Профиль инвестора newbornn_investor | Тинькофф Инвестиции Пульс

Доход от облигаций: мой результат за январь 2025. Часть 2 Как я уже сказал в 1 части, в 2025 году я продолжаю придерживаться старой, но чуть измененной стратегии: основа моих инвестиций — облигации. Сейчас они составляют 60% от всего портфеля. В этом посте делюсь 2 частью итогов и дохода от купонов и погашений за первый месяц нового года. Погнали! Балтийский лизинг 497,9 ₽ Глобал Факторинг Нетворк {$RU000A105JN7} 504,96 ₽ — купоны 2560 ₽ — частичное погашение Группа Продовольствие 854,75 ₽ Совкомбанк 18,9 ₽ Реаторг {$RU000A105BP9} 119,65 ₽ — купоны 750 ₽ — частичное погашение Контрол Лизинг 368,59 ₽ — купоны 408,9 ₽ — частичное погашение МЦП 92,45 ₽ РЖД 37,96 ₽ Регион продукт 156,2 ₽ Глобал Факторинг Нетворк 94,5 ₽ — купоны Группа Продовольствие {$RU000A105EP3} 195,67 ₽ Россельхозбанк 38,4 ₽ Делимобиль 281,5 ₽ Всего за январь: 5 488,25 ₽ — купоны 8 457,15 ₽ — с частичными погашениями Деньги от погашений дальше использую в инвестициях — чаще всего покупаю новые облиги. Или экспериментирую, покупаю акции, фонды и другие инструменты. По сумме доходности — считаю, уже неплохой результат, но хочу больше. 🎯 Цель до июня 2025 года — 10 000 ₽ в месяц купонами от облиг. Подписывайся, чтобы следить, как я буду достигать этой цели и что буду покупать из облиг :)

Один из лучших инструментов на 2025 — флоатеры Скоро новый год, а значит пора планировать, как будем обращаться с деньгами в предстоящем году. Сегодня делюсь теорией по флоатерам и почему стоит ими пользоваться в 2025 году. Флоатеры — это облигации с плавающим купоном, который соответствует либо ключевой ставке, либо показателю RUONIA — ставке однодневных межбанковских кредитов. Этот показатель следует за ставкой ЦБ с незначительными отклонениями. По-простому, флоатеры — это облигации, где купонный доход равен ключевой ставке или даже превышает ее. Это нам, инвесторам, на руку, когда ключевая ставка такая большая, как сейчас. И когда высокая инфляция и важно заставлять деньги работать так, чтобы доход догонял инфляцию. Как и с любыми другими облигациями есть риск банкротства компании, чьи облигации вы покупаете. Тогда ни купонов, ни погашения номинала облигации не будет. Однако риск банкротства небольшой, если рейтинг компании AA и выше. Всегда обращайте на него внимание. Примеры флоатеров с хорошим рейтингом и высокой доходностью •РЖД Рейтинг — AAA Купон в декабре 2024 — 21,26% •Россельхозбанк Рейтинг — AA Купон в декабре 2024 — 21,65% Плюсы флоатеров •Обеспечивает доход равный ключевой ставке или выше нее. •То есть обеспечивает доходность в том числе выше многих вкладов в разных банках, где проценты нередко уступают ключевой ставке. •Многие из них доступны для обычных (неквалифицированных) инвесторов. •Риск потери средств низкий. Ниже, чем у высокодоходных облигаций, где высокая доходность за счет низкого рейтинга компании и высокого риска потерять деньги. Минусы •Все равно есть риск банкротства компании и потери средств. •Нет страхования денег, как во вкладах. •Доход плавающий, а значит нужно держать руку на пульсе новостей и следить за облигами и решать, устраивает ли вас доход по ним. Мое мнение: флоатеры — хороший инструмент на время высокой ключевой ставки и инфляции. А риски в инвестициях и с любым делом есть всегда. Чтобы не сильно волноваться из-за них — никогда не держите все яйца в одной корзине и приумножайте свой капитал разными способами :) ❓Как относитесь к флоатерам? Покупаете или нет и почему? Не ИИР. 🎄

