Не так я себе 4 января представлял 2022 год

Во-первых, КАК с предыдущего поста прошло уже почти 3 года?
Во-вторых, интересный горизонт, посмотреть как изменился портфель: - Размер портфеля за это время увеличился почти в 4 раза, но во многом за счет пополнений, купонных выплат и налоговых вычетов. - Пропорция портфеля изменилась не сильно, но пошла в сторону 60 (акции)/40 (облигации). Формально в портфеле видно 10% фондов, но это фонды акций. В-третьих, можно подвести промежуточные итоги ранних экспериментов: - $ARVL - банкрот, -550 $ - 9866 - были разные времена, и с хорошим плюсом, но пока -44% - LI - так же были хорошие плюсы, был приличный минус, пока +5% - NU - +240% - COIN - +489% - CCL и BSX болтались где-то внизу, но сейчас обе вышли в +150% И все было бы замечательно, но все эти активы заблокированы, поэтому до момента разблокировки с ними может ещё 10 раз все поменяться. Продолжаем двигаться в рамках стратегии, ежемесячное реинвестирование всех приходящих купонов, дивидендов и % со вкладов, пополнение ИИС на 400к в год, остальное на брокерский счет. Уже сейчас пассивный доход начал покрывать одну из ипотек, но продолжаем вкладывать, чтобы дойти до покрытия двух ипотек.

Очередной чекпоинт года ознаменован закрытием первого ИИС и получением статуса квалифицированного инвестора. ИИС исполнилось 3 года, перед этим закинул туда максимально полезные 400к, набрал оборот в 6 млн для квалификации и после всего этого благополучно закрыл счет, выведя 400к обратно в подушку, а остатки валютных фондов продал и перевел деньги на брокерский счет и перераспределил. Ждем 2023 для получения налогового вычета. Немного об итогах предыдущих экспериментов и новых позициях. ARVL летом вырастал до +30% от моего первого вхождения, но к сентябрю показал прискорбные -50%. Тем не менее раз уж считаем это венчурной авантюрой, то грех на такой просадке немного не усредниться, что я и сделал. NU показал себя лучше, в августе на пике было до +50% от моей позиции, но сейчас опустилось до +15%, что в целом уже неплохо на фоне остального бедлама. Продолжая тему финтеха решил добавить в свою копилку COIN который за год знатно просел на 70% и теперь стоит в целом адекватных денег. Кто успел в июне туда заскочить по 47, моё вам почтение. Но биржи нужны не только модные криптовалютные, но и олдовые. И раз уж на российском рынке продолжается распродажа, то усреднил свою позицию в MOEX (-60% за год) и ровно на такую же сумму взял SPBE (-87% за год). И будем наблюдать за динамикой 🙄 То, что в июне брал для дивидендов, на удивление все сработало, правда конечно на большой синей компании все равно обжегся. Да и часть компаний попали в новые пакеты ограничений. В общем и рыбку съел и колышек почувствовал где-то сзади. И под конец осталось усреднение наиболее просевших, но не потерявших надежды, позиций в портфеле — BABA CCL SGZH TMOS@ На текущий момент по активам получилось 70% акций, 20% облигаций и 10% фондов. По валюте пока не удалось прийти к целевой картине, рубль все ещё занимает больше половины, но это уже более активно будем исправлять в следующем году. Может хоть станет понятнее, какими вообще валютами разбавлять этот зоопарк.

Планировал, что следующий чекпоинт будет летом, но события развиваются иногда быстрее, поэтому в условиях ослабления ключевой ставки, решил продолжить движение к целевой картине. А именно, добирать облигации и валютные активы. По облигациям все скучно, просто докупил корпоративных которые уже были и немного Мираторга. Почти 20%, позже еще немного докуплю, когда будет закончена балансировка по фондам. Пока закрыты валютные фонды которые мне интересны, докупал немного акций. В рамках эксперимента решил взять крупнейший финтех Латинской Америки NU и стартап ARVL, но это кажется сродни венчурным инвестициям. В ребят хоть и есть заказы от UPS, но будущее кажется еще туманным, учитывая проблемы рынка электромобилей с сырьем и комплектующими. Удачно прошел сплит акций AMZN и взял одну штучку, в дальнейшем наверно приведу к балансу позиции с BABA, так сказать уравновесив гигантов e-com. Еще на прошлой неделе первый раз закрыл полностью позицию за 3 года, вышел из APTK, это была одна из самых первых покупок из разряда на 500 рублей, которая на выходе дала +152%. Вышел, потому что перспективы туманны, в России разрешили торговлю лекарствами онлайн и я думаю, что маркетплейсы могут отожрать значительный кусок от всех аптек, учитывая развитие дарк-сторов и доставки за 15-30 минут. Переложился в несчастный QIWI в надежде, что когда-нибудь отрастет все же. Еще немного нарастил позиции у тех, кто даже в такое время платит дивиденды: MTSS SGZH GAZP Остальные докупки были совсем по мелочи из того, что еще удачно проседало. Иногда приходят купоны или дивы и могу что-то взять мелкое. Очень жду начало торгов остальными валютными фондами Тинькофф, вечные портфели, насдак, биотех. Хотелось бы добирать нужные 5% фондов через них, и потом еще нужно будет так же сбалансировано снизить долю рублей на 12%.