Размещение облигаций: что учесть при участии в IPO

Войти

РАЗМЕЩЕНИЕ ОБЛИГАЦИЙ - Что учесть? Сейчас довольно-таки интересное предложение у брокеров - участие в IPO - первичное размещение облигаций. Именно во время размещения компания получает деньги в долг, а дальше кредиторы (владельцы облигаций) уже торгуют бумаги между собой на вторичном рынке ✔️Как происходит процесс? После того, как компания прошла всю бумажную подготовку и согласование с Мосбиржей, начинается формирование Книги заявок у Брокера. С этого момента вы видите, что начат сбор заявок по участию в IPO. Книга заявок - это еще не покупка, вам видны часть условий, обычно диапазон ставки купона и номинал размещения (чаще равный 1000), такой способ размещения называют ещё БУКБИЛДИНГ Это по сути предварительные для эмитента данные, сколько по таким условиям инвесторов готовы купить их облигации. К концу сбора заявок становится понятен спрос. Если спрос слишком большой, то может произойти переподписка со снижением купона, или облигаций может на всех не хватить, и тогда ваша заявка исполнится меньше. Заранее оговорен срок заявок, после указанной даты отменить заявку уже не получится. Если вы нажимаете Участвовать, то указанная вами сумма блокируется на вашем Брокерской счёте Ещё деньги есть, но потратить их уже нельзя. В другой день, он тоже указан в заявке, обычно через несколько дней после окончания сбора, вы получите на счет нужное количество облигаций, а деньги спишут. Если заявку удовлетворили в меньшеи объеме, чем вы просили, то разница в деньгах, конечно, останется у вас Комиссия за это есть, она указана, смотрите на неё ✔️Что учесть в принятии решения? 1. Сумму вашего портфеля. Минимальная сумма участия 10 тыс. Если учесть, что доля одной бумаги в портфеле не должна превышать 5-10%, то имеет смысл участвовать, если ваш портфель, состоящий только из облигаций, больше 100-200 тыс руб, а если ещё и часть портфеля приходится на акции, то и того больше 2. Срок. Подходит ли срок облигации под ваши сроки? Лучше рассчитывать, что вы сможете при необходимости додержать её до конца, ведь цена может измениться, и если ваш срок меньше погашения, и вы вынуждены продать раньше при понизившейся цене - вы получите совсем другой процент прибыли, нежели рассчитывали 3 Амортизацию - постепенную выплату тела долга. Если у вас нет желания пристраивать в процессе деньги, либо вы рассчитываете, что дальше доходность будет снижаться на рынке, то вам выгоднее брать Без амортизации 4. наличие оферты - это возможность для компании или для вас выкупить бумаги раньше срока. Важно, что после оферты могут сильно измениться размер выплат, не в вашу пользу. Для участия в оферте с вашей стороны, нужно специально подать заявление Брокеру до даты, и не пропустить. Поэтому новичкам обычно рекомендуют отбирать Без оферты 5 изменение доходности и объема. В условиях указан диапазон процентов доходности. Он не точный, и может измениться. Обычно он уточняется в последний день, когда известен объем размещения. ❗ Тут внимание - может быть отправлена вам смс, а могут просто внести изменения в приложении, поэтому точную доходность необходимо отслеживать самостоятельно. А раз это последний день заявок - важно ещё учитывать, что отменить заявку вы можете не целый день, а только до 16.30, дальше все останется действовать по новым условиям Объем вашей заявки тоже может быть меньше в итоге, если желающих на покупку будет слишком много 6 цена после размещения. Вы покупаете по полной стоимости. После размещения, если рынок посчитает компанию и доходность привлекательными, то цена пойдет вверх. Если не оценит - то вниз. Ну и как минимум может быть расстройство, что вы могли бы купить выгоднее после IPO😃 Поэтому придется учесть, какая вероятность движения цены выше 7. компанию и её показатели Указывают обычно финансовые показатели по последнему отчёту по сравнению с предыдущим годом и уровень долга и рейтинг. Продолжение 👇Много 😃🤦‍♀️ Поэтому сначала 👍, потом дочитаете🤣

ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ ДЕТЯМ. Я в прошлом - дети в настоящем Ко дню детей хотела пост про детей) Получилось про нас детей ❤️Мне было лет 12, когда я впервые заработала деньги. Продавала с бабушкой рассаду. На базаре, на солнцепёке. Сама посадила, ухаживала, потом рано вставала, ехали на рынок, стояла, звала покупателей, а рядом бабушка - помогала, подсказывала. Мама считала это стыдным. Продавать. Конечно, она учительница и коммунистка. Так что именно бабушка стала моим будущим ориентиром в маркетинге)) Прошло лето — заработала что-то около 400 рублей. По тем временам это была куча денег. Но в руки мне их не дали. Хотя я даже не знала, что я на них куплю. Просто хотела… что-нибудь. Что-то своё. Что-то, что выберу я. Может, платье. Может, книгу. Может, просто мороженое и торт. Родители сказали: "Дай нам в долг. Мы ковер купим. На стену. Красивый." 🧶 Я не смогла отказать) Ковер потом много лет был у родителей в доме. Как построили мой дом, она отдала его мне. Не знаю, даже зачем. Возможно, ей тоже было все это время стыдно... Мама говорила: "Это Галин ковер." А мне почему-то до сих пор обидно, что не дали даже подержать в руках. А ведь я работала все лето 🌿 Следующим летом я снова заработала —мне разрешили купить себе вещи к 1 сентября. Те, которые я сама выбрала. Те, которые мне понравились. Это были первые мои любимые вещи. Не самые дорогие, не самые удобные, но мои. И я впервые почувствовала себя кем-то, у кого есть право. Я об этом почти не вспоминала… пока не стала мамой. Пока не увидела, как мой ребёнок стоит у кассы, держит в руке свою 100-рублёвку и смотрит, как будто решает судьбу вселенной: взять сок и печенье — или чипсы и шоколадку🎒 Он стоит и думает. Сам. Потому что это его деньги. Я не вмешиваюсь. Никогда не говорю: «Это глупость». Я просто смотрю. Вспоминаю ту четырнадцатилетнюю девочку, которой не дали сделать свой первый выбор. Говорю: Реши ,что тебе больше хочется. И это для них реально сложно - сделать выбор. В принципе это самый сложный, но, наверное, один из самых важных навыков в жизни. Без страха ошибки, с одной стороны, но понять, что тебе действительно хочется, с другой Наверное, поэтому я и даю карманные деньги. Не за оценки. Не за мытую посуду. Просто даю — чтобы они учились на своих ошибках Чтобы сделали глупости. Чтобы могли сказать: «Это я сам решил». 🌱 Потому что никто из нас не родился с умением обращаться с деньгами. Мы все учимся. Поздно, рано, через боль, через долг, через ковры на стену. И если мои дети почувствуют это раньше — я буду только рада. 💬 А вы помните, что говорили вам про деньги в детстве? Какие фразы остались внутри на всю жизнь? Напишите в комментариях. Мне хочется собрать их. А потом вместе посмотреть — какие из них нас тормозили, а какие, может быть, стали спасательными кругами. 🕊️ Если откликается и тема для вас важная, ставьте реакцию, позже подробнее поговорим про Деньги детям и для детей😉 #финансы_детям #финансовая_грамотность #семейное_воспитание #хочу_в_дайджест #пульс_учит

