Пересборка портфеля: диверсификация и новые стратегии

📶 Дополняю портфель корпоративными облигациями На праздниках было время спокойно разобрать корпоративные облигации. Из большого списка в Тинькофф отобрал наиболее интересные варианты и пересчитал их по доходности.» От бумаг строительных компаний я отказался — в условиях кризиса строительного сектора, считаю что слишком большой риск покупать в этом году. Делюсь обновлённым списком, сохраняй себе. Разбил бумаги на группы: госсектор, банки, защитные, IT. 🎯 Моя цель — стабильный ежедневный денежный поток — 15–17 ₽ купона в месяц с одной облигации как я понял это максимум который можно иметь без рисков. — сроки погашения подальше 2027–2035. — диверсификация по секторам и срокам. Все расчёты веду в таблице: цена входа, YTM, купон, доход в месяц и в год. Выпуски пронумерованы, цирфами последней цифры выпуска. ⚠️ Все цифры ниже — за 1 облигацию. 💻 IT / финтех ᛝ ─────────── 📱 Яндекс Финтех (2 выпуск) RU000A10C3F4 — Цена входа: ~998 ₽ — YTM: ≈16,8% — Доход: ≈14,0 ₽ / мес → ≈168 ₽ / год — Погашение: 10.01.2029 ⚡ Промышленность и сырьё (защитные) ᛝ ───────────── 💿 Норникель (10 выпуск) RU000A109TW9 — Цена входа: ~987 ₽ — YTM: ≈17,1% — Купон: ≈14,2 ₽ / мес → ≈170 ₽ / год — Погашение: 2028–2030 💿 Русал (11 выпуск) RU000A109JY6 — Цена входа: ~999 ₽ (уже подросло 1006 ₽) — YTM: ≈18,5% — Купон: ≈15,4 ₽ / мес → ≈185 ₽ / год — Погашение: 2029–2031 😃 Сибур Холдинг (6 и 4 выпуск) RU000A10B4X6 RU000A10B4U2 — Цена входа: ~1014 ₽ — YTM: ≈18,3% — Купон: ≈15,3 ₽ / мес → ≈184 ₽ / год — Погашение: 2028–2032 🛒 Ритейл и транспорт ᛝ ───────────── 🍏 X5 Group (9 выпуск) RU000A10AT19 — Цена входа: ~1003 ₽ — YTM: ≈1,74% — Купон: ≈15,0 ₽ / мес → ≈180 ₽ / год — Погашение: 2027–2029 ✈️ Аэрофлот (1 выпуск) RU000A10BGJ4 — Цена входа: ~1012 ₽ — YTM: ≈1,4% — Купон: ≈15,2 ₽ / мес → ≈182 ₽ / год — Погашение: 2028–2030 🛡️ Госсектор ᛝ ─────────── ⛽️ Газпром нефть (13 выпуск) RU000A109B33 — Цена входа: ~993 ₽ — YTM: ≈2,01% — Купон: ≈14,3 ₽ / мес → ≈172 ₽ / год — Погашение: 2028–2031 🟥 РЖД (44 выпуск) RU000A10C8C0 — Цена входа: ~995 ₽ — YTM: ≈1,52% — Купон: ≈11 ₽ / мес → ≈132 ₽ / год — Погашение: 2030–2035 💎 Алроса (1 выпуск) RU000A109L49 — Цена входа: ~994 ₽ — YTM: ≈2% — Купон: ≈14,3 ₽ / мес → ≈172 ₽ / год — Погашение: 2027–2029 🏦 Банки ᛝ ──────── 👍 Россельхозбанк (БО-03 выпуск) RU000A107S10 — Цена входа: ~1001 ₽ — YTM: ≈1,72% — Купон: ≈14,9 ₽ / мес → ≈179 ₽ / год — Погашение: 2027–2028 👍 ПСБ (9 выпуск) RU000A109TJ6 — Цена входа: ~1001 ₽ — YTM: ≈1,71% — Купон: ≈15,3 ₽ / мес → ≈184 ₽ / год — Погашение: 2028–2030 💳 Совкомбанк (А выпуск) RU000A10AST0 — Цена входа: ~1065 ₽ — YTM: ≈23,4% — Купон: ≈19,5 ₽ / мес → ≈234 ₽ / год — Погашение: 2027–2029 Самый высокий купон и YTM в таблице но и цена на 65 выше, итог до погашения посчитал уже с вычетом! 💫 Выводы В итоге я диверсифицировал свой портфель и решил иметь понемногу в каждом секторе что бы был балланс и долговечность. Буду выделять по 15 000 ₽ на корпоративные облигации, постепенно наращивая позиции. Цель — выйти на ежедневный денежный поток, пусть и не сразу. Главный фильтр — положительный YTM. Выпуски с минусовым YTM исключил, чтобы не переплачивать за “красивый купон” и не терять на цене. Оставил РЖД хоть и маленький купон но в целом сойдет. По эмитентам: — самые большие выплаты и доходность в таблице дали банки, особенно Совкомбанк. — защитные компании и госсектор — про стабильность, будут платить почти при любом сценарии. — из IT оставил только Яндекс (финтех 2) так как это гигант и единственный поисковик в России. Итого: Если смотреть в целом то ОФЗ сейчас у меня сохраняет больше 70% портфеля, корп облигации дадут дополнительный поток еще около 20%, и 10% металлы на вкладе в Сбере, что касается акций — если буду брать то только точечно позднее и с заделом на будущее. #облигации #корпоблигации #купон #YTM #доходность #инвестиции #портфель

