Как выбрать стратегию инвестирования: обзор популярных стратегий

Войти

Какие бывают стратегии инвестирования 🎓 ❗️Выбор стратегии инвестирования является одним из ключевых моментов при формировании портфеля. Разная инвестиционная стратегия предполагает разный уровень риска, цель и ожидания инвестора. В этом посте мы рассмотрим несколько популярных стратегий инвестирования. 🔹Стоимостное инвестирование: Основывается на анализе фундаментальных показателей компании, таких как долгосрочные перспективы роста, прибыльность, дивиденды и т.д. Идея заключается в том, что цена акции должна отражать реальную стоимость компании. Инвестор ищет недооцененные акции и покупает их, ожидая их роста в будущем. 🔹Стратегия роста: Включает в себя вложения в компании с огромным потенциалом для развития. Инвестор направляет свое внимание на малоизвестные компании, которые продемонстрировали высокий рост в доходах и доле рынка. Это требует анализа перспективного роста в отрасли, продукции, конкуренции и самой компании. Часто в данной стратегии акцент делается на молодых и инновационных технологических компаниях. 🔹Доходная стратегия: Подразумевает инвестирование в акции, облигации или другие финансовые инструменты, которые генерируют стабильный доход в виде дивидендов или процентных выплат. Эта стратегия часто привлекательна для инвесторов, которые ищут постоянные доходы. 🔹Стратегия накопления к определенной дате: Стратегия достижения финансовой цели к определенной дате является эффективным инструментом для инвесторов, которым необходимо сформировать определенную сумму денег в будущем. Ее основная цель — обеспечить покрытие одного или нескольких плановых расходов. Основной принцип этой стратегии заключается в инвестировании в высококачественные облигации, которые позволяют достичь нужной суммы к нужной дате. При этом основное внимание уделяется облигациям с близкими к нужным датам сроками погашения. Выбор конкретного срока зависит от задач инвестора и его финансовых потребностей. 🔹Пассивное инвестирование: Предполагает создание портфеля, который повторяет состав выбранного индекса рынка (например, S&P 500). Инвестор не активно управляет своим портфелем, а просто следует за движением рынка. Такая стратегия часто связана с низкой комиссией и прозрачностью. 🔹Краткосрочное инвестирование (трейдинг): Подразумевает покупку и продажу активов в короткие временные периоды (обычно от нескольких дней до нескольких месяцев) с целью получения прибыли от изменения их цены. Это более активная стратегия, требующая от инвестора мониторинга рынка и принятия быстрых решений. ‼️Выбор стратегии инвестирования зависит от вашего финансового положения, целей, терпимости к риску и опыта.

📉 Когда рынок падает: что делать инвестору? Каждый инвестор рано или поздно сталкивается с красными графиками и паникой в новостях. В такие моменты главное — не совершить глупость на эмоциях 💥 Почему падает рынок? Это может быть всё что угодно: экономический кризис, война, пандемия, перегрев. Но важно помнить: падения — часть нормального рыночного цикла. Они случаются регулярно, а затем сменяются ростом 🧠 Что делает большинство? 🔹Панически продаёт «всё, что упало» 🔹Покупает что-то модное, чтобы «отыграться» 🔹Следит за графиками 24/7 и тревожится 💡 Что стоит делать? 🔸Не паниковать. Сохраняй хладнокровие — убытки «на бумаге» не равны реальным 🔸Не трогай портфель без причины. Если стратегия и цели остались прежними — продолжай 🔸Хочешь что-то делать? Лучше докупи качественные активы со скидкой 🔸Держи подушку безопасности, чтобы не лезть в портфель из-за бытовых нужд 🔸Мысли в долгую. Все кризисы проходят — и этот пройдёт 📌 Вспомни 2008, 2020, 2022 — падения были жёсткие, но те, кто не продал в панике, в итоге вышли в плюс 👉 Рынок — это марафон. Главное — не сойти с дистанции, когда шторм. Сохраняй спокойствие, держись стратегии и помни: впереди ещё будет рост #обучение #учу_в_пульсе #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #инвестиции #новичкам

