Пока часть из ОФЗ и валютных выпусков падают в цене, пересобираю свой портфель. * Пополнения: +30 000 р Направила их как и планировала на покупку: 1. Эталона $RU000A10DA74 2. Электрорешения. $RU000A10ECY6 3. Арлифт $RU000A10EJR5 * Купоны: +3 958 р Здесь решила укрепить безрисковую часть, купила АФК Система $RU000A10B024 * Покупка/ продажа: Решила, что моя первая покупка РусГидро была слишком консервативной, поэтому переложила деньги в свежий выпуск ГТЛК. Тем не менее, продала с + 1,94 % с момента покупки. $RU000A10CC24 13,85 % -> $RU000A10EMU3 16,25 % Ну и все остатки, как обычно, перевожу на $TBRU@ 😏 А как прошла на рынке ваша неделя?

Начинаю неделю с планов по реинвестированию купонов. В апреле ожидается самая крупная сумма за год, пока что рассматриваю следующие выпуски к покупке: 1. Эталон Финанс, рейтинг А. Купон: 20 %. Цена 100,1 % от номинала. Погашение: ноябрь 2027 $RU000A10DA74 2. Электрорешения, рейтинг ВВВ, купон 23 %. Цена 99,56 % от номинала. Погашение: август 2027 $RU000A10ECY6 3. Арлифт, рейтинг ВВ+, купон 23,5 %. Цена 100,59 % от номинала. Погашение: февраль 2029. $RU000A10EJR5 Впервые решилась добавить в портфель компании с рейтингом ниже А, чтобы повысить общую доходность. Небольшая доля (~ 2 %) как раз может помочь легче начать торговать такими активами.

Сегодня 1 апреля, шуток не обещаю, а итоги марта подведу 😉 Портфель подрос + 2,37 %. Много это или мало пока не могу судить, но радует, что иду в плюсе. 💸 Купоны вышли на + 4874 р. У меня не очень сбалансированный портфель по месяцам выплат, поэтому март немного просел относительно среднего. Основное пополнение портфеля было с упором на диверсификацию в валютные выпуски. Здесь не жду в ближайшее время взрыва доходности, но они тоже все в плюсе 🥳 $RU000A105RH2 $SIBN6P1 $RU000A10ECK5 🎯 По ближайшим планам: хочу увеличить долю ОФЗ хотя бы до 10%. И присмотреться к более доходным выпускам, чтобы увеличить купонные поступления. Всем продуктивного апреля! 🤝 #итоги #портфель #купоны #облигации

Решила опробовать новую привычку: остатки рублей в портфеле, которых не хватает на покупку даже 1 облигации, отправлять в фонды. Для начала выбрала этот: $TBRU@ Впервые вкладываюсь в такой вид актива, так как интереснее самой подбирать состав. Но решила, что даже такие мелкие суммы должны быть «пристроены». Посмотрим, сколько получится накопить таким образом, и окажется ли это эффективным 😏 #инвестиции #фонды #облигации

💵 Начала неделю с пополнения счета: + 31 000. Как и планировала, увеличила долю СФО Совком Взыскание 01 - секьюритизация просроченных кредитов Совкомбанка. Думаю, что должен отрасти выше номинала. $RU000A10EMM0 💡Основные вводные по выпуску, которые меня интересовали: Дата колл-опциона: 2 года. Купон: 17 % . Амортизация: нет. Механизм защиты владельцев: более чем 5х переобеспечение выпуска портфелем. Думаю еще поискать СФО выпуски и лучше изучить риски по ним 🤔

Мои итоги недели: продала и вернулась ⚡️ Борьба с импульсами: сначала поддалась новостям и продала Самолет. Но к концу недели зашла обратно 😅 Покупала его на прошлой просадке и в итоге сейчас вышла в ~ 0. Решила, что на краткосрок доходность приятнее риска. $RU000A109874 $RU000A107RZ0 $RU000A10E6U4 📊 Новые покупки: Взяла свою первую облигацию СФО Совком Взыскание 01. Новый выпуск, хороший купон + цена ниже номинала. Интересно понаблюдать, как поведёт себя дальше. $RU000A10EMM0 💸 Купоны: На этой неделе совсем не много: + 840 р * Сибур $RU000A10ECK5 * Полипласт $RU000A10DZK8 📅 Дальше думаю: 1) пока не увеличивать долю валютных облигаций (на фоне решения Минфина по бюджетному правилу),
2) добрать длинные ОФЗ или глубже зайти в СФО.

