Профиль инвестора SVANNI | Тинькофф Инвестиции Пульс

Выручка растет, акции падают. Где логика? Есть одна ловушка в которую попадают многие инвесторы на российском рынке. Компания отчитывается: выручка плюс 20%, бизнес растет, все хорошо. А акция при этом обновляет исторические минимумы. Классический пример прямо сейчас это и . Диасофт обещал на IPO рост выручки на 30% годовых. По факту выручка выросла лишь на 10%, а чистая прибыль снизилась на 21,8% год к году. В 2025 году акции компании упали на 60%. И это при том что дивиденды платят исправно. Softline та же история. Акции падают с октября 2023 года, и даже при текущих ценах мультипликаторы выглядят завышенными с учетом отрицательного свободного денежного потока. При этом компания продолжает скупать активы через M&A и проводить допэмиссии. В чем проблема? Рост выручки не равно рост прибыли на акцию. Если компания каждый год размывает вашу долю через допэмиссии и тратит деньги на поглощения, вы как акционер можете не получить ничего даже при растущем бизнесе. По мнению аналитиков заявленные темпы роста многих IT-компаний вышедших на IPO в 2024 году были изначально нереалистичны и оценка акций была сильно завышена при размещении. Простой вопрос который стоит задать перед покупкой любой акции: если бизнес вырастет на 30%, а количество акций тоже вырастет на 30% через допэмиссии, что я получу как акционер? Правильный ответ: ничего. Поэтому смотрю не на выручку, а на прибыль на акцию и на то, как ведет себя менеджмент со своими собственными бумагами. Не ИИР.

Берем ультрадлинную ОФЗ ? Рынок все активнее закладывает снижение ключевой ставки ЦБ, а доходности на денежном рынке постепенно сползают вниз. Самое время фиксировать доходность в длинных бумагах. В фокусе выпуск с погашением в октябре 2040 года. Давайте коротко разберем, стоит ли заходить прямо сейчас. Что дает падение ставки ЦБ? Тут работает рыночная классика. Когда ставка падает, новые выпуски облигаций становятся скучными и дешевыми. В этой бумаге зашит фиксированный купон 13% годовых от номинала. Это дает два жирных плюса: • Вы годами получаете выплаты сильно выше рынка, пока падают ставки по вкладам. • Цена самой облигации на бирже начинает мощно расти. Сейчас она торгуется с дисконтом в районе 92% от номинала. При падении ставки тело устремится к 100%. Сколько можно заработать? Текущая доходность к погашению около 14.8% годовых почти на 14 лет. Но сидеть до 2040 года не нужно. Если за год или два ставка ЦБ упадет до 7% (вряд ли) или 8% (планы такие рисуют, но слабо верю), тело облигации за счет экстремальной длины взлетит в цене на десятки процентов. Суммарный профит (купоны плюс рост цены) на этом отрезке может легко превысить 25% годовых. Кому подходит? • Инвесторам в долгую. Железобетонный фундамент для долгосрочного портфеля с гарантированным купоном дважды в год. • Спекулянтам. Купить сейчас на лоях, дождаться снижения ставки ЦБ, забрать быстрый рост тела облигации и продать ее на пике. Кому НЕ подходит? Если деньги могут понадобиться через год или два. Длинный конец кривой штормит сильнее всего. Если снижение ставки затянется, тело временно просядет еще ниже, и вы застрянете в бумажном убытке. Мой вердикт Время сверхвысоких ставок постепенно уходит, поэтому потихоньку добираю этот выпуск в долгосрочную часть портфеля. А вы как думаете? Фиксируете длинные ОФЗ?

👋 Всем привет! Сегодня я хочу поделиться некоторыми аспектами моей стратегии . В данной статье мы еще раз рассмотрим портфель стратегии, проанализируем изменения, выявим самые прибыльные и убыточные активы, которые повлияли на общую доходность стратегии за текущую неделю. 🟢 Наибольшая доходность за эту неделю у акций Сбера — рост 0,4%. В течение всей недели стоимость акций менялась значительно, достигая 308,95 рублей и опускаясь до 306,01 рубля, однако к концу недели стоимость акций показала небольшой рост, по отношению к началу недели. По итогу этой недели можно еще выделить то, что 18 числа были обновлены недельные минимумы, но стоимость акций быстро восстановилась, отскок от 200-часовой скользящей средней вернул цену на положительную территорию. В настоящее время отчетливо наблюдается боковик. Уровнями поддержки являются коридор от 301-303 рублей за акцию. 🔴 Аутсайдером на этой неделе стала компания Газпром нефть , стоимость акций просела на чуть более чем 2,2%, на прошлой неделе акции росли, но ввиду обострения конфликта на Ближнем Востоке. Однако я также упоминал слова специального советника министра финансов Саудовской Аравии Хоссейна Аскари, где он говорил, что скачек цен на будет временным и глобально не отразится на состоянии мирового рынка нефти. Глобально я ожидаю рост стоимости акций Газпром нефти, поэтому в портфеле они остаются. ✅ В составе портфеля за эту неделю было много изменений и сделок, были проданы акции Роснефти, также было много спекулятивных сделок, однако получить прирост к стоимости портфеля не удалось, в связи со снижением стоимости практически всех акций в составе портфеля, за исключением сбербанка. За неделю доходность практически не изменилась, снижение на 0,05%. Всем профита! 💚

