⚓️Совкомфлот $FLOT

🏠ДомРФ DOMRF Гугл пишет,что это финансовый институт развития жилищной сферы в РФ , нет поводов не доверять гуглу) 📊Финансовые показатели: Давайте сразу к важным банковским показателям рост прибыли с 2022 году в среднем по 45%, однако это с эффектом низкой базы,за последний год +35%, что так же крайне хорошо, при этом рентабельность капитала за прошлый год выше 21%,что так же неплохо по истории и лучше чем в 23-24, прогноз от компании так же позитивный +17% ЧП в 26 году, отметим,что это не в самый простой период мягко говоря 💸Дивиденды: Компания у нас на рынке молодая ранее не платившая соответственно, на данный момент известно о пожелании выплат в размере 247 рублей на акцию ,чуть больше 11% , для новичка неплохо,особенно если это растущие ежегодно выплаты, ведь компания делает прогноз на следующий год около 290рублей на акцию выше 13% неплохо ,явно лучше широкого рынка д и по меркам сектора лучше многих 👌Оценка справедливой стоимости: Компания привязывает свою стоимость к капиталу и показателю 1,0 Р/В на данный момент 0,84 , идея вроде логичная,но в период нормальной экономической ситуации, я всё же жду по итогам этого года дисконт к единице,но рост капитала в соответствии с прогнозами компании на 12%, таким образом жду рост стоимости через год до 2500 рублей,что даст 14% без учета дивидендов ✔️Итоговое мнение: Впервые смотрю на компанию,обычно после выхода на биржу даю компаниям показать себя, на картинках всё выглядит прекрасно,мне нравится,что компания и прогнозы даёт и обещания ,так можно отслеживать насколько они выполняются,в перспективе мы получили на рынке неплохой бизнес,который и дивиденды неплохие даёт и на рост способен, как один из игроков в сектор очень даже приятно,но очень тяжело когда в секторе есть Сбер,а спрашивается чем это лучше? Оценка на капитал примерно одинаковая ,рентабельность капитала и дивиденды чуть хуже,перспективы роста чуть больше,но Сбер проверен временем , основную часть Банковского сектора я бы всё равно держал за Сбером,но вот для диверсификации смотрится достойно , но тут надо больше времени,чтобы понять насколько менеджмент готов сдерживать свои обещания

📱Яндекс YDEX Российский интернет сервис , буквально всё,чем мы пользуемся может сделать Яндекс, поисковые сервисы,музыка, такси,доставка,маркетплейс, самокаты и прочее ✔️Финансовые показатели: Выручка компании за последние 55 лет показывает среднегодовой рост 45%, однако за прошлый год рост снизился до "скромных" 32% , при этом последний отчёт показал рекордную рентабельность Прибыли,рекордный ФСФ, рекордную рентабельность активов и капитала, рост по всем фронтам, добавить даже нечего 📊Долговая нагрузка: Долг компании 537 млрд, рост почти на 170 млрд, не хило так нарастили по текущим процентам?) при этом наличность так же увеличилась с 285 до 407 млрд, таким образом чистый долг увеличился с 82 до 129 млрд ,что уже не выглядит страшно! Обслуживание долга обходится в 100 млрд в год, при операционной прибыли в 170 неприятно,конечно,но и не сильно больно, пока мы видим рост операционных показателей(а он ежегодный) данный долг не страшен 💸Дивиденды: Компания заявила о желании рекомендовать выплату в 110 рублей, думаю скорее всего именно так и будет и так же думаю вторая выплата будет на такую же сумму , в результате акционеры смогут получить чуть менее 5%, интересно ли это на данный момент? нет конечно,но если пропорционально росту прибыли будут расти и выплаты,то уже буквально через пару лет доходность на текущую цену будет весьма приятная 💡Оценка справедливой стоимости: Считаю что компания способна не только удерживать текущую высокую рентабельность по историческим меркам,но и способна её увеличивать, однако считаю что компании всё сложнее будет показывать высокие темпы роста выручки, если исторически этот показатель 45%, то по итогам прошлого года уже 30%, сейчас же акция оценивается рынком как рост 25% в среднем в год, я согласен на данный момент с рынком, не зря всеми любимые РЕ ежегодно снижается, как результат простая математика если верить в темп роста выше 25% то акция дешёвая, если меньше будет рост выручки, то дорогая ‼️Итоговое мнение: Одна из лучших компания на рынке на данный момент , которая несмотря на тенденцию экономики продолжает бурный рост, + в отличии от многих почти всё к чему касается Яндекс становится хорошим бизнесом,мне нравится сервис как пользователю,но как акционер мне не хватает драйверов для покупки, по моему мнению оценка справедливая и потенциала особого не видно , дивидендов маловато ,компания крутая перспективы понятные вопрос по размеру роста, если бы я был уверен в ежегодном росте на 30%,то покупал бы,но экономика говорит,что рисковать не стоит,но держать руку на пульсе буду, если вдруг даст рынок снова купить по 4000 с удовольствием это сделаю,но это уже маловероятно

Еженедельные инвестиции - 111 неделя Пополнение на +5600₽: +5000₽ еженедельные пополнения +600₽ за вредные привычки Покупки: Фонд валютных облигаций TLCB@ докупаю данный фонд как защиту от ослабления рубля,позиция сформирована на 99% , возможно ещё 1 раз куплю 100 лотов и на этом точно всё,максимально желаемая доля набрана почти полностью,по как мне кажется приемлемым ценам ОФЗ SU26248RMFS3 один из двух выпусков в портфеле по длинным ОФЗ и тут так же консервативная позиция,которая сформирована на данный момент,есть второй выпуск для некой диверсификации по сроку и датам получения купонов, теперь буду брать его, там ещё есть место куда покупать) Ренессанс RENI данную компанию понемногу начал покупать в конце года,как писал тогда ниже 100₽ мне интересно как один из представителей финансового сектора ,при этом есть вероятность получения дивидендов выше 10% и умеренный рост в долгосрочной перспективе Инарктика AQUA одна из самых маленьких компаний по доле в портфеле, поэтому докупил на сдачу, тут идея в стабильных 8-10% дивами,при этом основные проблемы с биомассой позади, посмотрим на отчёты в будущем,при нормальном восстановлении сырья выглядит перспективно Оферта: Европлан LEAS выставил оферту по всем акциям, нахождение в позиции получилось не самым лучших,но с учётом всех дивидендов процентов 10 прибыли,во время и без того проблем в секторе не хочется идти с новыми владельцами по простой причине, мы ещё не знаем как они будут себя вести в плане масштабирования бизнеса и распределения дивидендов, возможно прощаемся на время,долю компании планирую направить в Ренессанс,как бизнес в схожем секторе и облигации (а вот как получится уже увидим по факту в зависимости от цен) Планы на портфель: Политика пока не приносит желаемых результатов , поэтому продолжу формировать позицию по ОФЗ,а далее корпоративные облигации, при этом параллельно немного докупаю и акции конечно, из любимчиков Транснефть и Сбер,но они и выросли в цене и занимают большие доли в рюкзаке, поэтому покупок много в них не будет,есть интерес начать Лукойл,но дайте по 5к за штуку,будет удобно и ДомРФ,но пока только планы поэтому без хэштегов ,ну и отставшие компании по размеру в портфеле так же на сдачу готов подбирать ,в общем у инвесторов всегда много желания,но чтобы купить всё не хватает денег,приходится маневрировать и иметь дисциплину,чтобы спокойно идти к своей цели 👌 Всем прибыльных и спокойных инвестиций 💫 #еженедельныеинвестиции