Пока мои валютные выпуски идут вниз, радуют хотя бы купоны 🙂 Пришел сегодня от $RU000A10ECK5

Ключевая ставка и облигации: что я делаю перед заседанием ЦБ 🤔 За неделю до заседания стабильно отмечаю высокую волатильность рынка, а 20 марта будет второе заседание в моей биржевой жизни. Раньше ставка для меня означала только процент по накопительному счету. Теперь понимаю: это один из главных факторов для инвестора -> ставка напрямую влияет на доходность и цену облигаций. Последние годы ставка высокая, поэтому облигации (особенно длинные) давали хорошую доходность. Но бизнесу тяжело: растет долговая нагрузка и риски дефолтов. Сейчас многие ждут плавного снижения ставки, поэтому текущие облигации постепенно растут в цене - инвесторы стремятся зафиксировать высокую доходность на несколько лет. Ведь следующие выпуски при такой динамике будут уже с меньшим %. 💭 Для себя я решила: не торговать до решения ЦБ, пока что мой портфель меня устраивает. А после заседания буду уже точечно добирать позиции. #новичок #мысли #ставка

💼 Итоги недели Рост портфеля + 0,84 % Купоны + 2093,3 р Что сделала: • докупила ОФЗ $SU26254RMFS1 • увеличила позиции в Самолете $RU000A107RZ0 • сократила долю Полипласта $RU000A10DZK8 • добавила еще один валютный выпуск $SIBN6P1 🔎 Следующую неделю буду следить за рынком в ожидании заседания ЦБ 20 марта. 🥳 Всем отличных выходных! #новичок #итоги #облигации #портфель

Месяц назад я открыла ИИС и купила первую облигацию! За месяц портфель вырос на +17 тыс. ₽. Делюсь первыми финансовыми и психологическими итогами. 🧮 По цифрам: все покупки показали рост и за этот месяц мой портфель увеличился на 17 тысяч за счет за счет роста цен облигаций и купонных выплат . На динамику так же оказали влияние два события: - геополитические события на Ближнем Востоке, - заседание ЦБ и снижение ключевой ставки. 😏 По эмоциям: я познакомилась с FOMO - синдром упущенной выгоды. Когда портфель стал расти, поймала себя на мыслях: «надо было покупать больше». 🎯 Какие планы? Хочу немного изменить структуру портфеля: • продать часть облигаций, которые уже торгуются выше номинала, и зафиксировать прибыль, • присмотреться еще больше к валютным выпускам. Интересно, а вы фиксируете прибыль по облигациям, если они уходят выше номинала? #новичок #портфель #облигации $SU26253RMFS3 $SU26254RMFS1

Женщины в истории биржи В честь 8 марта решила немного покопаться в истории биржи. Оказалось, что женщины участвовали в финансовой жизни России намного раньше, чем можно было предположить. 👸 Дореволюционный период Женщины из дворянских и купеческих семей могли инвестировать в облигации государственных займов и акции промышленных обществ. Для многих это был единственный способ финансовой самостоятельности. 🌸 Советский период В СССР фондового рынка в классическом понимании не существовало. Но женщины активно участвовали в финансовой системе через: • облигации государственных займов, • сберегательные книжки, • паевые кооперативы. Инвестиции были ограничены, но культура накоплений среди женщин развивалась. ⭐️ Современная Россия С активным развитием фондового рынка после 2000-х годов доля женщин-инвесторов постепенно росла. И если раньше участие женщин в инвестициях было скорее исключением, то к началу 2024 года они составляют уже около 42 % всех частных инвесторов в России.  Интересно, как изменится структура инвесторов на рынке через 10-20 лет. #8марта #история #интересное #биржа #облигаии #акции

🎯 Итоги недели: покупаю замещающие облигации и реинвестирую купоны 💰Начала весну с пополнения портфеля и покупки валютных облигаций, так называемых «замещаек». 🟧 В чем их отличие: Это российские облигации, выпускаемые с 2022 года взамен еврооблигаций для обхода санкций. Их номинал и купоны привязаны к валюте, но расчеты производятся в рублях по курсу ЦБ РФ. Они позволяют получать валютную доходность внутри РФ без риска заморозки. Если курс валюты растет, то увеличивается и рублевая стоимость облигации, и размер купонных выплат. Единственный нюанс - купоны у замещающих облигаций обычно ниже, чем у рублевых. 💼 Для себя выбрала 2 долларовых выпуска: * Сибур - с номиналом 100$, купоном 7,5%, сроком на 3 года; $RU000A10ECK5 * Газпром с купоном пониже - 7,29%, номиналом 1000$, но сроком на 11 лет. $RU000A105RH2 Сейчас курс рубля достаточно сильный, но на горизонте этих лет рассчитываю на прирост тела цены. 🛫 Так же на этой неделе получила выплаты по купонам от Самолета. Пока что планово реинвестирую все поступления в ОФЗ для защиты капитала. $RU000A107RZ0 $RU000A10E6U4 Посмотрим, как сработает эта стратегия на дистанции.

