Профиль инвестора VagnerRuslan | Тинькофф Инвестиции Пульс

Посмеялся с постов по поводу Дружище буквально отсчитывает семь дней от начала просадки и бугуртит с потерянного процента. Хотя, я уверен, он видел, что стратегия держит де-юро нулевой(а с учётом комиссии отрицательный) доход с февраля этого года. Нужно же учитывать специфику подхода автора. Радует, что автор следует принципу опциональности и не всаживает депозит больше допустимого, в случае неудач сохраняя депозит примерно на одном уровне. Выходит так, что сторонникам этого автора остаётся лишь ждать очередную волну успешных сделок и лутать свою прибыль. Считаю это разумным, хоть я и предпочёл бы куда меньшую фактическую прибыль, при условии снижения времени ожидания подобных циклов роста. Папаху нацепил, ждём новый год😁

Как самому стать инсайдером: заметки с российского рынка и при чём тут кораблики? Тема инсайдерской торговли на финансовых рынках подаётся в основном в англосаксонской плоскости. Безусловно, она обросла слоями мифологии, судебных прецедентов и целыми учебниками по обходу запретов. Однако, если говорить о российском рынке, здесь всё куда примитивнее и, на мой взгляд, даже проще В силу меньшей ликвидности и недоразвитости институтов, российский рынок менее подвержен манипуляциям на низких таймфреймах. Для сравнения: на американском рынке крупный капитал способен выполнять доставку цены даже на минутном графике. Смешно, но инфоцегане гуру называют это "Шумом" и предлагают игнорировать. В России же подобные приёмы почти не имеют смысла: объёмы ни первичной, ни вторичной ликвидности не позволяют, а инфраструктура не заточена под высокочастотную оркестрацию ценами. Что уж говорить - ликвидности не всегда хватает на банальное удержание цены на случай большой заявки. Поэтому многие классические кейсы инсайдерской торговли у нас выглядят примитивно и даже анекдотично. Я наблюдал, как акции отдельных компаний начинали падать не до момента объявления о банкротстве(как это обычно бывает с иностранными бумагами), а лишь после публикации в СМИ. И это в очередной раз убеждает: российский рынок по факту либеральнее американского — здесь сплошь и рядом можно увидеть, что информация становится движущим фактором уже после того, как её освятили журналисты. И смех, и грех. Вопрос закономерен: как же тогда самому стать инсайдером, если нет ни доступа к советам директоров, ни своей группы «доверенных» топ-менеджеров? Ответ в том, что инсайдером можно быть не по статусу, а по внимательности. Характерный пример приводил Александр Есаулов на семинаре мною всячески уважаемого Андрея Масаловича. Он заметил в системе мониторинга кораблей, что определённое судно на протяжении двух месяцев находилось в районе будущего пролегания «Северного потока-2». Ни название судна, ни какая-либо дополнительная информация помимо координат и размера судна предоставлено не было. По массе, неординарному маршруту и его длительности Александр сделал вывод о том, что проект близок к завершению, он приобрёл акции «Газпрома»(). Итог был предсказуем — цена пошла вверх, и он заработал хорошие деньги. Это показательный случай. Необязательно иметь свору собутыльников из корпораций, чтобы получить преимущество. Внимание к косвенным признакам, к данным, которые формально находятся в открытом доступе, но не интерпретируются большинством участников, и есть настоящий инсайд. В своей повседневной практике я часто использую ЦРКИ ( Это не какая-то "секретная платформа для величайших", а простой государственный