Инвестирование и управление портфелем: итоги недели #рантье

Войти

! Неделя вышла непримечательная. Достигли целевых уровней и продались «малыши» - Артген и Генетико (по сути, по лоту были), Мосэнерго (+26%, но сумма смешная) и Ростелеком (+20%, держал с мая 2022, недотянул до ЛДВ чуток). Продал в плюс, и ладно, хотя с т.з. входа + инфляция выхлоп вероятно в районе нуля. Но это остатки моей былой инвестиционной жадности – когда хочется взять весь рынок 😎 Я даже помнится, пытался его подгонять под структуру индекса Мосбиржи, наивный. Сейчас я определил для себя комфортный для меня портфель (12 февраля писал, кстати, надо тег завести – например если не занят). В портфеле есть еще много «лишних» эмитентов на продажу, и суммы там уже серьезнее, но я думаю наш рынок еще вырастет, и меня никто не гонит с их продажей. Но отложенные ордера тейк-профит я уже выставил. Ну что, моя любимая рубрика «самобичевание» или «а мозги ты дома забыл?» Достаточно спонтанно купил Самолет, с целью усреднения (писал неделю назад). Так до сих пор и сижу с убытком, но хотя бы -153к вместо -201к. А планировал ведь в LQDT складировать. Вот этот раздел инвестирования у меня сильно хромает, никак дисциплину не привью. Второй отрицательный момент на горизонте – Русагро, что-то слухи нехорошие про мошенничество при переезде. Может конечно и брехня, но мб стоит продать, пока зеленое? Там правда налог на ту часть, что до сплита будет бешеный, но не привыкать. А вдруг просто слух с целью посеять панику? В общем, надо будет серьезно покопаться в вопросе (это, кстати, ярко характеризует ошибочность термина «инвестор, купи акции на всю жизнь». Неееет, голубчик, огород надо пропалывать регулярно). Третий момент – я всё-таки заменю Позитивов в своем портфеле. Мне не нравится происходящее. Возможно, я упущу иксы, но… На замену рассматривал несколько компаний, но все какие-то скучные (кроме, пожалуй, Полюса). В общем как выведу в плюс Позитивов, продам и возьму Полюс. Но если есть что предложить - предлагайте. В остальном, все буднично, реинвестирую купоны (в последнее время сильно реже стал ставить лимитные заявки, сразу со стакана беру, теряю 0,01% доходности, ну и ладно). А вот! Что-то я увлекся облигациями! Их доля опять сильно пошла вверх, а я так не планировал. Точнее даже не так – я планировал купоны направлять на покупку акций, а по факту получается, что и реинвест обратно, и даже участвую в размещениях. Что что там облиги – я взял СТРУКТУРКУ! Тиньковскую, «№252 Экосистемы», выглядит вроде неплохо: к 24/07 должны дойти по ценам Сбер - 318₽, Т - 3441,4₽, Яндекс - 4643₽. Если да, то выплатят тело и +50к примерно. Если нет - тело и +5к. Все три компании сейчас около этих чисел, но до конца июля еще надо дожить. Не забыть пополнить ИИСы до заветной суммы 400к (и придумать, откуда взять эти деньги - продать акции и перекинуть или же купонами?), и добрать на это ОФЗ (кто там обнуляет НКД в марте-апреле?), пока они еще в районе дна. Так, что там еще – портфеля ща выглядит так: Самолет -153к, ВК -103к, Норникель -63к, Мечел -37к, Сегежа -25к, ну и вне зачета ММК -24к. Дальше бонды и копеечные. ММК вырастет, Сегежей позанимаюсь сильно позже, не горит. Мечел – сам дорастет, там и избавлюсь. Вот ВК да, там огромная процентная просадка. Что-то надо будет придумывать с ними. Пассивный доход (оно же – ) на сейчас показывает 9675р/день, но это искаженное из-за маржиналок и «придуманных» снежком прогнозных дивов. Я думаю, ближе к 7-8к, надо самому в экселе пересчитать. Пояснение тем, кто недавно подписался – я в течение года крайне редко пополняю счет, по сути дела только в начале года закидываю годовой бонус, а дальше ну разве что кто из знакомых долг вернет внезапно 🤔 Поэтому оперирую теми деньгами, что идут с купонов и дивидендов, ну и со спекулятивной части – я играю в лонговую маржиналку акциями тинька (и только ими!). Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Ну вот, закрывается огромнейшая страница моего портфеля – подал на оферту облигации Сегежа5. Да, они выставили купон в 25% на два года вперед, но я слишком много и слишком долго выводил их из глубочайшего минуса, так что наши пути расходятся. Хотя… ЕСЛИ, подчеркну ЕСЛИ – после оферты они упадут скажем до 900р и ниже, то мб рискну снова войти. «Но это будет уже совсем другая история» (с)Каневский 😊 Цифры: купонов за все время пришло 144к, погашение даст 133к (средняя 835,4р), общая чистая доходность вышла в 20,37%. Не самый выдающийся результат, но надо понимать, что этот выпуск облигаций составлял 4,61% всего портфеля, больше доля только у ОФЗ 26241. Что еще приятно, я еще не знаю, во что я инвестирую, но что бы это ни было, купон явно будет выше старых сегежевских 10.75%. А это значит, что пассивная доходность еще подрастет, хотя общая, вероятно снизится – ща нет хороших активов с доходностью выше 20%. Но меня такой размен устраивает, надежность бьет удачу на длинном горизонте. Еще два удивительных открытия – давно не смотрел, а оказалось приятные новости. Фонд недвижки Сбер7 пошел вверх, достиг 106к при вложениях в 80к за пай. А они еще и платят дивы, оказывается 💪 49% виртуальной прибыли — это перекрыло даже Паруса! И это еще даже не рядом с СЧА - 125к, есть куда расти еще. Второе открытие – залез посмотреть, как чувствуют себя мои китайские вложения (точнее – гонконгские). Они в отдельном портфеле, последняя операция – июль 2023. С тех пор всё цветет и зеленеет, Ксяоми выросли ваще на 220% - с 11 до 36 ихних долларей, а какой-то аналог Русала с невоспроизводимым именем (код 1378) вообще почти на 400%. Общая доходность по росту портфеля – почти 30%. По дивидендам – прикидочно за 2025 год должно было быть около 3000 hkd (ну или 30к рублей), доходность 10% примерно, интересно, где и кто крутит мои деньги? Воистину «бай энд холд» в чистом виде, ведь ни купить, ни продать эти акции нельзя, и хз, когда смогу. Ладно, пора работу воркать. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Ну что, я опять один («бобыль» – ух какое мерзкое слово!), и долгими зимними вечерами сижу и «записываю в «книжечку» (с)Смешарики, а если серьезно – снова начал искать и смотреть аналитику по отдельным компаниям. Я составил в октябре 2024 года тестовый портфель из акций, которые бы хотел держать в реале. Результат неоднозначный – что-то выросло, и значительно, типа Норникель (с 105 до 160р), что-то, наоборот, упало, типа Позитива (с 2633 до 1160р). В целом весь портфель просел на 4%, что как бы не айс… Но для «купи и держи» это несущественно. Куда существеннее, что чисто технически, если бы были выплачены все обещанные дивы, то на F.I.R.E. бы все равно не хватило, ну или хватило бы, но чисто на хлеб с чаем. Хороший такой щелчок по носу – надо работать больше, ишь, задумался о пенсии! И это гипотетические дивы, в реале многие их вообще зарубили, так что даже на чай бы не хватило. Мораль – не расслаблять булки! Собрал себя в кучу – и пошел, страус, пошел, крыльями работай! 