📈 Первые сигналы года: наблюдаем 👀 Год только начался, а цифры уже бодрые: инфляция за первые недели — ≈1,2–1,3%, нефть с начала января — +8%, компании и государство принимают не самые мягкие решения. Коротко — что заметил и как на это смотрю. Основные причины: рост налогов (НДС до 22%) и подорожание услуг и продуктов. Бизнес начинает схлопываться, включается режим выживания. Кто дотянет до конца — тот будет на коне. Например ресторанный бизнес только за первые две недели года, куча ресторанов в Москве закрылись- больше 27 точек шоколадницы, 8 Якиторий, Сейчас сообщается о массовых увольнениях в сети ресторанов Rostic's. 🏦 Банки и ипотека RU000A107S10 — Россельхозбанк начал менять условия по семейной ипотеке. И не только он — ещё несколько банков заявили о похожих изменениях. На мой взгляд, ввели логичное правило — одна квартира на семью. Раньше инвесторы спокойно брали по несколько льготных ипотек, сейчас эту историю постепенно прикрывают. 🛒 Ритейл LENT — Лента Лента выкупила OBI и запустила формат DOM LENTA. OBI давно выглядел уставшим, поэтому сделка больше похожа на покупку проблемного актива с расчётом на перезапуск. 🧾 Корпоративные новости VSEH — ВсеИнструменты.ру Владислав Бакальчук вошёл в список кандидатов в совет директоров. После истории с MVID это уже вторая крупная компания — управленцев с антикризисным опытом сейчас активно ищут. LEAS — Европлан Альфа-Банк предложил миноритариям выкуп акций по 677,9 ₽. Обычная ситуация при изменении структуры владения — не каждая такая сделка заканчивается ростом цены. 🛢 Нефть и геополитика — С начала января нефть выросла примерно на 8% — Давление вокруг Ирана и Венесуэлы поддерживает цены — Китай сильно зависит от импорта нефти и в случае перебоев будет искать альтернативы В выигрыше будут российские нефтяники ROSN и LKOH. 🛫 Домодедово 20 января назначены торги по продаже аэропорта Домодедово. Стартовая цена — 132,3 млрд ₽ Продают из-за высокой долговой нагрузки. Для рынка это редкий случай — крупный инфраструктурный актив продаётся целиком, без дробления. 💭 Итоги Пока без резких движений — смотрю, считаю и выбираю момент не суетимся, готовимся к первой закупке в этом году. #инфляция #рынок #акции #облигации #нефть #золото #серебро #инвестиции #пульс #россия

📈 Пересборка портфеля и диверсификация