🕋 24,6% на индустриальной недвижимости Парус-СБЛ. Индексируем пассивный доход с недвижки Недавно я писал про некоторые фонды недвижимости (в основном те, которые есть у меня в портфеле) и обещал разобрать другие. Пока только начал изучать и сводить информацию, так что большой разбор ещё не скоро, а пока смотрим на Парус-СБЛ, который вбросит в биржевой стакан последнюю пачку паёв. И это интересно. ⛵️ Парус (PARUS Asset Management) — крупнейшая независимая платформа для коллективных инвестиций. Более 25 лет компания строит, управляет и продаёт объекты коммерческой недвижимости, в портфеле УК 18 объектов общей стоимостью более 100 млрд рублей. В каждый фонд пакуется один объект. ⛵️ Парус-СБЛ — один из таких фондов. В нём находится объект, в котором располагается логистический центр Сберлогистики. Находится в Московской области недалеко от Внуково. С арендатором подписан не расторгаемый договор до 2030 года с возможностью пролонгации и ежегодной индексацией арендной ставки на уровень ИПЦ в коридоре от 5% до 9%. ⚙️ Параметры Фонд: Парус-СБЛ Ссылка: https://parus.properties/funds/sberlogistika ISIN: RU000A104172 Старт: январь 2022 Цена пая: 1 400 рублей Выплат в год: 12 Плечо: сейчас да, но до 4к2025 плечо закроется Только для квалов: да ЛДВ: распространяется Новые паи: ~228,5 тысяч паёв на 320 млн рублей по 1400 рублей за пай Паи появятся: 07 июля 2025 в 17:30 Комиссии: 10 млн рублей в год за управление фондом + 10% от дохода (ежемесячно с выплат и разово, когда УК продаст склад) При учёте, что на пике биржевая цена доходила до 1740 рублей, а объём размещения небольшой, можно ожидать, что ценник пойдёт вверх. Столько паи стоили, когда стало известно о допэмиссии паёв, которыми погасится кредит, по 1400 рублей. В апреле была первая часть, теперь вторая. Прогноз доходности от УК: 24,6% • Пассивный доход: 12% годовых выплатами • Рост: 12,6% годовых 🗓️ Я знаю, что вы будете делать в понедельник вечером Будете мониторить ситуацию и при желании покупать паи. Впрочем, одного желания мало, нужен статус квала. Начало в 17:30, так что если кто-то хотел купить по 1700, можно купить по 1400. На абордаж;) Как только УК продаст паи, они снова пойдут в свободное биржевое плавание, и тут можно вспомнить истории, когда они сразу же дорожали. Так было, например, с ПНК Рентал, также было с другими парусными фондами: Парус-ЛОГ и Парус-ОЗН. Будет ли так с Парус-СБЛ? Либо будет, либо не будет. Полагаю, что да. В любом случае, выплаты индексируются по всем фондам в январе каждого года, а недвижимость дорожает. Фонды Паруса мне нравятся, у меня сейчас в основном ЛОГ и совсем немного ДВН, на СБЛ посматриваю время от времени, планирую поучаствовать немного с долгосрочной целью получения индексируемого пассивного дохода. Интереснее Атриума, АБ7 и РД, которые у меня в портфеле есть. На довольно коротком горизонте может стать интереснее Рентал ПРО, который у меня также имеется. 💸 Выплаты (до налогов) • Февраль 2022 — июль 2022: 7,42 ₽ • Август 2022 — январь 2024: 9,08 ₽ • Февраль 2024 — октябрь 2024: 9,5 ₽ • Ноябрь 2024 — декабрь 2025: 13,33 ₽ — текущие до конца года такие • В январе 2026 года следующая индексация Как видим, с момента появления фонда выплаты выросли на 79,64%. Такое мы любим. 