Привет, инвесторы! 🚀 В продолжении вчерашнего поста, про планирование на год, хочу сразу продолжить эту тему применительно к своему блогу. Расскажу о том, что планирую сделать в текущем году в своём блоге в Пульсе и какие перспективные направления инвестирования вижу на данный момент. 1) Будет анализ эмитентов облигаций, с уклоном в ВДО, сейчас разбираю компанию $RU000A107795 $RU000A106CJ8 . Я подписан на многих людей в пульсе, которые делают подобные разборы, не всегда согласен с их выводами, что и является причиной желания создания собственной шкалы оценки, также будет сводная таблица, куда я буду помещать оценку других блогеров по данному эмитенту, что даст намного более широкую картинку для подписчиков. 2) Есть задумки двух стратегий по автоследованию, первая будет проактивная, обученный ИИ будет анализировать недооцененные по фундаментальным показателям компании и проводить краткосрочные сделки. Вторая долгосрочная, нацеленная на покупку облигаций ВДО с получением дохода в 30% годовых на этом инструменте, с очень требовательным отборам к эмитентам. 3) Естественно, продолжу писать посты с базовыми понятиями для начинающих инвесторов, а также остальные виды постов нацеленные на образование. Какие перспективные направления вижу сейчас: 1) Валюта. $USDRUB Да, сейчас очень сложно стало диверсифицировать валютную корзину, но благо, замещающие облигации $RU000A105RH2 существуют, вижу перспективу в таких бумаг с января по май этого года. 2) Экспортеры. Прогнозы по китайской экономике позитивные, европа тоже шатко-валко, но просыпается, а в Америке вообще выборный год и ни о какой стагнации и речи быть не может, поэтому энергоресурсы будут нужны всем, а значит $GAZP $LKOH $SNGSP $NVTK будут расти или по крайней мере принесут неплохие дивиденды. 3) ИТ сектор. У нас полным ходом идёт промышленная революция, ИИ в поддержке, беспилотные грузовики, генераторы кода. Часть моей долгосрочной стратегии, которая гласит покупай техи всегда😏 не будет исключением и этот год. Не можешь купить $GOOGL купи $SBER ну или $SOFL.😂 ЧЕГО НЕ ПЛАНИРУЕТСЯ ДЕЛАТЬ: 1) создавать телеграмм канал 2) пускать рекламные посты 3) хвалить IPO так себе компаний потому что заплатили я зарабатываю на инвестициях, а не на подписчиках 😉 #прояви_себя_в_пульсе #планирование

🚀 Привет, инвесторы! Поздравляю всех с наступившем новым годом!💪 Желаю вам, чтобы все ваши финансовые цели достигли максимального результата, а ваши доходы можно было охарактеризовать только как сверхприбыль! Новогодние праздники это время когда мы должны быть рядом со своими близкими и непременно хорошо отдохнуть от основной работы и от инвестиций. Необходимо разгрузить свою голову, чтобы после отдыха мы смогли чётко и ясно сформировать свою стратегию на новый год. Большие финансовые корпорации $SBER $VTBR начинают планировать стратегию на следующий год уже к середине текущего года, но я считаю, что для обычных людей и инвесторов лучше всего это делать на новогодних каникулах. Почему важно ставить цели? Как не может штурман привести корабль в нужное место без опознавательных знаков, так и человеку тяжело достичь своей цели, если он её даже не видит. Планирование долгосрочных целей помогает правильно расставить приоритеты и отслеживать свои результаты в течении года. Запишите на листочке бумаги (а лучше конечно в файле Excel) все ваши финансовые цели, которые вы хотели бы достигнуть за этот год. Например увеличить зарплату, накопить определенную сумму, купить что-то дорогостоящее, рассчитаться с долгами, получить прибыль от инвестирования в определенном размере. Разбейте эту цель на 12 и вы получите ежемесячный результат который вам нужно достичь, после чего распишите под каждым пунктом, какими способами вы можете достичь эту цель, например увеличить свой доход можно устроившись на подработку, монетизировать своё хобби, поговорить с начальством о повышении оклада или найти новую работу. Раз в месяц заносите ваш прогресс в эту таблицу, это даст вам стимул к дальнейшим действиям, ведь вы увидите, как ваша цель становится всё ближе и ближе к вам, а нет ничего более волнующего и вдохновляющего чем осознавать, что ты достиг ранее непокоренной вершины. #пульс_учит #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #прояви_себя_в_пульсе

Технический анализ - шахматы в мире инвестиций. Ваши фигуры - это графики, индикаторы и исторические данные. Цель - предсказать следующий ход рынка и выиграть партию в финансовой игре. 📈🧐 Привет, инвесторы! 🚀 Сегодня поговорим о том, что такое технический анализ, работает ли он и кому подходит. Технический анализ - это метод прогнозирования будущего движения цен активов на основе изучения прошлых рыночных данных, в основном цен и объемов торгов. В отличие от фундаментального анализа, который смотрит на экономические факторы и финансовые показатели компании, технический анализ фокусируется только на цене и объеме торгов. Основные принципы • Цена актива зависит от рыночной информации, включая фундаментальные факторы, политические новости и настроение инвесторов. • Технические аналитики верят, что цены движутся в тенденциях (восходящих, нисходящих или боковых) и что эти тренды продолжаются. • Рыночное поведение повторяется из-за человеческой психологии. Это позволяет аналитикам использовать исторические данные для прогнозирования будущего движения стоимости актива. Инструменты технического анализа • Графики: Линейные, столбиковые, свечные - выбор графика зависит от предпочтений аналитика и целей анализа. • Технические индикаторы: Это показатели, основанные на цене и объеме торгов. Популярные индикаторы включают скользящие средние, RSI (индекс относительной силы), MACD (скользящее среднее конвергенции/дивергенции). • Фигуры на графике: Паттерны, такие как голова и плечи, двойные вершины и низы, могут сигнализировать о возможных разворотах или продолжениях тренда. Преимущества: • Подходит для краткосрочных торговых стратегий. • Гибкость в применении к различным финансовым инструментам. • Помогает определить точки входа и выхода на рынке. • Превращает инвестирование в увлекательное занятие. Недостатки: • Не учитывает фундаментальные изменения в компании или экономике. • Подвержен субъективности и различным интерпретациям. • Не гарантирует точность прогнозов. • Страдает от торговых роботов Технический анализ - это сложный инструмент, с мало доказанной базой, порой подкинуть монетку будет более точным способом предсказать направление акции, чем анализировать графики, многочисленные алгоритмовые роботы торговцы убивают всю психологическую составляющую такого занятия, так как играют против рынка. Данный инструмент, на мой взгляд, подходит только тем, кто хочет превратить инвестирование в карьеру или игру. Если бы существовали гарантированные закономерности, позволяющие всегда зарабатывать, их бы использовали все (что кстати сразу бы и поставило крест на таких закономерностях).😉 #пульс_учит #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #прояви_себя_в_пульсе

🚀 Привет, инвесторы! Сегодня я хочу поговорить о финансовой подушке безопасности. Эта тема особенно важна в наше непростое время, когда рынки похожи на американские горки, а стабильность кажется редкостью.🤔 Финансовая подушка - это сумма, которую вы откладываете "на черный день". Это ваша финансовая защита от непредвиденных обстоятельств, таких как потеря работы, крупные непредвиденные расходы или экономические кризисы. Смысл прост: иметь достаточно средств, чтобы чувствовать себя уверенно, даже если вдруг что-то пойдёт не так. Зачем нужна финансовая подушка? • Наличие финансовой подушки снижает стресс и беспокойство, ведь вы знаете, что сможете справиться с финансовыми ударами. • С ней вы можете позволить себе рискнуть, например, сменить работу или инвестировать в новые проекты. • Вы не будете зависеть от кредитов и займов в случае необходимости. Вам не придётся продавать активы, если вам понадобятся средства. Какая должна быть подушка? Чем больше подушка тем меньше риск. Если у вас есть достаточная финансовая подушка, вы можете позволить себе более агрессивные инвестиции. Но если подушка меньше, стоит ориентироваться на более надёжные и консервативные вложения. В идеале подушка должна быть в размере 2-3 ваших вреднемесячных расходов. Можно отложить не всю сразу, а постепенно увеличивать размер, это позволит вам не сильно отклонятся от вашей стратегии ежемесячных покупок. Какие ещё есть нюансы? • Не стоит рисковать подушкой, пуская её на инвестирование, думая, что вы сможете быстро её пополнить. • Подушка должна быть реалистичной и соответствовать вашему образу жизни, не рассчитывайте её исходя из диеты на гречке и воде. • Игнорирование инфляции. Если ваши среднемесячные расходы выросли, например из-за инфляции или улучшения образа жизни, то размер подушки должен соответственно увеличиваться. Делитесь своим опытом в комментариях, как вы формируете свою финансовую подушку? Каков её размер? Бывает ли такое, что вы изымаете из неё средства, не находясь в необычной финансовой ситуации?😊 #пульс_учит #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #прояви_себя_в_пульсе

