Неплохая была в общем-то идея с индексом индексов фондов Т-банка #IIFT , если бы не ..., цитирую новость:
"Обновили условия сделок с фондом Тинькофф iMOEX (TMOS). С 12 августа вводится комиссия 0,1% на продажу фонда. Комиссия на покупку фонда, как и раньше, равна 0%. Вознаграждение управляющей компании и остальные расходы фонда остаются прежними.
Инвестировать в $TMOS без комиссии на продажу можно через Инвесткопилку: этот фонд лежит в основе стратегии «Стабильные компании».
С осени 2024 года меняются расходы фондов Тинькофф.
Вечный портфель ( $TRUR ): вознаграждение управляющей компании — 2% от среднегодовой стоимости чистых активов, комиссия на покрытие расходов фонда — 0,09%.
Золото ( $TGLD ): вознаграждение управляющей компании — 2%.
Тинькофф Дивидендные акции ( $TDIV@ ): вознаграждение управляющей компании — 2%.
Тинькофф Российские технологии ( $TITR@ ): вознаграждение управляющей компании — 2%.
Тинькофф Bonds RUB ( $TBRU@ ): вознаграждение управляющей компании — 1,5%.
Для TRUR изменения вступят в силу с 2 сентября, для TGLD — 7 сентября, для остальных фондов — позднее осенью. Покупка и продажа этих фондов по-прежнему происходит без комиссии."
Напомню, что по $TMON в инвесткопилке до этого задрали комиссию до 1%.
5
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
4 комментария
Ваш комментарий...
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
Stealt
712 подписчиков • 51 подписка
Портфель
до 500 000 ₽
Доходность
−1,61%
Еще статьи от автора
28 июня 2025
Ну вот и снова выходные, время презагрузок и осмыслений. Поплавав в бассейне, погревшись в сауне, поставив свиные рёбрышки в духовку, картошку варя и попивая пивко можно подвести итоги.
Итак, на настоящий момент у Т-брокера у меня 9 портфелей, а всё это халявные 5 косых маржи*9=45000 рублей.
Следить за ними, и заниматься другими делами, как-то уже напряжно. Если учесть, что есть кредит на 1.5 ляма под 22.9% и доходность портфелей за последнее время, принято решение подрезать портфели и погасить частично долговые обязательства. Возможно и отключу парочку автоследований, хотя показывают неплохие результаты.
Под нож пойдут портфель индекса индексов фондов Т-банка #IIFT , свежий первенец трёхлетка #3YSD6Kmoderate (портфелю и месяца нет) и другие прибыльные позиции остальных портфелей.
Как-то так. TLCB пока оставлю, возможно, до декабря.
19 июня 2025
Инвестколесо порадовало подарками, 20 лотов фонда "Вечный портфель" TRUR
Мелочь, а приятно, правда пришлось создать отдельный портфель, без маржинальной торговли, чтобы подарок принять)
8 июня 2025
Сегодня воскресенье, есть свободное время, и можно подвести итоги. Портфель, созданный с помощью ИИ #3ysd6kmoderate , продолжает свой рост, думаю в дальнейшем почаще обращаться к исскусственному интеллекту.
21.9% в ОФЗ-ИН – защита от инфляции.
43.4% в TMOS – рост + дивиденды с минимальной комиссией 0.79%.
34.7% в TLCB – валютный «зонтик»
Сегодня, попытав ИИ, получил следующие рекомендации:
Основываясь на вашем текущем портфеле (60% TLCB, 21.9% ОФЗ-ИН SU52002RMFS1, 43.4% TMOS) и анализе доступных инструментов, вот дополнительные активы для диверсификации, которые стоит рассмотреть:
📊 1. Фонд «Вечный портфель» (TRUR)
Описание: Сбалансированный портфель из 4 активов: 25% акций, 25% золота, 25% краткосрочных облигаций, 25% долгосрочных облигаций. Стратегия разработана для работы в любых экономических условиях 158.
Доходность: 13.3% годовых в рублях (с 2003 года), положительная доходность в 19 из 22 лет.
Комиссии: 0.99% годовых .
Зачем добавлять: Снижает зависимость от российского рынка, защищает от инфляции и кризисов через золото и облигации.
Доля в портфеле: 10-15% (за счёт части TLCB или TMOS).
🥇 2. Фонд золота (TGLD)
Описание: Инвестирует в физическое золото, хранящееся в России (нулевые инфраструктурные риски) .
Доходность: 13.4% годовых в рублях, пиковая — +55.2% .
Комиссии: 2,025% годовых .
Зачем добавлять: Хеджирует валютные риски, растёт при геополитической нестабильности.
Доля в портфеле: 5-10% (например, за счёт TLCB).
🏢 3. Корпоративные облигации (TBRU)
Описание: Фонд из надёжных рублёвых облигаций российских компаний и госструктур. Реинвестирует купоны, что снижает налогообложение 5.
Доходность: 11.1% к погашению.
Комиссии: 0.99% годовых.
Зачем добавлять: Диверсифицирует облигационную часть портфеля, даёт стабильный доход с меньшим риском, чем акции.
Доля в портфеле: 10-15% (часть ОФЗ-ИН).
💎 4. ЗПИФы недвижимости (TRRE, TLCN)
Описание: Инвестируют в строящуюся премиальную недвижимость Москвы (ЖК «Luzhniki Collection», квартал на Пресне).
Доходность: Ожидается 40-70% к 2026–2027 гг.
Риски: Низкая ликвидность, выход только после продажи объектов.
Зачем добавлять: Высокий потенциал роста, защита от инфляции.
Доля в портфеле: До 5% (для агрессивного компонента).
⚖️ Рекомендации по балансировке портфеля
Актив Текущая доля Новая доля Изменения
TLCB 60% 50-55% ↘️ Уменьшить на 5-10% за счёт TRUR/TGLD
TMOS 43.4% 35-40% ↘️ Снизить долю для добавления TRUR
ОФЗ-ИН 21.9% 15-20% ↘️ Частично заменить на TBRU
TRUR/TGLD 0% 10-15% ↗️ Добавить как «защитный зонтик»
💡 Критерии выбора
Для консерваторов: TRUR + TBRU — снижают волатильность, дают стабильный доход.
Для оптимизации налогов: TBRU (0% НДФЛ с купонов) и TMOS (автореинвест дивидендов без 13%) .
Для хеджирования рисков: TGLD или TRUR с золотом — защита от кризисов и девальвации рубля.
💡 Важно: При покупке фондов Т-Капитала комиссии за сделки отсутствуют, но ежегодные комиссии УК влияют на доходность. Мониторьте их в приложении.
Если цель — упрощение управления, TRUR — оптимальный вариант: он объединяет все ключевые классы активов в одном инструменте с историей доходности 13.3% годовых. Для детального анализа состава фондов используйте раздел «Активы» в приложении Т-Инвестиции.
Ну и как обычно, не ИИР)