Мой топ валютных облигаций для диверсификации портфеля 💵📈 Начинаю новый месяц с пополнения портфеля и для защиты капитала хочу рассмотреть валютные выпуски облигаций. Вот эмитенты, которых рассматриваю: 💵 Долларовые облигации: * Сибур - устойчивое положение, рейтинг AAA, купон 7,5 %, цена близка к номиналу. $RU000A10ECK5 * ГазпромКапитал - тоже AAA, купон 7,29 %. $RU000A105RH2 * Совкомфлот - госконтрактная компания, купон 7,5 %. $RU000A10DJV9 * Атомэнергопром - низкий купон 7,2 %, но надёжный эмитент. $RU000A10C3M0 * ГТЛК - более рискованный (AA-), но с самым высоким купоном 9,49 %. $RU000A10EAM5 🇨🇳 Юаневые облигации * ГазпромКапитал $RU000A10DT08 - рассматриваю как добавку к долларовой экспозиции. 📌 Основные критерии отбора: рейтинг, купон и ликвидность 💡 Итог: склоняюсь к балансу стабильности (Сибур, Совкомфлот) и доходности (ГТЛК). Юаневые выпуски держу в резерве, но смотрю на инфляцию CNY и ликвидность. В ближайшие дни оформлю решение и обновлю портфель. Буду рада советам к моим размышлениям! #новичок #портфель #валюта

Мои первые поступления 📈 Завершаю зиму первыми купонными поступлениями:  • сегодня от Полипласта $RU000A10DZK8 • в ближайшее время ожидаю купон от Балтийского Лизинга $RU000A10D616 💴 Суммы пока небольшие, но для меня это важный этап - портфель начал работать и приносить денежный поток.  💼 Далее планирую немного пополнить портфель и реинвестировать купоны. Сейчас присматриваюсь к ОФЗ (пока что их доля около 10 %), хочу постепенно увеличивать часть более надёжных активов. Интересно узнать, а помните ли вы свой первый купон?

В облигациях риск - это не только рейтинг бумаги, но и выбранная стратегия. Как и во всех инструментах инвестирования в облигациях нужно определиться с целью: 💥 просто ждать купоны с надежных облигаций и не переживать; 💥 гнаться за ВДО, но переживать о дефолтах и волатильности; 💥 воспринимать портфель как набор бумаг и собирать по совету экспертов; 💥 построить свою систему с оценкой риска к профиту, с целями и возможностью контроля. Сейчас у меня немного хаотичный набор бумаг, а доля надежных (ОФЗ и корпораты ААА) около 50 процентов. Еще на этой неделе добавила облигации Самолета на снижении $RU000A10E6U4 $RU000A107RZ0 🎯 И пока первичный капитал уже работает в облигациях в виде прогнозируемых купонов, беру фокус на постепенное развитие и контроль риска. А у вас есть стратегия? Как балансируете свой портфель?

Перед заседанием ЦБ 13 февраля я поймала классическую ошибку новичка - страх покупки. 🤔 Деньги уже лежали на счете.Часть облигаций уже выбраны и даже куплены. В моей голове были навязчивые вопросы: а точно надо? Вдруг можно придумать что-то еще выгоднее? Я боялась ошибиться и от этого бездействовала. Это и оказалось моей ошибкой. 17,5 % от стартового депозита я не вложила никуда, просто протянула время. Например, ОФЗ, которые я купила не большой порцией по 904 ₽, через несколько дней торговались уже по 934 ₽ — +3,5% к цене. $SU26253RMFS3 и $SU26254RMFS1 Поняла, что мне важно в инвестициях - поймать грань между безумной спешкой и парализующей осторожностью. Это же нормально для новичка?

😥 Всю эту неделю выбирала и покупала облигации. Что быстро для опытного инвестора, то долго и вдумчиво для мамы-новичка. 💼 Состав первого портфеля: • 11,5 % - ОФЗ $SU26253RMFS3 и $SU26254RMFS1 • 38% - облигации энергетических компании с рейтингом ААА. РусГидро и Атомэнергопром - как основа стабильности: без резких движений, но с доходностью выше депозита. $RU000A10CC24 $RU000A106ZU6 $RU000A10C6L5 • 17 % средне-рискованные активы с рейтингом АА: ПГК и Балтийский лизинг $RU000A10DSL1 $RU000A10D616 • 16 % более рискованные активы с рейтингом А: Полипласт и Аэрофьюэлз. $RU000A10DZK8 $RU000A10CZC7 💰 Средняя ежемесячная купонная доходность вышла на первую запланированную ~ 5 000 р/ мес. 🤔 Кажется, балансировка портфеля не самая оптимальная, возможно, буду добирать ОФЗ для стабильности. Буду рада комментариям!

