Итоги по облигациям с 21 по 27 апреля 2023 года

Войти

. ИТОГИ С 21 ПО 27 АПРЕЛЯ КУПИЛ «М.ВИДЕО 4». Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A от «Эксперт РА». Купон: каждый квартал (ставка 25,0%). Погашение: 17.04.26. Цена: 99,0% от номинала. Простая дох.: 26,0%. Мой ориентир (A): >23,5%. ⚡ Увеличил долю до 5,1% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. С 19.04 ставка купона изменилась с 13,05% до 25%. Вполне вкусно при ожиданиях снижения ставки ЦБ. РЕЙТИНГ «МФК Т-ФИНАНС 1Р-01 (флоатер)». Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: A+ от «АКРА». Купон: каждый месяц (ставка 23,8%). Погашение: 10.09.26. Цена: 96,7% от номинала. Простая дох.: 26,8%. Мой ориентир (A+): >22,9%. 💡 Факт: Агентством «АКРА» 21.04 присвоен рейтинг A+ с Прогнозом «Стабильный». ⚡ Доля бумаги 3,7%. Буду ЗАКУПАТЬ. КУПОНЫ «АПРИ БО-2Р-02». Простая дох. от средней 27,0%. Погашение: 22.04.27. Оферта: 08.05.26. 🎁 Пришёл купон 44,88 ₽/квартал. Ставка 32,0%. Доля бумаги 3,4%. Буду ЗАКУПАТЬ. 💡 Факт: Группа компаний «АПРИ» отчиталась о результатах деятельности за 2024 год. Объем ввода в эксплуатацию что вдвое выше показателей 2023 года. Продажи недвижимости увеличились на 14,38%. Выросло количество сделок за наличный расчёт. В свою очередь, доля ипотечных сделок при покупке квартир снизилась до 60%. «СЭТЛ 2Р-03». Простая дох. от средней 22,0%). Погашение: 14.03.27. Оферта: 24.03.26. 🎁 Пришёл купон 12,74 ₽/месяц. Ставка 15,5%. Доля бумаги 2,4%. Буду ЗАКУПАТЬ. 💡 Факт: Холдинг 07.04.25 разместил облигации серии 002Р-04 на сумму 6 млрд руб ( ). Это четвертый выпуск в рамках Программы биржевых облигаций. На рынке в настоящий момент обращается 5 выпусков облигаций Setl Group на общую сумму 41 млрд руб. «О'КЕЙ 1Р-06». Простая дох. от средней 26,2%. Погашение: 14.03.27. 🎁 Пришёл купон 12,74 ₽/месяц. Ставка 15,5%. Доля бумаги 2,4%. Буду ЗАКУПАТЬ. 💡 Факт: Акционеры одобрили редомициляцию в Россию. Планируется, что после совершения всех действий компания переедет из Люксембурга и на территорию РФ и будет зарегистрирована на острове Октябрьский Калининградской области. «ТЕХНО ЛИЗИНГ 4». Простая дох. от средней 27,2%. Погашение: 16.04.26. 🎁 Пришёл купон 8,84 ₽/месяц. Ставка 10,8%. Доля бумаги 3,5%. Буду ДЕРЖАТЬ. 💡 Факт: На рынке сейчас торгуется 4 выпуска на 1,4 млрд руб. Пик выплат по амортизациям и погашениям приходится на 2026 год: более 600 млн руб. По разным оценкам на 1 рубль собственного капитала приходится от 11,1 до 12,8 рубля заёмных денег. Судя по всему, компания испытывает недостаток «свободных» средств. ⚡ У меня сейчас в портфеле два выпуска на 7,6% от портфеля. Пожалуй, надо приостановиться, понаблюдать и возможно сократить объем до 5%. «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-04». Простая дох. от средней 29,4%. Погашение: 08.06.27. Оферта: 22.12.25. 🎁 Пришёл купон 18,08 ₽/месяц. Ставка 31,0%. Доля бумаги 2,6% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. 💡 Факт: ООО МФК «Быстроденьги» создана в 2008 году, входит в группу «Экванта», которая развивает микрофинансовый, коллекторский и IT бизнесы. «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-02». Простая дох. от средней 16,7%. Погашение: 11.11.26. 🎁 Пришёл купон 13,15 ₽/месяц. Ставка 16,0%. Доля бумаги 1,5%. Буду ДЕРЖАТЬ. 