🛟 Кредитное плечо Лично меня всегда настораживало наличие кредитов в фондах Паруса, в СБЛ кредитные деньги есть, но кредит закрывают, так что будет как Сбер-ЛОГ, который у меня в портфеле есть. Как раз на деньги с продажи паёв кредит и закроют в конце года, осталось 320 млн. Получается, что это будет второй фонд без кредитных денег. Текущая доходность к цене пая в 1400 рублей составит 11,42%. Ну а дальше уже дело за рыночной конъюнктурой и ДКП. Насколько я понимаю, другие фонды тоже планируют постепенно избавить от кредитов, буду наблюдать. Собственно, всё. Вы как, котлетеры и туземунщики, что думаете про Парус-СБЛ? #зпиф #парус #недвижимость #псвп #прояви_себя_в_пульсе #фонды

💰 Пассивный доход побил рекорд. За июнь получил 113 975 рублей, в июле может быть ещё больше Продолжаю подсчитывать пассивный доход — зарплату, которая капает с акций, облигаций и депозита. За июнь вышло втрое больше, чем за май, новый рекорд установлен, но июль может побить и его! ✅ Пассивный доход за 2024 год составил 422 725 рублей, или в среднем 35 227 рублей в месяц. В 2025 будет больше. Так и должно быть, ведь я активно пополняю портфель, а все доходы реинвестирую. Сейчас примерно 36% портфеля в акциях, 38% в облигациях, 3% в биржевых фондах, 5% в ЗПИФах недвижимости и 18% на депозите. ⌚ Если хочешь, чтобы пассивный доход был по-настоящему заметным, придётся подождать, и довольно приличное количество времени — быстро не получится. К тому же, инфляцию никто не отменял, так что если есть план жить на пассивный доход, не стоит спускать их всё до копейки. А пока копишь капитал, лучше весь доход реинвестировать — так оно эффективнее. Не слушайте оголтелых блогеров, которые пишут, что уволятся, как только пассивный доход будет 50 000 рублей в месяц. Инфляция погонит их искать работу через полгода. 💰 Капитал июня • Портфель на 1 июня: 6 731 654 ₽ • Портфель на 1 июля: 7 109 182 ₽ • В июне я пополнил портфель на 200 000 ₽ Всё идёт по плану — ежемесячного пополняю на 200 000, чтобы за год вышло 2,4 млн. В июне получилось 210 000. Уже 1,21 млн в этом году есть. Покупал я в основном акции и облигации, весь пассивный доход реинвестировал. 💰 Пассивный доход июня • Дивиденды по акциям: 30 168 ₽ • Выплаты по фондам: 1 674 ₽ • Купоны по облигациям: 65 299 ₽ • Проценты по депозиту: 16 834 ₽ • Всего: 113 975 ₽ В июне были дивиденды от Лукойла, Татнефти, Интер РАО, ФосАгро, Европлана и Белуги. По фондам стабильно от Паруса, Рентал ПРО и Атриума. Само собой, много купонов и процент по депозиту. Купонов больше всего полугодовых по ОФЗ 26243. Видно, что пассивный доход растёт отлично, но без пополнений и реинвестирования такого бы не было. 📈 Динамика • июнь 2025: 113 975 ₽ • июнь 2024: 34 919 ₽ • по сравнению с июнем 2024 (год к году): +79 056 ₽ (+226,39%) • май 2025: 43 597 ₽ • по сравнению с маем 2025 (месяц к месяцу): +70 378 ₽ (+161,42%) Отличный рост год к году, на 226%. Ну и по сравнению с маем тоже безудержный рост. Спасибо дивидендам, ОФЗ и наконец-то переложенному вкладу под более выгодный процент. 📈 Текущий год • Сумма за 6 месяцев: 320 621 ₽ • В среднем за месяц: 53 436 ₽ В июле будут несколько значимых событий. 1. Во-первых, дивиденды Сбера. Годовые, всеми любимые. Было бы здорово, если бы они успели прийти в июле, там более 20 000. Но шансов на это нет( Греф обещал в начале августа. 2. Далее — рекордные, но разовые дивиденды X5, а также Совкомбанк, ГПН, Роснефть и другие. Ещё дополнительно к сберовским более 40 000. Но тут тоже вопрос, когда они придут. 