Диверсификация портфеля: как избежать перекосов

Войти

. Как бы нам не нравилась одна компания, будет просто безумством покупать только её. Самая простая математика говорит о том, что при покупке одного актива вы берёте на себя 100% прибыли актива, но и 100% риска. Что заметил у себя - из-за того, что стартовал без денег (где-то 5к портфель был на начало ноября 2019), сложно покупать сразу несколько лотов. Во-первых, потому что пополняю счёт ежемесячно на небольшую сумму и сразу купить много не получается. Во-вторых, во-вторых потому что всегда есть пара-тройка эмитентов, которых хочется купить. Что получаем в итоге? Перевес в сторону дорогих акций и малое количество дешёвых . Теперь надо докупать дешёвые, чтобы доли в портфели разделились равномерно, несмотря на то, что хочется взять ещё ат&т или интел. Ведь если так не сделать, то толку от роста той же мосбиржи в 25% не будет видно. Зато даже небольшая просадка в take two быстро покажется на счёте. Можно в диверсификации зайти и дальше - брать разные отрасли и страны. Но тогда проще покупать индексные ETF, а я всё же учусь использовать отдельные инструменты.

Просадочки. В этот кризис я вёл себя более сдержанно, нежели в 2020. Сказался опыт и терпение, но тем не менее резкие движения по счёту случились. • Во-первых, я покупал просевшие бизнесы, в которых я уверен - SBER PIKK SGZH SELG TCS •Во-вторых продал все иностранные акции. На самом деле до сих пор непонятна угроза отключиться от мировой фонды. Пока что делистнули ГДРки, но в будущем возможно заморозят активы или запретят доступ на спб. Пока не кончится война мне страшно иметь активы в валюте. •В-третьих я по-тихоньку тратил те самые вырученные с продажи доллары и покупал российские акции, вместе со стандартными небольшими пополнениями. В последнее время ситуация немного поменялась и с начала этого месяца после укрепления рубля на 70 и больше половину вложенных средств я переводу в валюту, а на вторую совершаю покупки. Да и продавать доллар перестал. Самая "историческая" покупка USDRUB случилась по 56.7 рублей. Итого в моём портфеле сейчас преобладают российские акции и немного кеша в долларах. Верю в сильные российские компании, надеюсь на уход риска инвестиций в иностранные бумаги и жду прибыль. Всем хорошего настроения и дня!)

Д - диверсификация