🤔 Мои параметры для отбора облигаций: • кредитоспособность эмитента Беру себе в портфель ОФЗ, а так же корпоративные облигации с кредитным рейтингом не ниже А.  • текущая рыночная цена В приоритете облигации с текущей ценой ниже номинала: тогда при погашении я заработаю еще и на разнице в цене. Либо, если высокий купонный доход, то рассматриваю цену до 104 % от номинала. • % купона Может быть фиксированным или плавающим.Фиксированный купон - размер выплат определен на весь срок. Такие облигации чувствительнее в цене к рынку. Если ставка ЦБ повысится, то цена таких облигаций упадет. Если держать до погашения - разницы нет, но если продать заранее - ощутимо.Плавающие облигации - процент купона привязан к какому-то показателю, например, к ставке ЦБ. Плюсы: при повышении ключевой ставки выплаты по купону тоже увеличиваются. Волатильность цены такой облигации ниже, чем фиксированной. • количество выплат в год ОФЗ с выплатами купонов 2 раза в год. Однако, все больше облигаций с выплатами купона ежемесячно, и это интереснее, так как можно постоянно реинвестировать и получать сложный процент. Снова вопрос: а если я не дождусь выплату и продам раньше облигацию, я не получу купон? Существует НКД - накопленный купонный доход. Например, выплаты по купону в октябре и апреле. А если я продаю свою облигацию в феврале, то покупатель заплатит мне НКД с октября по дату продажи. Поэтому я не в минусе. • дата погашения Срок выплаты всех долгов по номиналу. Наиболее уязвимое место для высокорисковой компании. • Оферта Возможность эмитента заранее погасить облигацию. Позволяет заемщику регулировать долговую нагрузку. • амортизация Тоже инструмент для регулирования долговой нагрузки заемщика. Это постепенное погашение облигации в течение срока обращения, а не в самом конце. Это снижает риск дефолта в дату погашения, но при этом уменьшает купонные выплаты из-за снижения остатка номинала. • Ликвидность Обращаю внимание так же на объем ежедневных торгов. Поняла, что сам отбор облигаций - очень рутинная работа, таблицы с агрегаторов не всегда информативны в полной мере. Поэтому поставила себе задачу: автоматизировать процесс. Хочу написать Python-скрипты, которые будут: * отбирать выпуски по моим фильтрам * сортировать и сразу показывать, что стоит моего внимания. Тогда останется главное - анализировать эмитента и принимать инвестиционные решения, а не тратить время на механический отбор. #облигации #python #новичок

Моя цель на новом счёте - 15% годовых на несколько лет без лишнего стресса. Хочу зафиксировать доходность и получать дополнительные ежемесячные купонные выплаты. Конкретную сумму купонов в месяц пока не фиксирую: планирую регулярно пополнять счёт с декретных и реинвестировать выплаты. Ориентир со стартового депозита - 5 000 ₽ в месяц.

До брокерской жизни я относилась к облигациям как к чему-то очень консервативному и чуть ли не пенсионерскому. Оказалось, я просто ничего не знала про них 🥴. Что такое облигация? Простыми словами - это долговая ценная бумага, которую выпускает заемщик-эмитент: государство, муниципалитет или компания с целью взять деньги в долг у инвесторов. В зависимости от типа доходности облигации бывают: ▪️ Купонные - регулярная процентная выплата от номинала. ▪️ Дисконтные - цена покупки ниже номинала. На рынке преобладают купонные облигации, так как они обеспечивают регулярный денежный поток в виде купонов, и как правило, менее волатильны, чем акции. Я выбираю купонные облигации, так как планирую и дальше реинвестировать прибыль, а не ждать доход один раз в конце погашения. К слову, похожая логика прослеживается между накопительным счетом и вкладом в банке.  🎯 Дальше: - обозначу свою первую конкретную цель по облигациям, - разберу ключевые параметры отбора на которые обращаю внимание, - покажу, с чего начинаю формировать свой первый портфель.

Начинаю путь в инвестициях! 💰 Накопила стартовый депозит с декретных. 🎯 Моя цель: собрать портфель ребенку к школе на новом ИИС. Первая задача - стабильный купонный доход, поэтому буду начинать с облигаций. Планирую: - делиться прогрессом; - логикой отбора и анализом; - покупками и выводами.  Возможно, кому-то этот путь тоже будет полезен и станет дополнительной мотивацией, особенно если времени и ресурсов сейчас немного. #новичок #облигации #цели