Как собрать свой первый портфель и зачем нужна

диверсификация? Когда вы уже разобрались с брокером, сделали первую сделку и испытали первые эмоции, появляется главный вопрос: а как правильно собрать свой портфель? Почему нельзя просто купить одну "лучшую" акцию и расслабиться? Здесь и вступает в игру #диверсификация — главный закон разумного инвестора. Что такое диверсификация? Диверсификация — это распределение ваших вложений между разными инструментами (акциями, облигациями, фондами, валютой и т.д.), чтобы снизить риск потерь. Представьте: если вдруг акции Газпром $GAZP подешевеют из-за новостей или решения по дивидендам, остальные активы (например, Сбербанк $SBER, Полюс $PLZL, ОФЗ могут поддержать портфель. Это как система воздушных подушек: просела одна бумага — остальные держат баланс. Как собрать сбалансированный портфель новичку? 1. Решите, сколько готовы вложить и на какой срок. Для старта достаточно даже 10 000–20 000 рублей, а иногда и меньше. 2. Разделите сумму между разными классами активов: 50–60% — крупные надёжные акции (например, Сбербанк ($SBER), Газпром ($GAZP), Магнит ($MGNT), Лукойл ($LKOH)) 20–30% — облигации (государственные и корпоративные) 10–20% — фонды (ETF, ПИФы) или валюта До 10% — более рискованные бумаги роста (например, Полюс ($PLZL), зарубежные компании) 3. Подберите по 2–3 инструмента в каждом классе: Допустим что касается акции, то Сбербанк ($SBER) — на прошлой неделе обновил максимум года, остаётся лидером по ликвидности. Газпром ($GAZP) к примеру— показывает стабильный поток новостей, сейчас держится у отметки ХХХ руб.; инвесторы ждут дивидендных решений. Лукойл ($LKOH) — недавно совет директоров подтвердил выплаты по дивидендам, что поддержало рост котировок. Облигации: ОФЗ 26240 — сейчас востребованы благодаря надёжности и купонным выплатам выше средних ставок по депозитам. Фонды: $FXRL (ETF на индекс российских акций) — включает сразу несколько ведущих компаний, снижая риск провала одной из них. $FXIT (ETF на мировые IT-компании) — позволяет добавить “кусочек” Apple, Microsoft и других гигантов даже при небольших суммах. Валюта: USD и EUR часто используют как страховку от рублевых колебаний. Актуальный мини-анализ: почему это важно... За последние месяцы бумаги Сбербанка $SBER показали уверенный рост на фоне хорошей отчётности и повышения дивидендов. Газпром $GAZP держит умеренный боковик, а вот Лукойл $LKOH стабильно радует дивидендными выплатами, оставаясь “дивидендным королём” среди нефтянки. Фонды типа $FXRL и $FXIT позволяют диверсифицировать портфель даже с минимальными суммами, а ОФЗ придают стабильности за счёт регулярных выплат. Типичные ошибки при сборе портфеля 1) Вложить всё в одну бумагу — даже если это Сбербанк или Газпром. 2) Игнорировать облигации и фонды ("это скучно!") — хотя именно они часто “вывозят” портфель в нестабильные времена. 3) Не учитывать комиссии при перебалансировке. Из опыта Я пробовал портфель только из акций, но как только одна бумага уходила в просадку — портфель резко терял в стоимости и настрой падал. Когда добавил облигации и фонды, увидел, что в целом результаты стали стабильнее, а потери компенсируются за счёт других активов. Вопрос аудитории: А как выглядит ваш первый портфель? Какие бумаги и фонды выбрали? Почему именно эти? Есть ли у вас в портфеле $SBER, $GAZP, $LKOH или вы делаете ставку на другие тикеры? Пишите в комментариях — разберём примеры вместе! Понравился формат с примерами и свежим анализом? Ставьте лайк, подписывайтесь и отмечайте тикеры, по которым хотите увидеть отдельный мини-разбор! Дисклеймер: Пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предназначен только для информации и обучения. Все инвестиции вы совершаете на свой страх и риск. #портфель #инвестиции #sber #gazp #lkoh #etf #fxrl #fxit #финансоваяграмотность