👋 Всем привет! Сегодня я поделюсь некоторыми деталями о своей стратегии . В этом материале мы еще раз рассмотрим портфель стратегии, проанализируем изменения, определим самые прибыльные и убыточные активы, которые повлияли на общую доходность стратегии за текущую неделю. 🟢 Наибольшая доходность за эту неделю у акций Татнефть преф. — рост более 1,8%. В течение всей недели стоимость акций практически не менялась, только в пятницу стоимость акций выроста с 711 до 722 рублей, после чего произошел откат к уровню 715 рублей. Из недавнего отчета Татнефти следует, что выручка компании выросла на 11% за 2023 год, в основном за счет реализации на внутреннем рынке, а вот операционная прибыль упала на 10% из-за роста стоимости нефти и нефтепродуктов, коммерческих расходов и операционных расходов. Как прибыль, так и дивиденды упали на 5%, но это все равно неплохой результат. Еще из положительного, это отрицательный чистый долг и накопленная кубышка в размере 80 млрд., что делает возможными дополнительные дивиденды за 2023 год. 💬Ввиду обострения конфликта на Ближнем Востоке скачок цен на нефть в ближайшие дни, по мнению специального советника министра финансов Саудовской Аравии Хоссейна Аскари, будет временным и глобально не отразится на состоянии мирового рынка нефти. Об этом он заявил на запрос агентства «РИА Новости» прокомментировать сложившуюся ситуацию. 🔴 Аутсайдером на этой неделе как и неделей до этого стала компания Мечел , стоимость акций просела на чуть более чем 2.5%, к слову сказать это единственная компания, цена акций которой снизилась за текущую неделю. Снижение началось на открытии 9 апреля. Локальный минимум был установлен на отметке 278,55, риски увеличиваются. Техническая картина часового графика по-прежнему на стороне продавцов. В случае роста с текущих отметок и пробоя уровня 290,3, приоритетом является достижение основной цели 310,7-314,6 на дневном графике. А вот в случае слома поддержки 273,6, появится риск невыполнения целей роста 367-378 из долгосрочной картины, данный сценарий нам не подходит, следим. ✅ В составе портфеля за эту неделю никаких изменений не было. За неделю доходность практически не изменилась, снижение на 0,03%. Всем профита! 💚

👋 Всем привет, сегодня посмотрим на компанию из сектора потребительских товаров и услуг - Озон {$OZON}. Дневной диапазон от 3 720,50 до 3 855,00. 🔵 Ozon — мультикатегорийный маркетплейс, с развитой логистической сетью. Компания входит в топ-5 крупнейших российских ритейлеров и развивает бизнес в России, странах СНГ, Китае и Турции. На Ozon торгует более 300 000 продавцов, которые предлагают на площадке более 200 млн товарных наименований. Платформу ежемесячно посещает более 65 млн пользователей Рунета, а число ее активных покупателей достигло 40 млн человек. 📝Ozon активно развивает систему сервисов, в числе которых собственный банк, а также сервисы быстрой доставки продуктов и бронирования путешествий. 🧐 Интересный факт. Первый сайт ozon.ru был запущен еще в 1998 году. Изначально он был только книжным онлайн-магазином, который позволял заказывать книги через интернет и получать их по почте. Его прототипом стал известный американский интернет-магазин Amazon. Ozon был основан компанией по разработке программного обеспечения Reksoft и издательством Terra Fantastica. 📊 Финансовые результаты по МСФО за IV квартал 2023 г.: 🔸 Выручка: 127,9 млрд руб. (+37% год к году (г/г)) 🔸 Скорректированная EBITDA: 87 млн руб. (3933 млн руб. годом ранее) 🔸 Чистый убыток: 18,2 млрд руб. (-11,2 млрд руб. годом ранее) 🔸 Чистый поток денежных средств от операционной деятельности: 53,5 млрд руб. (рост в 6,3 раза г/г) 🕑 Краткосрочная картина. В конце прошлой недели акции преодолели пришлый максимум 3907,5, установив новый на отметке 3928,5. После максимумов, продавцы выглядели увереннее, в связи с чем цена акций стала стремиться к уровню поддержки 3737,5, после достижения данного уровня цена пошла вверх. Сейчас особое внимание на уровни 3737,5 и 3928,5. 🔼Уровни сопротивления: 3928,5 🔽Уровни поддержки: 3737,5 🕔 Долгосрочная картина. Прошлая недельная свеча закрепилась выше отметки 3783,5. В долгосрочной картине нужно смотреть на закрытие недельной свечи под конец торгов пятницы. Всем профита! 💚

👋 Всем привет! Сегодня хочу затронуть одну интересную тему, которая постепенно входит в нашу жизнь и уже очень плотно применяется в некоторых сферах - это ИИ. Искусственный интеллект - это технология, которая меняет наш мир и способ работы. Уже сейчас ИИ активно применяется во многих сферах, вот только некоторые из них: ⚕️Медицина: ИИ используется для диагностики заболеваний, создания индивидуализированных лечебных планов, управления медицинскими данными и изображениями. 💰Финансы: ИИ применяется для анализа данных, прогнозирования рынка, управления рисками, автоматизации процессов в финансовых организациях. 🏭Производство: ИИ используется для оптимизации производственных процессов, управления цепочками поставок, предсказания отказов оборудования. 🚗Транспорт: ИИ применяется для автономных транспортных средств, оптимизации маршрутов, прогнозирования транспортных потоков. 🏪Розничная торговля: ИИ используется для персонализации предложений для потребителей, управления запасами, анализа данных о продажах. 📱Маркетинг: ИИ применяется для анализа данных о поведении потребителей, предсказания трендов, автоматизации рекламных кампаний. 🎓Образование: ИИ используется для оценки успеваемости студентов, создания индивидуализированных учебных программ, автоматизации учебных процессов. 💡Это лишь несколько примеров, где искусственный интеллект может быть применен. В последнее время его применение становится все более широким и влияет на различные сферы жизни. И вот что подходит по теме нам, это финансы, я на себе ощущаю это влияние. Ранее я писал про криптовалюту, на некоторых торговых площадках уже применяются роботы, при этом уже не нужно обладать навыками программирования, чтобы создать своего робота. Также и при торговле акциями и другими инструментами применяется ИИ. Брокеры предоставляют API (англ. Application Programming Interface — программный интерфейс приложения), что позволяет использовать данные, анализировать их и даже торговать практически без участия человека. Сложно сказать насколько правильные решения может принимать ИИ, однако в анализе большого объема информации в считанные секунды ему нет равных. 🔍На текущий момент это что-то новое для многих, что практически никак не регулируется, однако совсем недавно в ЕС был принят закон об искусственном интеллекте. Это лишь малая часть того, о чем можно рассказать в этом посте, за ИИ бедущее и это сложно отрицать. Поэтому если вы хотите понимать происходящее вокруг в ближайшем бедущем нужно следить за прогрессом и хотя бы иметь какие-то базовые понятия об этом. Всем профита! 💚

