Оживление рынка: новые стратегии для инвесторов и рантье

Войти

! Ну что, наметились признаки оживления рынка? Пора возвращаться в более активные телодвижения? Откуда такой вывод – начинают проседать ставки по вкладам и купонной доходности. Ну и ЦБ вроде как осторожненько вектор обозначил. С другой стороны, обратных сигналов тоже хватает – огромная закредитованность по высоким ставкам дает знать, у банков идет рост просрочки платежей, экономике явно поплохело в последние месяцы очень сильно. Я лично знаю пару компаний, которые вынуждены были обращаться за кредитованием почти под 30%, и у них самих нет уверенности что вывезут. С третьей стороны – «у населения на депозитах скопило 60 трюликов рублей», (понятно, что 80%, а то и 90% населения об этом даже и не знает, поди, но факт есть факт) – у богатых людей есть деньги, которые они не любят терять, а снижение депозитных ставок заставит часть этих денег качнуться на фонду/недвижку, хотя последнее сомнительно. С четвертой стороны – «Вас ки-ну-ли, как лохов последних!»(с)Жмурки, - это я про отмены дивидендов. Да, понятно, реструктуризация долгов сейчас акционерным обществам куда выгоднее выплаты дивидендов, но нам, мелким акционерам, от этого не легче. Есть еще несколько соображений, но вес их уже меньше вышеизложенных. Ну и плюс, разные стратегии и наличие доступного финансирования приводят к разному поведению. Скажем, для долгосрока невыплата дивов сейчас только в плюс. Что на практике? У меня не получилось набрать денег на 18й выпуск самолета, в том объеме, который хотел, получил всего 76 штук. Ну и ладно. В ближайший месяц у меня «взорвутся», т.е. погасятся сразу 6 выпусков – Самолет12, ПЮДМ2, ВМидео3, Камаз10, Феррони2 и структурка от тинька. Это будет очень неплохая сумма, да и прибыль там тоже есть – я много докупал на снижении тела. А ведь можно уже побарыжить еще и Сегежей5, она уже 925 при моей средней 835р, и не ждать оферты февраля 2026. Куда их направить? С одной стороны, в облиги, пока ставки ЕЩЕ высоки. Так сохранится относительно высокая еще на пару лет. Альтернативно, начинать снова набирать акции – у меня по маржин-колу ушло довольно много позиций. Но у рынка шанс сходить ниже текущих уровней – неиллюзорный, стоит ли сейчас? Еще альтернатива – вообще всё чисто в длинные ОФЗ загнать, зафиксировать 14-15% лет на десять. Тут уже вера в государство, а с государством в долгую у нас что-то не айс… Да, еще, чуть не забыл! Радость то какая, фонд СберАрендный7 вверх попер! Уже +11%, и при этом СЧА еще и близко не достигнута. Парус тоже радует, +16% держит. Рентал пока в районе нуля болтается, непонятно почему. Мб стоит набрать? Надо почитать, что у них там происходит. А вообще, звонила менеджер Паруса, очень рекламировала Двинцев. Там очень неплохие будущие платежи, может даже стоит зайти. Подумать. В остальном, всё у меня скучно. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Работы много, фонда пампит третьи эшелоны, а проклятый Сбер никак не ракетит 🤔 Чисто теоретически, я уже могу его продать и закрыть маржиналку в ноль. Но жадность, жадность… Я же знаю, как только я продам, мгновенно пойдет рост, «…и опять на стропах запасного парашюта вместо нас будет кто-то другой» (с) Главное событие прошедшей декады было, конечно, погашение Сегежи5 и выплата последнего купона. Пока положил всю сумму в ТМОН (за 8 дней набежало полторы тысячи, кста). Думаю, стоит поучаствовать в размещении АФК или ВИС-Финанса, но я еще подумаю, несколько дней