Про облигацию ОФЗ 26246

В удивительные времена живем, что и говорить. Неожиданно для себя обнаружил, что фонды денежного рынка (тот же $LQDT) на пятилетнем горизонте обогнали индекс российского рынка полной доходности MCFTR! Приняв в качестве допущения, что банковские вклады плюс/минус дают такую же доходность, как фонды денежного рынка, получаем, что те люди, что держат 50 триллионов рублей в банках чего-то понимают. А мы, инвестирующие в рос рынок, чего-то не догоняем. А если учесть, что эти же условные «пенсионеры» еще и как правило владеют своей недвижимостью, то… В общем, кидайте в меня помидорами, но я, пожалуй, воздержусь от 100% аллокации активов в российской фонде. И так те самые 15-18% российских активов в портфеле на горизонте в 5 лет обеспечили мне 24%-е отставание от S&P500. Правда, 80%+ активов на Американском рынке дали мне 41%-е превышение доходности над MCFTR. Ну да ладно, сейчас не об этом. Из инвестиций в долларовые активы у нас фактически остались замещайки, золото да крипта. Не густо, но будем посмотреть. Гораздо интереснее в преддверии октябрьского заседания ЦБ вопрос о том, сколько еще LQDT будет обгонять MCFTR? То есть, даст ли российский рынок на горизонте в полгода-год те самые 19-20% доходности? Я думаю, что с учетом дивов - обязательно. А там посмотрим. А пока, в октябре, я докупал $ROSN, у которой вроде как раз заканчивается цикл больших кап вложений, $TRNFP, от которой я все жду переход на выплату дивидендов 2 раза в год, и паи РенталПро. В плане идеи «закрывать ипотеку купонами» как и планировалось добрал $SU26246RMFS7 . То есть все идет по плану. Не то, что бы это была бы какая-то гарантия или панацея (если план - хрень, то и его выполнение к добру не приведет), но с планом мне оно как-то легче. Тем более в 2024м заканчивается третья пятилетка моих инвестиций и планирования, пора ставить цели на следующие 5 лет.

СТОИТ ЛИ СЕЙЧАС ИНВЕСТИРОВАТЬ В ОБЛИГАЦИИ? Доброй ночи, коллеги-инвесторы! Сегодня поговорим на тему инвестирования в облигации в текущей рыночной обстановке. Начать следует с того, что у каждого инвестора должно быть понимание того, что он хочет получить от инвестиций - цель инвестирования, соответственно, каждому инвестору следует выбрать подходящую конкретно для себя стратегию в соответствии с горизонтом инвестирования и уровнем риска. Рассмотрим подробнее на примере: Цель - сохранить деньги от инфляции с минимальным риском. Горизонт инвестирования: 10+ лет. Стратегия: инвестирование в ОФЗ с постоянным купоном, с целью фиксации хорошей на данный момент доходности на годы вперёд. Ни для кого не секрет, что 25 октября пройдёт очередное заседание ЦБ по поводу ключевой ставки. Моё мнение, что её повысят до 20% на данном заседании и до 21% на декабрьском заседании. При повышении ставки номинал ОФЗ-ПД падает, соответственно, текущая доходность возрастает, что очень радует консервативных инвесторов. Планирую систематично увеличивать позицию в долгосрочных ОФЗ при дальнейшем повышении ключевой ставки. К тому же пользуюсь ИИС для получения налогового вычета, что даёт дополнительные 52 тыс для инвестирования. На данный момент покупаю выпуски с высокой купонной доходностью, такие ОФЗ-ПД: 1. $SU26246RMFS7 (текущая купонная доходность - 15,41%) 2. $SU26247RMFS5 (текущая купонная доходность - 15,81%) 3. $SU26248RMFS3 (текущая купонная доходность - 15,93%) Это эти выпуски являются новыми и привлекают своей прекрасной доходностью. Активно слежу за инвесторами, которые часто затрагивают тему инвестиций в облигации. 1. @Rich_and_Happy 2. @NataliaBaff 3. @Aleksei_TV_Invest На #конкурс #дайте_билет от @Rich_and_Happy бесплатные билеты на ТОЛК $TCSG [Ссылка]

$SU26238RMFS4 $SU26248RMFS3 Не добили 2 сотых до 0,5, итого, год к году второй месяц замедление. Поздравляю🥳 Мордашова и Дерипаску, обвиняющих в том, что действия цб не работают, надо обвинять врагами народа! ☝️Высокая база работает! Проверено и точно, как мы можем убедиться. ❗️Август год к году 9,05(небольшое но снижение), сентябрь получился 0,48, а в прошлом году 0,9, итого годовая в сентябре получается 8,63%. ❗️На мой взгляд этого недостаточно, в октябре в прошлом году было 0,8%, а за первую неделю уже 0,14%. ❗️Если остальные недели будут «по нулям» это получится 8% годовых и это снова много и снова маловероятно. ⚠️В ноябре было 1,1 и это реальный шанс. Поставит ли цб всё на один месяц или будет действовать на упреждение никто не знает. ⚠️ Но, очевидно, запас есть и есть основания ставку НЕ ПОВЫШАТЬ на ближайшем заседании. Временной лаг получился почти год!☝️ Могут и понаблюдать. Всё будут решать недельные данные октября! Посмотрим. ❗️Сделку по длинному долгу вижу ТОЛЬКО спекулятивную, с возможностью закрытия в убыток, если увидим разгон инфляции. Я не хочу торчать с замороженными деньгами в 14 ой доходности 10-15 лет)) Какой инструмент? Я считаю, что $SU26238RMFS4 не объективно отражает доходность, у $SU26248RMFS3 большой навес от минфина, поэтому я остановлюсь на $SU26244RMFS2 или $SU26246RMFS7 В $SU29014RMFS6 остаюсь до конца срока и скорее всего прибегну к маржинальному плечу, поскольку переложиться можно не успеть. Не иир. Если не умеете и не понимаете как, то не повторять!