Скальпинг на фондовом рынке 📈 Привет, инвесторы! 🚀 Увлекательная тема, которая может заинтересовать многих инвесторов. Приступим к разбору! Скальпинг – это стратегия в торговле, которая включает в себя совершение большого количества сделок за короткий промежуток времени с целью получения прибыли на маленьких изменениях цены. Эта стратегия требует быстрой реакции, хорошего понимания технического анализа и эффективного управления рисками. В целом, скальпинг более характерен для очень ликвидных акитивов, с резкими и частыми изменениями стоимости, например криптовалюта, валюта ($USDRUB) или самые популярные акции, например $AAPL или $SBER в России. Скальперы используют технический анализ, чтобы находить краткосрочные тренды. Это позволяет скальперам быстро купить и продать акции без значительного влияния на цену. Поскольку скальпинг включает множество сделок, важно иметь низкие комиссии при совершении сделок. Скальпинг в облигациях менее распространен, но тоже возможен. Скальпинг – это стратегия, которая может принести значительную прибыль, но это инструмент, который совершенно точно, не подходит для новичков. Зачастую сделки совершаются с огромным плечом и малейшая ошибка будет стоить вам очень дорого. #пульс_учит #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #скальпинг #прояви_себя_в_пульсе

Что за зверь такой EBITDA?🤔 EBITDA – это аббревиатура, которая расшифровывается как Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization, что на русский можно перевести как "прибыль до вычета процентов, налогов, амортизации и износа". Это финансовый показатель, который помогает оценить эффективность бизнеса без учета финансовых, налоговых и амортизационных факторов. Данный показатель очень важен и очень любим компаниями без прибыли, например $OZON в последнем отчёте этот показатель вывел на самое видное и главное место, чтобы показать, что хоть и не приносит прибыли, его основная деятельность приносит доход, но из-за бурного развития всё уходит на выплату займов и амортизации основных средств (машины, склады, сервера). Также Яндекс {$YNDX} очень любит этот показатель, так как деятельность многих его сервисов, например Маркета до сих пор убыточна, но EBITDA положительная, что указывает на то, что однажды и этот сервис будет генератором прибыли (кхм-кхм теоретически 😉). Давайте разберемся, почему EBITDA является таким важным инструментом в мире инвестирования и финансового анализа. 🧐 • EBITDA предоставляет возможность сравнивать компании с разной налоговой нагрузкой и уровнями долга. Это особенно полезно при анализе компаний в разных странах или отраслях. • Показатель выделяет именно ту прибыль, которая генерируется непосредственно основной деятельностью компании. Вы как бы заглядываете за туман. • EBITDA часто используется инвесторами для оценки потенциальной рентабельности и эффективности бизнеса. Он показывает, сколько денег компания может заработать после покрытия процентов, налогов и инвестиций. Несмотря на свою популярность, EBITDA не лишен недостатков. Вот некоторые из них: • EBITDA не учитывает инвестиции в основные средства, что может быть критично для капиталоемких отраслей. • EBITDA может быть не всегда точным показателем свободного денежного потока компании, так как не учитывает изменения в оборотном капитале. • Некоторые компании могут использовать EBITDA для "украшения" своих финансовых результатов, не показывая полной картины. #ebitda #пульс_учит #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #анализ #прояви_себя_в_пульсе

Ключевая ставка ЦБ, кто в плюсе от её повышения?🤔 Привет, инвесторы! 🚀 Сегодня мы поговорим о ключевой ставке Центрального банка России, её влиянии на различные отрасли экономики, а также, как она влияет на общий рост экономики и зарплат. Поехали! 🌐 Ключевая ставка - это процентная ставка, по которой Центральный банк предоставляет кредиты коммерческим банкам. Это основной инструмент монетарной политики, который влияет на инфляцию и общую деловую активность страны. Повышение ключевой ставки обычно используется для сдерживания инфляции, а её снижение - для стимулирования экономической активности. Отрасли в плюсе от повышения ставки 💹 • Банковский сектор. Когда ставка растет, банки могут зарабатывать больше на процентах по кредитам. $SBER $VTBR $TRUR • Инвестиционные холдинги. Высокие ставки делают поиск инвесторов привлекательнее чем кредиторов. В такие времена увеличивается количество покупок конкурентов и слияний. $AFKS • Импортозамещение. Повышение ставок часто ведет к укреплению национальной валюты, что делает импортные товары дороже и стимулирует спрос на отечественные продукты. $RUAL Отрасли, терпящие убытки 📉 • Строительство и недвижимость. Высокие ставки увеличивают стоимость кредитов на покупку жилья, что снижает спрос. $PIKK $SMLT • Производство и экспорт. Укрепление рубля делает экспортные товары менее конкурентоспособными. $CHMF • Малый и средний бизнес. Для малого и среднего бизнеса получение кредитов становится более дорогим. {$RU000A102S23} Как ставка влияет на экономический рост и зарплаты 💼📈 Повышение ключевой ставки - это мера, направленная прежде всего на борьбу с инфляцией, но взамен она замедляет экономический рост. Когда кредитование становится дороже, компании сокращают инвестиции, что может привести к замедлению роста ВВП и увеличению безработицы. В то же время, сдерживание инфляции помогает сохранить покупательную способность населения, что косвенно способствует росту реальных зарплат. В текущей ситуации зарплаты растут исключительно на фоне дефицита трудовых ресурсов, если бы не этот фактор, вероятнее всего они бы даже снижались. Ключевая ставка ЦБ играет важную роль в экономике страны. Важно помнить, что каждое изменение ставки - это шаг на пути к балансу между инфляцией и экономическим ростом. Нельзя опустить ставку до 0% так как это вызовет надувание ещё больших пузырей в недвижимости и кредитовании, потом будет очень больно (смотрите кризис 2008 г. в США), также нельзя задирать ставку до небес, это приведёт к фактической смерти малого и среднего бизнеса. 15 декабря состоится очередное заседание ЦБ РФ по поводу изменения ключевой ставки, многие эксперты ожидают её увеличение ещё на 1-2%, в таком случае доходность по облигациям станет ещё выше, учитывайте это при своих инвестициях. #экономика #цбрф #ключеваяставка #пульс_учит #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе Следите за новостями, чтобы быть в курсе изменений в экономике, и до встречи в следующих статьях! ✨💼

Привет, инвесторы🚀 Сегодня хочу сделать обзор своего портфеля, раскрыть его состав и рассказать почему так получилось, ну и заодно немного о себе. 💼 Мне 30 лет, работаю в ИТ по разработке для банковской сферы. На сегодня мои активы это ~1,5 млн на брокерском счёте и квартира для сдачи с рыночной стоимостью около 2,5 млн. Есть статус квалифицированного инвестора, который я получил благодаря экономическому образованию, а не набиванию объёма сделок. Честно говоря, от квартиры я сейчас пытаюсь избавиться, потому что последние два года, я едва ли выхожу в плюс по итогам этой аренды. Квартира находится на окраинах города миллионника в состоянии "бабушкин ремонт", соответственно арендаторы, это либо молодые парни, либо пары с детьми без собственного жилья, в целом не самые платёжеспособные категории + мне персонально не везёт, последние арендаторы сломали по пьяни стиралку и разрисовали обои, а предпоследние скомуниздили микроволновку и сильно засрали квартиру. Но время для продажи не самое удачное, как вы знаете, благодаря высоким ставкам вторичка скорее мертва, чем жива, плюс не самая ликвидная квартира. И вот решено на время продажи попробовать сдать ещё раз. Аренду беру 12000 + коммунальные услуги, в целом получается около 5% прибыли в год, не считая удорожание квартиры. Брокерский счёт состоит из следующих активов: 65% Акции 25% Облигации 10% Фонды На 80% Рубли, 20% валюта (на самом деле распределение 60/40, потому что замещающие облигации и фонды тинькофф выражают свою стоимость в рублях.) Я никогда не следовал какой-либо стратегии (например следование индексу), выбирал активы что называется по ситуации, так с середины 2022 по середину 2023 года, я активно покупал Сбербанк $SBER $SBERP, в основном префы, доведя его долю до 40% от всего портфеля, а среднюю стоимость до 150 рублей.💵 Во многом благодаря этому мой портфель показывает трёхзначную доходность, а после резкого взлёта сбера до 250, я переключился на замещающие облигации Газпрома, выпуски - $RU000A105JH9 $RU000A105A95 они занимают примерно 25% от портфеля. Также до середины этого года, благодаря статусу квалифицированного инвестора, я активно скупал акции технологических компаний, таких как $AMD $TSM $NVDA {$TSOX} тоже успел так сказать сесть на ракету прямо перед отправкой на луну 😂 Как видите, портфель не то, чтобы хорошо диверсифицирован, но пока мне везёт. В следующем году я планирую более ответственно подходить к подбору активов (это придётся сделать хотя бы потому, что их круг значительно сузился), но и сейчас у меня есть парочка идей, я всё ещё хочу прикупить замещайки, но снижение их доходности с 8,5 до 6% заставляет задуматься. Остальные идеи опубликую позже, ещё раз всё проанализировав (для людей всегда хочется сделать лучше, чем когда делаешь для себя). Крипто активов не имею, считаю, что • Поезд уже ушёл • Довольно рискованный вид активов • Нужно потратить много времени на анализ, фактически столько же, сколько на весь фондовый рынок хотя и не отрицаю их перспективность и высокую потенциальную доходность. Зато есть небольшой процент облигаций ВДО тех, где высокий процент, но и высокий риск, например $RU000A107795 $RU000A106CJ8, планирую слегка увеличить их долю примерно с 2 до 5% портфеля. По ВДО у меня тоже будет анализ и посты с идеями. Вот такой получился рассказ, пишите ваши комментарии и критику, с удовольствием почитаю!😊 #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #разбор_портфеля