💭 Почему мы сами себе мешаем зарабатывать на инвестициях Инвестировать — это не только выбирать акции, фонды или валюту. Это — ежедневная битва с собой. Большинство потерь на рынке происходят не из-за новостей, не из-за кризисов, а потому что человек ведёт себя нерационально. Даже самые умные люди совершают одни и те же ошибки. Почему? Потому что наш мозг не приспособлен для инвестиций. Он заточен под выживание, а не под холодные расчёты. Поэтому: 🔹Мы слишком боимся потерь. Потерять 10 000 рублей кажется в два раза больнее, чем заработать те же 10 000. Поэтому держим убыточные позиции слишком долго — «вдруг отрастёт» 🔹Мы гонимся за толпой. Видим, как растёт акция — и врываемся на пике из страха упустить выгоду. А когда рынок падает — в панике продаём, фиксируя убытки 🔹Мы переоцениваем себя. Пара удачных сделок — и кажется, что «я разобрался, теперь могу сам управлять портфелем». Начинаются риски, плечи, эмоции — и, часто, потери 🔹Мы цепляемся за цену входа. Купил по 1200 рублей? Теперь кажется, что всё ниже — выгодно. Хотя важно не то, сколько ты платил раньше, а сколько акция стоит сейчас 🔹Мы игнорируем факты, которые нам не нравятся. Найдётся 10 статей в защиту «любимой» компании — и ты уже уверен, что всё под контролем. Хотя сигналы на продажу давно были Это и есть психология денег. И пока ты не научишься её распознавать — ты будешь проигрывать не рынку, а самому себе Что с этим делать? 📌 У каждого решения должна быть логика, не эмоция 📌 Стратегия важнее новостей 📌 Потери — это часть процесса, к ним надо быть готовым 📌 Иногда «ничего не делать» — лучший ход 📌 Инвестор, который умеет думать трезво, уже обгоняет 90% участников рынка Если ты узнал себя хотя бы в одном из этих пунктов — это не повод расстраиваться. Это повод начать инвестировать осознанно #обучение #учу_в_пульсе #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #инвестиции #новичкам

📊 Что такое справедливая цена акции и зачем она нужна инвестору Когда мы смотрим на акцию, мы видим только её рыночную цену — то, за сколько люди готовы купить или продать её прямо сейчас. Но это не обязательно означает, что акция столько стоит. Цена может быть выше или ниже её реальной ценности. Именно здесь и появляется понятие справедливой цены 🧠 Что такое справедливая цена? Справедливая цена — это ориентировочная стоимость акции, рассчитанная на основе фундаментальных показателей бизнеса. Проще говоря, это то, сколько акция должна стоить, если оценивать компанию как бизнес, а не как модный актив 🔍 Как рассчитывают справедливую цену? Существует множество методов, но все они основаны на одной идее: оценить будущие доходы компании и привести их к текущей стоимости Метод дисконтированных денежных потоков (DCF) 🔹Прогнозируют, сколько денег компания будет зарабатывать в будущем 🔹Эти потоки «приводят» к сегодняшнему дню с учётом времени и риска 🔹Получается текущая стоимость бизнеса Мультипликаторы (P/E, P/S, EV/EBITDA и др.) 🔹Сравнивают компанию с похожими фирмами по отношению к прибыли, выручке и т.д. 🔹Если аналогичные компании торгуются по P/E = 15, а ваша — по 10, возможно, она недооценена Оценка по дивидендам (Dividend Discount Model) 🔹Используется для компаний, стабильно выплачивающих дивиденды 🔹Считается, сколько дивидендов принесёт акция в будущем, и сравнивается с ценой Например, ты смотришь на акцию компании «Бета». Она стоит 1250₽. Ты изучаешь её отчётность и видишь она стабильно зарабатывает 25₽ в год на акцию. Конкуренты торгуются по P/E около 12. Значит, справедливая цена = 25₽ × 12 = 1500₽ 🔸Если акция стоит 1250₽ — возможно, она недооценена 🔸Если бы стоила 1700₽ — переоценена, и есть риск переплатить 💡 Что делают опытные инвестор? 🔻Не бросается на акции просто потому, что «все покупают» 🔻Сначала оценивает реальную стоимость, и только потом принимает решение 🔻Покупает, когда цена ниже справедливой — с запасом прочности 🔻Избегает пузырей и переоценённых компаний Так действуют Баффет, Линч, Грэхем и другие легенды инвестирования. Они покупают доли в бизнесе, а не шум на рынке ‼️Справедливая цена — это компас инвестора, она помогает отделить реальность от хайпа, да, это не точная наука, у разных аналитиков оценки могут отличаться, но если ты научишься думать в терминах «бизнеса» и «ценности», а не просто гнаться за графиками — у тебя будет преимущество #обучение #учу_в_пульсе #пульс_учит #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #инвестиции