👋 Всем привет! Сегодня воскресенье, а это значит, что пришло время посмотреть какие изменения за эту неделю произошли в портфеле моей стратегии В этом посте также посмотрим какие акции были наиболее доходными, а какие наоборот негативно влияли на общую доходность стратегии. 🟢 Наибольшая доходность за эту неделю у акций Мечела — рост более 3.8%. Акции показывали рост в понедельник и вторник, цена достигала 303 рублей, однако со среды стоимость акций начала движение в район 290 рублей, после чего стоимость акций менялась не значительно и оставшуюся часть недели акции торговались в диапазоне от 292 до 295 рублей. Техническая картина часового графика указывает на возможное возобновление роста, но сигнал слабый, для подтверждения роста нужен пробой сопротивления 297,28. В этом случае акции могут достигнуть основной цели 310–314 рублей. Рисков для роста нет, пока не сломана поддержка 270,31. Следим за уровнями 297,28 и 279,67. 🔴 Сильнее всего в составе портфеля за эту неделю просели акции Татнефти преф. , снижение более чем 2.4%, к слову сказать на прошлой неделе акции Татнефти выросли более чем на 3,5%. Это не единственная компания, цена акций которой снизилась за текущую неделю, все нефтяные компании в составе портфеля показали снижение. А все дело в том, что в пятницу Татнефть опубликовала финансовые результаты за 2023 г. (МСФО): 🔸Чистая прибыль: +1,2% г/г до 287,92 млрд руб. (ниже прогноза) 🔸Выручка: +11,3% г/г до 1,589 трлн руб. 🔸EBITDA: -12,4% г/г до 391,73 млрд руб. 🔸Скорректированная EBITDA: -12,9% г/г до 414 млрд руб. 🔸Свободный денежный поток: -47,6% г/г до 103 млрд руб. 🔸Капитальные затраты: +39% г/г до 223,6 млрд руб. 📊Итог: 🔸Выручка и EBITDA на хорошем уровне. 🔸Чистая прибыль не оправдала ожиданий. ✅ В составе портфеля произошли изменения, как и писал в прошлом посте, вероятность продажи акций Газпрома из портфеля стратегии была высокой. Это и произошло, акции были проданы. Также уменьшилась доля Роснефти. Вместо этого вновь увеличилась доля Сбера. За неделю доходность практически не изменилась, незначительное снижение на 0,12%, в первую очередь за счет падения стоимости акций компаний из нефтяного сектора. Всем профита! 💚

👋 Всем привет, в прошлом обзоре акций мы рассмотрели МТС, сегодня хочу поговорить о еще одной компании также в красных корпоративных цветах, но уже из другого сектора — потребительские товары и услуги. Вот еще один факт об этой компании, не так давно состоялась сделка по приобретению маркетплейса. Думаю многие догадались, это Магнит. ( ). Сейчас акция торгуется по цене выше 7 600 рублей за акцию. Дневной диапазон от 7 551 до 7 648,5. 🔴 Магнит — одна из ведущих розничных сетей по торговле продуктами питания в России. Работает по мультиформатной модели, которая включает в себя магазины «у дома», супермаркеты, аптеки и дискаунтеры. Компания также занимается производством продуктов питания под собственными торговыми марками и выращиванием овощей на предприятиях. 📝На конец июня 2023 года сеть насчитывает более 28 300 торговых точек и покрывает более 75% регионов России. Ежедневно магазины компании принимают около 17 млн. посетителей, а в программе лояльности Магнита участвует более 72 млн человек. 🧐 Интересный факт. В 1998 году был открыт первый магазин самообслуживания, за которым последовали еще несколько торговых точек, расположенных в небольших городах, что позволяло избегать конкуренции с крупными торговыми сетями. В 2000 году все магазины были объединены под брендом "Сеть магазинов Магнит", где слово "Магнит" означает "МАГазин Низких Тарифов". 📊 Неплохо бы было, конечно посмотреть на результаты компании за 2023 год, однако на текущий момент имеется только отчет за 9 месяцев 2023 года, ну что ж посмотрим одним глазком на некоторые показатели: 🔸 Общая выручка: 628,5 млрд руб. (+5,7% г/г) 🔸 Чистая розничная выручка: 623,9 млрд руб. (+7,0% г/г) 🔸 Показатель EBITDA: 42,4 млрд руб. Рентабельность по EBITDA: 6,7%. 🔸 Чистая прибыль: 17,6 млрд руб. (+7,8% г/г) 🔸 Соотношение Net Debt/EBITDA: 0,9x 🕑 Краткосрочная картина. Несмотря на незначительное падение акций сегодня, вчера бумаги компании достигли шестилетнего максимума. В ближайшее время велика вероятность пойти вверх к новым долгосрочным максимумам и попытаться пробить ближайший уровень сопротивления в 7 800 рублей за акцию. В ближайшей перспективе акции компании выглядят привлекательно, учитывая еще тот факт, что ожидаются неплохие дивиденды по итогам прошлого года, прогнозируемая дивидендная доходность находится на уровне 8-10% от текущих значений, что эквивалентно примерно 600-800 рублей. 🔼Уровни сопротивления: 7700 / 7800 🔽Уровни поддержки: 7550 / 7500 🕔 Долгосрочная картина. Компания Магнит демонстрирует довольно неплохие фундаментальные показатели. Привлекательность акций также повышает недавняя выплата дивидендов за 2022 год, ну а также уверенность акционеров в дивидендах за 2023 год. Графики акций компании выглядят хорошо, за последние пять месяцев акции стали торговаться значительно выше уровня 200-дневной скользящей средней. Обновление шестилетнего максимума также выглядит привлекательно и намекает на позитив и в целом в долгосрочной перспективе акции смотрятся довольно неплохо. По прогнозам к концу года стоимость акций может превысить отметку в 8 500, что составляет примерно 10% от текущих значений. 👤В одном из моих портфелей появился Магнит, смотрю на него позитивно, поэтому вероятно, что его доля увеличится, также не плохо смотрится как дивидендная акция. 📢 Хочу напомнить, что сегодня подходит к концу мой конкурс с говорящим названием , еще есть шанс поучаствовать, правила очень просты, нужно опубликовать запись у себя на стене с ценой Сбера, подробности в первом посте по хештегу. Всем профита! 💚