ресурс, на котором эмитенты обязаны раскрывать информацию. Чтение его можно превратить в привычку, сопоставимую с чтением условного Дзена или Ютуба. Даже если вы сегодня не совершаете сделок, знакомство с корпоративными раскрытиями формирует насмотренность и позволяет быть на шаг впереди. По сути, инсайдер — это не тот, кто сидит в отдельном кабинете кабинете и работает исключительно с бумагами, помеченными печатью «Совершенно секретно», а тот, кто умеет находить разрозненные данные, соединять их в осознанное видение систуации и принимать решения раньше остальных. Российский рынок даёт для этого больше возможностей, чем принято думать. Если захотите больше узнать про специфику поиска информации до новостных порталов, советую: А) В идеале ознакомиться с курсами Андрея Игоревича Б) Углубиться в методологию OSINT В) Хотя бы полистывать ЦРКИ

Пузырь искусственного интеллекта: что это? Рынок искусственного интеллекта сегодня воспринимается как новая технологическая революция. За последние два года капитализация компаний, связанных с ИИ, выросла на триллионы долларов. Nvidia, Microsoft и ряд стартапов стали драйверами фондовых индексов. Однако вопрос: насколько эта динамика обоснована фундаментально и какие макроэкономические последствия может иметь перегрев сектора? Структурные причины пузыря: 1. Избыточная ликвидность постковидной эпохи. В 2020–2021 годах монетарное стимулирование создало избыточную ликвидность. Часть её перетекла в ИИ. Факт: во II кв. 2025 глобальный объём венчурного финансирования составил ~$91 млрд, из которых ~$40 млрд (≈45%) направлено в ИИ — рекордная концентрация капитала. 2. Сетевой эффект венчурного капитала. Конкуренция фондов за сделки Pre-IPO приводит к раздуванию оценок. Ситуация напоминает механику 1990-х, когда миллионы выделялись под сайты без бизнес-модели. 3. Государственная политика. США и Китай рассматривают ИИ как стратегическое направление, что усиливает капитальные вливания вне зависимости от коммерческой целесообразности. Историческая параллель: доткомы Конец 1990-х: под проекты минимальной ценности привлекались сотни миллионов. Nasdaq потерял 78% стоимости за 2000–2002 годы. Выжили единицы — Amazon, eBay, Google. Факт: падение Nasdaq после пика марта 2000 года — около –78% к октябрю 2002. Рыночная неэффективность Экономическая проблема пузырей — капитал вкладывается быстрее, чем сектор способен генерировать добавленную стоимость. 25 лет назад миллионы уходили на сайты, функционально сопоставимые с тем, что студент может собрать за неделю. Аналогично сейчас: капитальные затраты на ИИ растут экспоненциально, коммерческий эффект ограничен нишевыми решениями. Факт: CapEx гиперскейлеров на дата-центры в I кв. 2025 вырос на 53% г/г, общий глобальный CapEx в 2024 превысил $240 млрд. Meta увеличила прогноз инвестиций на 2025 до $66–72 млрд. Прогноз Сектор ИИ находится на пике завышенных ожиданий (по Gartner Hype Cycle). В горизонте 2–3 лет вероятна коррекция, которая обнулит второстепенные проекты. В долгосроке ИИ интегрируется в бизнес-процессы, но реальный макроэкономический эффект окажется ниже текущих ожиданий. Вывод Пузырь в секторе ИИ — это не вопрос технологий, а вопрос несоответствия между притоком капитала и создаваемой ценностью. Инвестиции приходят быстрее, чем рынок способен предложить прикладные решения. В результате повторяется логика доткомов: часть компаний исчезнет, несколько платформенных игроков укрепят позиции, а глобальная экономика пройдёт через очередной цикл перегрева и коррекции.

