📉 Whoosh ($WUSH): прибыль 2024 улетела, 2025 принёс

⏸ Взял паузу от рынка. Что изменилось за месяц Месяц не писал — просто сделал небольшой отдых и детокс от информации. Но наблюдать всё равно приходилось: за это время накопилось несколько интересных событий на которые я обратил внимание, делюсь с вами. По компаниям: 🚂 РЖД - почти уверен, что РЖД всё-таки дадут кредит закрыть дыру. Я думал за их облигации, но решил не рисковать: доходность слабовата для меня. 🛫 Домодедово - аэропорт выкупил Шереметьево. И это, на мой взгляд, хорошая история: актив достался тому, кто реально может им пользоваться и управлять. 🚗 DELI Делимобиль - у компании, похоже, проблемы с деньгами. По отчётности складывается ощущение, что деньги выводят из активов и пошли путём, который мы видели у МТС: почти полностью переходят на деньги с размещения облигаций. По моим ощущениям, заёмных денег хватит на этот год, но не на следующий. Для меня это прямой сигнал: риск банкротства. 📱 VKCO - На фоне блокировок Телеграма и WhatsApp акции VK поползли вверх. Тут бы радоваться, но мы все понимаем - радоваться нечему. Очень грустно, когда рост идёт не через созидание, а через разрушение конкуренции. 🏦 SBER - сокращает работников и замещает ИИ. Слышал, что первыми под удар могут попасть офисники с зарплатами 400+, которые сидят “на верхах отделений”. Сбер, кстати, уже отчитывался, что в прошлом году сократил около 20% персонала и 20% инженеров. 🚘 YDEX - хочет продать Авто.ру Т-Технологиям, и сделка может состояться 16 февраля. Похоже, реальный покупатель Т-Банк. В целом прикольное решение но если бы там была хорошая прибыль то актив бы не продавали. 🏗 SMLT - просил помочь финансово: они попытались — им не помогли, будут дальше сами. И в целом депутаты правильно сказали: “а что вы делали раньше, чтобы закрыть эту дыру?”. Самолёт — крупный застройщик, если сократит издержки, думаю, переживёт текущий кризис спокойно, хотя риски в секторе никуда не делись. --- 💰 Личное: что сделал и что вижу по цифрам 🥇 GLDRUB_TOM Золото и серебро SLVRUB_TOM В январе закатал на обезличенный счёт 51к в золото и 51к в серебро - но как обычно не вовремя. Всё пошло вниз, сейчас сижу в минусе примерно −15к. Подозреваю, что китайцам стало невыгодно покупать разогнанное ими же золото, и они “отключили кран” с деньгами, чтобы цена упала. Не факт конечно но судя по графику как отрезало и полетело вниз похоже. 📌 RU000A10C3F4 Купил корпоративных облигаций Яндекс Финтех выпуск 2. Тенек заботливо заставил пройти тест на вменяемость — спасибо, что хоть предупреждают 🙂 🏦 Вклад vs ОФЗ Я решил сравнить вклад в банке с доходностью по ОФЗ и в феврале сделал вклад под 15% на 4 месяца. И вот что вижу: все мои ОФЗ с августа в минусе в среднем по 1,5–2% каждая. Даже с учётом того, что они приносят деньги каждый месяц, совокупный минус по телу около 10% — в отличие от вклада, где ты просто получаешь проценты. При этом за январь и февраль пришли купоны по выпускам 29024 и 26240 поток есть, но психологически вклад сейчас выглядит спокойнее. 🧾 ИИС Подал декларацию на налоговый вычет по ИИС тип А. 