👋 Всем привет, ну наконец-то дождались. Это я об обмене заблокированными активами, знаю многие уже об этом написали, тем более появились какие-то подвижки в этом вопросе и это хорошо, потому что у меня тоже есть такие активы. Но обо всем по порядку. 🚫 Общепризнанно, что первая в мире структура фондового рынка появилась в Брюгге в 1409 году. Это был коммерческий центр Бельгии и дом влиятельной семьи Ван дер Бурсе (в результате ранние фондовые рынки обычно назывались Beurzen). Семья Ван дер Бурсе играла важную роль ... Так, наверное это слишком далеко🤔. Тогда ближе к делу. В марте 2022 года иностранные компании приостановили операции с брокерскими компаниями из России, что привело к ограничению осуществления торговли зарубежными ценными бумагами чрез российских брокеров, чуть позднее европейская клиринговая система Clearstream заблокировала счет НРД, после чего любые операции с иностранными бумагами стали невозможны. И на этом моменте у всех возникло непонимание, а что же делать, хотя это чувство возникло еще раньше, по крайней мере у меня точно. Ответов не было, вопросов было много. 🔍Рассматривались разные пути решения проблемы, но все это оставалось на уровне обсуждений, единственным вариантом для инвесторов, чтобы не добавлять еще больше седых волос в свою седую голову было: "простить, простить и отпустить." В общем, хотя бы какое-то понимание, что дело движется появилось после указа Президента Российской Федерации от 08.11.2023 № 844 "О дополнительных временных мерах экономического характера, связанных с обращением иностранных ценных бумаг". О, подумал я, но не тут-то было. ✅Понадобилось еще 4 месяца, и вот теперь, наконец-то, правительство определило параметры обмена заблокированных активов российских инвесторов на средства нерезидентов в рамках указа упомянутого выше. 📋Что имеем: 🔹Организатором обмена выступит брокер «Инвестиционная палата» 🔹На первом этапе можно будет обменять активы на сумму не более 100 000 ₽. (Активы попавшие под санкции в отношении СПб Биржи пока не участвуют) 🔹Прием заявок начнется 25 марта и закончится 8 мая. 🔹Расчеты по сделкам должны быть завершены до 1 сентября 2024 года. ⚠️Как и всегда, как и везде, там еще куча нюансов, ждем подробности от Тинькофф Инвестиций. И кстати, когда Вам пишут, что хранить и инвестировать доллары небезопасно, это на самом деле так, тем более после санкций против СПб Биржи, можно только хранить в основном. В общем прислушайтесь к советам брокера, найдите какие-то альтернативы, чтобы опять не пришлось ждать пару лет, пока Ваши активы разблокируют, хорошо если так. Надеюсь с активами на СПб Бирже это произойдет быстрее. 🎉🎉🎉 И, кстати, не забывайте, конкурс у меня идет: , подробности постом ниже. Всем профита! 💚

👋 Всем привет! Сегодня немного расскажу про мою стратегию . В этом посте вновь посмотрим на портфель стратегии, что изменилось, какие акции были наиболее доходными, а какие наоборот негативно влияли на общую доходность стратегии в разрезе текущей недели. 🟢 Наибольшая доходность за эту неделю у акций Татнефть преф. — рост более 3.5%. Рост продолжался практически всю торговую неделю, стоимость акций превысила 741 рубль за акцию. Рост акций связан в большей степени на ожидании дивидендов, другим фактором является ожидаемый рост выручки компании за вторую половину 2023 года на 34% по сравнению с предыдущим полугодием до ₽838 млрд, EBITDA — на 37%, до ₽258 млрд. Чистая прибыль компании может вырасти на 19%, до ₽176,2 млрд. Также стоимость обычных акций Татнефти обновила четырехлетний максимум. Также рост показывают акции Газпром нефти, Мечела, Роснефти и конечно же Сбера, который достиг отметки в 300 рублей за акцию. 🔴 Сильнее всего в составе портфеля за эту неделю просели акции Газпрома на чуть более чем 0.4%, к слову сказать это единственная компания, цена акций которой снизилась за текущую неделю. Доля акций в портфеле не велика, но целесообразность нахождения акций в составе портфеля остается под вопросом, каких-то значимых новостей, которые смогут подтолкнуть компанию к росту в ближайшее время я не вижу, поэтому вероятность того, что акции продолжат находиться в портфеле стратегии снижается и скорее всего в ближайшее время в составе портфеля произойдут изменения. Я уже писал ранее в обзоре Газпрома, что ранее перспективное европейское направление теперь не является таковым, необходимы новые рынки сбыта, доходы падают, растут риски для дивидендной политики, эти факторы не позволяют акциям расти, долгосрочный прогноз в районе 200 рублей за акцию. ✅ В составе портфеля произошли изменения, увеличилась доля Сбера. За неделю доходность увеличилась на 1.4%, в первую очередь за счет роста стоимости акций Татнефти и Сбера, а также компаний из нефтяного сектора. Всем профита! 💚