🤑: автоследование в Тинькофф Инвестициях как рецепт для настоящего инвестора В мире, где «проверенные торговые сигналы» разлетаются как горячие пирожки, я решил взять ситуацию в свои руки – создать возможность себе и своим инвесторам спокойно инвестировать без стресса. Забудьте о том, что обещают вам телеграм-каналы с сотнями хвалебных отзывов, ведь настоящий инвестор понимает: рядовой трейдер никогда не обгонит рынок. 🧐Почему автоследование – это не очередной маркетинговый трюк В условиях бурного рынка, где каждый трейдер обещает золотые горы, легко потеряться в потоке сигналов и прогнозов. Вот тут и вступает в игру стратегия «Пенсия Рядом» в Тинькофф Инвестициях. Это не магическая палочка, которая мгновенно превратит вас в миллионера, не та самая кнопка "Бабло", а рациональный метод для тех, кто знает про силу индексного подхода. Спустя годы активной торговли многие инвесторы приходят к выводу, что постоянная спешка лишь подрывает уверенность в завтрашнем дне. Всё это приводит к тому, что единственный выход для инвестора, что начинающего, что опытного, - это индексное инвестирование 🤓Практичность автоследования Автоследование – это не просто модная фича какого-то там брокера. Это возможность настроить свой портфель на долгосрочную работу, не тратя часы на анализ каждого мельчайшего изменения рынка. Благодаря прозрачности Тинькофф Инвестиций, вы всегда знаете, куда уходят ваши деньги, и можете в любой момент оценить эффективность выбранной стратегии. Анализируя данные как по стратегиям, так и по рынку в целом, можно увидеть, что портфели, ориентированные на пассивное индексное инвестирование, зачастую показывают более стабильные результаты по сравнению с активной торговлей. 😜Критика торговых сигналов: зачем усложнять жизнь себе? Согласитесь, какой смысл гоняться за сигналами каких-то непонятных трейдеров, платить сотни баксов за "тот самый инструмент", если их авторы зачастую больше заботятся о собственной популярности, чем о ваших сбережениях? Рынок очень любит трейдеров, потому что он ловким движением руки(алгоритма, на самом деле)превращает уверенного в себе трейдера в "+1" в списке ликвидированных депозитов на бирже. Рынок превращает спекулянтов в фарш, в ликвидность для реализации сделок маркетмейкеров. Спекулятивные методы могут обещать быструю прибыль, но за ними часто скрываются риски, которые ни один разумный инвестор не может себе позволить. Моя стратегия автоследования, напротив, исключает эмоциональные решения и позволяет сохранять спокойствие даже в моменты рыночной турбулентности. 😏Как «Пенсия Рядом» помогает не упустить важное Создавая свою стратегию автоследования, я принял сознательное решение отказаться от шумных сделок и громких обещаний. Моя стратегия – это не просто подписка на очередного трейдера, а философия долгосрочного роста. Тинькофф Инвестиции предоставляют инструменты, которые позволяют не только следить за движением рынка в реалтайме, но и анализировать эффективность портфеля с точки зрения реальных данных. Я не обещаю золотых гор, я не обещаю х2 к депозиту уже завтра, я не обещаю вам яхты или спорткары через год. Всё, чего я хочу - это дать вам возможность выйти из системы и позволить себе заработать на жизнь с капитала, хороший дом и учёбу для детей. И да, это не всегда кажется захватывающим, но это единственный способ для долгосрочного заработка на рынке без стресса и весомых рисков для капитала. 😌Итог: спокойствие, стабильность и совет на будущее Настоящий инвестор понимает, что нет волшебных рецептов. Есть только здравый смысл, терпение и готовность доверить свою стратегию проверенным инструментам. Индексное инвестирование – это способ не только избежать лишнего стресса, но и обеспечить себе финансовую независимость на долгие годы. Так что, если вы устали от постоянного стресса в купе с убытками и готовы сделать выбор в пользу стабильности, добро пожаловать в «Пенсию Рядом». Ведь иногда лучший сигнал – это призыв отказаться от сигналов.

Верховенство стратегии Buy & Hold: Как идея купить золото и забыть стало самой успешной сделкой за последний год Два года назад золото, как будто блеснувшее на вершине Олимпа, показало прирост к своей стоимости на внушительные 200%. Я начал формировать свой пенсионный портфель 24 ноября 2023 года, руководствуясь стратегией Buy & Hold. Сегодня могу уверенно сказать: золото стало ключевым активом, принёсшим мне 52,6% прибыли за этот период. И это только начало. Мой портфель: баланс стабильности и роста На текущий момент мой портфель состоит из: 60% золота - базовый актив, обеспечивающий защиту от инфляции и турбулентности рынков. 