3. В-третьих, квартальные выплаты по фондам АБ7 и РД. Они прилично добавят к ежемесячным по Парусу, Атриуму и Рентал ПРО. Более 8 000 выйдет по ЗПИФам. Вместе с купонами и процентами по вкладу тоже может получиться больше 100 тысяч, рекорд теоретически может обновиться. Потом рекорд сможет обновиться только в декабре либо следующим летом. С августа по ноябрь, а также с февраля по май затягиваем пояса. Всего же пока что в этом году получил и реинвестировал 320 621 рубль. Дальше — больше! В следующем выпуске июль. #пассивныйдоход

⛵ 13 надёжных облигаций с переменным купоном лучше банковских вкладов Если кто-то считает, что разворота ДКП не было, ну или хотя бы уверен в том, что в ближайшие год–два ключ будет оставаться высоким, для тех логичной альтернативой депозитам будут флоатеры. По ним будут платиться актуальные купоны, а переоценка тела будет мягче, чем у фиксов. Выбрал 13 классных выпусков. Смотрите сами. Средняя ставка по вкладам в топ-10 банков уже ниже 18,4%, ключ 20%, а флатеры дают премию к КС или RUONIA. Нужно лишь свериться с ценой и ТКД. 🌊 Параметры: флоатеры надёжных эмитентов с рейтингом от A- и выше, без оферты и амортизации, сроком до погашения от 1 года. Напоминаю, что высокий рейтинг не исключает рисков. 💼 — есть у меня в портфеле. ⭐️ — только для квалов. Селектел 001P-05R, AA- 💼 • ISIN: RU000A10A7S0 • Погашение: 15.05.2027 • Купон: КС + 4% • Цена: 103,4% • Купонов в год: 12 Амурская обл. 24001, A ⭐️ • ISIN: RU000A10AAU6 • Погашение: 15.12.2026 • Купон: КС + 5% • Цена: 105,1% • Купонов в год: 12 Новые Технологии 1Р3, A- ⭐️ • ISIN: RU000A10AYD2 • Погашение: 10.02.2027 • Купон: КС + 5,5% • Цена: 97,9% • Купонов в год: 4 Европлан 1Р8, AA • ISIN: RU000A10A7C4 • Погашение: 15.11.2027 • Купон: КС + 4% • Цена: 108,3% • Купонов в год: 12 ВИС Финанс БО-П06, A+ 💼⭐️ • ISIN: RU000A109KX6 • Погашение: 20.09.2027 • Купон: КС + 3,25% • Цена: 90,2% • Купонов в год: 4 Газпромбанк Финанс 1Р2, AA+ • ISIN: $RU000A109R19 • Погашение: 24.10.2027 • Купон: КС + 1.5% • Цена: 97,6% • Купонов в год: 4 АФ Банк 1Р12, AA 💼 • ISIN: RU000A108RP9 • Погашение: 18.06.2027 • Купон: КС + 2.2% • Цена: 95,9% • Купонов в год: 4 Позитив Р1, AA 💼 • ISIN: RU000A109098 • Погашение: 04.07.2027 • Купон: КС + 1.7% • Цена: 96,8% • Купонов в год: 12 МТС 2P-01, AAA • ISIN: RU000A1075E4 • Погашение: 26.10.2027 • Купон: RUONIA + 1.25% • Цена: 96,7% • Купонов в год: 4 Камаз БП12, AA- • ISIN: RU000A109JW0 • Погашение: 14.09.2027 • Купон: КС + 1.5% • Цена: 97,2% • Купонов в год: 4 ТрансКонтейнер 2P1, AA 💼 • ISIN: RU000A109E71 • Погашение: 20.08.2027 • Купон: КС + 1.75% • Цена: 98,1% • Купонов в год: 12 ВЭБ PФ 39, AAA • ISIN: RU000A107AU7 • Погашение: 23.05.2030 • Купон: RUONIA + 1.45% • Цена: 94,6% • Купонов в год: 4 Газпром Капитал 07, AAA • ISIN: RU000A106375 • Погашение: 05.04.2028 • Купон: RUONIA + 1.3% • Цена: 96,9% • Купонов в год: 4 По доходности Новые Технологии 1Р3 и ВИС Финанс БО-П06 вне конкуренции в этом списке, хотя спокойнее взять Газпром Капитал 07, Газпромбанк Финанс 1Р2 и ВЭБ PФ 39, особенно если на существенную долю в портфеле. Ну и вопрос ко всем котлетерам и туземунщикам. Как считаете, актуальны ли ещё 🌊флоатеры или уже точно настало время фиксов, и чем длиннее, тем лучше? #облигации