Анализ рынка: адаптация в условиях просадки 11%

Войти

! 👋 На связи — коротко о ситуации на рынке и моих действиях на фоне просадки. 📉 Российский рынок просел примерно на 11% от августовских максимумов. Сильнее всего пострадали акции и длинные ОФЗ. Паниковать? Нет. Просто адаптируемся к новым условиям. 📌 Продолжаю собирать портфель из корпоративных облигаций — аккуратно, небольшими объёмами, с фокусом на высокий купон и контролируемые риски. Параллельно формирую консервативный портфель из ОФЗ — на отдельном счёте, с расчётом на долгосрок. 🏦 Ключевая ставка: Скорее всего, останется на уровне 17%, максимум — снижение на 1 п.п. Резких движений ждать не стоит: инфляция, бюджетная нагрузка и геополитика пока мешают. 💱 Валютный прогноз: Ожидаю небольшую девальвацию рубля — доллар, скорее всего, будет выше 90 ₽ в этом году. На этом фоне начал набирать замещающие облигации — да, возможно, стоило раньше, но лучше поздно, чем никогда 😅 💼 Что добавил в портфель: – Полипласт — замещающая облигация, привязка к юаню, купон 11,45% – В планах — замещайки в долларах 📊 Из рублевых облигаций по номиналу взял: – АПРИ — фиксированный купон 25% 💸 Пришли купоны за последние 2 недели: – Легенда — 49,92 ₽ – МГКЛ — 209,60 ₽ – ПР-Лиз — 49,32 ₽ – Элит Строй — 217,80 ₽ – Полипласт — 196,20 ₽ – Селигдар — 234,30 ₽ – Миррико — 36,98 ₽ – МБЭС — 96,32 ₽ – ЕвразХолдинг — 158,60 ₽ – Брусника — 203,40 ₽ – ОФЗ 26218 — 1398,50 ₽ 📈 Купонная доходность на сегодня — ~4700 ₽ в месяц, и это радует! Для сравнения: 4 сентября было около 3900 ₽/мес. Двигаемся к цели — 5000 ₽ в месяц пассивного дохода. 📆 Из новых размещений планирую участвовать в размещении "Самолёт", которое было запланировано на 25 сентября, но перенесли на 30 сентября. 🔹 Диапазон купона — 21–21,25%, выпуск всего на 1 год. 🔗 Ссылка на выпуск 📢Если было полезно — поддержите лайком и подпишитесь на блог. Вместе проще сохранять холодную голову и инвестировать с умом! 😉

Привет, инвесторы! 👋 На связи #OlegatorCapital. 📞 Вчера рынок рванул вверх — всё из-за телефонного разговора двух президентов. Надолго ли? Есть ощущение, что нет... Но кто знает заранее? 🤷‍♂️ А пока — итоги недели в моём облигационном портфеле: 💸 Купоны, которые пришли: – ВУШ RU000A10BS76 — 166,4 ₽ – Балтийский лизинг RU000A10CC32 — 293,37 ₽ – ЕвразХолдинг RU000A108G05 — 153,2 ₽ – МБЭС RU000A10CC99 — 96,32 ₽ – Ойл Ресурс Групп RU000A108B83 — 156,2 ₽ – Брусника RU000A10B313 — 203,4 ₽ – Интерлизинг RU000A10B4A4 — 295,95 ₽ – Кокс RU000A10CRB6 — 50,55 ₽ – Миррико RU000A10C3N8 — 55,47 ₽ 📥 Все поступления — на реинвест. Купон — не для трат, а для роста! 📈 🛒 Что купил на неделе: – ГТЛК RU000A10CR50 — с амортизацией, флоатер, доходность 19,5% – Яндекс Финтех RU000A10C3F4 — докупил – Селигдар RU000A10D3S6 — усилил позицию (держу ещё один выпуск этого эмитента) 📱 Доходность теперь отслеживаю в Snowball (подробности были в прошлом посте) 📊 Купонная доходность за год: → была: 94 557 ₽ → стала: 95 677 ₽ 🔼 Прирост: +1 120 ₽ 📆 Доход в месяц: → было: 7 879 ₽ → стало: 7 973,14 ₽ 🔼 Прирост: +94 ₽ 🎯 Цель: выйти на 10 000 ₽ в месяц. Пока иду постепенно — реинвестирую всё, без исключений. 📌 Новых активных вложений пока не делал — сосредоточен на втором портфеле, который состоит исключительно из ОФЗ. Сейчас на них — отличные цены для набора под консервативные цели. 📢 Поддержите пост лайком и подпиской, если тебе близка такая стратегия. Всем надёжного портфеля и отличных выходных! 💼 #портфель #купоны #облигации #новичкам #что_купить #пульс #купонный_доход #хочу_в_дайджест #вдо

