Систематические покупки (DCA) vs. стратегия усреднения (VA)

Войти

. друзья!😉 Как проходят ваши выходные поделитесь в комментариях, очень интересно) Я вот вчера поехал в деревню. Как же не хватало этого спокойствия на свежем воздухе, вы бы знали 🏞 Сегодня хотелось бы с вами обсудить (вспомнить) и сравнить две стратегии: Систематические покупки ( DCA ) 🆚 стратегия усреднения (VA) 🔍DCA - Dollar-Cost Averaging (стратегия систематических покупок) - система регулярных покупок актива(ов) на определенную сумму и на определенный период времени. 🤔Например, я решаю покупать каждый вторник на 5000 рублей привилегированные акции Сбербанка () на протяжении всего 2024 года. ( Так делает довольно большой канал ) 🔥Основным преимуществом данной стратегии является покупка разного количества ценных бумаг в зависимости от цены актива. То есть чем ниже цена, тем больше мы можем купить, и соответственно, чем она выше - тем меньше. Так на пример, цена покупки в первом месяце была 250 рублей и мы смогли купить 20 акций Сбера-ап, в следующем месяце цена была уже 255 рублей, мы уже смогли купить 10 акций, но у нас осталась некоторая сумма, которая будет использована в следующих периодах... 🤔Однако, может созреть вполне разумный вопрос чем DCA отличается от VA? - Ведь это же по факту и будет стратегия усреднения. Сейчас постараюсь на него ответить... 🔍VA - Value Averaging ( Метод усреднения стоимости) - предполагает фиксированную стоимость роста портфеля в процентном соотношении к исходной стоимости портфеля. Чтобы было более понятно разберем пример: Цель инвестора сделать 5% за месяц к портфелю стоимостью 1млн руб. т.е. 1 050 000 руб. (+50тыс руб.), соответственно, инвестору надо будет добавить дополнительные средства так, чтобы общая стоимость портфеля достигла 1 050 000 руб. 🔥Основным преимуществом данной стратегии является - большее количество покупок, когда цена падает или остается на месте, и меньшее количество покупок, когда цена высокая. 💛Далее представил небольшой сравнительный анализ DCA и VA: 💰1. Усреднение стоимости: 📌DCA: • Позволяет инвестору уменьшить влияние краткосрочных колебаний рынка и создать долгосрочное инвестиционное портфель. • Он более подходит для инвесторов, которые предпочитают стабильные и более консервативные стратегии. 📌 VA: • Более агрессивен и может потребовать больших дополнительных инвестиций в периоды сильного роста рынка. • Эффективен для инвесторов, которые готовы принимать больший риск и стремятся к быстрому достижению целей. 💰2. Управление рисками: 📌 DCA: • Позволяет снизить риск покупки всех активов в пик рыночной цены. • Инвесторы могут управлять своими инвестициями более консервативно. 📌 VA: • Может быть более рискованным из-за его более агрессивной природы и возможности добавления больших сумм в периоды волатильности рынка. 💰3. Сложность и контроль: 📌 DCA: • Прост в реализации и подходит для инвесторов, которые предпочитают более пассивное управление портфелем. 📌 VA: • Требует более активного контроля и регулярного пересмотра портфеля для достижения заданных целей. 🔥Заключение:🔥 🔸Выбор между систематическими инвестициями (Dollar-Cost Averaging) и стратегией усреднения стоимости (Value Averaging) зависит от целей, отношению к риску и предпочтений инвестора. 🔸Оба метода имеют свои достоинства и недостатки, и важно выбрать тот, который наилучшим образом соответствует вашей стратегии и финансовым целям. Спасибо, что дочитали до конца!)💛 (❁´◡`❁) Все вопросы, предложения, пожелания пишите в комментариях буду рад на все ответить. Всем отличного дня!

☝️Доброго выходного дня