40% фонда на индекс акций - драйвер роста в долгосрочной перспективе. Почему стратегия Buy & Hold побеждает? Buy & Hold - это не просто подход, это философия. Вместо постоянной гонки за краткосрочной прибылью я выбираю стабильность и силу компаундирования. Золото стало ярким примером, как терпение приносит плоды. Когда остальные метались между активами, я держался своей стратегии, игнорируя рыночный шум. Результат говорит сам за себя. Советы начинающим инвесторам: - Определите цель инвестирования. Будет ли это пенсионный портфель или средство для крупных покупок - знайте, к чему стремитесь. - Сбалансируйте портфель. Разные активы служат разным целям: золото защищает, акции растут, облигации обеспечивают стабильность. - Не бойтесь волатильности. Убедитесь, что ваши решения основаны на долгосрочной стратегии, а не на краткосрочных эмоциях. - Реинвестируйте прибыль. Это главный двигатель роста капитала. Мой взгляд на будущее портфеля Соотношение 60/40 между золотом и акциями кажется оправданным, но текущая структура требует анализа: Золото на данный момент обеспечивает надежную защиту, особенно в условиях глобальной экономической неопределённости. Акции остаются важной частью для долгосрочного роста. Однако я бы рассмотрел возможность включения облигаций в портфель: 40% золота. Уменьшение доли для фиксации прибыли и диверсификации. 40% индекса акций. Сохранение роста за счёт высокодоходных рынков. 20% индекса облигаций. Добавление стабильности и защиты от рыночных просадок. Почему стоит пересмотреть долю золота С одной стороны, золото стабильно растёт, но его доминирующая доля в портфеле может увеличивать риски в случае снижения цен. Добавление облигаций создаёт буфер против таких ситуаций и делает портфель более сбалансированным. Итог Успешная сделка с золотом показывает силу стратегии Buy & Hold. Но инвестирование - это постоянный процесс адаптации. Держитесь своей стратегии, диверсифицируйте активы и помните: терпение - главное оружие инвестора. Кто знает, какие вершины мы достигнем завтра, оставаясь верными своим принципам.

👑 Топ-5 шагов на пути к финансовой независимости «На пенсию в 35», «не хочу больше работать», «хочу заработать, ничего не делая и лёжа на диванчике с фильмом» - именно такие фразы можно часто услышать от людей, но, в основном, они сводятся к одному желанию - выйти как можно быстрее на пассивный доход. И данное движение на общественном уровне именуется как FIRE и заключается в том, чтобы как можно раньше перестать работать на дядю или вовсе жить на пассивный доход (с инвестиций или с любимого дела). Конечно, в России добиться полной финансовой независимости в раннем возрасте практически невозможно с учётом реальной инфляции, если у вас нет изначально огромного капитала или крайне высокого активного дохода. Но есть определённые этапы FIRE, до которых можно спокойно дойти при грамотном подходе. Поэтому давайте подробней разберём каждый этап. 1️⃣ Накопление и формирование капитала - здесь вы только начинаете инвестировать и уже имеете свою подушку безопасности, равную 3-6-9 месяцам личных или семейных расходов. На данном этапе ваш портфель, скорее всего, будет почти или полностью состоять из рискованных инструментов, таких как акции + немного альтернативных вариантов типа краудлендинга, крипты и т.д. Именно в этот момент вы должны научиться терпению, а также стараться максимально снижать налоговые и комиссионные издержки (например, с помощью широких БПИФов на ИИС, которые вы покупаете раз в месяц и не продаёте до конца); 2️⃣ Barista FIRE - это одна из самых первых ступенек на пути к финансовой независимости, где вашего капитала будет хватать на такой уровень пассивного дохода, с которого вы сможете покрывать базовые потребности (еда, жильё, медицина), а образование и развлечения (путешествия, игры и прочие) вы начнёте покрывать с помощью работы. Только теперь вы можете позволить себе сократить рабочий день или вовсе заняться фрилансом или попробовать открыть свой бизнес. И да, на данном этапе у вас могут появиться и другие инструменты, например, реальная недвижка или физическое золото, которые помогут немного снизить риск портфеля; Требуемый уровень капитала: 15 годовых расходов. 3️⃣ Lean FIRE - это полный отказ от активного дохода и любой работы, но с небольшим снижением будущих расходов. Чаще всего подходит людям в возрасте от 40-45 лет, когда работать или заниматься бизнесом уже не хочется, но вы готовы чуток пожертвовать развлечениями и образованием; Требуемый уровень капитала: 20 годовых расходов. 4️⃣ FIRE - поздравляю, теперь вы достигли полной финансовой независимости и весь ваш пассивный доход с инвестиций полностью покрывает ваши траты. До этого этапа, как правило, доходят лишь немногие, ибо не у каждого найдётся огромный капитал с самого начала, но, как правило, большинство людей не хочет прям полностью лениться и поэтому чаще всего они останавливаются на Barista FIRE, если ещё молодые, или на Lean FIRE, если чуть с возрастом; Требуемый уровень капитала: 25 годовых расходов. 5️⃣ Fat FIRE - это самый последний этап, который стоит на триумфе финансовой независимости, так как теперь вы можете не просто покрыть свои прошлые расходы, но и спокойно увеличить будущие, живя в кайф, много путешествуя и т.д. Именно до этой точки доходит лишь незначительный % людей с изначально высоким капиталом или активным доходом. При этом, многие сторонники FIRE могут даже дополнительно зарабатывать на личном блоге о ранней пенсии, тем самым, сочетая Fat FIRE с Barista FIRE. Чаще всего в конечной точке у вас бОльшая часть портфеля будет состоять из консервативных активов, типа ОФЗ, чтобы пассивный доход был не таким волатильным. Требуемый уровень капитала: от 35 годовых расходов. Пишите в комментах, на каком этапе FIRE вы находитесь, и ставьте 👍, если было полезно.