Привет, инвесторы! 👋 На связи #OlegatorCapital. Как и обещал вчера, выкладываю вторую часть. 🧩 Часть 2. Какие инвестиционные инструменты использую я сам За 3 года инвестирования я перепробовал несколько платформ, и теперь хочу поделиться опытом — что действительно помогает отслеживать портфель, купоны и принимать решения. 📲 1. T — Т-Инвестиции Это мой основной брокер. До недавнего времени именно здесь я: – Проверял, сколько пришло купонов – Анализировал портфель по отраслям и эмитентам – Видел долю каждого инструмента, просадку, прибыль – Пользовался вкладкой «События», чтобы не пропустить дивиденды Плюсы: ✅ Удобно, когда всё в одном приложении ✅ Автоматически отображаются купоны и дивиденды ✅ Красивый и понятный интерфейс ✅ А также есть такая площадка как «Пульс», где можно следить за интересными бумагами вроде SBERP, LKOH, X5, PLZL, YDEX и наблюдать, как думают другие инвесторы Минусы: ❌ Купонная доходность может отображаться не совсем корректно — особенно по флоатерам ❌ Также не строит прогноз по будущим дивидендам акций ❄️ 2. Snowball — открыл недавно, и теперь пользуюсь регулярно Когда подключил API-токен к Snowball, заметил одну интересную вещь: купонная доходность оказалась выше, чем в Т-Инвестициях. P.S Смотрите фото 👇 Почему? 🔹 Snowball прогнозирует доходность — считает купоны, флоатеры (RU000A108G05), дивиденды (MGNT, PHOR, ROSN) 🔹 Учитывает пополнения, кэш, просадки, даёт более точную доходность портфеля 🔹 Есть удобная разбивка по брокерам, валютам, классам активов 🔹 Отображает графики капитала, PnL, XIRR, CAGR — почти как Excel, но автоматом Также можно настроить сравнение портфеля с MOEX или S&P 500 Плюсы: ✅ Реалистичный прогноз по доходности ✅ Учёт всех операций: заводы, снятия, ребалансировка ✅ Можно вести несколько портфелей по стратегиям ✅ Очень удобно смотреть «купонный поток» помесячно Минусы: ❌ Немного сложнее в освоении ❌ Много нужных функций — только на платном тарифе ❌ Пока нет API-интеграции с биржей Bybit (есть только Binance) 🧠 3. Intelinvest — пользовался раньше, и он тоже заслуживает внимания Платформа помогает создавать составные портфели из разных источников: акции, облигации, крипта, депозиты — можно всё объединить. Подходит тем, кто: – Инвестирует не только в России – Хочет видеть всю картину активов в одном месте – Делает ставку на дивиденды и цели по пассивному доходу Плюсы: ✅ Умный калькулятор доходности ✅ Интерфейс «целей» — удобно моделировать портфель ✅ Можно добавлять крипту, ИИС, брокеров вручную Минусы: ❌ Больше ручного ввода ❌ Иногда не сразу подтягиваются данные ❌ Интерфейс чуть менее «живой», чем у Snowball ⚖️ Что в итоге? 🔸 Для повседневного контроля — Snowball (по доходности и динамике) 🔸 Для сделок и аналитики — Т-Инвестиции T 🔸 Intelinvest — хорош, если есть активы у разных брокеров и не только Российских 💬 А какими платформами пользуешься ты? 📢 Поддержи пост лайком, если тебе тоже ближе комбинированный подход: брокер + аналитика 💼📊 #портфель #облигации #акции #новичкам #пульс #хочу_в_дайджест #инструменты #пульс_оцени #учу_в_пульсе