👋 Всем привет, в одном из прошлых постов, где я писал про свой дивидендный портфель, я упомянул одну компанию, выбор которой назвал спорным и сегодня бы хотелось поговорить о ней, кто читал этот пост уже догадался о какой компании речь - это МТС . На текущей момент акции торгуются на уровне 290 рублей, на прошлой торговой сессии было снижение на 0,45%, закрылись на уровне 288,85, сегодня же утром стоимость акций доходила до 291 рубля, однако после чего цена опустилась до 289,5 рублей и больше в течение дня каких-то значимых изменений не было. Дневной диапазон от 288,80 до 291,40. 🔴 МТС — один из ведущих телеком-операторов в России и СНГ, предоставляет услуги мобильной связи, передачи данных и доступа в интернет, ТВ-вещания. Услугами мобильной связи МТС пользуется 88 млн абонентов в России, Беларуси и Армении. Компания имеет диверсифицированный бизнес: через МТС Банк с 3 млн активных клиентов оказываются финансовые и банковские услуги, МТС AI разрабатывает инновационные IT-решения. В активы компании входит онлайн-кинотеатр KION с 3,5 млн клиентов. 📝МТС предоставляет услуги в более чем 200 городах во всех федеральных округах РФ, услугами охвачено более 10 млн домохозяйств. Также МТС располагает одной из крупнейших в России розничных сетей, в которую входит около 5 640 салонов связи. 🧐 Интересный факт. Компания МТС была основана несколькими компаниями, среди которых были российская и две немецких: ПАО «Московская городская телефонная сеть», Deutsсhe Telecom и Siemens. 53% акций было у российской компаний, а у немецких - 47% 📊Основные результаты по МСФО за 2023 год: ● Выручка: 606 млрд. руб. (+13,5% г/г) ● OIBDA: 234,2 млрд. руб. (+6,4% г/г) ● Чистая прибыль: 54,6 млрд. руб. (+67,5% г/г) ● FCF (без учета банка): 44,8 млрд. руб. (+20,4% г/г) ● Чистый долг: 441 млрд. руб. (+14,9% г/г) ● Чистый долг/OIBDA: 1,9х (1,7х на конец 2022 г.) 📄По результатам отчета можно сказать, что он в большей степени соответствовал ожиданиям, в некоторых моментах финансовые результаты оказались лучше, хотя показатель EBITDA был немного ниже консенсуса. Рост выручки был обусловлен увеличением доходов от различных видов услуг, существенный вклад в этот показатель внес МТС Банк, в то время как рост чистой прибыли в 3 раза год к году связан в большей степени с курсовыми разницами. Однако рост выручки был частично перекрыт увеличением различных операционных расходов. Ну и то, за что я добавил данную акцию в дивидендный портфель, это ожидаемо высокие дивиденды — 30-35 рублей на акцию. 🕑 Краткосрочная картина. Сегодня утром был резкий рост стоимости и закрепление выше локального уровня сопротивления на отметке 289,65 рублей, но пока о каких-то показателей, по которым можно судить о дальнейшем росте нет, пробой и закрепление выше уровня сопротивления 291,35 рублей станет сигналом к возможному росту, следующая цель находится в районе 297 рублей, далее уровни сопротивления находятся на отметках: 293,25 и 303,05 рублей. Обратная картина будет вырисовывается, при пробое вниз, ближайший уровень поддержки находится на отметке 287,5, далее идут 272,6 и 262,25. Но опять таки хочу обратить внимание, текущие показатели не устойчивые, основные сигналы к росту или падению находятся на уровнях 291,35 и 287,5 соответственно. 🕔 Долгосрочная картина. За 2022 год компания выплатила дивиденды в размере 34,29 руб. на акцию, что эквивалентно доходности примерно в 10,8%, однако дивидендный гэп оказался больше процентов по дивидендам на 2%, что позволяет судить о невысоком спросе на акции и к слову прошлый дивидендный гэп до сих пор не закрыт. В этом году как и писал ранее дивиденды также ожидаем. 📎В общем каких-то грандиозных показателей компания не показывает, лично у меня акции МТС присутствуют только в дивидендном портфеле, а дивиденды компания платит действительно не плохие. Графики к посту прикладывать не стал, так там ничего интересного нет и я рассматриваю МТС как дивидендную компанию, не более, по крайней мере на текущий момент. Всем профита! 💚

👋 Всем привет, когда биткоин бьет исторические рекорды, было бы не справедливо не поговорить о криптовалюте и обойти ее стороной. Сначала поговорим об инвестициях в криптовалюту в целом, а потом я расскажу про свой опыт и свое отношение к крипте. ☝️Инвестиции в криптовалюту, относительно новое направление и одно из самых дискуссионных и обсуждаемых видов инвестирования на современном рынке. Криптой начинают интересоваться не только новички в инвестициях, но и опытные инвесторы. Еще бы, вы вообще цену битка видели😳. Но не биткоином едины, как говорится, на текущий момент насчитывается более 13 000 криптовалют, при том, что их число постоянно увеличивается. И теперь давайте вспомним сколько компаний представлено на Московской Бирже.. Но количество не всегда означает качество, об этом дальше - разберем плюсы и минусы инвестирования в криптовалюту. ✅Плюсы: 💹Большие возможности для высоких доходов. Криптовалюты могут значительно увеличивать свою стоимость за короткий период времени. (Далеко ходить не нужно, опять же вспоминаем о биткоине.) 👤Анонимность и отсутствие государственного контроля. Криптовалюты позволяют пользователям проводить операции в обход традиционных финансовых институтов. (Ну кому нравится контроль, никому, вы же в душе бунтарь?!) 🔂Возможность разнообразить инвестиционный портфель. Инвестирование в криптовалюту дает возможность расширить инвестиционные возможности. (Из 13 000, то конечно, а там еще и NFT всякие есть, это вообще отдельная тема.) 📛Но не все так гладко, есть и минусы: 🎲Высокий уровень риска. Криптовалюты крайне волатильны, что может привести к значительным потерям инвесторов. (Опять же биткоин, те кто в 2021 закупались на хаях теперь могут продать) 🔓Низкий уровень защиты. Использование криптовалют влечет за собой риски кибератак и мошенничества. (Так сказать вторая сторона медали у отсутствия контроля..) 💼Ограниченная регулировка рынка. Текущие законы и правила инвестирования в криптовалюту не всегда являются достаточно стабильными и предсказуемыми. (Но постепенно все же начинает вводиться регулирование, хорошо это или плохо?) 🔍В любом случае, прежде чем инвестировать в криптовалюту, важно тщательно взвесить все за и против, разработать стратегию инвестирования и, наверное, самое важное не вкладывать больше, чем вы готовы потерять. 💭Мой опыт. Судя по описанию в профиле, глупо было бы полагать, что я не попробовал для себя крипту. В моменте, как и описано выше, на крипте можно заработать гораздо быстрее, чем на фондовом рынке, однако, главное правило, которого я придерживаюсь, также написано выше - не вкладывай больше, чем готов потерять. Ну и как всегда, всем профита! 💚