🤖 Идеи Готовлюсь и учусь трейдить ботами и автоследованиями, хочу уметь зарабатывать не только на росте, но и на падении. Параллельно разбираюсь в DeFi инструментах и стейкинге с доходностью в долларе. --- ✅ Итог и главный вывод Мои мысли по деньгам: сейчас мы живём в состоянии дефицита денег, и это состояние будет расти. В итоге главным станет тот, у кого просто будет кэш. Те, кто имел кэш и не откладывал - могут остаться без денег совсем и не смочь их заново получить. Я уже вижу ситуации, когда люди работали в 2000-х, до кризиса купили машины/квартиры, вышли на пенсию - и сейчас продают жильё, чтобы жить дальше. На работу не берут, денег взять негде. Поэтому вложения - это хорошо, но только с денег, которые пришли со вкладов или ОФЗ. Основную кучу не тратить - она должна работать на тебя. #инвестиции #облигации #ОФЗ #золото #серебро #ИИС #Сбер #вконтакте

📶 Дополняю портфель корпоративными облигациями На праздниках было время спокойно разобрать корпоративные облигации. Из большого списка в Тинькофф отобрал наиболее интересные варианты и пересчитал их по доходности.» От бумаг строительных компаний я отказался — в условиях кризиса строительного сектора, считаю что слишком большой риск покупать в этом году. Делюсь обновлённым списком, сохраняй себе. Разбил бумаги на группы: госсектор, банки, защитные, IT. 🎯 Моя цель — стабильный ежедневный денежный поток — 15–17 ₽ купона в месяц с одной облигации как я понял это максимум который можно иметь без рисков. — сроки погашения подальше 2027–2035. — диверсификация по секторам и срокам. Все расчёты веду в таблице: цена входа, YTM, купон, доход в месяц и в год. Выпуски пронумерованы, цирфами последней цифры выпуска. ⚠️ Все цифры ниже — за 1 облигацию. 💻 IT / финтех ᛝ ─────────── 📱 Яндекс Финтех (2 выпуск) RU000A10C3F4 — Цена входа: ~998 ₽ — YTM: ≈16,8% — Доход: ≈14,0 ₽ / мес → ≈168 ₽ / год — Погашение: 10.01.2029 ⚡ Промышленность и сырьё (защитные) ᛝ ───────────── 💿 Норникель (10 выпуск) RU000A109TW9 — Цена входа: ~987 ₽ — YTM: ≈17,1% — Купон: ≈14,2 ₽ / мес → ≈170 ₽ / год — Погашение: 2028–2030 💿 Русал (11 выпуск) RU000A109JY6 — Цена входа: ~999 ₽ (уже подросло 1006 ₽) — YTM: ≈18,5% — Купон: ≈15,4 ₽ / мес → ≈185 ₽ / год — Погашение: 2029–2031 😃 Сибур Холдинг (6 и 4 выпуск) RU000A10B4X6 RU000A10B4U2 — Цена входа: ~1014 ₽ — YTM: ≈18,3% — Купон: ≈15,3 ₽ / мес → ≈184 ₽ / год — Погашение: 2028–2032 🛒 Ритейл и транспорт ᛝ ───────────── 🍏 X5 Group (9 выпуск) RU000A10AT19 — Цена входа: ~1003 ₽ — YTM: ≈1,74% — Купон: ≈15,0 ₽ / мес → ≈180 ₽ / год — Погашение: 2027–2029 ✈️ Аэрофлот (1 выпуск) RU000A10BGJ4 — Цена входа: ~1012 ₽ — YTM: ≈1,4% — Купон: ≈15,2 ₽ / мес → ≈182 ₽ / год — Погашение: 2028–2030 🛡️ Госсектор ᛝ ─────────── ⛽️ Газпром нефть (13 выпуск) RU000A109B33 — Цена входа: ~993 ₽ — YTM: ≈2,01% — Купон: ≈14,3 ₽ / мес → ≈172 ₽ / год — Погашение: 2028–2031 🟥 РЖД (44 выпуск) RU000A10C8C0 — Цена входа: ~995 ₽ — YTM: ≈1,52% — Купон: ≈11 ₽ / мес → ≈132 ₽ / год — Погашение: 2030–2035 💎 Алроса (1 выпуск) RU000A109L49 — Цена входа: ~994 ₽ — YTM: ≈2% — Купон: ≈14,3 ₽ / мес → ≈172 ₽ / год — Погашение: 2027–2029 🏦 Банки ᛝ ──────── 👍 Россельхозбанк (БО-03 выпуск) RU000A107S10 — Цена входа: ~1001 ₽ — YTM: ≈1,72% — Купон: ≈14,9 ₽ / мес → ≈179 ₽ / год — Погашение: 2027–2028 👍 ПСБ (9 выпуск) RU000A109TJ6 — Цена входа: ~1001 ₽ — YTM: ≈1,71% — Купон: ≈15,3 ₽ / мес → ≈184 ₽ / год — Погашение: 2028–2030 💳 Совкомбанк (А выпуск) RU000A10AST0 — Цена входа: ~1065 ₽ — YTM: ≈23,4% — Купон: ≈19,5 ₽ / мес → ≈234 ₽ / год — Погашение: 2027–2029 Самый высокий купон и YTM в таблице но и цена на 65 выше, итог до погашения посчитал уже с вычетом! 