Как побороть эмоции при инвестициях в долгий срок На прошлой неделе переболел сезонным гриппом, но решил, что всё равно смогу качественно инвестировать. В итоге я слил 1% буквально за несколько часов и был вынужден восстанавливать убыток двое суток. В связи с этим хочу рассказать про важность эмоций в долгосрочных инвестициях. Инвестиции - это долгосрочная игра. Чтобы добиться успеха, инвесторам необходимо научиться управлять своими эмоциями. Эмоции могут привести к импульсивным решениям, которые могут стоить инвесторам больших денег. Если говорить строго, то в инвестициях не должно быть эмоций от слова совсем. Я понял это, когда активно занимался скальпингом. Как сказал мой коллега по пропу: "Если ты в течение дня почувствовал эмоции - ты уже проиграл" Вот несколько советов, как побороть эмоции при инвестициях в долгий срок: - Имейте четкую инвестиционную стратегию. Прежде чем начинать инвестировать, важно иметь четкий план действий. Включите в него свои цели, риск-профиль и инвестиционные паттерны. План поможет вам оставаться на верном пути, даже когда вы почувствуете эмоции. - Не делайте эмоциональных решений. Когда вы чувствуете эмоции, лучше всего отложить принятие решений на потом. Дайте себе время успокоиться и взглянуть на ситуацию с холодной головой. - Инвестируйте в диверсифицированный портфель. Диверсификация поможет вам снизить риск и уменьшить влияние эмоций на ваши инвестиции. Следите за своими инвестициями, но не слишком часто. Не нужно проверять свои инвестиции каждый день. Достаточно делать это раз в месяц, чтобы отслеживать свой прогресс. - Всегда соблюдайте риск-менеджмент. Не знаю как в Тинькофф, но в CScalp есть интересная функция: если ты в течении для сливаешь больше средств, чем тебе позволяет РМ, тебе автоматически отрубает возможность торговать до следующей дневной сессии. Так же есть функция, что при отлёте по РМ три дня подряд, твоя торговля приостанавливается на календарную неделю, чтобы ты мог переосмыслить свою стратегию. - Поговорите с финансовым консультантом или ментором. Более опытный специалист может помочь вам разработать инвестиционный план, который соответствует вашим потребностям и риск-профилю. - Следите за своими эмоциями. Обращайте внимание на свои эмоции, на факт их наличия. Если вы чувствуете себя подавленным или возбужденным, лучше всего отложить принятие решений. - Если в вашем пропе имеется корпоративный психолог, не чурайтесь общаться с ним. В нашей стране не принято обсуждать свои проблемы с психологом, но в инвестициях(в частности в трейдинге), очень важно проработать все аспекты своей психики. Помните, сфера финансов, будь то инвестиции, трейдинг или бизнес - это не только работа над своими навыками, но так же и работа над своим разумом. - Не принимайте решения будучи больным или пьяным. Не стоит объяснять, что инвестидеи на пьяную голову, скорее всего, принесут убытки, но лично я, с недавних пор приравниваю к таким мыслям и идеи, пришедшие к тебе на больничном. Помните, что инвестирование - это долгосрочная игра. Если вы сможете побороть свои эмоции, вы увеличите свои шансы на успех. {$LQDT}