Узнайте о принципах формирования инвестиционного портфеля

Войти

. 💼Инвестиционный портфель представляет собой комбинацию различных видов активов и ценных бумаг в определенных пропорциях, реализующих цели инвестора. Инвестиционные портфели обычно разделяют на агрессивные — формируемые из ценных бумаг и активов с высокой доходностью и соответственно высоким уровнем риска, пассивные — структура которых близка к структуре рыночного индекса (купил и держи, индексные ETF) и умеренные портфели. Портфель может содержать как элементы пассивного, так и элементы активного инвестирования в зависимости от того какие цели преследует инвестор, какой срок инвестирования и на какую доходность он рассчитывает. Формирование своего инвестиционного портфеля является очень важным этапом инвестирования! Доходность портфеля в большой степени будет зависеть от того насколько правильно вы подошли к формированию своего инвестиционного портфеля! Львиная доля вашего будущего успеха закладывается именно на стадии формирования своего инвестиционного портфеля! Инвесторы со всего мира за годы практики выработали рекомендации и основные принципы формирования инвестиционного портфеля. В этой статье мы коротко опишем основные принципа а в дальнейших разберем каждый более подробно. ✏️И так, коротко основные принципы формирования инвестиционного портфеля: 1️⃣ Диверсификация портфеля – распределение капитала инвестора по различным видам активов, слабо связанных между собой. К примеру, портфель, состоящий только из акций, имеет степень диверсификации ниже, нежели портфель, включающий разные финансовые инструменты: акции, облигации, золото и другие. Диверсификация портфеля проводится не только по видам активов (акции, облигации и пр.) но и по странам, валюте, сроку инвестирования. Диверсификация направлена на минимизацию риска. 2️⃣ Оптимальное соотношение риск/доходность инвестиционного портфеля - при формировании инвестиционного портфеля инвестору необходимо определить желаемый уровень доходности и допустимый уровень риска. Доходность это прибыль на вложенный капитал. Риск отражается как возможные будущие финансовые потери. Как мы не раз уже упоминали что между доходностью и риском тесная связь так, чем выше риск, тем выше доходность портфеля. 3️⃣ Ликвидность активов -ликвидность отражает, как быстро могут быть проданы имеющиеся в портфеле активы. Каждый вид актива имеет различную ликвидность. Например продавать недвижимость по рыночно цене в среднем вы будете от 3 месяцев до двух лет, а акцию СберБанка по рыночной цене вы продадите за 1 минуту. Недвижимость это актив с низкой ликвидностью, популярные акции высоколиквидный актив. Ликвидность активов важно учитывать при формировании инвестиционного портфеля. Низко ликвидных активов в портфеле должно быть немного. 4️⃣ Принцип консервативности. Соотношение между высоконадежными и рискованными долями портфеля поддерживается таким, чтобы возможные потери от рискованной доли с подавляющей вероятностью покрывались доходами от надежных активов. Инвестиционный риск, таким образом, состоит не в потере части своей суммы, а только в получении недостаточно высокого дохода. ❤️

✏️ Доброе день друзья 👋 5️⃣0️⃣ неделя челленджа 🏆 💸 Суть челленджа откладывать в инвесткопилку , на брокерский или накопительный счет на 100 рублей больше каждую неделю в течении всего года. 🤝 Присоединяйтесь под хештегом #инвесткопи2025 💰Способы инвестирования могут быть любые, для себя я выбрал покупку облигаций на брокерский счет. 🧰 Итого: 📆 Неделя: 5️⃣0️⃣ из 5️⃣2️⃣ ✅ Пополнение: 5️⃣0️⃣0️⃣0️⃣ руб. 🧮 Общий счет: 1️⃣3️⃣5️⃣6️⃣2️⃣7️⃣,7️⃣5️⃣ руб. 📊 Купонный доход: 6️⃣7️⃣6️⃣3️⃣,9️⃣7️⃣ руб. 💰 Брокерский счёт (облигации). 💰 Накопительный счет, ставка 10 %. ✅ Пополнение: 5️⃣0️⃣0️⃣0️⃣ руб. 💼 Портфель: 🔴 Балтийский лизинг: 26,78% 🟢 Россети ап: 13,41% 🟢 Positive Technologies: 9,90% 🟢 Яндекс: 8,72% 🔴 ИКС 5 ФИНАНС: 8,49% 🟢 Европлан: 7,37% 🟢 Аэрофлот: 5,00% 🟢 АФК Система: 3,78% 🟢 ЕвроТранс: 2,59% 🟢 Другие: 13,96% 🗃️ Отрасли: 🏦 Финансовый сектор: 42,80% 📱 Информационные технологии: 18,63% 🔌 Электроэнергетика: 13,41% 📋 Другое: 7,37% 🚌 Машиностроение и транспорт: 6,37% 📦 Потребительские товары: 5,00% ⚗️ Сырьевая промышленность: 3,80% 🏥 Здравоохранение: 2,58% 💵 Валюта и Металлы: 0,05% Всем удачи! 😉 @Aleksey_Belkin @_Ptashka_ @MAG_invest @IzTa7 @IN_vestor_ @Nata_Li_99 @STtrawBerry @Height_Infinity #инвесткопи2025 #сердце_пульса #пульс #прояви_себя_в_пульсе

✍️ Инвестиционный портфель