Привет, инвесторы! 👋 На связи #OlegatorCapital. Сегодня хотел бы затронуть важную тему — эволюцию инвестиционных инструментов. От бумажных журналов и табличек до современных аналитических платформ и робо-советников с ИИ. Пост будет разбит на 2 части: 📌 в первой — немного истории и как всё начиналось 📌 во второй — расскажу, чем пользуюсь лично, что открыл для себя совсем недавно 🧩 Часть 1. От тетрадей до Excel: как раньше вели учёт инвестиций 📜 1. Доцифровая эпоха (до 1980-х) Всё было по‑простому — ручка, линейка, калькулятор и газеты. Инвесторы вели настоящие бумажные журналы: • дата покупки • количество акций • цена • комиссия • полученные дивиденды 👉 Котировки искали в газетах, вроде The Wall Street Journal. Формулы считали вручную, графики — рисовали от руки. Это был настоящий «бумажный Excel». 😅 💾 2. Персональные компьютеры (1980–1990-е) Настоящая революция в домашнем учёте капитала: • появились электронные таблицы: Lotus 1-2-3, а позже Microsoft Excel • можно было автоматически считать формулы, строить графики • программы вроде Quicken и Microsoft Money упростили финучёт 💼 А крупные игроки вроде BlackRock и Goldman Sachs уже в 90-х использовали Bloomberg Terminal ( компьютерная программная система, предоставляющая финансовым профессионалам доступ к данным, новостям, аналитике и торговым инструментам в режиме реального времени.) — мечта любого инвестора. 🌍 3. Эра интернета и онлайн-брокеров (2000-е) Интернет дал доступ к информации в реальном времени: • котировки 24/7 • Google Sheets с формулой GOOGLEFINANCE (формула, которая импортирует в таблицу финансовые данные, такие как цены акций, рыночные индексы, курсы валют и другие показатели) • Yahoo Finance, Investing, онлайн-кабинеты у брокеров 📈 Частные инвесторы начали строить собственные портфели, считать риск, волатильность. В России начали следить за акциями таких компаний как: SBER, SBERP, GAZP, TATN, MGNT, YDEX, ROSN, LKOH 📱 4. Мобильные приложения (2010-е — сейчас) Смартфоны изменили правила игры. 🔥 Сегодня большинство инвесторов используют: • T — Тинькофф Инвестиции • SBER — СберИнвест • VTBR — ВТБ Мои Инвестиции С их помощью удобно отслеживать портфель, купоны, сделки и даже вести аналитику. 💡 Появились робо-эдвайзеры - автоматизированная платформа, которая предоставляет финансовые консультации и сервисы по созданию и управлению инвестиционным портфелем с минимальным вмешательством человека. 🌐 Помимо брокерских приложений появились и более «продвинутые» решения: ✔️ Snowball и Intelinvest — умеют подключаться через API и собирать портфель: • из разных брокеров • по валютам (USD000UTSTOM), крипте (ETH6), акциям и облигациям (SU26229RMFS3) • с аналитикой доходности купонов и дивидендов 🎯 Всё автоматически, наглядно и удобно для анализа. 🤖 5. Ближайшее будущее — уже здесь ИИ, роботы, API-интеграции — инвестору остаётся только принимать решения. 📌 О том, какие именно инструменты я тестирую, что мне понравилось, а что нет — расскажу уже во второй части завтра. 🗨 Поддержи лайком, если интересно, как я веду учёт своих инвестиций! А в комментариях расскажи какими платформами пользуешься ты? #портфель #облигации #акции #новичкам #пульс #хочу_в_дайджест #инструменты #пульс_оцени #учу_в_пульсе