Привет, инвесторы!🚀 Акции компаний связанных с искусственным интеллектом, в этом году выросли на десятки процентов, один факт того, что Microsoft $MSFT благодаря кооперации с OpenAI вот-вот обгонит по капитализации Apple $AAPL говорит о многом. Сегодня мы поговорим об акциях компаний развивающих искусственный интеллект, которые могут дать иксы уже в следующем году 💸 Snowflake $SNOW Очень перспективная компания, почти гарантированный рост в среднесрочной и долгосрочной перспективе. 📈 Пытаются стать лидерами больших данных, они создают искусственный интеллект под потребности бизнеса клиентов и уверены , что это будет приносить огромную выручку. 💰 Snowflake увеличила продажи за последний год на 40,87%, а прибыль на 67,09%! Круто, да? 😎 и их продажи продолжают расти. Cowlant Technology Solutions $CTSH Эти ребята уже платят дивиденды, и не маленькие! 🤑 1,65% - это неплохо для акции из США. Они недооценены из-за некоторых косяков в прошлом, но обещают в этот раз все исправить. 🛠️ Смотрим в будущее и ждём хороших цифр! 💹 Salesforce $CRM Salesforce растет как на дрожжах, и все благодаря искусственному интеллекту и облачным услугам. ☁️ Они не просто интегрируют ИИ, они выделяются на фоне конкурентов благодаря огромной клиентской базе. 👏 Высокая маржинальность бизнеса и денежный поток, который у них даже больше, чем чистая прибыль делают эту акцию привлекательной! 💰 У этих акций есть потенциал. Но, конечно же, не забудьте изучить самостоятельно бизнес этих компаний перед инвестициями! 📚 А если у вас нет доступа к зарубежным брокерам, то не пропустите рост отечественных компаний связанных с ИИ - Сбер, Яндекс, Озон, $SBER $SBERP {$YNDX} $OZON

Спекуляции или долгосрок? 🤔💰 Привет, инвесторы!🚀 Сегодня мы поговорим о вечном вопросе: стоит ли играть на коротких дистанциях или же лучше всё-таки настроиться на долгий путь в мире инвестиций? Давайте разбираться! 😊 Спекуляции: азарт и тактика📈📉📈📉 • Высокая прибыль: при должном умении и удаче ваша прибыль будет выше и быстрее, чем при долгосрочном инвестировании. • Азарт: для многих спекулянтов это ещё и увлекательное занятие, похожее на игру. Это придаёт инвестированию дополнительную мотивацию и интерес. • Высокие риски: шансы потерять деньги так же велики, как и заработать. • Эмоциональное давление: нужны железные нервы, чтобы выдержать колебания рынка. • Вы работаете с рисковыми активами, которые ходят вверх-вниз на десятки процентов в неделю как тесла, акции которой имеенно так и Ходили $TSLA в любой момент сильное движение этих активов, может принести высокую прибыль или огромный убыток. Спекуляции подойдут вам, если у вас есть много времени и вы готовы тратить его на инвестирование, на анализ рынка, на анализ графиков. Если у вас крепкие нервы и здоровье, если вы обладаете достаточными знаниями и опытом. Долгосрочные инвестиции: терпение и стратегия 🌱💼 Долгосрочные инвестиции - это как выращивание дерева. Ты сажаешь семечко, ухаживаешь за ним, и через много лет оно превращается в могучее дерево. 🌳 • Стабильность: гораздо меньше эмоциональных взлётов и падений. • Сложный процент: он работает на тебя, увеличивая твои инвестиции со временем. • Длительное ожидание: Тебе нужно будет подождать годы, чтобы увидеть значительную прибыль. • Деньги "заморожены" на более длительный срок. • Вы работаете с фундаментально крепкими или средними компаниями, с надежной финансовой отчетностью. Долгосрочное инвестирование подходит тем, кто хочет накопить себе на пенсию или финансовую подушку, для тех кто воспринимает инвестирование как управление деньгами, а не их источник прямо сейчас или основное занятие. Да, прибыль у вас будет меньше самых удачливых спекулянтов, но как показывает статистика, выше, чем у среднего спекулянта.💵 Чтобы понять, какая стратегия подходит вам, подумайте, над этими вопросами: Какие у меня финансовые цели? Насколько я готов рисковать? Есть ли у меня время и знания для активной торговли? #инвестиции #спекуляции #пульс_учит #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #прояви_себя_в_пульсе

Что ожидать от дня инвестора Сбербанка?😎🤑 Привет инвесторы! 🚀 Завтра, 6 декабря, в 10:00 начнётся презентация новой стратегии сбербанка $SBER $SBERP на 2024-2026 год. На которой расскажут о новой дивидендной политике, бизнес стратегии на следующие три года, технологической трансформации и финансовых планах. Чего лично я ожидаю от этой презентации? Начнём с самого интересного - дивиденды. Герман Греф уже ранее говорил, что существенных изменений не будет. Я читаю посты в пульсе и почему-то вижу как некоторые размышляют о +10% дивидендов, как о несущественном изменении. Нет😊 Забудьте. Размер останется каким и был - 50% от прибыли. Возможно поправят сроки, с мая на март\апрель, не более того. Напомню, что банк получит примерно 1,5 трлн прибыли за год, что равняется ~33 рублям дивидендов на акцию, или 12% к текущей цене. Некоторые в качестве аргумента указывают на слова чиновника про ожидания повышенных дивидендов от банковского сектора, как намёк на увеличение % выплат, но нет, позвольте развеять ваши надежды, чиновник имел в виду, что прибыль за 2023 год существенно выше прибыли 2022. Соответственно 50% от 2 триллионов, больше чем 50% от 500 миллиардов. Вот и вся математика. Идём дальше - новая стратегия. Не секрет, что Сбербанк ударился в развитие технологий, я лично не считаю Сбер уже чисто банковской структурой, на самом деле даже на мировом уровне, трудно найти аналогичный пример, когда не технологическая, успешная компания пытается создать финансовую структуру, а ровно наоборот. Сбер с 2017 года тратит десятки и сотни миллиардов на технологическое развитие, такие инвестиции даже Газпрому не снились, рано или поздно они дадут финансовый результат (на самом деле уже дают, но пока слишком маленький в % от банковского бизнеса). Санкции наложенные западом в этом сильно помогут. Появился очень огромный рынок по переводу стороннего ПО на собственные разработки, у сбера уже есть общедоступные аналоги Zoom , WhatsApp, Netflix , своя операционная система, свои сервера и железо (Ну да естественно сборки из Китая, но как бы и у Apple также, если что😏). В 2023 году банк скорее закрывал собственные потребности в ПО. А вот следующие 3 года банк будет зарабатывать и достаточно много на разработке ПО на заказ, в сбере более 40 000 IT сотрудников есть кому поручить задачи. Я думаю в планах будет к 2026 году достичь прибыли от IT подразделений в размере 30-40% от банковской, грубо говоря ещё + 500 миллиардов прибыли (неплохо, правда?) Также изменится миссия компании, они назовут это человекоцентричностью, всё взаимодействие с клиентом будет строится на основе решения его проблем (да да, никаких больше идите где оформляли) получится ли у них это? Посмотрим, но надо помнить, что клиентский сервис в России лежит на дне, любая компания серьёзно взявшись за улучшение сервиса способна откусить большой кусок рынка, без других преимуществ (низкие цены, быстрая доставка и т.д.). Смотрите пример $OZON. У сбера есть своя собственная экосистема, маркетплейсы, сервисы доставки, а с недавнего времени и собственная логистическая компания, просто представьте если они решатся составить конкуренции Почте России, у них есть отделения повсюду, есть грузовички доставляющие в эти отделения документы, почему бы не сделать свою почту? Думаю это очень очевидный шаг. Кстати возможность послать посылку у сбера уже есть, но они её не очень афишируют, потому что мощности загружены Если сравнивать сбер с остальными банками $BSPB $T то разве что Тинькофф сможет составить ему конкуренцию, остальным путь вялый боковик. Всё эти факторы - технологии, огромные финансы, отсутствие конкуренции, может позволить сберу удвоить прибыль к 26 году, а с учётом трансформации из банка в ИТ компанию, их акции могут вырасти в 2-4 раза. Я считаю, что 1000 рублей к декабрю 26 года вполне реальная цифра.🔥 А что думаете вы?😉 P.S. Посмотреть трансляцию можно будет на официальном сайте мероприятия: https://investorday.sber.ru/