💫 Выводы В итоге я диверсифицировал свой портфель и решил иметь понемногу в каждом секторе что бы был балланс и долговечность. Буду выделять по 15 000 ₽ на корпоративные облигации, постепенно наращивая позиции. Цель — выйти на ежедневный денежный поток, пусть и не сразу. Главный фильтр — положительный YTM. Выпуски с минусовым YTM исключил, чтобы не переплачивать за “красивый купон” и не терять на цене. Оставил РЖД хоть и маленький купон но в целом сойдет. По эмитентам: — самые большие выплаты и доходность в таблице дали банки, особенно Совкомбанк. — защитные компании и госсектор — про стабильность, будут платить почти при любом сценарии. — из IT оставил только Яндекс (финтех 2) так как это гигант и единственный поисковик в России. Итого: Если смотреть в целом то ОФЗ сейчас у меня сохраняет больше 70% портфеля, корп облигации дадут дополнительный поток еще около 20%, и 10% металлы на вкладе в Сбере, что касается акций — если буду брать то только точечно позднее и с заделом на будущее. #облигации #корпоблигации #купон #YTM #доходность #инвестиции #портфель

📈 Первые сигналы года: наблюдаем 👀 Год только начался, а цифры уже бодрые: инфляция за первые недели — ≈1,2–1,3%, нефть с начала января — +8%, компании и государство принимают не самые мягкие решения. Коротко — что заметил и как на это смотрю. Основные причины: рост налогов (НДС до 22%) и подорожание услуг и продуктов. Бизнес начинает схлопываться, включается режим выживания. Кто дотянет до конца — тот будет на коне. Например ресторанный бизнес только за первые две недели года, куча ресторанов в Москве закрылись- больше 27 точек шоколадницы, 8 Якиторий, Сейчас сообщается о массовых увольнениях в сети ресторанов Rostic's. 🏦 Банки и ипотека RU000A107S10 — Россельхозбанк начал менять условия по семейной ипотеке. И не только он — ещё несколько банков заявили о похожих изменениях. На мой взгляд, ввели логичное правило — одна квартира на семью. Раньше инвесторы спокойно брали по несколько льготных ипотек, сейчас эту историю постепенно прикрывают. 🛒 Ритейл LENT — Лента Лента выкупила OBI и запустила формат DOM LENTA. OBI давно выглядел уставшим, поэтому сделка больше похожа на покупку проблемного актива с расчётом на перезапуск. 🧾 Корпоративные новости VSEH — ВсеИнструменты.ру Владислав Бакальчук вошёл в список кандидатов в совет директоров. После истории с MVID это уже вторая крупная компания — управленцев с антикризисным опытом сейчас активно ищут. LEAS — Европлан Альфа-Банк предложил миноритариям выкуп акций по 677,9 ₽. Обычная ситуация при изменении структуры владения — не каждая такая сделка заканчивается ростом цены. 🛢 Нефть и геополитика — С начала января нефть выросла примерно на 8% — Давление вокруг Ирана и Венесуэлы поддерживает цены — Китай сильно зависит от импорта нефти и в случае перебоев будет искать альтернативы В выигрыше будут российские нефтяники ROSN и LKOH. 🛫 Домодедово 20 января назначены торги по продаже аэропорта Домодедово. Стартовая цена — 132,3 млрд ₽ Продают из-за высокой долговой нагрузки. Для рынка это редкий случай — крупный инфраструктурный актив продаётся целиком, без дробления. 💭 Итоги Пока без резких движений — смотрю, считаю и выбираю момент не суетимся, готовимся к первой закупке в этом году. #инфляция #рынок #акции #облигации #нефть #золото #серебро #инвестиции #пульс #россия