Диверсификация для чайников: как собрать портфель из 3-х

💎 Ошибки Баффетта: чему учат провалы легенды на российском рынке? 😱 Разбираем, какие ошибки Oracle из Омахи мы повторяем в российских акциях 📊 Все знают Уоррена Баффетта как гения инвестиций 💼. Но даже он допускал ошибки, теряя миллиарды долларов 💸. А мы? Давайте на примерах российских компаний: 1. "Tesco по-русски" — Магнит в 2021-2023 🛒 Аналогия с Баффеттом: Как и Tesco, Магнит столкнулся с долговой нагрузкой и потерей доли рынка 😥 Наша ошибка: Покупали "просто потому что все знают этот магазин у дома" 🏠 Урок: Сильный бренд ≠ хорошая инвестиция. Смотрим на долги! 📉💳 2. "Kraft Heinz по-нашему" — Черкизово 🥩 Аналогия: Как и Kraft, компания не смогла быстро адаптироваться к новым реалиям 😰 Наша ошибка: Переоценили "вечность" мясного рынка 🥓 Урок: Даже в базовых потребностях бизнес-модель может устареть 🔄📉 3. "IBM по-русски" — Яндекс 2021-2022 💻 Аналогия: Как Баффетт не понял IT-бизнес IBM, многие не разобрались в структуре Яндекс 🤯 Наша ошибка: Инвестировали в сложную корпоративную структуру КИК 🏢 Урок: Не инвестируем в то, что не понимаем (спасибо, Уоррен!) 📚🙏 4. "Airlines по-российски" — Аэрофлот ✈️ Аналогия: Как американские авиакомпании у Баффетта, Аэрофлот оказался в ловушке внешних обстоятельств 🌪️ Наша ошибка: Не заложили риски геополитики 🗺️ Урок: Циклические акции требуют особой осторожности ⚠️📊 💡 Главный вывод для нашего рынка: 📊 Изучаем долги (как в случае Магнита) 🏢 Понимаем структуру компании (Яндекс) 🌍 Залетаем внешние риски (Аэрофлот) 🕰️ Не верим в "вечные" бренды (Черкизово) ❗️ Баффет на нашем рынке вряд ли бы разобрался. Когда рынок без остановки падает по 15% просто так это тебе не Тесла растущая вверх😉 А в какие ловушки вы попадали на нашем рынке? MGNT ALRS YDEX AFLT GCHE

«Куда спрятаться, когда рынок в панике?» 😱 Знакомо чувство, когда рынок бьется в конвульсиях, портфель краснеет 📉, а новости пугают все сильнее? Рассмотрим несколько вариантов, которые использовались годами. Все ли из них актуальны сейчас? 🤔 1. ОФЗ — гарантии государства 🏛️ Почему работает: ✅ Гарантия государства + регулярные купоны ✅ Ликвидность — продать можно в секунды ⏱️ ✅ Доходность часто выше вклада Но помните: 🤏 Продажа до погашения возможна с минусом 📉 Доходность стала привлекательной только после просадок в 20% . Что смотреть: SU26244RMFS2 — держу в портфеле, а так можно взять любую другую облигацию с дальним погашением. Кстати, на прошлом размещении Минфина спрос был замечательный, возможно разворот текущего падения где-то рядом. 📋 Доходность: 13-16% годовых в рублях ( с текущих) 💰 2. Золото — вечная гавань 🪙 Почему работает: ✅ Защита от инфляции и геополитики 🌍 ✅ Рост в периоды неопределенности (2020, 2022-2024!) 📊 Как войти: 🏦 ОМС — обезличенные металлические счета 💛 Золотые слитки ⚠️ Акции золотодобытчиков («Полюс», ЮГК, «Селигдар») Но будьте осторожны: 🚫 Риски с регуляторами и санкциями и процессами по отжиму бизнеса. 📉 Вспомните «Полиметалл» и падение ЮГК— урок на будущее 🎓 3. Дивидендные аристократы 💎 Почему работают: ✅ Платят деньги даже в кризис 💵 ✅ Обычно компании с госучастием или рыночные гиганты Кого брать: 🛢️ «Лукойл» — стабильные дивиденды 10-12%. Правда рано или поздно будут вложения в добычу нефти и тогда дивиденды могут испариться. 💼 «Сургутнефтегаз» пр. — долларовая «кубышка». Правда упала она на текущем курсе рубля не меньше всего рынка. 📞 МТС — устойчивый cash flow. Правда в долг. Но учитывайте: 📉 Волатильность даже у «безопасных» активов 🏦 Долговая нагрузка компаний 🔄 Изменения в дивидендной политике Доходность: 8-15% годовых + потенциал роста 🚀 (или падения! 📉) Выводы: 🎯 💡 Диверсификация — ваш лучший друг, но смотрите текст под "!" 📊 Изучайте компании, а не следуйте за толпой ⏳ Держите часть портфеля в ликвидных активах 🛡️ Защита капитала важнее сиюминутной прибыли. Восстанавливать дороже. ❗️ Помните что наш рынок это одно большое болото на котором есть свои удобные кочки, но когда потоп, то топит все сразу и не важно на какой высоте вы сидите. А какие активы спасали вас в кризис? Делитесь опытом в комментариях! 👇 #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе PLZL UGLD SELG LKOH SNGSP CNYRUB TGLD@

ZAYM Самая стабильная акция моего портфеля, которая выплатила дивиденды уже трижды в этом году и скоро выплатит ещё. Из рисков только регулирование ЦБ, а так ей по-моему, вообще на все плевать.