😉 Ладно, раздел «что я делал за прошедший период». Поучаствовал в облигах Аэрофьюэлз, сделал большую ошибку, купив Европлан9 в синем брокере – там по умолчанию предлагается два вида бумаги – размещение и уже биржевой стакан, и я по своей дури ткнул в размещение, не проверив цены в стакане. А в стакане на 150р дешевле, а я дурак купил по 1к. Ну, сам виноват. Мог примерно 30к себе экономии сделать. Поучаствовал в Глораксе, и переложил деньги из Самолет15 в Самолет14, риск одинаковый, но 14й выпуск на 2% доходнее при примерно равной цене. Что еще? Продал облиги ЖКХ Якутии, вышел в ноль, но они токсичные, так что не жалею. Кеш почти кончился, начинаю опять набирать, оставил только небольшую сумму по новые размещения, если будут интересные. Докупать существующие пока не вижу смысла. Из акций соблазнился добрать Х5 до целевого количества. Зачем – сам не знаю, но посмотрим, если лишнего взял, продам. В какой-то всплеск эйфории Сбер дошел до «моей» цены в 311р, но пока я добрался до терминала, всплеск ушел, и я не закрыл маржиналку, а блин хотел же! Ладно, ждем. Автостопы ставить не хочу, хочу продать под контролем и осознанно. Так, что еще? #радостькаждыйдень относительно 22 января - 6632(+335р), доходность 12,37%(+0,08%), за счет участия в размещениях. Закрою маржиналку, и дальше всё, в тину. Кеш либо копить, либо перекачивать в акции, чую, будет еще возможность. Ну, и ждать белой полосы в жизни, куда деваться… Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Ух как время летит! По работе вообще этот январь самый жесткий за последние годы, обычно заказчики на расслабоне в первые недели после НГ, а тут как будто им горчицей намазали причинное место. Работаем две недели, а устал уже как за полноценный месяц. И ладно бы действительно работали на результат, неееет, всё больше на имитацию… раздражает безмерно. По новостям с прошлого выпуска – детям на ИИСы купил Сбер на всю котлету (по 166 штук вышло, 299.4р), и они начали пристально следить за ростом котировок. Как дети, ей богу… А. Ну да. 😊 Пока прирост +1к рублей, радуются. Надо бы еще каких-нибудь облиг по 1 штучке купить, чтобы пуш-уведомления о купонах приятно щекотали воображение. Себе с женой на ИИСы еще чуток добрал ОФЗ 26241, итого уже 2300 штук! Пора остановиться, и переключить внимание на другие облиги. Ну уж больно просели, и почти 15я доходность. В общем поучаствовал большими блоками в размещении Аэрофьюэлз, и еще больше в Глораксе. Кроме того, на втбшном портфеле взял с полсотни РЖД, выше номинала (что не люблю), но у нее достоинство – хороший купон и длинная дюрация. Послезавтра погасится евротранс, а еще через два дня – существенная амортизация новотранса, так что надо будет опять думать куда вкладывать кеш. По акциям – на дивгэпе взял Х5, а потом он сделал второе дно, и я еще взял Х5 🤔 Почти достиг целевой планки по количеству акций. Ща кстати подросли, и средняя всего на -3% хуже текущей. Пришли дивы Лукойла и Х5, сегодня. И сегодня я резко сократил маржиналку, вдвое. На самом деле надо было давно её рубить, но я надеялся на новогодний рост рынка, который не случился. Надо добить её до конца и можно смело писать завещание. Кстати, у Татнефти тоже же был дивгэп, но ничего еще пока не пришло… #радостькаждыйдень относительно 5 января - 6296р (+223р), доходность 12,29% (+0,3%) – да, чуть подросла, но это за счет вливаний в ИИСы. В принципе, аэрофьюэлз и глоракс тоже должны дать неплохой прирост, посмотрим, когда попадут в портфель. Всем мира, добра и удачи.

Привет дорогой дневник #рантье