Инвестирование и управление портфелем: итоги недели #рантье

! Неделя вышла непримечательная. Достигли целевых уровней и продались «малыши» - Артген и Генетико (по сути, по лоту были), Мосэнерго (+26%, но сумма смешная) и Ростелеком (+20%, держал с мая 2022, недотянул до ЛДВ чуток). Продал в плюс, и ладно, хотя с т.з. входа + инфляция выхлоп вероятно в районе нуля. Но это остатки моей былой инвестиционной жадности – когда хочется взять весь рынок 😎 Я даже помнится, пытался его подгонять под структуру индекса Мосбиржи, наивный. Сейчас я определил для себя комфортный для меня портфель (12 февраля писал, кстати, надо тег завести – например если не занят). В портфеле есть еще много «лишних» эмитентов на продажу, и суммы там уже серьезнее, но я думаю наш рынок еще вырастет, и меня никто не гонит с их продажей. Но отложенные ордера тейк-профит я уже выставил. Ну что, моя любимая рубрика «самобичевание» или «а мозги ты дома забыл?» Достаточно спонтанно купил Самолет, с целью усреднения (писал неделю назад). Так до сих пор и сижу с убытком, но хотя бы -153к вместо -201к. А планировал ведь в LQDT складировать. Вот этот раздел инвестирования у меня сильно хромает, никак дисциплину не привью. Второй отрицательный момент на горизонте – Русагро, что-то слухи нехорошие про мошенничество при переезде. Может конечно и брехня, но мб стоит продать, пока зеленое? Там правда налог на ту часть, что до сплита будет бешеный, но не привыкать. А вдруг просто слух с целью посеять панику? В общем, надо будет серьезно покопаться в вопросе (это, кстати, ярко характеризует ошибочность термина «инвестор, купи акции на всю жизнь». Неееет, голубчик, огород надо пропалывать регулярно). Третий момент – я всё-таки заменю Позитивов в своем портфеле. Мне не нравится происходящее. Возможно, я упущу иксы, но… На замену рассматривал несколько компаний, но все какие-то скучные (кроме, пожалуй, Полюса). В общем как выведу в плюс Позитивов, продам и возьму Полюс. Но если есть что предложить - предлагайте. В остальном, все буднично, реинвестирую купоны (в последнее время сильно реже стал ставить лимитные заявки, сразу со стакана беру, теряю 0,01% доходности, ну и ладно). А вот! Что-то я увлекся облигациями! Их доля опять сильно пошла вверх, а я так не планировал. Точнее даже не так – я планировал купоны направлять на покупку акций, а по факту получается, что и реинвест обратно, и даже участвую в размещениях. Что что там облиги – я взял СТРУКТУРКУ! Тиньковскую, «№252 Экосистемы», выглядит вроде неплохо: к 24/07 должны дойти по ценам Сбер - 318₽, Т - 3441,4₽, Яндекс - 4643₽. Если да, то выплатят тело и +50к примерно. Если нет - тело и +5к. Все три компании сейчас около этих чисел, но до конца июля еще надо дожить. Не забыть пополнить ИИСы до заветной суммы 400к (и придумать, откуда взять эти деньги - продать акции и перекинуть или же купонами?), и добрать на это ОФЗ (кто там обнуляет НКД в марте-апреле?), пока они еще в районе дна. Так, что там еще – портфеля ща выглядит так: Самолет -153к, ВК -103к, Норникель -63к, Мечел -37к, Сегежа -25к, ну и вне зачета ММК -24к. Дальше бонды и копеечные. ММК вырастет, Сегежей позанимаюсь сильно позже, не горит. Мечел – сам дорастет, там и избавлюсь. Вот ВК да, там огромная процентная просадка. Что-то надо будет придумывать с ними. Пассивный доход (оно же – ) на сейчас показывает 9675р/день, но это искаженное из-за маржиналок и «придуманных» снежком прогнозных дивов. Я думаю, ближе к 7-8к, надо самому в экселе пересчитать. Пояснение тем, кто недавно подписался – я в течение года крайне редко пополняю счет, по сути дела только в начале года закидываю годовой бонус, а дальше ну разве что кто из знакомых долг вернет внезапно 🤔 Поэтому оперирую теми деньгами, что идут с купонов и дивидендов, ну и со спекулятивной части – я играю в лонговую маржиналку акциями тинька (и только ими!). Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Работы много, фонда пампит третьи эшелоны, а проклятый Сбер никак не ракетит 🤔 Чисто теоретически, я уже могу его продать и закрыть маржиналку в ноль. Но жадность, жадность… Я же знаю, как только я продам, мгновенно пойдет рост, «…и опять на стропах запасного парашюта вместо нас будет кто-то другой» (с) Главное событие прошедшей декады было, конечно, погашение Сегежи5 и выплата последнего купона. Пока положил всю сумму в ТМОН (за 8 дней набежало полторы тысячи, кста). Думаю, стоит поучаствовать в размещении АФК или ВИС-Финанса, но я еще подумаю, несколько дней на это есть. Есть еще ВДОшка, АйДи Коллект, но у меня есть их 4й выпуск, а много в ВДО вкладывать – ну такое себе. В синем брокере ежедневно выставляю заявку на покупку Парус-ЗОЛЯ по 900р, пока есть паи в продаже от УК. Надо, наверное, сдаться, и купить по 903, но мы бьемся за разницу в 351 рубль! Стаканчик кофе на заправке Лукойла. Но проиграть - неспортивно как-то будет. С другой стороны, можно просто минусовые позиции облиг подтянуть, а не смотреть на РЕИТы. С другой – многократно писал, что фонды недвижки недооценены, и по общему процентному доходу кроют облигации, не сильно уступая в надежности. По акциям – пока не вижу поводов для сильного роста. Закрыть бы маржиналку, и я бы про акционный счет забыл на некоторое время… Впрочем, я повторяюсь. #радостькаждыйдень относительно 4 февраля – 6670р (+38р), доходность 12,38% (+0,01%). Казалось бы, прирост за 16 дней не особо, но надо учитывать, что отсюда вырвана пресловутая Сегежа5, которая ща в виде кеша. Реинвест даст приблизительно плюсом 300р+ пассивки, так что пока идем в рост на собственном топливе. Интересно, пробью 7к в день? Или топливо кончится раньше? 🤔 В личном всё непонятно. Я отвоевал свою жену назад (отбил у дочери). Осталось вернуть кошку (от дочери же), и задолбать техподдержку курьерской доставки яндекса, чтобы наконец нашли потерянную посылку, и т.д. и т.п. Как говорится – «еще десять тысяч вёдер, и золотой ключик наш». Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Ну вот, закрывается огромнейшая страница моего портфеля – подал на оферту облигации Сегежа5. Да, они выставили купон в 25% на два года вперед, но я слишком много и слишком долго выводил их из глубочайшего минуса, так что наши пути расходятся. Хотя… ЕСЛИ, подчеркну ЕСЛИ – после оферты они упадут скажем до 900р и ниже, то мб рискну снова войти. «Но это будет уже совсем другая история» (с)Каневский 😊 Цифры: купонов за все время пришло 144к, погашение даст 133к (средняя 835,4р), общая чистая доходность вышла в 20,37%. Не самый выдающийся результат, но надо понимать, что этот выпуск облигаций составлял 4,61% всего портфеля, больше доля только у ОФЗ 26241. Что еще приятно, я еще не знаю, во что я инвестирую, но что бы это ни было, купон явно будет выше старых сегежевских 10.75%. А это значит, что пассивная доходность еще подрастет, хотя общая, вероятно снизится – ща нет хороших активов с доходностью выше 20%. Но меня такой размен устраивает, надежность бьет удачу на длинном горизонте. Еще два удивительных открытия – давно не смотрел, а оказалось приятные новости. Фонд недвижки Сбер7 пошел вверх, достиг 106к при вложениях в 80к за пай. А они еще и платят дивы, оказывается 💪 49% виртуальной прибыли — это перекрыло даже Паруса! И это еще даже не рядом с СЧА - 125к, есть куда расти еще. Второе открытие – залез посмотреть, как чувствуют себя мои китайские вложения (точнее – гонконгские). Они в отдельном портфеле, последняя операция – июль 2023. С тех пор всё цветет и зеленеет, Ксяоми выросли ваще на 220% - с 11 до 36 ихних долларей, а какой-то аналог Русала с невоспроизводимым именем (код 1378) вообще почти на 400%. Общая доходность по росту портфеля – почти 30%. По дивидендам – прикидочно за 2025 год должно было быть около 3000 hkd (ну или 30к рублей), доходность 10% примерно, интересно, где и кто крутит мои деньги? Воистину «бай энд холд» в чистом виде, ведь ни купить, ни продать эти акции нельзя, и хз, когда смогу. Ладно, пора работу воркать. Всем мира, добра и удачи.

Привет дорогой дневник #рантье