👋 Пришло время поделиться первыми результатами моей

Регулярная стратегия 📈 Ну что ж, о фондах я уже рассказал, подходящие варианты выбрал, а свое мнение по некоторым видам тоже озвучил. Поэтому пришло время определиться с целями и способами их достижения 🎯 Как я уже говорил, в первую очередь я планирую инвестировать именно в фонды. А дальше кто знает, куда приведет судьба. Возможно, в далеком (или близком) будущем я выделю 10-20 процентов портфеля на отдельные акции. Но пока это лишь фантазии 💰 Основная цель на текущий год - достичь капитала в скромные 120 000 рублей. Цель вполне реалистичная. Я никуда не спешу, времени достаточно, ведь инвестиции рассчитаны на долгосрок 📊 Что касается стратегии, все довольно просто. Каждый день я планирую пополнять счет на 330 рублей, чтобы в месяц стабильно выходило 10 000. Плюс буду вручную переводить на счет весь накопленный кэшбэк по картам и другие свободные средства, если они останутся 🧩 Ежедневно буду докупать фонды TMOS@ OBLG LQDT и GOLD в соотношении 50/30/10/10 процентов от портфеля ❓ У моих постоянных читателей (если такие есть) могут возникнуть два закономерных вопроса, поэтому отвечу сразу 🔄 Почему изменились доли? Я все еще нахожусь в поиске идеального для себя баланса. Недавно пришел к выводу, что акции и облигации в сумме должны составлять 80 процентов портфеля - 50 процентов акции и 30 процентов облигации. Оставшиеся 10 процентов - золото и 10 процентов - кэш. Таким образом, половина портфеля находится в более волатильных акциях, а вторая половина - в консервативных инструментах 📉 Куда AMRE то подевался? Фонд действительно хороший, от своих слов я не отказываюсь. Однако в новой стратегии ему просто не нашлось места. Активные фонды мне все же нравятся меньше, к тому же за ними нужно следить. А я стремлюсь к максимально пассивному инвестированию 🏦 Для пополнения счета я использую автопополнение в Т брокере - удобный инструмент. Он помогает не пропускать регулярные взносы и автоматически инвестировать. А в сочетании с ИИС, который не позволяет легко снять средства, получается отличная дисциплинирующая связка 🛠 В итоге портфель все еще находится в процессе формирования. Я продолжаю подбирать для себя оптимальную стратегию. Надеюсь, что у каждого из вас такая уже есть - - - - - #инвестиции #фонды #новичкам #рынок #что_купить #портфель

Отраслевые фонды 🤔 Отраслевые фонды на РФ рынке вроде TITR@ - это как раз тот инструмент, про который у меня долго было ощущение: «задумка вроде неплохая, но в упор не пойму как и зачем ими правильно пользоваться?». И честно, как по мне, это нормальный вопрос 🧾 С фондами на ОФЗ я для себя уже определился: мне они не подходят (по сочетанию доходности и смысла в моем портфеле). А вот с отраслевыми фондами все не так однозначно - но логика у меня сложилась следующая 🧩 Почему я не понимаю «зачем» с первого взгляда: на нашем рынке отрасли часто очень концентрированные. В итоге отраслевой фонд легко превращается в ставку на 1-2 бумаги, просто завернутую в обертку фонда. Причем это почти всегда самые крупные компании отрасли, а значит с большой долей вероятности они уже и так есть в основном индексе. А если у тебя нет четкого тезиса, то получается лишняя сложность плюс комиссия 🎯 Мое понимание того, когда отраслевые фонды все-таки могут быть нужны: •первый вариант - тактический перекос, когда есть базовый портфель, а сектором я осознанно усиливаю идею. Это может быть специальный перекос в угоду тренда или назревающего тренда •второй вариант - экспозиция на тему без выбора отдельных акций, чтобы не угадывать «какую именно бумагу» и не ребалансить руками •третий вариант - ограничить риск одной компании, потому что даже в концентрированных секторах это часто лучше, чем ставить на одну акцию «на всю идею» ⚠️ С первым пунктом я в целом готов мириться и вижу в нем зерно рациональности. Но во втором и третьем случаях я все-таки чаще предпочту фонд на основной индекс, потому что он уже дает диверсификацию по отраслям и эмитентам, обычно с меньшими издержками, и не требует делать ставку на то, что конкретный сектор обгонит рынок 🧠 Мой текущий вывод: если нет четкого тезиса и готовности к тому, что результат будет «не как рынок», причем в мою пользу- я лучше пройду мимо и останусь в широком индексе. А вот если тезис есть и я понимаю, зачем мне этот перекос, тогда отраслевой фонд может быть нормальным дополнением - небольшой долей портфеля, а не заменой всему 💬 Если кто-то активно использует отраслевые фонды - поделитесь, какие и почему. Мне интересно сравнить логику, ибо я до сих пор не сильно понимаю на кой черт их покупают, но разобраться все-таки хотелось бы - - - - - #инвестиции #фонды #новичкам #рынок #что_купить #портфель

Фонды на ОФЗ 💭 Хоть короткие посты у меня и не получаются, но этот не будет длинным. В нем я хочу осветить свое мнение не по самому популярному инструменту, о фондах на ОФЗ: SBGB TOFZ@ SBLB и прочих непредставленных в Т брокере 🛡️ Моя позиция проста - покупать их, конечно, можно… но зачем? ОФЗ сами по себе являются одними из самых надежных облигаций на рынке. Они обеспечены государством, риск по ним минимален. Поэтому брать фонд, который покупает только ОФЗ, выглядит сомнительно. Фонд - это в первую очередь широкий рынок, диверсификация от рисков, а в случае с ОФЗ она по сути не нужна ⚓ Если в портфеле хочется иметь якорь стабильности, то гораздо логичнее купить сами ОФЗ напрямую, благо многие стоят сейчас ниже номинала, что недорого. Так вы избежите комиссий за управление, которые будут съедать часть доходности и без того не самого прибыльного инструмента 🔧 Покупая фонд на ОФЗ, вы также теряете гибкость. У вас пропадает возможность выбирать более доходные бумаги или менять их пропорции под свои цели и ожидания, ибо УК данной возможности вас лишает и может набрать не самые выгодные позиции 📊 Если уж хочется инвестировать в ОФЗ, соберите их самостоятельно, сделать это не так уж сложно. При желании можно даже полностью повторить структуру интересующего фонда. В таком случае вы всегда контролируете портфель. Хотите - берете одну ОФЗ с максимальным купоном на всю сумму, хотите - копируете фонд, хотите - собираете облигации лесенкой, чтобы получать купоны каждый месяц. И все это без лишних комиссий 🏢 С корпоративными облигациями, в отличие от ОФЗ, ситуация иная. Их существует огромное количество, и далеко не у каждого есть время и желание анализировать все выпуски и их эмитентов. Здесь фонды действительно имеют смысл. Но в случае с ОФЗ смысла в фондах нет - вы лишь теряете часть доходности без реальных преимуществ 🧠 Опять же, я не берусь утверждать, что мое мнение - истина. У каждого своя голова на плечах. Но мнение на то и мнение, чтобы носить субъективный характер. И вовсе не обязательно этим мнением руководствоваться - - - - - #инвестиции #фонды #новичкам #рынок #что_купить #портфель