Портфель для долгосрочных инвестиций

Войти

! Зафиксирую текущий состав портфеля для долгосрочных инвестиций (в том числе и себе на память) и изменение в стратегии с момента предыдущей публикации. Как всегда рад советам и предложениям. Сам портфель можно посмотреть по ссылке в профиле. /SBSP - 35% (+0%) - 15% (+0%) - 7% (+1%). Китай неплохо справляется с короновирусом, да и в любом случае он останется одним из основных производителем товаров различных отраслей - 8% (-1%). Перекинул 1% на Китай. SBGB/{$VTBB}/SBRB - 20% (+0%) - 10% - 5% В целом состав портфеля более-менее устоялся. Жду в Тинькофф ETF VTBE (акции развивающихся стран) для замены на него Китая и ETF на другие развитые страны, чтобы процентов 5 из Америки переложить для увеличения диверсификации. Реальную структуру портфеля выровнял с планируемой, разве что облигационная часть сейчас почти полностью состоит из российских гос и корпоративных облигаций. Докупаю при пополнениях плюс буду менять облигации на фонды по мере окончания срока действия первых. За 6 недель существования портфель потерял 8% или -59% годовых (суммарно, с учетом всех коммисий). С учетом того, как в последнее время штормило рынок (большая часть активов оказалась закуплена почти на пике) плюс приличного количества покупки/продажи бумаг в процессе формирования текущей структуры активов (в первую очередь продажа отдельных акций в пользу ETF), результат меня вполне устраивает. В дальнейшем планирую ежемесячные пополнения портфеля. Рынки вероятно еще довольно долго будут на минимумах, думаю вложения последующих месяцев должны будут принести хороший доход, когда удастся побороть последсвия короновируса.

Всем привет! Делюсь своими мыслями и изменениями в порфеле для краткосрочных инвестиций. Вернее это просто копилка, из которой при необходимости буду брать деньги на крупные покупки (отпуск, машина и т.п.). При этом не обязательно придется снимать все сбережения (т.к. есть еще подушка на вкладах), так что у сильно упавших позиций вероятно будет шанс отрасти. Портфель можно посмотреть по ссылке в профиле. Текущая доходность в 20% годовых значительно выше ожидаемой. В принципе процентов 10% при текущих ставках вполне устроит. VTBB - 20% (-30%), российские корпоративные облигации. Для увеличения доходности решил значительно увеличить процент акций. При этом 65% облигаций (в общем) позволят иметь не очень высокий уровень риска. SBGB - 15% (-5%), российские гос облигации. В целом показывают чуть большую доходность, чтем VTBB, но значительно выше волантильность. AKMB - 10% (+10%) - очень интересный фонд по доходности и низкой волантильности. Смущает, что он активно-управляемый и соответственно имеет достаточно высокую комиссию (1,71%) и пока непонятно насколько качественное будет управление. Планирую постепенно добирать при пополнениях и следить за фондом этим. FXRU - 20% (+0%), еврооблигации, валютная часть портфеля FXUS - 17% (+7%), для достижения требуемого уровня доходности 30% портфеля держу в акциях. 25% в США, Китае и Германии в соответствии с капитализацией США, развивающихся стран и Европы. Еще 5% на Российский рынок. SBMX - 5% (+5%) FXDE - 4% (+4%) FXCN - 4% (+4%) ЗПИФ ФПР - 5% (+5%) - конечно этот фонд по уровню риска совсем не подходит моему портфелю, но в тинькоффе (где лежит долгосрочный портфель) этот фонд к сожалению недоступен. Но очень уж хотелось пощупать этот хайповый фонд. Доходность пока показывает очень хорошую, будем надеяться, что и дальше не подведет. Если что с 5% портфеля потери будут небольшие (в 0 то врядли упадет). Советы и замечания приветствуются!

Приветствую! Продолжаю делиться своими мыслями по формированию долгосрочного портфеля (в скобках изменение с момента публикации предыдущей заметки). Сам портфель можно посмотреть по ссылке в профиле. Комментарии и советы приветствуются! Текущая доходность в 37% годовых (в рублях) продолжает радовать, долгосрочная цель - 15-20% FXUS - 35% (+0%). По-прежнему основа портфеля. TECH - 5% (+5%) - сюда же складываю покупки отдельных акций, пока это 3 акции $SPCE. Решил немного поиграться с IT сектором, думаю в ближайшие лет 10 ничего ему картинально не грозит. Глобально считаю эту позицию частью Америки. В целом стараюсь доли Америки, развивающихся стран и Европы держать в пропорциях относительно их капитализации: 68,46%, 15,30% и 16,24% на текущий момент (41,1%, 9,2%, 9,7% для текущей доли в 60% зарубежных акций в портфеле) SBMX - 10% (-5%) - решил снизить долю местного рынка в пользу Америки, чтобы снизить риски большой концентрации в локальном рынке. VTBE/$FXCN - 5% (+0%). Изначально отдавал предпочтение VTBE благодаря гораздо большей диверсификации, но смущает слишком высокая ошибка слежения, за год почти на 3% фонд проиграл своему индексу. Так что подумываю переключиться на FXCN (без продажи VTBE). FXDE - 10% (+1%) - Германия отбивается за рынки всех развитых стран (кроме США). Очень надеюсь, что у нас появится недорогой фонд на весь развитый рынок для увеличения диверсификации. FXGD - 5% (+0%). Тут никаких изменений, докупаю на просадках. Позволяет спокойнее относиться к слухам о грядущей второй волне мартовского кризиса на фондовом рынке. Облигации (12%). В целом доля облигаций осталась без изменения - 15%. Но в связи с падением доходности по облигациям фокус перенес с фондов на средне-доходные облигации (8-10% годовых), думаю это поможет немного прибавить в доходности не сильно увеличивая риск. SBGB - 3%. Все никак не могу определиться с фондом на облигации, SBGB или VTBB У первого доходность вроде повыше, хотя за последние полгода показывает себя достаточно вяло. Зато у него значительно выше волантильность. Пока остановился на SBGB, но возможно еще передумаю... Плюс когда надоест играться с облигациями вероятно часть средств из них все-таки перетекут обратно в фонд (по мере их погашения). FXRU - 10% (+0%), валютная часть облигаций.