Стратегия 90/10 Уоррена Баффета для инвестирования пенсионных сбережений

Добрый день! Тема дня: Стратегия 90/10 Уоррена Баффета. Легендарный Уоррен Баффет изобрел собственную инвестиционную стратегию «90/10», которая необходима для инвестирования пенсионных сбережений. •Стратегия предполагает под собой инвестирование около 90% капитала в индексные фонды, основанные на акциях, оставшиеся 10% денег направляются на менее рискованные инвестиции. Данная стратегия необходима для долгосрочного инвестирования, которая в последствии принесёт большую прибыль инвестору, чем консервативные инструменты. Следуя этому методу, Баффет заявляет, что потенциальная прибыль, которую может получить инвестор, будет выше, чем у тех инвесторов, которые нанимают высокооплачиваемых инвестиционных менеджеров или инвестируют только при помощи консервативных инструментов. ❗Важно отметить, что особое внимание нужно уделить качеству индексных фондов, которые приобретает инвестор. Так как большая часть портфеля состоит на 90% как раз таки из идексных фондов❗ Как работает стратегия «90/10»❓ Например, инвестиционный портфель в 100 000$, по стратегии Баффета 90/10, должен состоять на 90 000$ в индексном фонде S&P 500. Оставшиеся 10 000 долларов могут быть потрачены на погашение годичных казначейских векселей, которые теоретически приносят около 4% годовых. Используя эти данные расчитаем годовую прибыль: •Если S&P 500 вырастит на 10% (0,90 x 10% + 0,10 x 4%), то это приведет к доходности 9,4%. •Если S&P 500 упадет на 10%, общая доходность портфеля через год составит -8,6%, используя расчет (0,90 x -10% + 0,10 x 4%). Данная стратегия «90/10» – это предполагаемый ориентир , который можно легко изменить, чтобы показать терпимость инвестора к инвестиционному риску. •Инвесторы с консервативным подходом в инвестировании (низкий риск) прибегнуть к другой менее рисковой стратегии. Так инвестор может принять модель разделения 40/60 или даже 30/70. Единственное требование – инвестор выделяет более значительную часть портфельных средств для более безопасных инвестиций, таких как краткосрочные облигации с рейтингом A- или выше . Пример стратегии 90/10 из реального мира Баффет не только теоретически защищает план 90/10, но и активно применяет этот принцип на практике, о чем говорится в письме Berkshire Hathaway к акционерам 2013 года. В частности, Баффет использует этот принцип в качестве директивы по доверительному управлению и планированию имущества для своей жены, как указано в его завещании: •«Я должен добавить, что мои деньги там, где я говорю: то, что я здесь советую, по сути идентично определенным инструкциям, которые я изложил в своем завещании. Одно завещание предусматривает, что деньги будут доставлены доверенному лицу в пользу моей жены (я должен использовать наличные средства для индивидуального завещания, потому что все мои акции Berkshire будут полностью распределены между определенными благотворительными организациями в течение десяти лет после закрытия моего состояния.) Мой совет попечителю не может быть более простым: вложите 10% от капитала. наличными в краткосрочных государственных облигациях и 90% в очень дешевом индексном фонде S&P 500 (я предлагаю Vanguard). Я считаю, что долгосрочные результаты траста от этой политики будут лучше, чем у большинства инвесторов, независимо от пенсионных выплат — будь то пенсионные фонды, учреждения или частные лица, которые нанимают высокооплачиваемых менеджеров ». Надеюсь информация была полезной! Всем удачи и зелёных портфелей 💼 __________________________