💡 Факт: Последние новости на сайте компании от октября 2024 года. Последние новости на сайте группы от ноября 2023 года. С точки зрения информирования работа компании поставлена из рук вон плохо. «ПОЛИПЛАСТ П02-03» (замещайка). Простая дох. от средней 13,8%.Погашение: 11.03.27. 🎁 Пришёл купон 1,13 USD (92,68 ₽)/месяц. Ставка 13,7%. Доля бумаги 5,5% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. 💡 Факт: Группа компаний «Полипласт» - крупнейший российский специализированный производственный холдинг по выпуску наукоемких химических продуктов собственной разработки. Решением Министерства промышленности и торговли РФ включена в перечень системообразующих предприятий. Спасибо, что читаете. @zodchj_finance

ГИТАРНОЕ ПОПОЛНЕНИЕ В своем увлечении гитарной музыкой я дошел до той точки, когда нужно сделать шаг вперед. Пару лет я играл на классической гитаре YAMAHA C-40 с нейлоновыми струнами. И теперь приобрел акустическую SIGMA 000M-15 со стальным звуком. Первую гитару брал с рук через АВИТО буквально после первого урока. А вот к выбору второй подошел уже серьезней. Много читал отзывов, советовался с преподавателем, съездил в шоурум в Москве, ходил в Гитарный клуб в Питере. В итоге выбор пал на SIGMA формата Auditorium. ФАКТЫ Yamaha C-40: Непобедимый солдат C-40 — одна из самых продаваемых акустических гитар в истории. Это гитара-легенда, на которой выросло не одно поколение музыкантов. Вся прелесть в том, что ее дека сделана не из цельного дерева, а из ламината (специальной фанеры). Это не недостаток, а суперсила! Благодаря этому она не боится перепадов влажности, падений с небольшой высоты и других суровых испытаний в жизни начинающего гитариста. Yamaha намеренно устанавливала на C-40 очень низкую цену, делая ее максимально доступной. Их стратегия — «заманить» музыканта качественным инструментом, чтобы в будущем он остался верен бренду. И это сработало! Многие профессионалы, играющие сейчас на дорогих гитарах, с теплотой вспоминают свою первую «Ямаху». Sigma 000M-15: Младшая сестра американской аристократки А эта гитара — уже совсем другая история. Она не для боевых условий, а для квартирников, посиделок, блюза и фолка. Бренд Sigma был создан в 1970-х годах компанией Martin & Company, легендарным американским производителем гитар, чтобы конкурировать с недорогими японскими моделями. Изначально это были почти копии гитар Martin, но сделанные на сторонних фабриках в Азии. Форма корпуса «000» (Triple-Oh или Auditorium) — это золотая середина. Она меньше, чем громоздкий «Дредноут» (как у Yamaha C-40), но больше, чем миниатюрная «Гранд-Концерт». Что это дает? Сбалансированный звук, где басы, середины и верха сливаются в гармонии. На ней НЕудобно «лупить» медиатором, зато она идеальна для перебора и фингерстайла. Звук от цельного дерева - это главное отличие от Yamaha! Дека Sigma сделана из цельной ситкинской ели. Со временем дерево «открывается», звук становится громче, насыщеннее и глубже. Сегодня бренд Sigma принадлежит компании AMI, которая сотрудничает с фабриками в Китае и Индонезии, но под строгим контролем качества. Современные Sigmas считаются одними из лучших гитар в своей ценовой категории именно из-за использования цельной древесины и продуманной конструкции. ИТОГ YAMAHA — это добрый и всёпонимающий друг, который никогда не подведет на репетиции или при выезде на природу. А SIGMA — это инструмент, с которым я открываю нюансы уже привычных мелодий. * Не является инвестиционной рекомендацией _______ Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #музыка