Привет, инвесторы! 🚀 Сегодня у нас на повестке дня роль Саудовской Аравии в управлении ценами на нефть. Давайте разберемся, что происходит. 🌍💡 На днях Россия $MOEX и Саудовская Аравия согласовали сокращение добычи нефти на 2,2 млн баррелей нефти в сутки, главной целью было удержание падавших последнее время цен на энергоносители. Однако данное заявление не оказало никакого эффекта на рынок, стоимость бочки сократилась с 82$ до 79,5$. В чём причины и чего ожидать инвесторам российских нефтяных компаний? • 🔍 Ситуация усложняется из-за рекордно высокого уровня добычи за пределами ОПЕК+, особенно в США. США сейчас являются лидерами мировой добычи нефти, они производят на 20% больше чем Россия или Саудовская Аравия, однако вся эта нефть не может покрыть даже их потребности. • 🛢️ Саудовская Аравия, ключевой игрок в ОПЕК, смогла убедить членов разделить нагрузку по сокращению добычи. Однако это сокращение добровольное и может быть нарушено любой страной без последствий, отсутствие формального соглашения вызывает вопросы о единстве группы и их способности балансировать рынок. • 💹 Трейдеры разочарованы краткосрочным характером сокращений и боятся увеличения добычи в первом квартале 2024 года. • 📉 Аналитики предполагают, что Саудовская Аравия может идти на радикальные меры, включая "нефтяную войну" с США, путем радикального увеличения предложения нефти на рынке для сохранения свой доли на рынке. • 💰 Чтобы удержать свои позиции на рынке и сдержать рост производства в США, Саудовская Аравия может пойти на снижение цен до уровня ниже $50 за баррель. • 📊 Снижение экономики еврозоны и безрезультатные попытки Китая разогнать свою экономику также не добавляют оптимизма. Что будет с акциями Российских компаний? Цены на нефть на достаточно высоком уровне, чтобы все нефтедобытчики показывали прибыль на уровне текущего года, прогнозируемое падение курса рубля до отметки 100-110 также увеличивает эту прибыль, несмотря на даже такие, радикальные сокращения добычи. Прогнозируемая холодная зима в Европе $EURRUB и увеличение экономики в Индии {$I2H4} не даст ценам упасть слишком далеко, с большой вероятностью цены замрут до весны на отметке 75-85 долларов $USDRUB , в этой ситуации стоимость акций будет в боковике, но уровень дивидендов останется неизменным, на уровне 9-11%. Рекомендую не изменять свою стратегию на эту отрасль, если вы её держали в размере 10% от портфеля продолжайте закупать в этих рамках, если только задумались о покупке, нужно тщательно выбирать эмитентов, например Лукойл, Газпромнефть и Татнефть смотрятся лучше остальных. $LKOH {$RU000A0ZYXV9} $TATN $TATN #нефть #опек #саудовскаяаравия #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест P.S. Не забывайте следить за новостями, чтобы быть в курсе всех изменений! 😉📰

Почему инвесторы боятся покупать "падающие ножи"? 📉🔪 Привет, инвесторы! 🚀Сегодня поговорим о том, почему многие из нас боятся покупать акции, которые упали в цене на десятки процентов. Каждый из нас сидит и думает "Вот бы взять Сбербанк $SBERP по цене -20% от текущей", но если это случается, 99% из нас ничего не покупают, почему?🤔 Психология страха перед падением 🧠 • Человеческий мозг устроен так, что потеря денег вызывает более сильные эмоции, чем радость от выигрыша. Это основная причина, почему инвесторы опасаются входить в акции, которые уже потеряли значительную часть стоимости. "А вдруг упадут еще?" - думает инвестор. • Эффект прогрессии: Если акция падает, многие думают, что она будет падать и дальше. Это непросто отголоски прошлого, но и страх перед неизвестным будущим. "Лучше подожду, пока она перестанет падать," - рассуждает инвестор, но зачастую лишь упускает отличную возможность. • Следование толпе: Инвесторы часто смотрят на других. Если все продают, кажется, что и они должны продавать, ведь не может большинство ошибаться? Это приводит к тому, что инвесторы боятся идти против толпы и покупать акции, когда все их продают. Как преодолеть страх? 💪 • Перед тем как купить упавшие акции, важно провести тщательное исследование. Понять, почему акции упали, и есть ли у компании потенциал для восстановления. Если это общее падение рынка $NDAQ , шанс на восстановление стоимости акций очень большой, если падение касается только конкретной бумаги $NOK , тут уже нужно внимательно изучать причины. • Не ставьте все на одну карту. Распределение инвестиций между разными активами может помочь снизить риск. Если $SPCE упала на 80%, не стоит вкладывать в неё половину своего капитала в надежде стать миллиардером. Рискованные активы на то и рискованные, что шанс потерять там существенно выше. • Инвестиции - это марафон, а не спринт. Иногда акции могут долго восстанавливаться, но долгосрочный подход фактически гарантированно приносит свои плоды. $AAPL • Понимание собственных эмоций и реакций на рыночные колебания поможет принимать более взвешенные решения. Ловля "падающего ножа" может быть рискованной, но в то же время может предложить уникальные возможности для инвесторов с правильным подходом и анализом. Главное - не поддаваться панике и следовать своей стратегии. Ведь в каждом кризисе скрывается возможность 😉 #психологияинвестиций #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #пульс_учит

Росстат опубликовал доклад "социально-экономическое положение России за январь-октябрь 2023 года".🤔 Что там интересного? Приведу самые значимые показатели по сравнению с прошлым годом: • Индекс выпуска товаров +5,1% • Выручка организаций +7,3% • Прибыль организаций +24,3%❗️ • Промышленное производство +3,5% • Добыча ископаемых -1,1% • Индекс предпринимательской уверенности 7/10 (лучший показатель за 3 года) • В октябре зарегистрировано 22,6 тысяч организаций, ликвидировано 48,9 тысяч • Инвестиции за 10 месяцев составили 390 трлн рублей (10 годовых бюджетов России❗️) • Заработная плата номинальная +13,2% • реальная +7,4% Проанализировав статистику сделал следующие выводы, очень много разнонаправленных показателей, но всё таки больше положительных. Российская экономика точно прошла шоковое состояние 2022 года, при этом мы не видим инфернальных значений по инфляции (выше 15%). 💪 Прибыль организаций поставила рекорд за последние 20 лет (а прибыль это дивиденды не забываем🤑, один только сбербанк $SBER $SBERP постарался и выдаст почти 1,5 трлн за этот год). Зарплаты растут выше инфляции, что означает повышенный спрос на товары и услуги - стимул для дальнейшего роста выручки и прибыли. Индекс уверенности предпринимателей тоже бьёт рекорды, это говорит о том, что они видят стимулы и источники роста.📈 Главный вывод такой, 2024 год станет годом роста большинства акций на российском рынке, фактически сейчас та ситуация, когда можно вкладываться в широкий рынок $MOEX $SBMX особо не разбираясь, если к этому вдруг прибавится какая-то геополитическая разрядка, то российский рынок просто превратиться в ракету за счёт бума вложений иностранных компаний (да да, несмотря на всю риторику, владельцы капиталов сидят и мечтают как бы вложить их не под 3% в США $BAC, а под 15% в развивающихся странах $OZON ).🤑 А как считаете вы, чего ждать от 2024? Ознакомиться со статистикой можно на официальном сайте: https://rosstat.gov.ru/storage/mediabank/osn-10-2023.pdf #прояви_себя_в_пульсе #анализ

Что нужно знать об ИИС в 2024 💰 Привет, инвесторы!🚀 Сегодня мы поговорим об одном из самых популярных инструментов на рынке – Индивидуальном инвестиционном счете (ИИС). С 2024 года в этой сфере произойдут значительные изменения, и я здесь, чтобы помочь вам разобраться в главных отличиях на текущий момент. Поехали! 🌟 Что такое ИИС? 🤔 ИИС – это специальный брокерский счет, который позволяет вам инвестировать в различные активы и получать налоговые льготы. Существует два типа ИИС: тип А (возвращаете до 52 000 рублей НДФЛ за пополнение на 400 000 в год) и тип Б (не платите налог с прибыли от сделок), с 2024 года оба эти ИИС вы не сможете открыть, но сможете продолжить использовать . А открыть можно ИИС типа В, в котором будут сочетаться преимущества ИИС типа А и Б, а именно возврат НДФЛ и ЛДВ (льгота долговременного владения), позволяющая не платить НДФЛ с прибыли при продаже активов, после трёх лет владения. Но, вы не сможете покупать на данный счёт иностранные активы $AAPL и закрыть данный счёт можно будет только после 10 лет владения (на переходный период 2024-26, будет 5 лет). Также открыть можно будет до трёх таких счетов (против 1 ранее). Но нельзя открыть ИИС типа В пока у вас есть ИИС типа А или Б. Преимущества ИИС относительно брокерского счёта🌈 Налоговые льготы: Это, пожалуй, главное преимущество ИИС. Вы можете вернуть часть средств, уплаченных в виде налогов. Поэтому я рекомендую прямо сейчас: 1) Открыть счёт ИИС, если у вас его нет. 2) Закрыть счёт и открыть его снова до конца этого года, чтобы сбросить сумму, если вдруг вам понадобятся деньги, возможно вам хватит тех, которые вы перевели с ИИС на обычный брокерский счёт. Как я лично и сделал неделю назад. Что делать если на ИИС есть заблокированные активы? Ничего страшного, их просто переведут на обычный брокерский счёт (как и незаблокированные активы), что намного удобнее, чем буквально полгода назад, когда для закрытия ИИС с такими активами требовалось отправлять нотариально заверенное письмо в Тинькофф {$TCS}. Рекомендации по активам для ИИС 💡 • Акции с хорошим потенциалом роста: Ищите компании с сильным финансовым положением и потенциалом роста. $OZON {$YNZ3} • ETF и индексные фонды: Отличный способ для диверсификации и снижения рисков. $RU000A106G80 $TRUR • Корпоративные облигации надежных эмитентов: Для консервативных инвесторов, предпочитающих стабильный доход. $RU000A103661$RU000A106375 • Замещенные облигации - хороший долгосрочный инструмент защищенный от падения курса рубля. $RU000A105A95 ИИС продолжает оставаться одним из самых привлекательных инструментов для инвесторов. Важно следить за изменениями в законодательстве и адаптировать свою стратегию под текущие условия рынка. Удачных вам инвестиций! 🚀💸 #иис #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #пульс_учит

