Подвожу 52 недели эксперимента «Копим капитал» Решил для истории начать публиковать еженедельный отчёт себе на стену, чтобы потом их просмотреть и проанализировать свои ошибки, успехи, мысли. Суть эксперимента: Каждую неделю откладывать 10 800 ₽ до конца года и в последующем индексировать эту сумму на официальную или реальную инфляцию. Цель: выйти через 10 лет на «вторую» зарплату с дивидендов Начальный капитал: 1 000 000 ₽ в акциях Баланс портфеля: Россия 30%, Европа 10%, Китай 30%, США 30% Максимально 30 бумаг Топ 10(основные) – 3 Россия, 1Европа, 3 Китай, 3 США Топ 20 (претенденты)–3 Россия, 1Европа, 3 Китай, 3 США Топ 30 (остальные) – остаточный принцип Топ 10–50%, Топ 20 -30%, Топ 30–20% Цель по доходности: 0,275 % в неделю или около 15,5 % в год Цель по дивидендам: 5 % средние по портфелю (берем портфель на начало года и дивиденды на конец года) Отчет за 52 неделю Продолжаю реализовывать стратегию инвестирования в высокорискованные активы. На этой неделе 10 800 ₽ пополнений потратил на покупку 24 акций $TAL по 3,4$ и 2 акции $SDGR по 28,42$. ЦБ РФ понял ключевую ставку до 9,5%, думаю ещё не конец роста и в ближайшем будущем она будет выше 10%. Если будет максимально негативный политический фон, увеличение ставки в США, то можно будет увидеть ключевую ставку ЦБ РФ на уровне конца 2014 года - 17%. В такой ситуации не вижу смысла покупать облигации с фиксированным купоном. С каждым шагом увеличения ставки будет падать стоимость облигации и может сложиться такая ситуация, что купоны будут покрывать падение стоимости. В портфеле держу небольшую часть облигаций и облигационных фондов с защитой от инфляции. Облигации дают небольшие пополнения портфеля от купонов, а паи фондов частично покрывают риски от увеличения инфляции. На данный момент весь облигационный портфель стоит 110 500 ₽. Сейчас можно купить ОФЗ с погашением номинала в течение 2-3 лет с доходностью 10% годовых и более. Если уверены, что инфляция не будет рости, то стоит подумать о добавлении данных бумаг в портфель, ведь акции имеют больше риска и многие компании не могут платить дивиденды на уровне 10% годовых. Увеличение ключевой ставки уменьшает привлекательность дивидендов. Прогнозируют, что по итогам 2021 года Газпром заплатит 38,77 ₽ после удержания налога в 13%, стоимость акции 335 ₽, к текущей цене доходность 11,57% vs 9,5% ключевой ставки vs 10% в ОФЗ. Если не учитывать будущие цены на газ, прогнозируемую доходность Газпрома по итогам 2022 года, политические риски, то привлекательность дивидендов данной компании с каждым шагом повышении ключевой ставки будет падать. Когда дивидендная доходность будет на уровне доходности краткосрочных ОФЗ, то последует коррекция стоимости у данной компании. Прогнозируют, что по итогам 2021 года Сбербанк заплатит 21,57 ₽ на 1 преф после удержания налога в 13%, стоимость акции 261,12 ₽, к текущей цене доходность 8,26% vs 9,5% ключевой ставки vs 10% в ОФЗ. На данный момент ожидаю коррекцию стоимости акций данной компании, уже на данный момент дивидендная доходность ниже купонов по ОФЗ, думаю чистая прибыль по итогам 2022 года будет на уровне 2021, политические риски. Как влияют дивиденды на стоимость акции разбирал в статье Дивиденды и их влияние на стоимость акции. У меня скопилось более 20% портфеля в кеше, данные деньги можно было инвестировать в низкорискованные активы, но жду увеличение ключевой ставки. Данные деньги не вкладываю и держу на счетах, а от данной суммы пополняю счет дивидендов и купонов по настоящей ключевой ставке (9,5% ЦБ РФ). На этой неделе пополнение - 495 ₽. Составил таблицу дивидендов, которые поступят с 51 по 60 неделю эксперимента. 60 неделя заканчивается 10 апреля 2022 года. Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/18a77d24-652b-499f-afce-1c15e91a700e?utm_source=share #эксперимент #копим_капитал