Инвестиции: пассивные и активные инвесторы

"Голубые фишки" – термин из профессионального инвестиционного сленга. Это надежные активы, в которые вкладывают свои деньги консервативные инвесторы, стремящиеся планомерно и без рисков увеличить свой капитал. В покере несколько фишек голубого цвета могут стоить в разы больше, чем целая стопка красных или зеленых. Принцип действует и с инвестициями – в долгосрочной перспективе владение акциями надежных предприятий выгоднее, чем портфель из множества непредсказуемых активов. Таким образом, "голубые фишки" на инвестиционном рынке – это акции самых надежных, крупных и высоколиквидных фирм в стране и конкретной отрасли. Они отличаются выплатой средних дивидендов, их цена, как правило, остается неизменной, но инвесторы, владеющие акциями такой компании, могут рассчитывать на регулярный, стабильный доход на протяжении 10–15 лет. Нарушить положение дел может только сильнейший кризис, поразивший отрасль или страну в целом.

Многие предприниматели, запустившие успешный бизнес и продавшие его, не знают, как защитить полученный капитал. Есть несколько простых правил, которые помогут сохранить и приумножить капитал. Автор книги Харв Экер подсмотрел их у миллионеров. Правило №1. Миллионеры имели личные долгосрочные цели ещё до того, как стали богатыми -План действий необходимо каждому. Это в полной мере относится и к инвестициям. Необходимо четко ответить самому себе, зачем вам то или иное вложение. Рассуждайте вслух: я инвестирую, потому что хочу скопить определенную сумму на старость, обучение, свадьбу и т.д. Чем конкретней и проще цель, тем легче её придерживаться. Правило №2. Миллионеры не испытывают эмоций по поводу денег -Лучшие инвестиции — скучные инвестиции. Чем меньше эмоций испытывает инвестор, тем проще удерживать позицию до тех пор, пока инвестиционная идея не сработает. За любой инвестицией стоит реальный бизнес, экономика, люди. Успешный инвестор спокойно воспринимает сложные периоды, потому что следит за фундаментальной ситуацией в его идее. До тех пор, пока идея не изменилась, нет никакого смысла нервничать из-за убытков и радоваться незафиксированной прибыли. Правило №3. Миллионеры держат акции и другие активы в течение длительного времени. Это снижает налоги и позволяет использовать сложный процент -Постоянное открытие и закрытие позиций не только добавляет нервов, но и существенно уменьшает прибыль. Удержание позиций на протяжении длительного периода позволяет получать сложный процент, то есть проценты на проценты. Особенно важную роль играют дивиденды по акциям. Зачастую они составляют всего лишь 2% годовых, но их постоянное реинвестирование существенно увеличивают доходность на горизонте от 10 лет. Правило №4. Миллионеры тратят лишь небольшую часть дохода и регулярно пополняют вложения в инвестиционные активы -Первоочередное правило инвестиций — это регулярное накопление капитала из внешних источников. Это может быть зарплата, наследство, деньги от продажи бизнеса. Чем чаще вы пополняете свой инвестиционный счет, тем сильнее работает правило сложного процента. Чем выше доходность, тем важнее инвестировать регулярно, в идеале раз в месяц. Правило №5. Миллионеры покупают тогда, когда другие продают -Даже очень успешный выбор инвестиционной стратегии может принести посредственный результат, если инвестор не обращает внимание на момент входа в позицию. Как известно, Мистер Рынок — нервное существо. Он может долго в состоянии эйфории, требуя высоких цен за посредственные активы. А может расстроиться и отдать лучшие компании по низким ценам Буквально весной мы стали свидетелями такой ситуации. В феврале рынок категорически отказывался замечать риски коронавируса, а уже в марте наиболее крепкие компании стоили на 30-40% дешевле. Терпеливые инвесторы воспользовались этой возможностью для покупки качественных компаний по отличным ценам.

Инвесторы "пассивные" и "активные"