💁🏻‍♀️Кстати к вопросу по подбору облигаций

🙋🏻‍♀️Инвесторы, всем доброго утра! 💬Давно не выкладывала для вас посты, каюсь. В начале июня выиграла в конкурсе от народного портфеля и ко мне пришло много новеньких - спасибо, рада вас приветствовать☺️🔥 📢В последнюю неделю произошло крайне интересное событие, благодаря которому все встали на дыбы и мы уже почти увидели очередное падение рынка и резкий рост валюты, но благо все успокоилось до открытия биржи в понедельник.🫣 📉Однако падение рубля продолжилось(на фоне данного события), поэтому давайте посмотрим глубже, что же происходит с рублем в этом временном промежутке.(картинка 1) SiU3 USDRUBF Для Минфина выгоден курс валюты в районе 80-85 р. в связи с низкими ценами на нефть (картинка 2). Нефть находится в этом ценовом диапазоне уже с середины апреля и даже сокращение добычи не сильно помогло вырасти в цене и мы вернулись нисходящий канал. BRN3 BRQ3 😵‍💫Если нефть будет падать и дальше, то уже будет выгоден курс 90-95 и выше. Однако если, наконец, цена начнет расти, а рубль падать, вероятно нас ждёт повышение ставки ЦБ, за чем и последует откат рубля. ❓Для чего вообще это все нужно знать и понимать? Да банально для того, чтобы находить более выгодные инструменты инвестирования сейчас. Предположим, у вас есть валюта, акции, облигации, и вы на постоянной основе пополняете свои счета, докупая все эти инструменты в равной доле. Так вот при внесении средств, вы сейчас понимаете: "Ага, рубль падает, курс нестабилен, поэтому вероятно ЦБ поднимет ставку. Будет не 7.5%, а условно 8-8.5%, поэтому облигации с меньшей ставкой будут терять в цене и можно их докупить после. А можно купить новые выпуски облигаций с большим купоном и на этом увеличить доходность". Либо другая ситуация: "Инфляция на необходимом уровне, курс стабилен или рубль укрепляется, зарплаты стоят на месте(не падают, что главное), значит вероятно ставку могут понизить, а это стимул для роста бизнеса и роста акций". 🌐Всё это естественные процессы, которые связаны между собой, и, находя одну связь, вы понимаете примерную череду событий и что для вас будет наиболее выгодным в будущем. 💬Иногда сижу в пульсе и по тикерам ищу интересные посты, но некоторые пишут чистую отсебятину, никак не подводя факты, что становится грустно. Как вы смотрите на происходящие события? Что думаете о рынке в ближайшей перспективе? Хочется послушать ваших мыслей. ☀️Всем приятного летнего дня и профита в портфеле!

