Когда открыла БС, купила акции некоторых компаний, руководствуясь тем, что котировка была ниже, чем обычно за последний период (лол). Спустя два с половиной месяца я чуть больше разобралась в вопросе формирования портфеля, который будет хотя бы отдаленно соответствовать стандартам Asset allocation. Сейчас постараюсь проанализировать каждую акцию, которой владею, и решить, оставляю ее или продаю. Начинаю c Navient $NAVI, расскажу, почему я ее продаю ❌ ➕Плюсы, которые я видела: – хорошие дивиденды (8,5% за 2020) – относительно невысокая цена ($9,26) и надежда на рост ➖Минусы, которые вижу сейчас: – сравнила график компании с основным индексом США, как итог, NAVII} сильно отстает от рынка (см. картинку 1, индекс США - голубая линия) – окей, сравниваю с графиками двух компаний из того же сектора (financial - credit services) той же капитализации (Market Cap 2.5287 Bil). Выбрала компании $ADS и $NNI (почти тот же p/e). У ADSS} (оранжевая линия) все еще хуже, но $NNI, чьи показатели почти идентичны Navient, движется практически параллельно с основным индексом страны. – операционная прибыль падает (посмотрела в отчете) – маржинальность падает и в целом довольно низкая (упала с 3.31% до 3.02%) – чистая прибыль падает (net income) - см. картинку 2. 📌Прощаюсь с акцией, спасибо за +46%. Буду рада вашим комментариям! #новичок #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

Когда я только зарегистрировала свой БС 3 месяца назад, мой бэкграунд состоял из довольно глубокого понимания сути акций, облигаций и отчетности компаний (училась на юриста и работала корп. юристом в акционерном обществе, правда непубличке), но я не вдавалась в экономические процессы. По итогам 3 месяцев я не улетела в минус, по основному портфелю +9,66%, по BBC - 7,6%, но сейчас работаю над правками - делаю из кучи бумаг, которые “вроде норм”, портфель с учетом бизнес-циклов в соответствующей стране и фундаментального анализа инструмента. Опыта тех. анализа нет, если у вас есть какие-то рекомендации по классным курсам, буду благодарна! 📌Разбиваю портфель по странам и секторам так: 🇺🇸 США выходит из восстановления в стадию роста, поэтому ориентируюсь на такие сектора, которые себя хорошо чувствуют в новом цикле: Information technology и Communication services (коммуникационные услуги). ➖IT в свою очередь разбиваются на consumer electronics, software infrastructure, software apps, semiconductors, communication equipment, information technology services, computer hardware, electronic components. Сюда также хочу добавить пару др. нецикличных направлений. ➖CS подвиды: internet content, entertainment, telecom services, broadcasting, advertising agencies, publishing. 🇨🇳 Китай уже вышел в стадию роста, поэтому также выбираю Information technology и Communication services (коммуникационные услуги). 🇷🇺 Россия на стадии восстановления, поэтому ориентируюсь на Real estate (недвижимость), Consumer discretionary (потреб. товары длительного пользования), Industrials (промышленный сектор), Information technology, Financials, Materials (сырьевой сектор). ♥️ Сохраняйте эту шпаргалку, если ваша инвестиционная стратегия перекликается с моей! (Помимо сайта фиделити я самостоятельно проверила критерии каждой из этих стран по признакам циклов) #прояви_себя_в_пульсе #assetallocation #новичок #сектора_экономики