Итоги года инвестиций: доходность фондов и акций 2023

Войти

Ровно год назад, 2 сентября, я приобрел фонды на индекс Мосбиржи, некоторые другие фонды и портфели из отдельных акций для сравнения доходности по ним, и определения годовой доходности, но не по графикам этих инструментов, а на реальных деньгах. Вошел в рынок я, как оказалось, в хорошее время. За год портфель уходил в минус лишь в декабре, все остальное время держался в зеленой зоне, что конечно же радует. По индексам Мосбиржи, в течение всего года лидирует фонд от СБЕРА, несмотря на самую высокую комиссию за обслуживание, у них наименьшая ошибка слежения. Но нас же интересует абсолютная доходность. Индекс Мосбиржи от Сбера 100к -> сегодня 121232 (+21,12%) Индекс Мосбиржи от Т 100к -> сегодня 120393 (+20,39%) Индекс Мосбиржи от ВТБ 100к -> сегодня 120028 (+20,08%) Надеюсь все понимают тот факт, что точка входа в рынок, а так же последующие довнесения средств, на начальном этапе инвестирования, очень сильно влияют на доходность. Копим на квартиру (ежемесячные внесения по 30к): внесено изначально 470к, довнесения 240к, сегодня 761805 (+52026 - +7,3%) Этому эксперименту, еще нет года, он с декабря, тем не менее, хорошо виден "отрыв" в доходности, и это при том, что изначально была внесена большая сумма. Мои непубличные портфели, на данный момент, находятся в минусе. Там были нерегулярные довнесения средств большими суммами. Видимо попадал на максимумы. Но глядя на годовую доходность данного инструмента, меня этот факт совершенно не волнует. Пробежимся по другим фондам. Акции средней и малой капитализации от Сбера 100к -> сегодня 110190 (+10,2%) Голубые фишки от Сбера $SBBC 112400 -> 121362 (+21,36%) Акции компаний малой и средней капитализации отстают от индекса Мосбиржи, а вот от фонда на голубые фишки, на длинном горизонте, я ожидаю более высокую доходность по сравнению с индексом. Все таки наш рынок дивидендный. Теперь по портфелям из отдельных акций: Портфель из акций: 200к -> сегодня 225300 (+12,65%) Акции робот-советник от ВТБ: 100к -> сегодня 116941 (+16941 + 16,95%) Как мы видим робот - советник поработал немного лучше чем я. Тем не менее обогнать по доходности индекс, в этом году и ему не удалось. В моем портфеле сейчас акции 18 компаний в равных пропорциях в основном голубые фишки. Лидеры по росту Мать и Дитя +45%, Новатек +37,61%, Яндекс 27,22%. Лидеры падения Сургутнефтегаз префы -21,37%, ИКС5 -14,62%, Северсталь -5,25%. Я вносил небольшие изменения в портфель, продал несколько активов, и докупил "просевшие", на полученные дивиденды так же докупил акции. Пару недель назад, для сравнения доходности, докупил фонды денежного рынка. Денежный рынок ВТБ 100к -> 121708 (+21,7%) Денежный рынок Т 100к -> 121194 (+21,2%) Другие отслеживаемые показатели: Индекс Мосбиржи: 2545,07 -> сегодня 2899,38 IMOEX2 2900,34 Ставка ЦБ: 18% -> 21% -> 20%->18% Курсы: $ 91,186 -> 80,33 Юань 12,015 -> 11,27 Евро 100,762 -> 94,05 Топливо на заправке: АИ95 59,16 -> 64,46 (+8,9%) ДТ 72,82 -> 76,39 (+4,9%) Электроэнергия: 3,48р кВт/ч ->3,92 (+12.,6%) МРОТ 19242 -> 24500 р. (+27%) К 2030 году МРОТ 35000 р. (+42,8% от текущего) Мишустин июль 2025г. Военная пенсия 33342,46 -> 36510,13 (+9,5%) Вывод: Мы должны понимать что живем в уникальные времена. Тем не менее правила о которых говорят и пишут работают. Нужно тратить меньше чем зарабатываешь, а разницу регулярно, не смотря ни на что, инвестировать. Как мы видим, почти все из представленных активов по доходности обогнали инфляцию. А значит я не стал беднее за этот год. Надеюсь и вы тоже. Ожидаемо фонды на индекс обогнали по доходности владение отдельными акциямм. Однозначно есть люди, получившие на рынке более высокую доходность на капитал за этот год. Но для этого им пришлось поработать, принимая повышенные риски. А фонды позволяют абсолютно пассивно получать хорошую среднюю доходность. Комментируйте, подписывайтесь, будем следить за динамикой вместе.

