ЛДВ: Билет к миллиону

Льгота Долгосрочного Владения - супер-способность для инвестора! Все знают магию сложного процента. А теперь представьте, что вы НЕ платите 13-15% с прибыли при продаже акций, которыми владеете больше 3 лет. В долгосрочной стратегии, а я уже более 5 лет инвестирую в ценные бумаги, инвестор сталкивается с вопросами ребалансировки портфеля явно чаще, чем раз в 3 года. Когда портфель небольшой, то в рамках ребалансировки нет необходимости продавать активы, а достаточно просто докупать просевшие бумаги и сохранять нужное распределение. Но, когда портфель вырастает и волатильность не перекрывается пополнениями и докупкой, приходится продавать выросшие активы. Вот тут и кроется нюанс с ЛДВ. В своей стратегии я использую индексные фонды на акции и облигации для оптимизации налогов и повышения доходности портфеля. Покупая фонд на индекс мосбиржи $TMOS@, мне не приходится продавать отдельные бумаги и платить налог с прибыли. Фонд на индекс корпоративных облигаций $SBRB дает мне такое же преимущество. Да, встает вопрос ребалансировки самих фондов, но, справедливости ради, получить явный перекос между акциями и облигациями требует времени, а там уже и ЛДВ начнет работать при ребалансировке. У меня 2 вопроса: 1) Вы используете ЛДВ в своих стратегиях? 2) Кто ваш самый старый «питомец» в портфеле и сколько его держите? #налоги #лдв #льготы