👋 Всем привет, на прошлой неделе закончил подбирать акции и формировать свой дивидендный портфель, пока все акции, которые планировал приобрести в этот портфель занимают свою долю в нем. Всего в составе портфеля представлены 11 компаний из разных секторов, наверное расскажу про каждую вкратце и поясню почему добавил эту акцию, это ни в коем случае не ИИР, так как некоторые акции я не сильно хотел включать в портфель, но альтернативы не нашел, да и список составлялся еще в прошлом году, возможно, на текущий момент что-нибудь бы поменял. например акции Транснефти после дробления станут более привлекательны. Поехали! 🟢Сбер Банк - ну здесь очевидно, во-первых, эта компания мне симпатична, если кто читал предыдущие посты, тот в курсе, во-вторых, платит не плохие дивиденды, исключение это 2022 год, когда дивидендов не было. Зато в 2023 заплатили по 25 рубелей на акцию или 10,46%. ⚫Банк Санкт-Петербург - в 2023 году было 2 выплаты, 12,6% или 21,16 рублей и 6,81% или 19,08 рублей, соответственно. 🔴МТС - спорный выбор, но пришлось ее добавить, чтобы разбавить состав портфеля акциями из сектора телекоммуникаций, ну тем не менее компания платит дивиденды и при том не плохие, в 2023 году МТС выплатил дивиденды в размере 34,29 рубелей на акцию или 9,91% от стоимости. 🟣Ростелеком преф - не то чтобы много платит, ну не только же нефтянку в портфеле держать, в 2023 году дивдоходность составила 7,17%. что эквивалентно 5,4465 рублей на акцию, кстати за две недели акция прибавила более 10% к стоимости, коротко писал о причинах в одном из предыдущих постов при обзоре портфеля стратегии. ⚪Novabev Group - ранее Белуга Групп, можно сказать компания из алкогольного сектора, ну, а что, нужно же разбавлять, портфель. Платит дивиденды, в 2023 году делала это целых 4 раза, в январе, апреле, сентябре и декабре, на общую сумму 796 рублей или 2,61%, 8,52%, 5,36% и 2,52% соответственно, довольно таки не плохо, еще и 4 раза в год, что может быть лучше. 🔵Совкомфлот - крупнейшая судоходная компания России, между прочим. Уже успела выплатить дивиденды в этом году, 6,32 рубля или 4,24%, так же компания выплачивала дивиденды в середине прошлого года, 4,29 рублей или 4,83%. 🟠Сургутнефтегаз преф - платит дивиденды, как и большинство один раз в год, в прошлом году очень и очень скромно все было, 0,8 рублей или 1,84%, зато предшествующие два года доходность от дивидендов бала более 14%, посмотрим в общем. 🔵Газпром нефть - выплачивает дивиденды два раза в год, в середине и конце года, в июле 12,16 рублей или 2,33%, в декабре 82,94 или 8,92%. 🟡Роснефть - в 2024 году одну выплату уже получил, жду еще, в 2023 компания платила в январе и июле, 20,39 рублей - 5,57% и 17,97 рублей - 3,73%, соответственно. 🔴Лукойл - также платит очень хорошие дивиденды и делает это 2 раза в год, в 2023 году дивиденды выплачивались компанией 1 июля и не так давно 14 декабря, первая выплата была на сумму 438 рублей, вторая на 447 рубелей, что составило 7,75% и 6,46% соответственно. Из данной статистики также видно, что акция неплохо выросла с момента первого платежа. 🟢Башнефть преф - платят один раз в год чаще всего в июле, в прошлом году доходность дивидендов составила 12,85%, что равняется 199,89 рублям на акцию. 🔵Ленэнерго преф - одна из сетевых компаний, которую я добавил в портфель, дивиденды платит, а что еще нужно, в январе 2023 выплатила 0,44435 рублей или 0,37%, а в июне 2023 18,8302 или 8,23%. Всем профита! 💚

👋 Всем привет! Сегодня немного расскажу про мою стратегию . В этом посте вновь посмотрим на портфель стратегии, что изменилось, какие акции были наиболее доходными, а какие наоборот негативно влияли на общую доходность стратегии в разрезе текущей недели. 🟢 Наибольшая доходность за эту неделю у акций Ростелекома — рост более 12.3%. Рост продолжался практически всю торговую неделю, стоимость акций выросла почти на 10 рублей, с 74.86 до 84,15 рублей за акцию. Рост акций связан сразу с выходом двух новостей, первая - это новсть о том. что будут выплачены дивиденды за 2023 год, об об этом сообщил глава компании Михаил Осеевский. Вторая новость связана с планами по проведению IPO одной из дочерних компаний, пока информации о том, какая именно дочерняя компания планирует выйти на биржу - нет. Также на этой неделе рост показал и акции Сбера. 🔴 Сильнее всего в составе портфеля за эту неделю просели акции Мечела на 1.5%, первую половину акции показывали рост, дороже всего акции стоили 14 февраля, 320.11 рублей за акцию, после чего цена пошла вниз и упала. Из негативных новостей для акций Мечела, это планы Минфина увеличить НДПИ на уголь с апреля до конца года. Потенциально негативный эффект от временного повышения НДПИ составит для Мечела до 3% EBITDA (2% капитализации) за 2024 год. Сейчас Мечел торгуется на 40% ниже мультипликаторов металлургов. В краткосрочной перспективе акции Мечела будут находиться под спекулятивным давлением, что сейчас и происходит. Долгосрочно акции остаются привлекательными, учитывая существенный годовой рост. Продавать акции из портфеля стратегии я пока не планирую, нужно понаблюдать за ценой, если дополнительно никаких негативных факторов не возникнет, то ничего предпринимать не буду, в противном случае доля акций в портфеле будет снижаться. Также в составе портфеля падали акции нефтегазового сектора. ✅ На этой неделе в составе портфеля стратегии никаких изменений не было. За неделю доходность увеличилась на 1.04%, в первую очередь за счет Ростелекома и Сбера. Всем профита! 💚