Рынок немного подрос что не может не радовать. Портфели начинают зеленеть. Я не жду быстрого крупного подъема, поэтому время докупить активы по низким ценам еще есть. Портфель из акций на 200к пополнился дивами от Лукойла и ИКС5, докупил на них одну акцию ИКС5. Сегодня пополнил счет накоплений на квартиру. В этом отчете данное пополнение не учтено, отображу его на следующей неделе. Кстати, сегодня в СБЕРЕ брокерский счет пополнился моментально. Раньше пополнялся только в рабочие дни, т е если переводил деньги в воскресенье на счет они падали в понедельник. Обратите внимание Робот советник вырвался вперед по доходности, среди портфелей из акций. Пока еще отстает от фондов ликвидности. Но мы же понимаем что это временно. Интересно как он себя проявит на горизонте пяти-десяти лет. Будем наблюдать. А серебришком кто нибудь успел закупиться хотя бы по соточке?... ТОЧКА ОТСЧЕТА СЕНТЯБРЬ 2024 ГОДА. Индекс Мосбиржи от Сбера SBMX 100к -> за год 121232 (+21,12%), min 106285 (+6,28%) сегодня 119132 (+19,13%) Индекс Мосбиржи от Т TMOS@ 100к -> за год 120393 (+20,39%), min 106195 (+6,19%), сегодня 119310 (+19,31%) Индекс Мосбиржи от ВТБ EQMX 100к -> за год 120028 (+20,08%), min 104232 (+4,23%), сегодня 117806 (+17,8%) Акции средней и малой капитализации от Сбера SBSC 100к -> за год 110190 (+10,2%), min 92912 (-7,08%), сегодня 103233 (+3,2%) Голубые фишки от Сбера $SBBC 112400 -> за год 121362 (+21,36%), min 107518 (+7,51%), сегодня 120996 (+20,9%) Портфель из акций: 200к -> за год 225300 (+12,65%), min 199164 (-0,4%) сегодня 221637 (+10,8%) Акции робот-советник от ВТБ: 100к -> за год 116941 (+16941 + 16,95%), min 108900 (+8,9%), сегодня 122327 (+22,32%) Копим на квартиру (ежемесячные внесения по 30к): внесено 830к сегодня 876559 (+46802 +5,64%) Денежный рынок ВТБ LQDT 100к ->за год 121708 (+21,7%), сегодня 129951,08 (+29,95%) Денежный рынок Т TMON@ 100к ->за год 121194 (+21,2%), сегодня 128794 (+28,79%) Индекс Мосбиржи: 2545,07 -> 2777,29 IMOEX2: 2792,72 Ставка ЦБ: 18% -> 21% -> 20%->18%->17%->16,5%->16% Курсы: $ 91,186 -> 77,83 Юань 12,015 -> 11,15 Евро 100,762 -> 90,53 Топливо на заправке: АИ95 59,16 -> 64,46 (+8,9%) ->64,91->65,36->65,81->66,71->69,41->70,31->71,58 ДТ 72,82 -> 76,39 (+4,9%)->82,77->82,24 Электроэнергия: 3,48р кВт/ч ->3,92 (+12.,6%) МРОТ 19242 -> 24500 р. (+27%)->27093(+40,8%) К 2030 году МРОТ 35000 р. Мишустин июль 2025г. Военная пенсия 33342,46 -> 36510,13 (+9,5%)->39285,79 (+17,8%) Итоги первого года эксперимента здесь: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/proBPIF/77c1ffbe-54cd-42f4-9f50-b0933b53b7bc?utm_source=share&author=profile Начало, с объяснениями: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/zcrabz/e4a2037d-56b6-49ae-aa36-78f9b5620e92?utm_source=share&author=profile Комментируйте, задавайте вопросы, подписывайтесь. Не ленитесь проходить по ссылкам.