Жить на дивиденды: стабильный финансовый поток 📈💰 Привет инвесторы 🚀 Недавно писал пост, о том, почему дивиденды это плохо, сегодня хочу рассказать почему это хорошо 😄 Жить на дивиденды это мечта многих начинающих инвесторов, ты получаешь стабильный финансовый поток без необходимости продавать активы и без уменьшения доходности за счёт покупки облигаций. Кому это подойдёт, как лучше выбрать компанию и кто такие дивидендные аристократы, давайте разбираться! Что такое дивидендные аристократы? 🤔 Дивидендные аристократы – это компании, которые не только стабильно платят дивиденды, но и регулярно увеличивают их размер на протяжении многих лет. В мире, это престижный клуб, куда входят только проверенные временем компании с отличной репутацией. Например, в США в список дивидендных аристократов входят такие компании как Coca-Cola $KO , Johnson & Johnson $JNJ , Procter & Gamble $PG. А что насчет России? 🇷🇺 В России мы тоже можем найти компании, которые соответствуют критериям дивидендного аристократа, хотя официального списка, как в США, у нас нет. Примеры российских компаний: Газпром $GAZP – крупнейший в мире производитель газа, регулярно платит и увеличивает дивиденды, к сожалению в последние года из-за некоторых событий, к дивидендам есть вопросы, но если всё закончится в приемлемые сроки большая вероятность к дальнейшим стабильным выплатам. Лукойл $LKOH – одна из крупнейших нефтяных компаний, также известна своими стабильными выплатами. Сбербанк $SBER $SBERP – крупнейший банк в России, привлекательный для долгосрочных инвестиций и регулярных дивидендов. Почему это выгодно? 💸 Инвестирование в компании платящие дивиденды выгодно на поздних этапах накопления, когда у вас уже есть большой портфель и вы действительно живёте прибыль с ваших прошлых инвестиций. Это также может быть способом не только получать регулярный доход, но и связывать свой портфель с заведомо прибыльными и устойчивыми компаниями. Ключевые моменты при выборе компании: 🔑 История выплат дивидендов – ищите компании, которые не просто платят, но и регулярно увеличивают дивиденды. Финансовое здоровье компании – важно, чтобы компания была финансово устойчива и платила дивиденды из прибыли, а не заёмных средств. Отраслевые перспективы – инвестируйте в отрасли с хорошими перспективами роста или по крайне мере без тенденции к деградации. Кому подойдёт? Лучше всего иметь дивидендные компании в своём портфеле если у вас уже есть большая сумма или вы планируете перейти от накопления к использованию ваших вложений, если вы начинающий инвестор, не рекомендую вкладывать в подобные компании больше 30% портфеля, так как лучше вложиться в компании с потенциально сильным ростом стоимости. Пост почему дивиденды это плохо - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/L4rover/d304b634-5d89-4000-ab7b-787721b96c85/ #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #пульс_учит

Привет, инвесторы! 👋 Сегодня мы поговорим о том, как составить свой первый инвестиционный портфель. 🚀 Если вы новичок в мире инвестиций, это статья для вас! Первый опыт на бирже у большей части инвесторов отрицательный. Так было и со мной, спустя полгода мой портфель показывал -15%, что было хоть и небольшой потерей с финансовой стороны, но огромной в моральной. Я был почти готов похоронить для себя фондовый рынок. 🤔 Приходя в инвестирование у нас нет опыта, знаний, терпения и понимания как это всё работает, зато есть азарт и зачастую завышенные ожидания. Поэтому предлагаю вашему вниманию, несколько советов молодому инвестору, а скорее даже самому себе, но 5 годами моложе: Совет 1: Инвестирование это марафон, а не спринт 🎯 Нет никакого смысла заходить каждый день (а то и 10 раз в день) и смотреть на стоимость своего портфеля, любой убыток будет тебя расстраивать, а любая прибыль может оказаться временной. Важны изменения за месяцы и кварталы, а они почти всегда положительные. Совет 2: Разнообразие - ключ к успеху 🌈 Не клади все яйца в одну корзину. Разнообразие помогает снизить риски. В идеале портфель должен включать акции разных компаний и секторов. Даже в кризис одни компании могут терять в цене, а другие - расти. Также возьми на половину портфеля облигации надёжных эмитентов $RU000A103Q24 {$SU26223RMFS6} $RU000A105RH2 , да это мало отличается от вклада, но пока ты изучаешь рынок, нет инструмента надёжнее. Совет 3: Выбор акций 📈 Для своего первого портфеля рассмотри крупные и надежные компании - так называемые "голубые фишки". Это могут быть, например, Apple $AAPL, Google $GOOGL, ExxonMobil $XOM, Сбербанка $SBERP, Газпрома $GAZP или Лукойла $LKOH . Не стоит гонятся за старапами и хайповыми активами типа $SPCE Virgin Galactic или выросшей в 10 раз за год Tesla $TSLA. Совет 4: Исследуйте рынок 📊 Не спешите покупать первые попавшиеся акции. Если вы увидели как 100 человек бегут покупать какую то фирму - вы уже опоздали, торопиться не нужно. Проведите исследование: читайте новости, финансовые отчеты компаний, аналитические обзоры. Это поможет вам лучше понять состояние компании и сделать обоснованный выбор. Совет 5: Никаких заёмных средств и инструментов с плечом.❗️ Забудьте про все шорты, плечи, опционы, фьючерсы {$SRZ3}. Они созданы не для новичков, даже самые опытные игроки обжигаются на этих инструментах. Помните, что даже чемпионы формулы 1 начинали с обучения на старых автомобилях с ограничением 40 км\ч. Совет 6: Регулярный пересмотр портфеля ✅ Инвестиционный мир постоянно меняется. Не забывайте регулярно пересматривать и, при необходимости, корректировать свой портфель. Ищите ту комбинацию активов, которая устроит именно Вас. Это могут быть только облигации ОФЗ или куча мелких стартапов, решать вам, но всегда держите в уме, на какой процент потерь вы готовы пойти. #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #пульс_учит

Как оседлать ракету? 🚀🌟 Привет, инвесторы! Сегодня поговорим о том, какие финансовые показатели важно анализировать, когда вы рассматриваете инвестиции в компанию, которая находится в стадии бурного роста. Ведь, согласитесь, не каждый день перед нами открывается дверь в мир потенциальных "единорогов"! 🦄💸 Удачная инвестиция в лидера рынка может принести вам +10% в год. $GOOGL Удачная инвестиция в стабильную компанию, успешно борющуюся за место на рынке может дать вам + 100% в год. $NVDA Удачная инвестиция в стартап даст вам +1 000% в год. $TSLA Но как понять, в какой стартап нужно инвестировать, а в какой нет? Сразу оговоримся, стартапы бывают разные, это могут быть трое ребят в гараже с идеей и больше ничем, а может быть действующий региональный маркетплейс с множеством пунктов выдачи и тысячами сотрудников. (Как например KazanExpress, которую недавно купил Магнит $MGNT) В этой статье я разберу инвестиции именно в последние. Анализ финансовой отчётности таких компаний сильно отличается от анализа отчётности банка $VTBR или условного Газпрома $GAZP . Нас не так интересуют показатели закредитованности, чистой прибыли или выручки, намного важнее относительные показатели. 1. Выручка и темпы ее роста 📈 Первое, на что стоит обратить внимание, – это выручка компании и динамика ее роста. Высокие темпы роста выручки – явный признак того, что продукт или услуга находят своё место на рынке, а значит рост компании будет продолжен. Ищите компании с устойчивым и быстрым ростом выручки, но не забывайте проверять источники этого роста, это должна быть целевая деятельность, а не успешная продажа складского помещения. 2. Прибыльность и маржинальность 💰 Даже если выручка растет, важно понимать, насколько эффективно компания управляет своими расходами. Компания может быть и даже должна быть убыточной на этапе роста, всю полученную прибыль она тратит на найм персонала, закупку материалов или расширение сети магазинов. Но маржинальность (отношение выручки к себестоимости) основной деятельности должна быть на хорошем уровне (выше 20%). 3. Денежный поток от операционной деятельности 🌊 Кэш – король бизнеса! Операционный поток денежных средств покажет, насколько эффективно компания превращает прибыль в наличные деньги. Это особенно важно для быстрорастущих компаний, поскольку они часто нуждаются в деньгах для инвестиций в рост и расширение. Он считается как сумма чистой прибыли и амортизации минус увеличение собственных оборотных (кроме денежных) средств за отчетный период. 4. Долговая нагрузка 💼 Понимание уровня долговой нагрузки компании поможет вам оценить ее финансовую устойчивость. Высокий уровень долга абсолютно нормален, но слишком большой долг может быть предвестником проблем, особенно если рост выручки замедлится, рекомендую обращать внимание если соотношение выручки и заёмных средств превышает уровень 1 к 5. 5. Инвестиции в исследования и развитие (R&D) 🔬 Для компаний, находящихся в стадии роста, особенно в технологической сфере, важны инвестиции в исследования и развитие. Это указывает на стремление компании к инновациям и ее способность поддерживать конкурентоспособность, а не снимать разовые сливки с текущих разработок. 6. Рыночная капитализация по отношению к выручке 🏦 Этот показатель поможет вам понять, насколько высоко рынок ценит каждый заработанный компанией рубль выручки. Особенно полезен для сравнения компаний в одной отрасли, если у вас стоит выбор в какую из нескольких компаний инвестировать. Инвестирование в компании на стадии роста – это захватывающее, но и рискованное дело. Важно тщательно изучать финансовые показатели и сочетать их с качественным анализом экономической обстановки в конкретной отрасли. Удачи на пути к вашим финансовым звездам! 🌌🚀 #прояви_себя_в_пульсе #пульс_учит #учу_в_пульсе

🚀 Новая эра фондового рынка: правила игры изменились 🌐 Привет, инвесторы! 🚀 Сегодня я хочу поговорить с вами о том, что фондовый рынок вступил в новую эру, давайте поговорим как он изменился и что это означает для нас. Мир финансов никогда не стоял на месте, но последние скачки развития информационных технологий как никогда сильно влияют на торговлю. 📈 Мультипликаторы? P/E? Забудьте! 💸 Cтарые, добрые времена, когда акции оценивались по P/E (цена/прибыль), P/S (цена/выручка) и другим классическим мультипликаторам заканчиваются. Сейчас эти мультипликаторы уже не так актуальны (но всё ещё не бесполезны). Компании без прибыли могут стоить миллиарды! Автомобильные фирмы без единого физического концепта могут стоить выше известных брендов со столетней историей и развитой дилерской сетью. 🤯 Примеры Новой Реальности 🌟 Давайте рассмотрим несколько примеров. Возьмем, например, компанию Tesla $TSLA. Несмотря на то что в начале своего пути она долгое время работала в убыток, сейчас ее капитализация превышает многие традиционные автоконцерны как Toyota $TM или General Motors $GM . Или ещё лучше компания Nikola Motor {$NKLA} , которая ни сделала ни одного грузовика, но стоила больше чем весь концерн Ford $F. Или взглянем на компанию Zoom $ZM, которая стала невероятно популярной в период пандемии и чья стоимость акций выросла в разы, несмотря на отсутствие большой прибыли в прошлом. Эти компании демонстрируют, что рынок оценивает не только текущую прибыль или даже ближайшую, но и потенциал роста на десятилетие вперёд, инновационность бизнеса, и влияние на рынок.💡 Добро пожаловать в информационную эру 🌍 Фондовый рынок вошел в информационную эру. Теперь данные и аналитика играют ключевую роль. Инвесторы, которые умеют анализировать большие объемы информации и делать на их основе прогнозы, получают большую прибыль. Мемы про фирму могут увеличить её стоимость больше, чем хороший финансовый отчёт, а скандал вокруг главы фирмы может её уничтожить (хотя раньше на такое и не посмотрели бы). Революция Торговых Роботов 🤖 И последнее, но не менее важное: торговые роботы. Раньше это казалось чем-то из научной фантастики, но теперь это реальность. роботы, основанные на искусственном интеллекте, способны анализировать рынок, делать ставки и принимать торговые решения гораздо быстрее и эффективнее человека. Мало того, обычные торговые роботы с нами рядом ещё с 2000 года, но роботы самостоятельно меняющие свою стратегию, это уже совершенно другой уровень. Это настоящая революция в торговле! 🚀 Так что, дорогие друзья, добро пожаловать в новую эру фондового рынка! Старые правила уже не работают, и теперь успех будет зависеть от нашей способности адаптироваться к новым реалиям. Компании инвестирующие в технологии будут впереди({$YNDX} $SBER $BAC) нас ждёт много интересного, так что держим руку на пульсе и инвестируем с умом! 😉💼 #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам

Привет, инвесторы! 🚀 Самая шокирующая новость недели - Microsoft вот вот станет самой дорогой компанией в мире, сняв с трона Apple! 🍏💼 В 2023 году, благодаря бурному спросу на решения в области искусственного интеллекта (AI), Microsoft $MSFT значительно ускорила свой рост. Под руководством Сатьи Наделлы, компания стала одним из лидеров AI-революции. Сейчас оценка Microsoft достигла более $2.8 трлн, что всего на 5.7% меньше чем у Apple $AAPL с его $2.98 трлн. Стремительный рост Microsoft - результат стратегических решений, по партнерству с создателями ChatGPT, компанией OpenAI, и инвестиции в размере $13 млрд в этот стартап. Apple делает ставку на повышение конфиденциальности и интеграцию AI в устройства пользователей. Их чип Neural Engine позволяет выполнять миллиарды операций, связанных с машинным обучением, непосредственно на устройствах пользователей, что улучшает персонализацию и безопасность их устройств. В то время как Microsoft направляет усилия на облачные AI-сервисы и партнерство с OpenAI. Их платформа Azure AI предоставляет мощные инструменты для анализа данных, машинного обучения и когнитивных сервисов, которые используются в различных отраслях промышленного производства и бизнес-функционала. Похоже, что данная тактика приносит больше прибыли.🤑 Никаких сомнений, что искусственный интеллект станет такой же бомбой в развитии технологий, как когда-то им стал интернет или мобильная связь, социальные сети и смартфоны. Самое главное не отставать в развитии данных технологий и нам в России. К счастью такие компании как Яндекс {$YNDX} и Сбербанк $SBER занимаются развитием подобных технологий. Нельзя сказать что они лидеры, но точно впереди большинства стран Европы и Азии, включая Китай $3988, с его превосходящими ресурсами. Не стоит забывать и про Google $GOOGL думаю он ещё скажет своё слово в этой гонке. Ну а пока мы не можем инвестировать в зарубежных лидеров AI гонки, советую присмотреться к Сберу и Яндексу.😉 #прояви_себя_в_пульсе

📈 Высокодоходные облигации (ВДО): что нужно знать? 📊 Привет, инвесторы!🚀 Сегодня поговорим о чем-то захватывающем: высокодоходных облигациях, в этих бумагах есть всё что олицетворяет фондовый рынок - высокая прибыль и высокий риск, они могут стать отличным способом увеличить ваш доход, но и превратить ваши активы в никому не нужную бумагу. Давайте разберемся в этом инструменте! 🚀 Преимущества: • Высокий доход: в отличие от традиционных облигаций, высокодоходные предложения обещают больший доход. 💰 (например облигация $RU000A106540 от М.ВИДЕО предлагает 26%❗️) • Диверсификация: они помогают разнообразить инвестиционный портфель, повышая его общую доходность. 📊 • Возможность роста стоимости: в условиях экономического роста и снижения ставок ЦБ, такие облигации могут демонстрировать хороший рост стоимости. • Ликвидность: некоторые высокодоходные облигации обладают хорошей ликвидностью на рынке. (Например по бумаге $RU000A106WZ2 в стакане есть больше 1000 предложений) • Защита от инфляции: есть бумаги которые могут предложить защиту от инфляции, если процентные ставки растут (с плавающей ставкой зависящей от ставки ЦБ, например {$RU000A100YD8}) Недостатки: • Волатильность: цены этих облигаций могут сильно колебаться, что добавляет неопределенности. 🎢 • Высокий Кредитный Риск: Риск невыплаты долга или банкротства эмитента значительно выше.☠️ (Например эмитент {$RU000A100CG7} допустил просрочку и теперь эта бумажка фактически мусор) • Волатильность Рынка: Цены на эти облигации могут сильно колебаться. • Чувствительность к процентным ставкам: рост ставок ЦБ может снизить стоимость облигаций если их купон фиксирован. (Как например у бумаг ОФЗ $SU26225RMFS1 которые торгуются по 75% от номинала, из-за роста ставки) • Риск рефинансирования: эмитенты могут испытывать трудности с привлечением нового финансирования или выплатой долга по текущим облигациям. • Ограниченная прозрачность: информация о состоянии эмитентов может быть не всегда доступна или точна. Высокодоходные облигации – это как американские горки: захватывающие, приносящие адреналин, добавляющие интереса при инвестициях, но такое подходит не для всех. При инвестировании в ВДО важно тщательно анализировать эмитента и не вкладывать все средства в один инструмент. 💡 Мои рекомендации никогда не покупать их на больше чем 10% если вы опытный инвестор и не больше чем на 5% если вы начинающий. Выделили 10% от своего портфеля? А теперь поделите эту сумму ещё на 10% и это будет ваш лимит на одного эмитента, помните каким бы надёжным эмитент не казался и сколько бы звёзд у него не стояло в рейтингах, он может просто не заплатить купоны и объявить дефолт. Кроме того нужно следить за ставкой, в некоторых бумагах есть оферта, где эмитент может сменить купон скажем с 20% до 0,1% (например $RU000A104Z89), если вы пропустите такую оферту, вы потеряете 20% от стоимости бумаги и будете вынуждены признать убыток или ждать погашение. А вы достаточно рисковые для таких бумаг?😎 #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #пульс_учит

