5 мая запустил свою первую стратегию Вклад в будущее представляющую собой вариацию всепогодного портфеля TRUR@ (основной бенчмарк). Основная задача стратегии показать, что для успешных инвестиций не нужно обладать какими-то тайными знаниями, заканчивать ВШЭ или часами просиживать перед терминалом, в поисках идеальной точки входа/выхода. Нужно лишь время и деньги, все остальное за вас сделают фонды. В базе стратегия представлена 4 видами активов: акции/облигации/золото и фондами денежного рынка (или близкими по поведению к ним) в равных долях. Однако, в отличие от классических портфелей построенных по принципам пассивных инвестиций, как например у уважаемого мной @Tranquilizing в этой моей стратегии возможны некоторые вольности. Например в качестве акций вместо обычного фонда на индекс взят активно управляемый фонд TRND@ с потенциально большей доходностью. Второй ещё более вопиющий пример: вместо денежного рынка LQDT на старте стратегии выбран фонд TLCB@ как ставка на ослабление рубля. Тем не менее, несмотря на некоторые активные вольности, риск потери вложенных средств, как и в полностью пассивных стратегиях по принципу Asset Allocation, минимален за счёт отказа от выбора отдельных активов в пользу фондов, которые во-первых дают отличную диверсификацию, а во-вторых реинвестируют поступающие в них купоны и дивиденды, что позволяет показывать стабильный рост на длительной дистанции инвестирования. Если вы пришли в инвестиции для сохранения и приумножения капитала, а не ради огромных иксов (с огромным риском все потерять) и хотите убедиться в эффективности подобного похода, то можете подписаться на мою стратегию автоследования. Но, должен заметить, что ещё выгоднее самостоятельно собрать портфель из фондов, так вы не только сэкономите на комиссиях, но и сможете подобрать пропорции активов соответствующие именно вашим целям, срокам и вашей толерантности к риску. Из минусов, разве что ребалансировку активов придётся делать самостоятельно, но потратить 10 минут раз в год, не такая уж и невыполнимая задача😉. Добро пожаловать в мир пассивных инвестиций (с лёгким налётом активности😁) и зелёных портфелей всем дочитавшим или не дочитавшим до конца, тут не принципиально.

Странные задания требуют не менее странных постов. Такова странная жизнь.

Моё решение задачи выбора облигации в рамках челленджа #академ_практика Итак вводные данные: 1. Я замыслил сделать дорогой подарок 💰 любимой на юбилей свадьбы через 2 года и 11 месяцев и у меня есть требуемая сумма в настоящий момент. Но покупать сейчас и прятать не вариант🤔, за такой срок любимая по любому его найдет и придется вручать под другим предлогом, а на еще один подарок заработать здоровья не хватит. 2. В экономике творится какой-то страх и ужос, инфляция разгоняется🚀 и судя по всем сигналам Центробанк собирается повышать ключевую ставку📈, причем не известно насколько высоко и насколько надолго. 3. Я натура ранимая и в дату юбилея хочу получить нежные объятия и поцелуи за сюрприз😊, а не сковородкой по голове за то что протратил все полимеры отложенные на подарок🤔. 4. Я натура разумная, поэтому понимаю, что через три года имеющихся средств может не хватить, так как инфляция прет как бешенная. Хочется и на подарок средства сохранить и немного сверху заработать на цветы и шампанское🤑. Отбросив мысли о банковском вкладе, так как от инфляции он меня не спасет, я понял что единственным спасением от встречи со сковородкой могут стать облигации. И тут меня ждал сюрприз🤔, оказыается с экономикой что-то настолько не так, что брокер на выбор предлагает всего четыре облигации: RU000A106375 ОФЗ 26240 RU000A1065M8 RU000A104VS4 Причем отпускает только один вариант в одни руки. Ну что ж... Диверсификация такая себе, но зато узкий выбор упрощает задачу💪. Оценим потенциальных спасителей моей головы: 1. АйДи Коллект - идеальный срок погашения, сладкий процент доходности к погашению... Но риски... Кто знает, переживут эти коллекторы надвигающийся кризис или нет... Не, не мое. Заманчиво, но слишком рискованно ставить на такую лошадку🤔. 2. Ростелеком - доходность к погашению конечно невысокая, но надежность эмитента сомнений не вызывает, этот монстр наверно и после ядерной войны будет звонить на рации с предложением подлючить самый надежный интернет в нашем бомбоубежище с дополнительным пакетом аналогового телевидения из целых трех каналов. Но вот срок погашения всего через 2 года... Мало... Надо будет думать, что делать с деньгами еще на год. Сейчас-то всего четыре облигации на выбор, а через 2 года может вообще ничего не останется🤔. Нет, не вариант, отбрасываем. 3. ОФЗ - надежность на максимальных настройках, доходность к погашению очень неплохая. Вроде бы очень неплохой вариант, если бы не одно но... Погашение еще очень не скоро, а на горизонте машет шашкой, то есть процентной ставкой Центробанк, а что случится с ценой облигации при повышении процентной ставки? Правильно📉, она упадет и через 3 года я рискую получить меньше денег чем у меня сейчас. Становиться долгосрочным инвестором побитым сковородой не наш путь🤔. Проходим мимо. 4. Газпром Капитал - опаньки, а что это такое любопытное у нас нарисовалось... Флоатер с переменным купоном привязанным к ставке RUONIA, да еще и с небольшой премией к ставке от высоконадежного эмитента. Да, срок погашения позднее чем требуется, но особенность флоатеров в том и заключается👍, что их стоимость при изменении ключевой ставки практически не изменяется, так как купон подстраивается под ситуацию на рынке. А значит через три года я смогу продать эти облигации за те же деньги за которые сейчас куплю😎. А полученные купоны компенсируют инфляцию, да и небольшая премия к ставке в радость, как раз на цветы и шампанское хватит🤑. Вот он мой однозначный выбор👍 в рамках вводных данных: RU000A106375 И деньги удастся сохранить, и немного заработать.