◼️Что такое акции REIT

? 📊В США есть отдельный класс активов, которые называются Real Estate Investment Trust, что с переводом на русский означает ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ТРАСТ НЕДВИЖИМОСТИ. Это компания, которая специализируется на недвижимости. 📌Инвестиции в недвижимость доверия ( REIT ) является компанией, которая владеет, и в большинстве случаев работает в приносящей доход недвижимости. REIT владеет многими видами коммерческой недвижимости, от офисных и жилых зданий до складов, больниц, торговых центров, отелей и лесных массивов. Некоторые REITs занимаются финансированием недвижимости. ◼️В чем особенность ? 📑По законодательству США рейты ОБЯЗАНЫ выплачивать 90% своего, налогооблагаемого дохода, в виде дивидендов для своих акционеров. 90% дохода рейтов выплачивается инвесторам, а 10% средств идут на дальнейшее развитие компании. 📄Так, как 90% прибыли, это очень значимая выплата, то, в процентном соотношении, к стоимости акции, особенно в текущих условиях, дивидендные выплаты выглядят очень привлекательно. 💸По любому рейту, инвесторы платят 30% налога с дивидендов, в том числе и по российскому налоговому законодательству. ◼️Виды REITов 📈REIT Фонд, который инвестирует в саму недвижимость. В самом простом понимании. Покупает или строит торговый центр и сдает его в аренду. Получает доход, покупает или строит еще недвижимость и снова сдает в аренду. Потом выплачивают 90% годового дохода в виде дивидендов. 📈mREIT. Ипотечный рейт. Фонды такого типа, не покупают недвижимость. Они выкупают закладные по ипотеке. Свой доход такие фонды получают от выплат по ипотеке своих заемщиков, закладные которых они выкупили. ◼️Плюсы 🔹Более 75% стоимости чистых активов, это недвижимость. 75% дохода компании поступает с арендных платежей, соответственно, это гарантирует стабильный денежный поток. 🔹Частая выплата дивидендов (4-12 раз в год), высокий размер дивидендов. 🔹Рост количества новой недвижимости и рост цен на уже имеющиеся объекты. 🔹Рост цен на аренду. 🔹Если растет ипотечная ставка, то ипотечный рейт получает больше дохода в виде кредитных платежей. ◼️Минусы 🔹Чувствительность к рыночной ситуации. Если весь рынок падает, то рейты, как правило на передовой. Но это не означает, что компания перестает получать свою прибыль и платить инвесторам дивиденды. 🔹Повышенный налог на дивиденды в размере 30%. Даже наличие подписанной формы W8-BEN не влияет на снижение налога, брокером все равно будет автоматически удерживаться 30%. ◼️Примеры компаний ♦️Simon Property (SPG) $SPG американская компания по коммерческой недвижимости, крупнейший инвестиционный траст в сфере торговой недвижимости и крупнейший оператор торговых центров в США Див. доходность 11.2%. Просадка от февральских цен 55%. ♦️Macerich Company (MAC) $MAC инвестиционный фонд недвижимости, который инвестирует в торговые центры. Это третий по величине владелец и оператор торговых центров в Соединенных Штатах. Див доходность снижена до 4,18%. Просадка от февральских цен 60%. ♦️New Residential Investment Corp (NRZ) $NRZ Ипотечный фонд. Див доходность снизили до 3%, до снижения - 13-20%. Просадка от февральских цен 58% ♦️Annaly Capital Management (NLY) $NLY является одним из крупнейших инвестиционных фондов ипотечной недвижимости. Див доходность 12.6%. Просадка от февральских цен 33% ♦️Realty Income Corporation (O) $O Это инвестиционный фонд недвижимости в США, Пуэрто-Рико и Великобритании. Компания является одним из немногих инвестиционных фондов недвижимости, которые выплачивают дивиденды ежемесячно, а не ежеквартально. ♦️Так же есть ETF на рейты Vanguard Real Estate Index Fund ETF Shares (VNQ) $VNQ 💡В любом случае, покупка акций REIT - хорошая идея для диверсификации портфеля и прекрасно подойдёт для дивидендной стратегии инвестирования. Если пост был полезен для вас - буду рада получить 🍩🍩🍩 :) #reit #недвижимость #дивидендныеакции #investments