Привет, инвесторы! 🚀📈 Что если я вам скажу, что дивиденды это плохо?😉 Да, да и совсем не для директоров фирмы, а для простых инвесторов типа нас с вами, почему? Давайте разбираться! 😊 Пробежимся по довольно очевидным и широко известным причинам, а в конце выдам мега-аргумент с которым трудно будет не согласиться. 😎 • Дивиденды представляют собой выплату части прибыли акционерам, что может снижать общий капитал компании, оставляя меньше средств для реинвестирования в развитие бизнеса. Меньший рост бизнеса = меньший рост цены акции = меньшая прибыль инвестора. • Дивиденды облагаются налогом на доходы физических лиц, что может привести к дополнительной налоговой нагрузке для инвесторов, в отличие от прироста капитала. • Некоторые компании могут использовать высокие дивиденды как способ привлечения инвесторов, при этом скрывая основные проблемы в управлении или финансах. • Дивидендные выплаты могут быть непостоянными и зависеть от финансового состояния компании, что создает риск для инвесторов, рассчитывающих на стабильный доход. • Фокус на дивидендных выплатах может отвлекать управление компании от более важных стратегических и операционных задач. • Выплата дивидендов может ограничить финансовую гибкость компании, особенно в периоды экономического спада или неопределенности. Ну а теперь главный аргумент, это доходность капитала, давайте сравним. Возьмём Васю, у которого есть акции Сбербанка $SBER $SBERP ему выплачивают дивиденды, допустим 10 000 рублей, Вася как ответственный инвестор не выводит их, а реинвестирует согласно своей стратегии. В среднем инвестор может рассчитывать на 7-9% доходности в год, инвестор удачливый с большим опытом на 15%. А какую доходность показал бы капитал, оставшись у Сбербанка? Для этого есть отличный показатель, называется - рентабельность капитала. Рассчитывается как чистая прибыль, деленная на собственный капитал и умноженная на 100 (для перевода в проценты). У Сбербанка данный показатель равен сейчас 25%❗️ То есть это на 15% выше, чем у среднего инвестора, а если рассчитать это сложным процентом, то за 10 лет отставание составит 671%🤔 Ну так может у нас Сбербанк такой особенный случай и на него не стоит равняться? Посмотрим на данный показатель у других компаний. Юнипро $UPRO = 16,4% Магнит $MGNT = 16,4% АФК Система $AFKS = 18,5% Газпром Нефть $SIBN = 21,4% Полюс Золото $PLZL = 30% Распадская $RASP = 35,3% ГК Самолет $SMLT = 64,4% HeadHunter $HHRU = 88.7% Северсталь $CHMF = 96,2% А вы предпочтёте 10% в руке или 50% в портфеле?😉 #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #пульс_учит

Привет, инвесторы! 🚀📈 Сегодня поговорим о зимнем ралли акций золота. Знаете, после вялого периода с весны по зиму, эти акции снова в фаворе. С октября по февраль золото обычно растет, а акции золотодобывающих компаний вслед за ним! 😎 Важно помнить, что цены на золото и соответственно акции подчиняются сезонности. Это не основная причина изменения цен, но важный фактор, учитывающий настроения, технические и фундаментальные аспекты рынка📊. А знаете, почему золото такое сезонное? Главное тут - спрос, а не предложение. Инвестиционный спрос на золото варьируется в течение года 🌍. Особенно он возрастает зимой: в её начале стартует индийский свадебный сезон, а за ним начинается западный праздничный период, и все начинают тратить деньги на рождественские подарки 💍🎄. Интересный факт: мужчины тратят огромные суммы на золотые украшения в качестве подарков на Рождество. Этот период также популярен для предложений руки и сердца, а это значит большой спрос на золото 💖. Совет Всемирного совета по золоту показывает, что в последние пять лет спрос на ювелирные изделия составлял 42,7% от общемирового спроса на золото. После нового года люди получают новогодние премии и спрос переключается на инвестиции, и это также подталкивает цены вверх. Поэтому стоит прикупить акции таких компаний как $PLZL $SELG {$POLY} $LNZL $LNZLP $TGLD В общем, друзья, зимой золото и его акции обычно показывают хороший рост. Так что держите руку на пульсе и используйте эту информацию для своих инвестиционных решений! 💹✨

🚀 Почему Сбербанк - это выгодная инвестиция? 📈 Привет, инвесторы! Сегодня поговорим о гиганте российского банковского сектора - Сбербанке. $SBER $SBERP 👨‍💼🏦 1. Монополист на рынке 💼 Сбербанк - не просто банк, это настоящий монополист. С огромной клиентской базой и государственной поддержкой, он занимает ключевую позицию в экономике России. 106 миллионов человек имеют в нём счета, 60 миллионов ежемесячно управляют своими финансами через официально приложение. 2. Финансовые Показатели 📊 За последний год Сбербанк показывает стабильный рост. Несмотря на экономические вызовы, его чистая прибыль увеличилась на 400%, а доходы от основной деятельности выросли на 26%. Это говорит о сильной финансовой устойчивости и эффективности менеджмента. 3. Дивиденды 💰 Сбербанк регулярно выплачивает дивиденды, что делает его привлекательным для долгосрочных инвестиций. Средняя дивидендная доходность составляет 9,8%, что выше, чем у многих других компаний на рынке. А в следующем году, ожидаются дивиденды в размере 11% от текущей цены!💸 4. Перспективы Роста IT сектора🌱 С учетом цифровизации банковских услуг и расширения портфеля, Сбербанк обладает огромным потенциалом для дальнейшего роста. Сбербанк это не только банк, это одна из крупнейших IT компаний России, после ухода иностранных компаний именно сбербанк выиграл тендеры на поставку ПО для государства и крупных предприятий, таких как Газпром $GAZP и Аэрофлот $AFLT, рынок оценивает P\E IT компаний в среднем на уровне 10, а Сбербанка на уровне 1,5-2. Вы будете себе кусать локти когда рынок прозреет!😏 Учитывая все факторы - монополию, финансовые показатели, дивиденды и потенциал роста, Сбербанк является мощным активом в портфеле инвестора. 👍 Не забудьте сделать свой анализ и принять взвешенное решение! 🧐 #инвестиции #сбербанк #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест

🚀 Привет, друзья инвесторы! 📈 Сегодня хочу поделиться свежей порцией радостных новостей от одного из моих любимых активов – акций "Магнит" $MGNT. 🛒💰 🤔 Недавно компания объявила о возобновлении дивидендов, что для нас, инвесторов, всегда звучит как музыка в ушах. 🎉 После временного перерыва в выплатах, "Магнит" готов вернуться к своей традиции щедрых дивидендов. Это не только приятно для нашего кошелька, но и является отличным сигналом стабильности компании. 🏦💪 🚀 Итак, почему стоит обратить внимание на перспективы роста акций "Магнит"? 🚀 Сильные финансовые показатели: "Магнит" давно зарекомендовал себя как надежного игрока на рынке. Компания продолжает демонстрировать стабильный рост выручки и прибыли. Развитие онлайн-присутствия: В условиях современного мира "Магнит" активно инвестирует в развитие онлайн-продаж, что создает дополнительные источники дохода и увеличивает аудиторию. Фокус на устойчивости и ответственности: Компания активно внедряет практики устойчивого бизнеса и социальной ответственности, что может привлечь внимание инвесторов, ориентированных на долгосрочные вложения. Спрос на розничную торговлю: В условиях постепенного восстановления экономики, розничная торговля оживает, что может сказаться на результативности "Магнит". 🔮 С учетом всех этих факторов, могу предположить, что акции "Магнит" имеют потенциал для долгосрочного роста. Особенно с учетом возвращения дивидендов, что делает их еще более привлекательными для инвесторов, и является свидетельством уверенности руководства в будущем компании. 💼💡 👉 Конечно, рынок всегда непредсказуем, и инвестиции всегда связаны с риском. Но, как говорится, "кто не рискует, тот не пьет шампанского"! 🥂😉 🌐 В целом, "Магнит" продолжает быть одним из моих любимых выборов в портфеле. Давайте следить за развитием событий и верить в успешное будущее этой замечательной компании! 🚀💼 Не забывайте делиться своим мнением в комментариях! Как вы оцениваете перспективы "Магнит" на фондовом рынке? 📊💬 #Инвестиции #Акции #Магнит #Дивиденды #РынокАкций #Финансы 📈💸