на это есть. Есть еще ВДОшка, АйДи Коллект, но у меня есть их 4й выпуск, а много в ВДО вкладывать – ну такое себе. В синем брокере ежедневно выставляю заявку на покупку Парус-ЗОЛЯ по 900р, пока есть паи в продаже от УК. Надо, наверное, сдаться, и купить по 903, но мы бьемся за разницу в 351 рубль! Стаканчик кофе на заправке Лукойла. Но проиграть - неспортивно как-то будет. С другой стороны, можно просто минусовые позиции облиг подтянуть, а не смотреть на РЕИТы. С другой – многократно писал, что фонды недвижки недооценены, и по общему процентному доходу кроют облигации, не сильно уступая в надежности. По акциям – пока не вижу поводов для сильного роста. Закрыть бы маржиналку, и я бы про акционный счет забыл на некоторое время… Впрочем, я повторяюсь. #радостькаждыйдень относительно 4 февраля – 6670р (+38р), доходность 12,38% (+0,01%). Казалось бы, прирост за 16 дней не особо, но надо учитывать, что отсюда вырвана пресловутая Сегежа5, которая ща в виде кеша. Реинвест даст приблизительно плюсом 300р+ пассивки, так что пока идем в рост на собственном топливе. Интересно, пробью 7к в день? Или топливо кончится раньше? 🤔 В личном всё непонятно. Я отвоевал свою жену назад (отбил у дочери). Осталось вернуть кошку (от дочери же), и задолбать техподдержку курьерской доставки яндекса, чтобы наконец нашли потерянную посылку, и т.д. и т.п. Как говорится – «еще десять тысяч вёдер, и золотой ключик наш». Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Ну вот, закрывается огромнейшая страница моего портфеля – подал на оферту облигации Сегежа5. Да, они выставили купон в 25% на два года вперед, но я слишком много и слишком долго выводил их из глубочайшего минуса, так что наши пути расходятся. Хотя… ЕСЛИ, подчеркну ЕСЛИ – после оферты они упадут скажем до 900р и ниже, то мб рискну снова войти. «Но это будет уже совсем другая история» (с)Каневский 😊 Цифры: купонов за все время пришло 144к, погашение даст 133к (средняя 835,4р), общая чистая доходность вышла в 20,37%. Не самый выдающийся результат, но надо понимать, что этот выпуск облигаций составлял 4,61% всего портфеля, больше доля только у ОФЗ 26241. Что еще приятно, я еще не знаю, во что я инвестирую, но что бы это ни было, купон явно будет выше старых сегежевских 10.75%. А это значит, что пассивная доходность еще подрастет, хотя общая, вероятно снизится – ща нет хороших активов с доходностью выше 20%. Но меня такой размен устраивает, надежность бьет удачу на длинном горизонте. Еще два удивительных открытия – давно не смотрел, а оказалось приятные новости. Фонд недвижки Сбер7 пошел вверх, достиг 106к при вложениях в 80к за пай. А они еще и платят дивы, оказывается 💪 49% виртуальной прибыли — это перекрыло даже Паруса! И это еще даже не рядом с СЧА - 125к, есть куда расти еще. Второе открытие – залез посмотреть, как чувствуют себя мои китайские вложения (точнее – гонконгские). Они в отдельном портфеле, последняя операция – июль 2023. С тех пор всё цветет и зеленеет, Ксяоми выросли ваще на 220% - с 11 до 36 ихних долларей, а какой-то аналог Русала с невоспроизводимым именем (код 1378) вообще почти на 400%. Общая доходность по росту портфеля – почти 30%. По дивидендам – прикидочно за 2025 год должно было быть около 3000 hkd (ну или 30к рублей), доходность 10% примерно, интересно, где и кто крутит мои деньги? Воистину «бай энд холд» в чистом виде, ведь ни купить, ни продать эти акции нельзя, и хз, когда смогу. Ладно, пора работу воркать. Всем мира, добра и удачи.