Прошли новогодние праздники. Брокеры просят пополнить счета для автоматической уплаты налогов. Удобно, не правда ли? Я не торгую, но есть Робот советник. Вот он то за год наторговал на 880р налога. Пока еще деньги не сняли, но уже прислали письмо с указанием необходимой суммы. Получится -5% от доходности или -0,9% от вложенной суммы. Как я и предполагал, на данный момент индекс не удалось обогнать даже ИИ. Мною собранный портфель, по доходности, отстал от индексных фондов более чем в 2 раза. Топливо, а именно АИ 95 с начала наблюдений подорожало на 20%. Нужно было вкладываться в бензин.... По доходности его обогнали только фонды ликвидности. Высокий ключ делает свое дело. Смотрите цифры, анализируйте и делайте выводы. Всем добра! ТОЧКА ОТСЧЕТА СЕНТЯБРЬ 2024 ГОДА. Индекс Мосбиржи от Сбера SBMX 100к -> за год 121232 (+21,12%), min 106285 (+6,28%) сегодня 117002 (+17,0%) Индекс Мосбиржи от Т TMOS@ 100к -> за год 120393 (+20,39%), min 106195 (+6,19%), сегодня 116964 (+16,96%) Индекс Мосбиржи от ВТБ EQMX 100к -> за год 120028 (+20,08%), min 104232 (+4,23%), сегодня 115665,2 (+15,66%) Акции средней и малой капитализации от Сбера SBSC 100к -> за год 110190 (+10,2%), min 92912 (-7,08%), сегодня 101493 (+1,5%) Голубые фишки от Сбера $SBBC 112400 -> за год 121362 (+21,36%), min 107518 (+7,51%), сегодня 118721 (+18,72%) Портфель из акций: 200к -> за год 225300 (+12,65%), min 199164 (-0,4%) сегодня 215532 (+7,75%) Акции робот-советник от ВТБ: 100к -> за год 116941 (+16941 + 16,95%), min 108900 (+8,9%), сегодня 117538 (+17,54%) Копим на квартиру (ежемесячные внесения по 30к): внесено 830к сегодня 861632 (+31854 +3,84%) Денежный рынок ВТБ LQDT 100к ->за год 121708 (+21,7%), сегодня 129562,45 (+29,56%) Денежный рынок Т TMON@ 100к ->за год 121194 (+21,2%), сегодня 128436 (+28,43%) Индекс Мосбиржи: 2545,07 -> 2733,75 IMOEX2: 2715,83 Ставка ЦБ: 18% -> 21% -> 20%->18%->17%->16,5%->16% Курсы: $ 91,186 -> 77,83 Юань 12,015 -> 11,15 Евро 100,762 -> 90,53 Топливо на заправке: АИ95 59,16 -> 64,46 (+8,9%) ->64,91->65,36->65,81->66,71->69,41->70,31->71,58 ДТ 72,82 -> 76,39 (+4,9%)->82,77->82,24 Электроэнергия: 3,48р кВт/ч ->3,92 (+12.,6%) МРОТ 19242 -> 24500 р. (+27%) К 2030 году МРОТ 35000 р. (+42,8% от текущего) Мишустин июль 2025г. Военная пенсия 33342,46 -> 36510,13 (+9,5%)->39285,79 (+17,8%) Итоги первого года эксперимента здесь: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/proBPIF/77c1ffbe-54cd-42f4-9f50-b0933b53b7bc?utm_source=share&author=profile Начало, с объяснениями: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/zcrabz/e4a2037d-56b6-49ae-aa36-78f9b5620e92?utm_source=share&author=profile Комментируйте, задавайте вопросы, подписывайтесь. Не ленитесь проходить по ссылкам.

Первым делом напомню торгующим инвесторам, еще есть время продать и откупить назад минусовые активы, дабы снизить или совсем минусать налогооблагаемую базу. Это не касается полученных дивидендов, с них налог уже уплачен, снизить не получится. Рынок, можно сказать стоит на месте. ЦБ понемногу, но все же опускат ставку. С нового года поднимают налоги, я ожидаю скачек розничных цен, от 5 до 15%. Цену на бензин уже несколько раз подняли, с сентября 2025 рост составил 9%, с начала наблюдений (сентябрь 2024) 15,85%. Вот так ребятушки, у кого за это время рост доходов оказался ниже - вы обеднели. Ровно год эксперимента с квартирой. Знакомые купили однушку в новостройке по льготной ипотеке. Я внес первоначальный взнос 470к на счет, и совершаю ежемесячные пополнения 30к (у них такой платеж). Год назад в недострое эта квартира стоила 5,300к, сейчас 6,200к, рост 17%. Но дом уже сдали, кстати вовремя, владельцам вручили ключи и документы еще в начале декабря. А что у меня? 830к вложенных за этот год средств (470к сразу и 360к довнесений, последние 30к завел вчера), сейчас 842645 (+12875 1,55%). Это показывает брокер. Я не пересчитываю доходность в специальных сервисах. Не вижу в этом смысла. В этом году можно было обогнать индекс просто вкладывая в фонды ликвидности (часть средств и я в них разместил) Всем же хочется видеть хоть немного зелени на красном фоне. В прошлом декабре в публичный портфель я их еще не купил, поэтому не могу увидеть именно годовую доходность, но с сентября 2024 года фонд от ВТБ заработал 28,18%. Делаем выводы: инфляция в этом году 15-17%, в прошлом была 10%. Итого 25-27%. Правду пишут в учебниках вклады, облиги, фонды ликвидности обгоняют инфляцию на 2 % в год. То есть реальная доходность этого класса активов 2% в год. Ни о каких 5-10%, как вас убеждают многие блогеры и речи идти не может. И это с учетом того, что вы не потеряете деньги в каких нибудь ВДО (высокодоходных облигациях). Акции.... 5 лет застоя... Я ожидаю роста индекса до 6000 в течении 3х лет. Оптимистичный прогноз от аналитиков даже 9000 (но я сомневаюсь). Итак если 6000, то доходность акций составит примерно 27,5% в год (5 и 3 будущих года). Отнимаем инфляцию тех же 15%. Получим чистую доходность 10-12%. Но и её нельзя закладывать в расчеты. Сейчас на нашем рынке уникальная ситуация. Акции стоят примерно 4,6 годовых прибылей при "норме" 10. Поэтому делим доходность на 2, получаем реальную доходность акций 5- 6%., но с дичайшей волатильностью. Робот советник, по доходности, почти в 2 раза обогнал составленный мною портфель из акций. Но с него удержат еще налоги за торговлю. Лидеры по доходности в этом году фонды ликвидности LQDT +28,18%. Или драгметаллы? В них какая то дикая доходность. Я так же с сентября 2024, на бонусы, регулярно покупаю на ОМС. Серебро +42,27%, Платина +39,24%, Палладий +24,43%. Как то так. Эксперимент, а точнее всё же записки инвестора продолжаются. PS: Есть мысли разместить соточку в активно управляемом фонде. Что думаете по поводу написанного пишите в комментариях. Интересно услышать другие мнения, а может быть даже ваши выводы. ТОЧКА ОТСЧЕТА СЕНТЯБРЬ 2024 ГОДА. Индекс Мосбиржи от Сбера SBMX 100к -> за год 121232 (+21,12%), min 106285 (+6,28%) сегодня 114423 (+14,42%) Индекс Мосбиржи от Т TMOS@ 100к -> за год 120393 (+20,39%), min 106195 (+6,19%), сегодня 113895 (+13,89%) Индекс Мосбиржи от ВТБ EQMX 100к -> за год 120028 (+20,08%), min 104232 (+4,23%), сегодня 112231 (+12,23%) Акции средней и малой капитализации от Сбера SBSC 100к -> за год 110190 (+10,2%), min 92912 (-7,08%), сегодня 98692 (-1,3%) Голубые фишки от Сбера $SBBC 112400 -> за год 121362 (+21,36%), min 107518 (+7,51%), сегодня 116572 (+16,57%) Портфель из акций: 200к -> за год 225300 (+12,65%), min 199164 (-0,4%) сегодня 213304 (+6,5%) Акции робот-советник от ВТБ: 100к -> за год 116941 (+16941 + 16,95%), min 108900 (+8,9%), сегодня 112710 (+12,71%) Копим на квартиру (ежемесячные внесения по 30к): внесено 830к сегодня 842645 (+12873 +1,55%)

ИТОГИ ГОДА