Ждёт ли коррекцию глобального рынке Уорен Баффет?📉 14 ноября фонд Berkshire Hathaway $BRK.B представил обязательный отчет 13F для комиссии по ценным бумагам и биржам США, в котором изложены изменения его портфеля.💼 Уорен продолжает верить в Apple $AAPL, акция сохраняет свою позицию бесспорного лидера, занимающего аж 50% портфеля. (Где же диверсификация, старина Баффет, хочу я его спросить😊) Кроме того, установлен новый рекорд свободных денежных средств на уровне $157,2 млрд, что заметно больше, чем $147,4 млрд в предыдущем квартале. Этот существенный резерв денежных средств предполагает, что оракул из Омахи Уоррен Баффет готовится использовать потенциальные рыночные возможности на фоне прогнозов экономического спада или даже рецессии в США. Он продолжает держать кэш на случай, если представиться возможность выгодно закупиться. Какие ещё стратегические шаги предприняли Berkshire Hathaway? Только за последний квартал было продано ценных бумаг на сумму 5 миллиардов долларов $USDRUB, а за год продажи составили 44 миллиарда долларов. В число акций, которые больше не считаются перспективными, входят General Motors Company $GM , Procter & Gamble Company $PG, Johnson & Johnson $JNJ, HP $HPQ и Amazon $AMZN Наиболее значительные изменения наблюдались в акциях Chevron Corp $CVX -10,45% и полной распродажей акций Activision Blizzard и General Motors. Что касается покупок, следует отметить символические покупки, включающие Liberty Media Formula One Corp A, Atlanta Braves Holdings Inc Sirius XM Holding Inc {$SIRI} Кроме того, Berkshire Hathaway воспользовалась правом декларации 13F на засекречивание одной из своих действий. К подобному прибегают когда сведения о покупке акции могут повлиять на ее стоимость. В последний раз, 10 лет назад, таким образом Berkshire покупала IBM. А вы согласны со стариком Баффетом, какие дадите ему советы по портфелю?😏

Тинькофф запустил два новых фонда 🚀 Тинькофф Дивидендные акции $TDIV Тинькофф Локальные валютные облигации $TLCB Последний более лучшая замена ЗПИФ $RU000A106G80 на замещающие облигации, с комиссией 0,99% вместо 2%, что всё ещё довольно много, особенно учитывая упавшую доходность замещаек после введения санкций на СПБ биржу. Однако смысл есть, если вы как и я активно закупаете замещайки, но не являетесь миллионером, можно откладывать в данный фонд понемного суммы (один пай = 10 рублям) а как накопиться около 80-100 тысяч, продавать (благо торги без комиссии) и покупать нормальную замещайку типа Газпром 2034. Плюс у фонда в силу наличия МаркетМейкера будет ликвидность намного выше, чем у обычных замещаек, поэтому если у вас наоборот десятки миллионов рублей и вы хотите защиту от девальвации рубля - самое оно. Что касается второго фонда я бы лучше купил дивидендные компании со стабильным прогнозом типа сбербанк $SBER и СургутНефтегаз $SNGSP чем разово прибыльные, но в перспективы убыточные фирмы, которые могут оказаться частью такого фонда.

Банковский сектор России в первом квартале 2024 года: взрывной рост или вялый боковик? 💼 Продолжаем разбирать перспективы роста акций различных секторов экономики в первом полугодии 2024 года. Сегодня разберем банковский сектор.💵 Банковский сектор является одной из ключевых отраслей экономики России. Он играет важную роль в финансовой стабильности страны и служит причиной роста индекса московской биржи $MOEX почти весь год. Стоимость акций банковского сектора России может зависеть от различных факторов, таких как экономическая ситуация в стране, уровень инфляции, процентные ставки и другие макроэкономические показатели. Согласно прогнозам экспертов и инвестиционных компаний, стоимость акций банковского сектора России в первом квартале 2024 года может колебаться в пределах 3-5% от текущей стоимости.🤔 При сохранении роста ВВП, тенденции роста доходов, отсутствию экономических шоков, банковский сектор может сохранить текущие уровни прибыли (3 триллиона рублей в 2023 году) или даже слегка их увеличить на 10-20%, что гарантирует сохранение существенных объёмов дивидендов💸 Еще одним фактором, влияющим на стоимость акций банковского сектора России, является уровень инфляции. Высокий уровень инфляции может привести к снижению ценных бумаг, так как это негативно влияет на доходность инвестиций. Инфляция в следующем года планируется на уровне 4%, что довольно низко.☝️ Процентные ставки также могут оказывать влияние на стоимость акций банковского сектора России. Если процентные ставки будут высокими, то это может привлечь больше инвесторов и способствовать росту ценных бумаг. Однако высокие ставки также замедляют размер кредитования, учитывая запредельно высокую ставку в 15%, банки могут легко жить пару кварталов на ранее выданных кредитах, но потом начнется снижение их доходности и рентабельности. Главный риск высокой ставки - банкротство заёмщиков, не каждое предприятие имеет прибыльность в 20%, чтобы позволить себе закрывать кредиты по ставке в 16-18%. Чем дольше сохранится высокая ставка - тем больше подобных рисков.🤔 Как итог, банки попали в странную ситуацию, когда высокая ставка даёт высокую доходность, но если ЦБ не снизит её в первом полугодии, мы увидим сокращение прибыли и соответственно стоимость акций банковского сектора упадёт, а особых драйверов для роста уже нет. Я бы рекомендовал держать акции крупных банков генерирующих прибыль и выплачивающих дивиденды таких как Сбербанк ($SBER $SBERP) и ВТБ ($VTBR), Тинькофф ($T), а от покупки акции банков второго эшелона $BSPB $RU000A0ZZ4T1 $RU000A1077V4 лучше воздержаться. #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #инвестиции #разбор_секторов_экономики

А ты уже готов заработать на новогоднем ралли? 🤑 Что такое новогоднее ралли и как на этом заработать? Словом «ралли» финансисты называют быстрый и сильный взлет котировок. Резко подорожать могут как отдельные акции, так и целые отрасли. В США это давно известный феномен или обычай. В декабре в большинстве (~80%) случаев, акции показывают достаточно хороший рост, иногда даже больше чем на 10% за месяц. Сейчас американскими акциями особо не поторгуешь, давайте узнаем, можно ли рассчитывать на подобный сценарий на московской бирже?🤔 Если посмотреть историю графика индекса московской биржи, можно сказать твёрдое да! Если не учитывать аномальный 2022 год, то начиная с 2013 года каждый новый год приносил от 1 до 12 процентов роста за неделю!!📈 Специально для подписчиков я проанализировал поведение голубых фишек московской биржи, чтобы назвать вам статистически самые доходные позиции перед декабрьским ралли. 😇 Вот они: 1) Лукойл $LKOH - 9 из 10 лет показывал рост, в среднем на 2,1% 2) Магнит $MGNT - 9\10, +2,2% 3) Новатэк $NVTK - 8\10, +2,0% 4) ФосАгро - $PHOR 8\10, +1,3% 5) Татнефть - $TATN 7\10, +1,6% 6) Алроса - $ALRS 7\10, +2,1% 7) ПИК - $PIKK 7\10, +1,8% Но, конечно этот год специфичный, поэтому давайте выкинем из списка претендентов в наш портфель акции ФосАгро за невнятный отчёт и Алроса за возможные санкции. И добавим обязательно Сбербанк $SBER $SBERP за сильный предстоящий годовой отчёт, который непременно выкинет акцию на 320+. #прояви_себя_в_пульсe #хочу_в_дайджест #инвестиции #интересное #новогоднее_ралли

Хотите купить акции АВТОВАЗ?🤔 Сейчас этот вопрос звучит странно, но совсем недавно в 2018 году, в нём не было ничего необычного... Вплоть до сентября 2018 года вы могли их купить на московской бирже, в целом это были неплохие времена для ВАЗа. Запуск серии настоящего, народного автомобиля Гранта (который ещё не стоил миллион и был доступен каждому работяге), отличные продажи калин и приор, да что там говорить легендарная семёрка всё ещё сходила с конвейера вплоть до 2013 года.🏆 Несмотря на такой позитив, ВАЗ конечно никогда не был Теслой ($TSLA), однако даже он сделал сплит 100:1 в 2008 году, когда акции утроили свою стоимость за год. В плане движения графика он гораздо больше похож на Ford ($F), который тоже зачастую испытывает проблемы со своей продукцией.📉 В июне 2018 г. основной владелец концерна АвтоВАЗ, совместное предприятие Renault (66,2%) и Ростеха (33,8%) объявил об обязательной оферте о выкупе акций. Такой шаг был связан с приобретением 30% акций общества в результате рекапитализации и допэмиссии бумаг в 2016 г. Цена выкупа обыкновенной акции по обязательной оферте составила 12,4 руб., привилегированной — 12,2 руб. Также было объявлено о планах делистинга акций АвтоВАЗа с Московской биржи. ❗️ На этом история автопроизводителя на фондовом рынке закончилась, как знать, если бы он остался публичным и был обязан раскрывать гораздо больше информации в виде финансовой отчетности и отчитывался перед инвесторами, возможно руководство компании осуществлялось гораздо лучше, чем сейчас. $BMW@DE $VOW3@DE $TM $RIVN $GM #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #инвестиции #интересное