Фонды и облигации - мастхэв в тяжелые времена. Как вы знаете, после 24 февраля 2022 года много чего изменилось, в том числе фондовый рынок, биржа и ситуация на них. А теперь ещё и грядут выборы, которые тоже принесут за собой перемены и не факт, что в лучшую сторону. Так что основная задача обычных инвесторов - спасти свой капитал и преумножить его, несмотря на трудные времена для экономики. Для этого я решил сконцентрироваться на более стабильных инструментах: фондах и облигациях. Именно они помогут в кризисное время увеличить капитал с минимальными рисками, уменьшить потерю денег и при этом не поседеть, наблюдая за просадками акций (тем более если у вас стоимостная стратегия). Итак, рассказываю про фонды, которые выбрал в свой портфель и почему именно их (про облигации в следующих частях). Начнём с главных условий: 1. Все фонды в моем портфеле ориентированы на российские компании. Фонды, ориентированные на зарубеж, в основном заморожены, а до гонконгской биржы я не планирую добираться в ближайшее время. Потому что это абсолютно новая гавань, в которой только предстоит разобраться, как и многим из нас, а инвестировать предпочитаю все же в уже понятное и хоть сколько-то предсказуемое. 2. Все операции в рублях. И фонды, которые инвестируют в российские компании, у которых расчеты, прибыль и деятельность в рублях. Слишком рискованно (и маловозможно) сейчас инвестировать на российских биржах во что-то кроме. Не обладаю таким запасом ментального здоровья, так что. 3. Большинство фондов от Тинькофф. Потому что если фонды в вашем портфеле от того же бренда, что и брокер, с вам не будут списывать комиссию. А ещё потому что доверяю Тинькофф и думаю, что они знают, что делать и какие компании и акции выбирать. А теперь к конкретным фондам. 1️⃣ Тинькофф Вечный портфель $TRUR. Идеальный фонд для тех, кто хочет формат «тише едешь - дальше будешь». Таким фондом закупиться на 5-10 лет и забыть о них, а потом обнаружить неплохую прибыль, несмотря на шторм на рынке. Заявлена среднегодовая доходность в размере 13,5%. Да, кстати, покупать лучше фонды не меньше чем на 3 года, чтобы получить налоговый вычет - отсутствие налога за продажу. 2️⃣ Тинькофф Дивидендные акции $TDIV. Я в целом люблю дивидендные стратегии и потому мне видится хорошим планом выбирать самые дивидендные компании. Не хочется сейчас самому покупать акции, так что закупился фондом, который этим занимается. Обещают среднегодовую доходность 18,3%. Посмотрим, что получится. Продолжение про фонды и не только в следующих постах, подпишись! ❓Покупаешь ли фонды? Если да, то какие?

Фонды и облигации - мастхэв в тяжелые времена. Как вы знаете, после 24 февраля 2022 года много чего изменилось, в том числе фондовый рынок, биржа и ситуация на них. А теперь ещё и грядут выборы, которые тоже принесут за собой перемены и не факт, что в лучшую сторону. Так что основная задача обычных инвесторов - спасти свой капитал и преумножить его, несмотря на трудные времена для экономики. Для этого я решил сконцентрироваться на более стабильных инструментах: фондах и облигациях. Именно они помогут в кризисное время увеличить капитал с минимальными рисками, уменьшить потерю денег и при этом не поседеть, наблюдая за просадками акций (тем более если у вас стоимостная стратегия). Итак, рассказываю про фонды, которые выбрал в свой портфель и почему именно их (про облигации в следующих частях). Начнём с главных условий: 1. Все фонды в моем портфеле ориентированы на российские компании. Фонды, ориентированные на зарубеж, в основном заморожены, а для гонконгской биржы я не планирую добираться в ближайшее время. Потому что это абсолютно новая гавань, в которой только предстоит разобраться, как и многим из нас, а инвестировать предпочитаю все же в уже понятное и хоть сколько-то предсказуемо. 2. Все операции в рублях. И фонды, которые инвестируют в российские компании, у которых расчеты, прибыль и деятельность в рублях. Слишком рискованно (и маловозможно) сейчас инвестировать на российских биржах во что-то кроме. Не обладаю таким запасом ментального здоровья, так что. 3. Большинство фондов от Тинькофф. Потому что если фонды в вашем портфеле от того же бренда, что и брокер, с вам не будут списывать комиссию. А ещё потому что доверяю Тинькофф и думаю, что они знают, что делать и какие компании и акции выбирать. А теперь к конкретным фондам. 1️⃣ Тинькофф Вечный портфель $TRUR. Идеальный фонд для тех, кто хочет формат «тише едешь - дальше будешь». Таким фондом закупиться на 5-10 лет и забыть о них, а потом обнаружить неплохую прибыль, несмотря на шторм на рынке. Заявлена среднегодовая доходность в размере 13,5%. Да, кстати, покупать лучше фонды не меньше чем на 3 года, чтобы получить налоговый вычет - отсутствие налога за продажу. 2️⃣ Тинькофф Дивидендные акции $TDIV. Я в целом люблю дивидендные стратегии и потому мне видится хорошим планом выбирать самые дивидендные компании. Не хочется сейчас самому покупать акции, так что закупился фондом, который этим занимается. Обещают среднегодовую доходность 18,1%. Посмотрим, что получится. ❓Покупаете ли вы фонды? Если да, то какие?

Акции для новичка и пассивного инвестора. Акции - хороший инструмент, если у вас есть стратегия. И я сейчас не про непонятные графики в блогах уже давно бывалых инвесторов, а про более приземлённые вещи. Но важно определиться с целью инвестирования и чего вы хотите от акций. Моя цель инвестирования (не только в акции, глобально) - наличие пассивного дохода, перекрывающего инфляцию и выше (не заоблачно, средних показателей) ставки ЦБ и вкладов. И относительно высокая стабильность и предсказуемость такого пассивного дохода. А значит для меня важны: 1. Дивиденды. Их наличие, размер, стабильная выплата и частота выплаты. 2. Стабильность компании. Низкий риск банкротства, закрытия и прочее. А значит низкие риски по потери денег и пассивного дохода. И чтобы мой пассивный доход был пролонгированным по времени. Что не особо в моих интересах: 1. Блокирующий пакет акций (25% компании + 1 акция). 2. Наличие права голоса и активного участия в деятельности компании. Для того, чтобы понять, какие акции под подходящую вам стратегию покупать нужно ещё знать, какие акции бывают: 1️⃣ Простые. - дают право голоса в компании (от 2%). - дают право на получение дивидендов (но не всегда, а только по решению совета директоров). - последние в очереди на активы компании, в случае ее закрытия или банкротства. 2️⃣ Привилегированные (ака префы). - не дают инвестору право голоса при любой доли владения (хоть 2, хоть 25%). - дают право на получение дивидендов всегда (!). - стоят в очереди на активы перед простыми акциями, в случае банкротства/закрытия компании. Исходя из этих знаний уже можно выбирать стратегию. 2 базовые стратегии по акциям: 1️⃣ Стоимостная. Когда инвестор заинтересован в повышении стоимости акций в долгосрочной перспективе и он надеется сильно преумножить капитал за счёт этого роста и повышения цены акций и увеличение выручки после продажи акций. Самый частый пример: акции Apple, которые выросли за 20 лет с 14$ до 700$. Вот в таких акциях заинтересован инвестор с стоимостной стратегией. 2️⃣ Дивидендная. Инвестор делает ставку на количество, объём, частоту и стабильность выплаты дивидендов, а не цену самих акций. Из всего этого вытекает, что мне больше подходит 2, дивидендная стратегия. Потому что в моих приоритетах - стабильный не сильно высокий дивидендный доход из устойчивого источника на долгосрочной перспективе, а не постоянно наблюдать за стоимостью акций, переживать на просадках, пытаться понять, нужно ли их продать прямщаз или дальше будет лучше и так далее. Вот такая нехитрая схема определения, какую стратегию выбрать. ❓Какая стратегия вам больше подходит и почему?