структура ETF-портфеля
часть 3 Итак, мой ETF-портфель разделен на три географических сектора: США, другие развитые и развивающиеся рынки. Общую структуру мы рассмотрели в ч. 1, фонды на акции США - в ч. 2. Теперь обратимся к другим развитым рынкам (за исключением США). Занимает данный сектор около 20% портфеля фондов и включает в себя преимущественно европейские активы: Тинькофф Eurostocks 50 {$TEUS} Vanguard FTSE Europe ETF $VGK FinEx Developed Markets ex US $FXDM FinEx Germany $FXDE Vanguard International Dividend Appreciation ETF {$VIGI} (включает также небольшую долю активов развивающихся рынков). В целом данный сектор можно охватить одним лишь FinEx Developed Markets ex US или его аналогом, включающим акции компаний Европы, а также Японии, Канады, Австралии. В заключительной части рассмотрим оставшуюся часть ETF-портфеля - фонды на акции компаний развивающихся рынков.
6
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
5 комментариев
Ваш комментарий...
@U2022_u если верить соответствующему индексу, то просели с момента закрытия нашей биржи порядка 10%, однако можно ожидать и большую просадку (не известно как фонд будет следовать за индексом в текущих условиях)
Нравится
@U2022_u сейчас все проседает, тем более военные действия вплотную к еврозоне
Нравится
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
gondurasec
144 подписчика • 8 подписок
Портфель
от 10 000 000 ₽
Доходность
+8%
Еще статьи от автора
24 мая 2025
Спустя три года молчания возвращаюсь в Пульс
Регулярное инвестирование в ETF от Vanguard, BlackRock и других крупных компаний, к сожалению, осталось в прошлом. В результате имею портфель заблокированных индексных фондов на акции, диверсифицированных по регионам и отраслям. С потерей смирился, но надеюсь когда-нибудь вернется доступ к этим активам.
Некоторое время продолжал инвестировать через Interactive Brokers. Нужно отдать им должное: несмотря на отключение графиков и котировок в реальном времени, никаких других ограничений для россиян не было. Однако, из-за сокращающихся способов пополнения и вывода средств, в итоге решил закрыть счет.
В 2024 году из-за крупных трат практически не пополнял брокерские счета, а иногда даже выводил средства. Преобразовал старый ИИС в новый в Сбере и открыл второй в Тинькофф.
Инвестиции не забросил, но пришлось адаптироваться к текущей ситуации. Значительную часть портфеля сейчас составляют облигации разных видов: ОФЗ и корпоративные, короткие и длинные, с фиксированной и плавающей ставкой, рублевые и замещающие. Далее по объему идут фонды денежного рынка LQDT TMON@ SBMM, фонды на индекс Мосбиржи SBMX TMOS@, отдельные акции российских компаний и золото. В следующих постах подробнее расскажу о структуре портфеля и выбранной стратегии (хотя назвать это стратегией сложно - как и раньше, все максимально просто).
7 июня 2022
Покупки прошлой недели
Начинаю присматриваться к просевшим активам и делать аккуратные покупки секторальных ETF на недавно открытом счете в Interactive Brokers.
Пополнение счета в рублях из Тинькофф проходит за день-два без комиссии. Также отправил доллары через SWIFT - пока не ввели комиссию и вообще не отключили. Прошло пять дней, до сих пор не зачислены, в связи с чем обратился в поддержку IB (оперативно ответили, что ничего не поступало) и Тинькофф (жду ответа).
Итак, вопреки мнения большинства аналитиков на днях добавил ETF на акции компаний из сектора товаров второй необходимости. Выбор пал на Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (XLY), просевший на 25% с начала года. Комиссия фонда 0,1%, наибольшую долю составляют Amazon (20%) и Tesla (18%).
Присматриваюсь к другим просевшим секторам - информационных технологий и коммуникационных услуг. Возможно, добавлю в конце текущей недели.
На российском рынке подбирал индекс через DIVD и SBMX и немного MAGN, SBER и IRAO. Из-за низкой доходности приостановил покупки ОФЗ.
31 мая 2022
Недвижимость
Так получилось, что одной из первых инвестиций около 20 лет назад стала покупка родителями мне квартиры на котловане в Подмосковье (увлечение форексом не считается ;). Был жуткий хаос в строительной сфере, закон о ДДУ не существовал и вложение выглядело крайне рискованным.
Стройка была несколько лет заморожена, но после ее окончания и продажи квартиры я получил в три раза больше вложенного. С тех пор неоднократно вкладывался в строящееся жилье и никогда не жалел. Конечно, могли быть и более выгодные варианты, но цены на недвижимость росли без нервов и суеты.
Сейчас в портфеле есть как строящийся реальный объект (апартаменты), так и биржевые инструменты - ETF на REIT от Vanguard и Global X, а также в мизерных количествах FXRE и ПНК-рентал. Не забываем, что REIT есть и в фондах широкого рынка, например FXUS и TSPX, но всего порядка 3%.
С учетом спада продаж и акционных условий продаж снова изучил предложения от застройщиков в Москве, даже бронировал один лот с беспроцентной рассрочкой на два с половиной года, но в итоге отказался в пользу биржевых инструментов. Просто не потянул бы без продажи своей недвижимости к моменту расплаты. Время покажет.
Считаю, что реальная недвижимость должна быть в портфеле любого инвестора (не имею в виду жилище) при наличии достаточного капитала - в каком соотношении с другими активами, каждый решает сам. Лично мне было бы комфортно 50/50 (сейчас стоимость недвижимости больше других активов, поэтому по возможности пополняю брокерские счета).
Кроме того, любые инвестиции - это развитие. Это стимул разобраться в какой-то сфере: от монет и вина до строительства и новых технологий. Недвижимость не исключение. Да и фондовый рынок может дать намного больше, чем прибыль.
P.s. Если действительно увидим падение цен в новостройках, о чем кричат на каждом углу (мое пессимистическое мнение – не увидим), то рассмотрю вопрос о вложении в строительство и продаже своей старой недвижимости.