👋 Всем привет, этот пост должен был выйти еще вчера, но ... я его удалил случайно. Я уже рассказывал Вам про акции из финансового, нефтегазового, металлургического, сегодня будет дебют, акция из IT-сектора — Яндекс {$YNDX} Здесь есть о чем рассказать и подумать. А еще вчера, а уже позавчера состоялось успешное IPO Диасофта, в котором мне не дуалось поучаствовать, хотя по опыту участников, я бы не получил желаемое количество акций, так жалующих оказалось слишком много, сейчас же заходить в акции не планирую. Продолжим с Яндексом. 🔴 «Яндекс» — ве дущая российская ИТ-компания. В 2000 году создавалась как поисковая система, а сейчас имеет более 200 сервисов — от развлечений до банковских услуг. Компания работает также в Беларуси, Казахстане и Турции. Почти все сервисы компании используют машинное обучение — для ранжирования в поиске, показа рекламы и машинного перевода. 🧐 Интересный факт. 5 февраля нидерландская Yandex N.V. — материнская компания «Яндекса» — объявила о заключении сделки по продаже всех бизнесов группы консорциуму инвесторов, которые будут владеть компанией через закрытый паевой инвестиционный фонд. Сумма сделки — 475 млрд рублей. Новой головной компанией «Яндекса» станет международная компания акционерное общество (МКАО) «Яндекс» — частная и независимая компания, акции которой будут торговаться на Московской бирже. Вот здесь и начинается самое интересное, поэтому это будет пост немного в другом формате, без теханализа. Из данной ситуации вытекает два основным вопроса, первый это что будет с акциями, второй что сейчас делать, вот в этом и попытаемся разобраться. 📊 Фундаментальные данные. P/E: 33 P/S: 1,4 EV/EBITDA: 9,51 Рентабельность по EBITDA: 14,04% По итогам 9 месяцев 2023 акции показывали рост, хороший сигнал в том, что на вошедшие в сделку продукты и направления бизнеса приходятся более 95% консолидированной выручки Яндекса за этот период. А уже завтра 15 февраля компания представит финансовые результаты за IV квартал 2023 г. по US GAAP, ожидается, что результаты также будут позитивными, однако стоит учесть факт, что по опыту прошлых отчетов, Яндекс часто корректируется. 🕑 Как это все будет происходить? После закрытия сделки Yandex N.V. планирует подать заявку на делистинг своих акций с Московской биржи. Новому владельцу «Яндекса» — МКАО «Яндекс» — предстоит получить публичный статус и разместить свои акции на Мосбирже в первой половине 2024 года. 🤔 Что будет с акциями? Представители «Яндекса» не дали четкой информации для миноритариев и предложили подождать окончательного одобрения сделки собранием акционеров. Есть определенные предположения, что торгуемые сейчас на Мосбирже и хранящиеся в НРД акции, конвертируют в акции МКАО «Яндекс». Но с каким коэффициентом произойдет обмен и насколько он окажется справедливым, пока неизвестно. При хорошем сценарии обмен будет происходить 1 к 1, в худшем, 1 к 2, также есть вариант при котором акции будет выкуплены у инвесторов по цене сделки, а это 1263 рубля, что совсем уж плохо, эти значения более чем в 2 раза ниже текущей цены. Все три сценария реализуемы, но по мнению аналитиков обмен будет производиться в соотношении 1 к 1, в пользу этого также свидетельствует тот факт, что было выпущено почти одинаковое количество акций, Yandex N.V. и МКАО «Яндекс». Хочется верить именно в такой сценарий. В любом случае для прояснения параметров обмена нужно ждать официальных комментариев Яндекса. 😏 В моем портфеле акции Яндекса есть и я так полагаю, что они там и останутся, продавать я их пока не планирую, есть определенные риски во всей этой ситуации, кто-то готов их принимать, кто-то нет. Всем профита! 💚

👋 Всем привет! Сегодня немного расскажу про мою стратегию . Уже опубликовал несколько постов про стратегию и уже по традиции в этом посте как обычно посмотрим какие акции дали наибольшую доходность за эту неделю, а какие наоборот негативно повлияли на доходность. 🟢 Наибольшая доходность за эту неделю у акций Сбера — рост более 2.2%. Основной рост был 7 февраля, тогда цена выросла с 278.82 до 283,49 рублей за акцию, после чего цена снизилась до 282.2 рублей, однако закрытие торгов произошло на отметке более 284.4 рублей за акцию, по итогу торгов на конец недели стоимость акций Сбера составила 283.5 рублей. Акции Газпром нефти также выросли на текущей неделе более чем на 1.5%, однако во вторник акции стоили еще дороже, второю половину недели наблюдалось движение вниз. 🔴 Сильнее всего в составе портфеля за эту неделю просели акции Московской Биржи на 1.6% хотя пару недель назад она была в блоке выше, тогда по акциям был рост более 2%, поэтому падением это едва можно назвать. Одной из новостей на неделе было то, что Мосбиржа планирует направлять на дивиденды от 50% чистой прибыли по МСФО, данную дивидендную политику утвердили еще в сентябре прошлого года, минимальный уровень дивидендов составляет 50% от чистой прибыли по МСФО за отчетный год. Исторически Московская биржа выплачивала около 90% чистой прибыли по МСФО, однако в 2021 году торговая площадка приостановила выплаты дивидендов. В 2023 году вновь возобновила: по итогам 2022 года акционерам было выплачено по 4,84 руб. на одну акцию, а общая сумма выплат составила 11,018 млрд руб., или 30% от прибыли. Годовые дивиденды в соответствии с целевым уровнем планируется выплачивать минимум один раз в год. По прогнозам аналитиков дивиденды за 2023 год могут составить 13 рублей на акцию, дивидендная доходность — около 6,4%. ✅ На этой неделе в составе портфеля стратегии никаких изменений не было. За неделю доходность увеличилась на 0.4%, в первую очередь за счет Сбера и других компаний. Всем профита! 💚