Доброе утро всем🤩 Как ваше настроение? 🔎Сегодня предлагаю углубиться в защиту портфеля. 🏦Как мы знаем, во времена кризиса любой портфель чувствует себя нехорошо, падают и акции, и облигации, но есть ещё такой класс активов, как альтернативные инвестиции. К ним относятся недвижимость и золото. Недвижимость довольно специфичный инструмент, рассмотрим его в другой раз. 🪙Золото растет на фоне ослабления доллара США💲, когда экономика замедляется и инвесторы перекладываются из мировой валюты в золото. Динамику можно посмотреть по тикеру DXY в любом поисковике - это индекс доллара США относительно других значимых валют (смотрим прикреплённую картинку). В то время как данный индекс падал на 9%, золото росло на 20%. (картинка 2) 📖Я уже писала небольшой пост про историю золота (читать тут ----> https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Serenao/ab88a1c1-dff5-433c-b634-09bdf7e3818f?utm_source=share ) и куда можно вложить защитную часть портфеля, а сейчас посмотрим конкретные примеры. Есть различные варианты, которые нам предлагает брокер: 1. Фонд Тинькофф Золото TGLD@ , инвестирующий в золото в долларах. У таких фондов доступная цена, можно купить за 1-6 рублей часть пая. Также есть ВИМ Фонд Золото GOLD , Альфа-Капитал золото AKGD . Обращайте внимание на комиссии. 2. Физическое золото в слитках в рублях GLDRUB_TOM . У него своя специфика: зависит от пары доллар/рубль, такой же волатильный, как российская валюта, в целом совмещает в себе вложения одновременно в доллар и в золото (картинка 3). Поэтому пока у того, кто вкладывает в золото в долларах будет положительная динамика, у инвестора этого фонда на фоне укрепления рубля может быть отрицательное значение.🫣 3. Структурные облигации (доход по облигации зависит от некоторых факторов, в случае с золотом - от цены золота и также как и в обычных облигациях выплачиваются фиксированные купоны в % от номинала облигации (то есть растет золото - растет доходность, т.е. купон, и растет сумма вложений, т.е. можно продать дороже, чем купили). Это облигации Селигдар RU000A1062M5 , есть также золотые облигации от Тинькофф, но они доступны только квалам. 4. Акции золотодобывающих компаний (на рос. рынке Полиметалл, Полюс). 5. Фьючерс на золото. Это инструмент, который предполагает изменение цены актива уже в самой цене на дату исполнения, они исполняются каждые 3 месяца. На данный момент есть июньский фьючерс GDM3 GOLD-6.23 до 15.06.2023, следующий сентябрьский GDU3 . Основной плюс фьючерса в том, что не нужно платить всю стоимость, а блокируется лишь часть средств, обычно 5-20% от стоимости, однако доход или убыток начисляются от полной стоимости фьючерса. Крайне не советую лезть во фьючерсы, если вы не изучили специфику его торговли, особенно с использованием плеча. 💬Сама я торгую золотом, до этого держала в фонде в долларах, когда был пик, продала. Сейчас держу золотые облигации Селигдара, принимая риск структурных облигаций, и поглядываю на график золота. 🌎Мировая ситуация пока не стабилизировалась, в США также высокая инфляция, как и во всем мире, Центробанки по всему миру в 1 квартале 2023 года массово закупали золото, так что возможно оно ещё пригодится нам в портфелях. А вы держите золото? Как вам оно? Буду рада вашим лайкам и комментариям, а также подписывайся, чтобы изучать рынок со мной☺️ #золото #защитапортфеля #доллар #обучение_с_нуля

#аналитик_народного_портфеля Всем добрый день!) С пятницей🥳 🫣Решила принять участие в конкурсе, раньше за народным портфелем только наблюдала. На неделе в народный портфель приобрели следующие акции: •Роснефть и Татнефть. ROSN TATN Обе компании рекомендовали дивидендные выплаты, нефтегаз хорошо радует дивидендами, но на мой взгляд для начинающего инвестора нужно начинать собирать портфель из акций разных секторов, чтобы обеспечить минимальную диверсификацию. Обычно падает рубль - уверенно чувствуют себя экспортёры, поэтому когда рубль будет укрепляться, половина портфеля сразу немного просядет. Лучше было выбрать одну из компаний. •Сбер SBER в 2023 году лидер рынка по ожиданиям инвесторов, финансовым результатам за 2022 и первый квартал 2023 из финансового сектора, а также рекордным дивидендам. Компания продолжает радовать, поэтому в средне- и долгосрочной перспективе привлекательна для покупки. Благодаря такому росту весной акции уже приобрели все, кому они были нужны, принесли дивы и высокую доходность, поэтому на ближайшие пару месяцев необходимо охлаждение(нахождение в боковике или коррекция) из-за их перегретости (смотрим картинку ниже) •Яндекс YNDX безусловно гордость IT сферы в России, наша поисковая система, такси, доставка, каршеринг, всё, чем пользуются обычные люди в повседневной жизни имеет большой спрос, надеюсь на скорейшее появление бизнеса на территории России и развитие компании. На данный момент стоит очень дёшево, и далека от средних значений 2021 года 💼Желаю народному портфелю роста и диверсификации, у нас ещё много хороших компаний из других секторов. А инвесторам хорошего дня и предстоящих выходных!🔥☀️🎈