ИТОГИ ЗА СЕНТЯБРЬ-ОКТЯБРЬ Всем привет! Давненько не делился своими новостями. За это время (сентябрь-октябрь) много чего случилось. Но сегодня буду краток, без таблиц. ОБЗОРНО • Ставка ЦБ снизилась с 18% до 16,5%. Вместе с ней снизил свои ориентиры доходности по облигациям разных кредитных рейтингов. К примеру, для AAA ожидаю доходность от 11,8% до 15,7%. А для BBB+ от 13,9% до 18,5%. В этих диапазонах среднегодовой доходности и буду покупать. • Прекратил автоследование "Стратегия Бромберга", так как автор в своем канале сам попросил всех отключиться - не хватает времени ему её вести. • Докупил ОФЗ SU26225RMFS1 "ОФЗ 26225-ПД" и SU26238RMFS4 "ОФЗ 26238-ПД". Всё ещё актуальна идея рост цены ОФЗ с текущих уровней ближе к номиналу вместе с уменьшением ставки ЦБ в ближайшие 2–3 года. • Приобрел "золотую" облигацию RU000A1062M5 "СЕЛИГДАР GOLD01". Купоны фиксированы - 5.5%. Особенность в том, что номинал облигации изменяется как условная денежная единица, равная одному грамму золота в российских рублях. Купонная выплата определяется исходя из проиндексированного номинала. Эксперимент. • Погасилась $4RU000A105AJ4 "ЛАЙМ-ЗАЙМ 2". Немного статистики: Средняя цена сделок покупки 88,96% от номинала. Среднегодовая прибыль составила 39,08%, принимая во внимание 20% купона и остальное ценовая разница. • Увеличил бюджет своего счета для ЦФА до 31 тыс. ₽. Пока это эксперимент. Смотрю, как это работает. Уже было 3 успешных погашения ЦФА. Речь идет о двухмесячных активах от Т-БАНКА с купоном, близким к ключевой ставке. Продолжу пополнять счет и добирать активы. • Вынужден был снять резервы, которые у меня хранились в фондах ликвидности ( TMON@ и LQDT ). Позже расскажу в чем между ними разница и как я их использую. Были большие траты на отпуск, на самообучение, на ремонт. СТАТИСТИКА Мой портфель сейчас составляет 1,9 М₽. В основном он размещен в Т-Инвестициях. • 11,6% занимает резерв в НАЛИЧКЕ В основном это Доллары (8,8%), потом Евро (2,6%) и немного Рублей. Валюту использую в поездках, потом восполняю резерв. • 50,2% занимают АКЦИИ Из них в блокированных активах 4,3% — это акции китайских компаний. Не успел из них выйти. Еще 10,4% вложены в стратегии автоследования. Наблюдаю, как управляют портфелями более опытные инвесторы. Остальным (35,4%) управляю сам. Собираю дивидендный портфель из российских компаний. Но пока об этом не пишу, так как конкретной стратегии еще не сформировалось. • 36,6% (прямо как температура здорового человека) занимают ОБЛИГАЦИИ. Здесь тоже небольшая доля (5,3%) портфеля переложена в стратегию автоследования. Идея та же: подсматривать лайфхаки за более опытными коллегами. Остальное моя личная творческая мастерская. Мне нравятся облигации - они предсказуемые. • 1,6% вложено в ЦФА. Но в планах увеличивать эту долю, так как здесь доходности чуть больше, чем в облигациях, но условия предсказуемости почти такие же. • Обычно ещё процентов 5-10% у меня лежит в ФОНДАХ ликвидности. Но сейчас я их выбрал, как уже указал выше. ПЛАНЫ Восстановление резервов (ликвидной подушки). Закупка "длинными" ОФЗ пока ставка ЦБ ещё высокая. Наращивание доли SBER "СБЕР" в портфеле акций. Увеличение доли быстро-оборачиваемых (погашение за 2-4 месяца) ЦФА в портфеле. _______ Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #цфа #портфель #иис