Всем привет 🖐, тут недавно такое событие произошло, 100 подписчиков в Пульсе, очень круто! Спасибо! 💪 🎊 Сегодня у нас пятница, день, когда нужно отпустить напряжение недели и насладиться заслуженным отдыхом, отвлечься, разгрузить голову, переключиться на что-то другое, поэтому сегодня не про акции. У меня есть пост, в котором я пишу про инвестиции в себя, про развитие, что тоже очень важно в нынешнее время. ☝В этом посте расскажу про отдых, как бы это странно не звучало 😁, везде важен баланс, как и баланс между работой и отдыхом. 🤑 Жизнь современного человека насыщена работой и обязанностями. Многие из нас постоянно стремятся достичь успеха, повысить производительность и достичь своих целей. Однако, часто мы забываем о том, что отдых является неотъемлемой частью нашего благополучия и самоосуществления. 🏒 Важность отдыха заключается в том, что он позволяет нам отвлечься от повседневных проблем и стрессов, восстановить энергию и поддержать свое физическое и психологическое здоровье. Это время, когда мы можем насладиться хобби, провести время со своими близкими и друзьями, а также открывать для себя что-то новое. 🎯 Баланс между работой и отдыхом является ключевым фактором для повышения производительности и качественного выполнения работы. Если мы регулярно уделяем время отдыху, мы позволяем своему мозгу отдохнуть и восстановить энергию, что помогает нам быть более решительными, концентрированными и креативными. На самом деле, исследования показывают, что люди, которые регулярно отдыхают, обычно работают более продуктивно и достигают лучшых езультатов. 🙂 Отдых также помогает снизить уровень стресса, улучшить настроение и укрепить наши отношения с другими людьми. Когда мы проводим время с семьей и друзьями, мы наслаждаемся общением, поддержкой и любовью, что помогает нам чувствовать себя более счастливыми и удовлетворенными. Кроме того, отдых помогает нам поддерживать баланс между работой и личной жизнью, что является важным аспектом общего благополучия. 🤌 Поэтому, несмотря на нашу занятость и стремление к успеху, мы должны помнить, что отдых - не роскошь, а необходимость. Регулярные перерывы и время для себя позволят нам быть более эффективными и счастливыми. Следует найти сбалансированный подход, который позволит нам уделять достаточно времени как работе, так и отдыху, у каждого он свой, поэтому здесь нужно поэкспериментировать. 📌 Помните: отдых - не потерянное время, а инвестиция в ваше физическое и эмоциональное благополучие. Найдите свое собственное сбалансированное сочетание работы и отдыха, и наслаждайтесь полной и счастливой жизнью! ℹ️ Это не оправдание лени, Вы не подумайте 😁, это правда очень важно! Немного мотивационный пост получился, позвольте себе отдохнуть😉. Желаю всем хорошо отдохнуть перед новой торговой неделей и спасибо за Ваши подписки!

👋 Всем привет. Готовил пост по Яндексу, но мне кажется, что уже очень много информации по этому поводу, поэтому расскажу про другую компанию. Сегодня посмотрим на компанию из финансового сектора — ВТБ . 🔵 Банк ВТБ — второй банк по величине активов в России, входит в перечень системно значимых кредитных организаций. Банк предлагает корпоративные, розничные и инвестиционно-банковские услуги через разветвленную региональную сеть. Активно развивает цифровой банкинг: количество пользователей цифровых сервисов ВТБ Онлайн в конце 2022 года превысило 12 млн. человек, на конец 2023 прогнозировался рост до 17 млн. человек. 🧐 Интересный факт. При обзоре компаний стараюсь найти какой-то интересный факт о компании, но что-то о ВТБ ничего интересного, что можно было бы добавить в эту рубрику нет. Если вы знаете, пиши те в комментариях. Есть конечно, одна особенность этих акций, но вы узнаете об этом дальше. Ладно, тогда посмотрим на фундаментальные данные компании, которые тоже... ладно смотрите сами. 📊 Фундаментальные данные: P/E: -1.07, среднее по сектору 8 P/S: 0.4, среднее по сектору 1.8 ROE: -40.01% ROA: -2,51% Здесь все не очень красиво выглядит, поэтому предлагаю перейти к техническому анализу, возможно там есть что-то поинтереснее, но это не точно. 🤔 Я уже несколько дней наблюдаю за акциями ВТБ, в надежде высмотреть что-то позитивное. Если Вы думали, что я куда-то пропал, то нет. Все это время я наблюдал... с начала февраля. 😁 🕑 Краткосрочная картина. В 2022 году, акции компании, к слову как и многие и другие очень сильно падали, однако в отличие от других так и не восстановили утраченные позиции, но если копнуть еще глубже, то.. акции ВТБ только и делают, что падают. Однако если посмотреть на акции в разрезе года, с февраля 2023 по февраль 2024, то здесь виден значительный рост, более 43%. Но в 2023 акции стоили дороже, чем сейчас, пик цены пришелся на сентябрь 2023 года, после чего началась коррекция, которая продолжается. Если прибегнуть к помощи EMA200, то видим интересную картину, есть пробитие, пробили нисходящее сопротивление и закрепились выше 200-дневной скользящей средней. Такое поведение может означать о возможном переходе к росту, но это было на прошлой неделе, текущая неделя рисует обратную картину, пробитие и закрепление ниже, что уже негативный сигнал, однако текущая тенденция может смениться в любое время. 🧐Думаю стоит ещё понаблюдать, ведь по опубликованной информации банки за 2023 год получили рекордную прибыль, ВТБ не исключение, если верить менеджерам банка, конечно, но лучше проверить, 20 февраля ВТБ опубликует результаты по МСФО за 2023 год. Ключевым драйвером роста котировок могли бы послужить новости о возврате купонных выплат по субординированным облигациям. Это событие напрямую влияет на возможность возврата к дивидендам. ↗️Уровни сопротивления: 0,02460 / 0,02464 ↘️Уровни поддержки: 0,02432 / 0,02426 / 0,024205 🕔 Долгосрочная картина. Как уже говорилось, 2023 год был не плохим для акций ВТБ, акции росли до более чем 0,029 рублей, но если учесть что с момента, так называемого, «народного» IPO этих бумаг, которое состоялось по цене 0,13 руб., акции упали примерно в 5.5 раз, то становится жутковато. Кстати если интересно узнать про «народное» IPO ВТБ, пишите в комменты, так сказать историческая справка. Акции банка в целом достаточно подвижные и способны на резкую смену краткосрочной и среднесрочной тенденции, но не долгосрочной 😁. Если проводить параллель с другими компаниями из финансового сектора, акции ВТБ в долгосрочном периоде выглядят слабо, особенно относительно акций Сбера. По различным прогнозам на горизонте года акции ВТБ могут прибавить до 50%, с учетом ожидаемого возобновления дивидендов. ↗️Уровни сопротивления: 0,02531 / 0,026815 / 0,029325 ↘️Уровни поддержки: 0,024 / 0,02265 / 0,022 😏 В моих портфелях акций ВТБ нет, но это не значит, что они там не могут появиться. Всем профита! 💚