🔸 Стратегия инвестирования, часть 2

В первой части стратегии я рассмотрела вопрос как часто покупать ( ищите в моем блоге). А что все-таки покупать? Здесь я очень благодарна Сергею Спирину за его статью «Зачем золото портфельному инвестору» и «Портфель лежебоки, или как за 12 лет увеличить капитал в 118 раз». Автор в статье выделяет 6 модельных портфелей: ·      Портфель лежебоки (Акции 33,3%; Облигации 33,3%; Золото 33,3%). Придумал Сергей. ·      Вечный портфель (Акции 25%; Золото 25%; Корпоративные обл. 25%; ОФЗ 25%) ·      Портфель оптимиста(75%  акции; 25% золото) ·      Портфель 60%/40% (60% акций, 40% облигаций) ·      Портфель Баффета (90% акций, 10%  векселя) ·      Акции США + дивиденды (100% акций)   Средняя доходность всех этих модельных портфелей на периоде 1968-2022гг от 8,36% до 10,24%. Таблицу из статьи Сергея добавила к посту. Там есть и колонка с доходность и с риском. А если найдёте его статьи, то там будет ещё много разных картинок. Например, динамика роста каждого портфеля. Экономика циклична, то спады, то подъемы и солому надо стелить уже тогда, когда все растет. Портфель из просто акций имеет выше коэффициент риска, а доходности почти не добавляет на длинном горизонте, но эти все рассуждения на исторических данных США, а мы в РФ и у нас, конечно, все может быть по-другому.   У меня сейчас основной актив - это облигации( 81% от портфеля). Эти облигации остаются. Дополнительно с июня я приступаю регулярным покупкам по модельному «Портфель оптимиста» 75%  фонд Tmos; 25% фонд на золото Или 50% фонд Tmos; 25% акции РФ; 25% фонд золото В декабре сделаю ребалансировку портфеля, не затрагивая облигации. На июнь план 2 раза в неделю по 10тр. Если рынок резко упадет, то надо будет увеличить сумму закупки.   Если бы я делала с нуля портфель, то обратила внимание на портфель «Лежебоки» (Акции 33,3%; Облигации 33,3%; Золото 33,3%). Уж очень метрики у него хорошие на исторических данных. •Про золото Золото я буду покупать или $TGLD@ (фонд на золото от Тинькофф), или $SBGD  (фонд на золото от Сбера). Вознаграждение УК примерно у этих фондов одинаковые. У фонда Альфа Золото вознаграждение 2 раза выше за год, чем у Тинькофф Золото.  И фонд TGLD  и фонд SBGD  покупают физическое золото  через фонд Gldrubtom.  Если покупать фонд $GLDRUB_TOM, то возникает необходимость заполнять 3 НДФЛ раз в год, так как брокер не выступает налоговым агентом по сделкам с драг. металлами. •Про рынок акций РФ Сегодня прочитала блоге Тинькофф Инвестиции отчет «Вжух – и дивиденды Сбера обернулись Сбером». Коротко, 5,4 млрд руб получили дивидендов от Сбера клиенты Тинькофф, из них 1720 млн руб реинвестировали, 715 млн руб вывели. А где же остальные деньги? Эти деньги еще будут не спешно идти на рынок, а рынок растет, когда к нему идут деньги. 1347 млн руб из дивидендов Сбера клиенты уже вложили в акции РФ (с лояльностью к рынку у нас все хорошо, цифры говорят сами за себя). Для меня рынок акций РФ - это $TMOS@ Судя по цифрам, если сейчас будет просадка, то ее будут откупать. Это все просто рефлексия, будущего не знает никто. Кстати, любые ваши реакции или комментарии радуют и добавляют мотивации писать ещё.   Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям).