Часть 5

Сводка по портфелю "Пенсия" за 7 дней. Описание портфеля: 10 акций, крупнейших в своей отрасли компаний в России, список сформирован из рейтинга 400 крупнейших компаний по выручке за 2022 год. Часть отраслей игнорируется по разным причинам: Оптовая торговля, машиностроение, фарма - отсутствия крупных эмитентов на бирже. Транспорт, строительство, угольная промышленность - туманные перспективы развития отраслей. Электроэнергетика, ЖКХ - рост бизнеса в отрасли или ограничен индексацией на размер инфляции или требует колоссальных инвестиций в новые долгосрочные объекты. Доля каждого актива - 10%. Final asset allocation (Распределение по классам активов). Stocks (Акции): 60 %. Rates (ЗПИФы): 20 %. Bonds (Облигации): 20 %. Gold (Золото): 10 %. Первые 10 лет формируется объем из акций, ЗПИФов и частично золота. Начиная с 10 года, в портфель добавляются облигации до целевого распределения по классам. Возраст портфеля: 3 года. Целевой срок жизни портфеля: 15 лет. Целевое ежегодное пополнение: 1,2 млн рублей. Целевое пополнение в 2026 году: 500 тыс рублей. В 2026-2027 годах объем инвестиций меньше, так как активно коплю на первоначальный взнос на дом. Ребалансировка по итогам года до целевых долей. Полное реинвестирование дивидендов. Индекс МосБиржи: 1,1 %. Открытие: 2823 пунктов. Закрытие: 2854 пунктов. Состав портфеля: LKOH: НК ЛУКОЙЛ - нефтяная и нефтегазовая промышленность Прибыль: 6,34 %. Прибыль: 19 528,5 ₽. GCHE: Группа Черкизово - агропромышленный комплекс Прибыль: 5,64 %. Прибыль: 15 265 ₽. Рекомендована выплата дивидендов 229,37 ₽. PHOR: ФосАгро - химическая и нефтехимическая промышленность Прибыль: 1,52 %. Прибыль: 9 460 ₽. TMON@: T-КАПИТАЛ ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК - золото (ожидание точки входа) Прибыль: 0,28 %. Прибыль: 188,77 ₽. SBER: Сбербанк России - банки Прибыль: -0,2 %. Прибыль: -1 323,12 ₽. YDEX: ЯНДЕКС - информационные технологии Прибыль: -0,65 %. Прибыль: -10 172,66 ₽. Перезашел в позицию, но немного рановато. Нужно было еще день подождать. X5: КЦ ИКС 5 - розничная торговля Прибыль: -1,13 %. Прибыль: -3 346,5 ₽. MTSS: Мобильные ТелеСистемы - телекоммуникации и связь Прибыль: -2,21 %. Прибыль: -7 920 ₽. BELU: НоваБев Групп - пищевая промышленность Прибыль: -3,16 %. Прибыль: -10 415,2 ₽. MOEX: Московская Биржа - финансы Прибыль: -3,23 %. Прибыль: -10 034,6 ₽. NLMK: НЛМК - черная металлургия Прибыль: -3,71 %. Прибыль: -11 088,38 ₽. Докупил на падении 14 лотов на 15 000 ₽. Итого. Прибыль: -0,37 %. Прибыль от роста стоимости активов: -9 858,19 ₽. Вложено: 2 981 270,7 ₽. Текущая стоимость: 2 651 186,21 ₽. Плановые дивиденды на 12 месяцев: 230 316,16 ₽. Получено начислений: 237 806,69 ₽. Цель до 2028 года: 6 000 000 ₽. Выполнение цели: 49,69 %. Цель до 2040 года: 25 000 000 ₽. Выполнение цели: 11,93 %. Выводы: Портфель отработал существенно хуже рынка. Тот случай, когда диверсификация не идет на пользу. Индекс рос за счет нефтегаза, все остальное повалилось в ад.

Проводил зиму отличной тренировкой "рваного темпа". От необходимости крутить педали в помещении уже слегка подташнивает и ужасно хочется ехать по грунту. Через полтора месяца отпуск и поездка с велосипедом в горы.

Часть 2. Ответ на вопрос: С какой суммы дохода нужно начинать инвестировать? Инвестировать нужно начинать, если карьера идет в правильном направлении, и в течении первых 6 - 8 лет, вы раз в 2 года удваивали доход, что позволило вам выйти на плато потребления базовых услуг. Если в течении этого времени вам не удавалось удваивать доход в этом темпе, то срочно нужно начинать инвестировать все силы, время и средства именно в повышение квалификации и возможно в смену места приложения усилий.