#марафон_дивидендов — неделя 66–75 Пополнение: 10 000 ₽ + 1321 уже на счете Да-да, давно меня не было, особенно с марафонами. Очень надеюсь, что вы без меня не останавливались и продолжали копить 💫 Молчала почти 10 недель (иногда молчание — это инвестиция в терпение 😉), но сегодня это просто крупное пополнение на 10 000 ₽. Будем честны — рынок слегка трясёт (а когда было иначе🤣). Но это как в семье: трясёт, а ты любишь😀. Поэтому продолжаем держать курс, пополняем портфель и усиливаем позиции. Что покупаем на этой неделе? 📌 Лукойл LKOH — 6 550 ₽ за 1 акцию (только благодаря моей задержке) не знаю, сможете ли вы ее купить со мной? Если нет, то другие мои варианты вам подойдут больше Почему берём: через неделю отсечка (2 июня), а значит, получаем дивиденды 541 ₽ — почти 8,3% доходности за одну выплату. Отличный вариант для консервативной части портфеля. Риск: высокая цена входа, но компания стабильная и дивиденды платит щедро. 📌 Интер РАО IRAO — 400 акций на 1392 ₽ Плюсы: доходность выше 10%, последний день покупки 6 июня. Отличный способ войти в этот поезд и заработать на дивидендах. А потом, возможно купить и на гепе после выплат Риск: бумага волатильная, и платят не каждый год одинаково. 📌 Ростелеком-п RTKMP — 30 акций на 1 602 ₽ Плюсы: надёжные дивиденды по привилегированным акциям, доходность около 11,6%. (это пока прогноз Риск: не самый быстрорастущий бизнес, но стабильный. 📌 Облигация Газпром Капитал БО-001Р-07 — 954 ₽ RU000A105GE2 Плюсы: доходность к погашению 20,87% годовых. Купон в 45,62 ₽, выплата 13 ноября — выгодно держать до конца. Риск: волатильность вторичного рынка, но эмитент — крупный и надёжный. Мой выбор на этой неделе Разделила инвестиции, чтобы сбалансировать портфель: 🛢 Лукойл добавила к дивидендной части, ⚡️ Интерао и Ростелеком — под сезон дивидендов, 📉 Облигация — на стабильный доход осенью. Суммарно вложили 9 544 ₽. Остаток — в фонды по 1000 примерно на Пассивный доход и Вечный портфель 💰Инвест-факт В этом году Интерао неожиданно приятно удивила рынки размером дивидендов. При цене в 3,48 ₽ — дивиденд почти 0,35 ₽! Это около 10% за акцию — для такой недорогой бумаги это прям праздник. ❓Вопрос к тебе А как бы вы распределили 10 000 ₽? Купили бы что-то из этих бумаг или выбрала другие варианты? Пиши в комментариях 👇 И хочу перейти на ритм пополнения раз в месяц. после зарплаты с учетом также 1000 за неделю. Просто мне так проще будет выделить время на марафон. Хочешь так же или оставайся раз в неделю, если есть уже стабильная привычка. Главное — регулярность, а не размер. Пусть даже и с перерывами, но главное — не останавливаться 💚 #марафоны #накопления #копим_вместе #учимся_копить #новичкам

📉📈 Сальдирование убытков: как вернуть налоги и не прогадать. Правда, срок подачи декларации закончился. Но если вы все еще не отправили 3ндфл, то ведь ее все равно придется делать, так что поехали)). Если что на следующий год будете иметь ввиду 😉 💬 "А можно ли как-то уменьшить налоги, если я у одного брокера заработал, а у другого потерял в течении года?" Можно и нужно! Это называется сальдирование убытков. У одного брокера у вас сняли налог, а в целом по инвестициям убыток. Как это учесть налоговой? Можно при подаче декларации вычесть убыток из прибыли и платить налог только с оставшейся суммы. Или вообще не платить, если убыток перекрыл доход! 😎 И если с вас уже через брокеров сняли больше налога, чем требуется, то можно вернуть эти деньги на счет Как действовать? 📄 Получите справки 2-НДФЛ и отчеты от всех брокеров (сами справки к этому моменту уже отображаются в вашем кабинете налоговой) 🧾 Заполните декларацию 3-НДФЛ (легко через личный кабинет на сайте налоговой). ✍🏻 Напишите пояснительную записку, где у кого прибыль, где убыток (не обязательно, но в сложных ситуациях особенно важно) 📅 По этому вычету нужно было подать декларацию до 30 апреля 2025 года Полезные фишки: ✨ Если не все убытки зачтете, то остальные убытки можно переносить на будущее (до 10 лет). Даже если сейчас прибыли нет — не выбрасывайте эти данные (лучше, конечно, где-то это учитывать для себя). Сможете использовать позже ✨ Разные типы доходов сальдируются по-разному: Акции и облигации — друг с другом. Валюта — отдельно. ИИС отдельно от брокерских ✨ Не забудьте комиссию — расходы на сделки можно включать в расчет убытков. ✨ Справку о дивидендах учитывайте отдельно — они облагаются по другим правилам. Пример🌸 Олег заработал на акциях у брокера А - 80 000 ₽, ау брокера Б потерял 30 000 ₽. Брокер А должен был снять налог в конце 2024 года в размере 10400. Но с учётом убытка можно уменьшить эту сумму до 6 500 ₽. Сэкономил — значит заработал - можно вложить снова или потратить по своему усмотрению! 📈 ☀Мой совет Не бросайте убытки "пылиться" в архивах. Они могут пригодиться вам, как суперспособность инвестора, которая позволяет платить меньше налогов многие годы. 😉 Есть ли у вас в какие-то годы убытки, которые вы сможете учесть в будущем? (а это уже другой вычет о котором я расскажу в другой раз). Или у вас только плюсы последнее время? П.С Причем убытком, уточню, считается только то, что вы реально продали дешевле, чем купили ,а не просто на счете показывает минус #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #пульс_учит #новичкам #финграм #финансовая_грамотность