующих дивидендов и роста стоимости, готовясь получать свои плюшки, без резких скачков и метаний. Спасибо коррекции за возможность быть более спокойной.

В рамках домашнего задания от @Trading_boost_camp попробую