Инвестиционные итоги года: результаты и планы на будущее

Войти

! Решил выделить немного времени и подвести инвестиционные итоги года. Надо ли говорить, что год был очень плохим для большинства классов активов. Что касается моего портфеля, то он выстоял весьма достойно. Результат можно посмотреть в соответствующем меню, доходность там считается вполне адекватно, проверял и в екслеле, и в сторонних сервисах. Конечно, заморозка иностранных активов несколько исказила итоговый результат. По моим оценкам, он должен быть похуже примерно на 8-10 процентных пунктов. Положительное влияние на результат оказала покупка подешевевших активов, поэтому во второй половине года преобладала положительная доходность. Стратегию в принципе не менял. Ухудшилась, конечно, диверсификация, приходится покупать, в основном, российские ценные бумаги в виде БПИФ на акции и и ОФЗ - , на незначительные суммы покупал БПИФ на S&P - {$TSPX} (очень уж привлекало снижение и индекса, и курса доллара, точнее даже так: снижение индекса и курса доллара уменьшало долю иностарнных активов даже сильнее, чем планировалось). Планирую продолжать инвестировать в соответствии с выбранной стратегией: откладывать часть заработной платы и вкладывать в индексные фонды, контролировать общий риск портфеля, обеспечивать диферсификацию (на столько на сколько это возможно). Всем удачи в инвестициях, в делах, на работе и по жизни! Самые важные изменения в жизни определяет случай, пусть хороших случайностей будет больше.

#инвесткопилка ВСЁ 😔 УК «Т-Капитал» внесла изменения в Правила ДУ ряда своих фондов, переводя их на активное управление. Наиболее заметным в этом списке выглядит TRUR@ – «Стратегия вечного портфеля в рублях», в который инвестированы средства с инвесткопилки. Уже с 3 марта 2026 г. фонд перестанет быть пассивным, и перейдет на активную стратегию управления, т.е. решения о выборе активов будут принимать управляющие фонда. При этом список разрешенных для инвестиций активов будет включать не только акции, облигации и золото, но и производные инструменты – фьючерсные и опционные контракты. А индикатор по отношению, к которому управляющая компания оценивает результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления, в новой редакции «Правил» ОТСУТСТВУЕТ. Перевожу на понятный язык: с 3 марта управляющие фонда смогут творить почти все, что захотят, в рамках своей бурной фантазии. На идеи Постоянного портфеля Гарри Брауна (25% акции + 25% облигации + 25% деньги + 25% золото) фонд больше не ориентируется. Останется одно название. Стоит добавить, что уже более года по этому фонду увеличились комиссии за отслеживание до неадекватных 2% и в купе с последней информацией инструмент, мягко говоря, становится откровенно вредным для инвестирования. Хотя всё это время инвесткопилка очень достойно себя показала. За почти полные 5 лет с бонусов банка копилка пополнилась почти на 50 тысяч рублей, а доходность вложений составила 52,5%, это в среднем 8,8% годовых. Стоимость пая с марта 2021 г. выросла на 73,5% (11,6% годовых). Весьма неплохая доходность на фоне российских акций и облигаций объясняется наличием в портфеле золота и денежного рынка. Для ознакомления с принципами портфельного инвестирования этот фонд был просто отличным. Очень жаль, что УК решила его направить на скользкую дорожку 🤦 Теперь средства перетекут в основной портфель, а также докуплю немного токенизированного фонда SPYx на американские акции.

Всем доброго дня и с наступающим новым годом