Пошаговая инструкция по переводу старого ИИС в новый тип

Войти

? Пошаговая инструкция для всех! 📈💸 Привет, друзья! 😊 Сегодня поговорим о том, как правильно перевести ваш старый индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) в новый тип. Звучит сложно? На самом деле всё гораздо проще, чем кажется! Я постараюсь объяснить всё максимально доступно и понятно. Готовы? Тогда начнём! 1️⃣ Шаг 1: Обратитесь к своему брокеру Первый шаг — это обратиться к вашему брокеру. Здесь у вас два варианта: Написать заявку в службу поддержки; Изменить тип счёта самостоятельно через настройки (если такая функция доступна). Всё просто, правда? 😉 2️⃣ Шаг 2: Уведомите налоговую После того как вы сменили тип вашего ИИС, вам необходимо отправить уведомление в Федеральную налоговую службу (ФНС). Сделать это можно несколькими способами: Через приложение "Налоги ФЛ"; По почте; При личном визите в налоговую инспекцию. Выбирайте тот способ, который удобнее именно вам! Важные моменты, которые стоит учесть: ✔️ Срок владения счётом Здесь важно понимать, что время владения вашим старым ИИС будет засчитано в новый, но только в пределах трёх лет. Плюс к этому добавляется ещё один период — от начала года до момента перехода. Давайте разберём на примере: Допустим, ваш счёт был открыт четыре года назад, а переводите вы его в сентябре 2024 года. В таком случае засчитают три полных года + восемь месяцев (с января по сентябрь 2024 года). Таким образом, ваш новый ИИС будет действителен в течение трёх лет и восьми месяцев. ✔️ Вопросы налогов и вычетов Доходы по старому и новому ИИС учитываются отдельно. Если вы хотите получить налоговый вычет по старому счёту, обязательно сделайте это до перевода в новый тип. ⚠️ Не забывайте про сроки! Оба этапа — обращение к брокеру и уведомление налоговой — должны быть завершены в течение одного года. Так что лучше не затягивайте! 😅 Вот и всё! Надеюсь, эта информация была полезной и помогла вам разобраться в вопросе перевода старого ИИС в новый тип. 🤗

Не дайте деньгам застрять! ⚡️💸 Приветствую всех читателей моего блога! Сегодня расскажу, как быстро снять блокировку с банковского счёта. Такое может случиться неожиданно, и если вы оказались в такой ситуации – не паникуйте 😅 Вот пошаговая инструкция, которая поможет вернуть доступ к вашим средствам: Что делать при блокировке? ✔️ Уточняем причину блокировки Свяжитесь с банком через чат или позвоните им напрямую. Задайте вопрос так: "Уважаемый банк, прошу предоставить мне точную причину блокировки моего счёта и указать конкретный пункт закона №115-ФЗ, согласно которому было принято такое решение". ✔️ Узнаём перечень необходимых документов После того, как причина известна, спросите у оператора: "Какие именно документы необходимо представить для снятия блокировки? Перечислите пожалуйста полностью". Обычно требуют такие бумаги: договоры, чеки/счета, подтверждающие покупку или оказание услуги. ✔️ Отправляем все сразу одной пачкой Когда соберёте все нужные бумаги, отправляйте их в банк сразу вместе. Напишите в теме письма примерно следующее: "Уважаемые сотрудники банка, прошу вас срочно рассмотреть предоставленный мной комплект документов". ✔️ Фиксируем своё обращение Не забудьте попросить сотрудника банка зафиксировать ваше обращение и назвать вам регистрационный номер заявки. ✔️ Ждём результат строго в установленные сроки Помните, что проверка должна быть завершена максимум за пять рабочих дней (это прописано законом). Сообщите об этом сотруднику банка так: "По закону №115-ФЗ срок рассмотрения моей заявки составляет до пяти рабочих дней. Просьба прислать ответ в установленный период времени". ✔️ Если ответа долго нет – жалуемся! Если спустя неделю от банка тишина, смело подавайте официальную жалобу либо в службу внутреннего контроля вашего банка, либо прямо в Центробанк РФ через специальную форму на сайте ЦБ. И помните ещё одно важное правило – даже если ваш счет заблокирован полностью, банк должен обеспечить минимальный функционал, например возможность перевести деньги родственникам или оплачивать обязательные платежи. Друзья, надеюсь моя статья помогла вам разобраться в этой непростой ситуации ✨ Пусть ваши финансы всегда будут под контролем и никогда не застревают где-то там в банковских лабиринтах 😉

Как передать акции родным без головной боли 📌✨ Привет! 😊 Сегодня поговорим о том, как правильно оформить наследство из ценных бумаг (акций и облигаций), чтобы твои родные получили всё именно так, как ты хочешь, без лишних хлопот! Вот что важно понять сразу: 🔥 Завещание касается всего твоего брокерского счёта разом, а не конкретных активов. То есть, даже если сейчас твой портфель выглядит одним образом, а через год он станет совершенно другим – это ничего не меняет! На момент твоей кончины наследники просто получают содержимое счёта таким, какое оно есть на тот день. Что конкретно надо сделать? ✅ 1️⃣ Уточни название своего брокера и номер счёта. 2️⃣ Попроси юриста включить эти сведения в своё завещание или договор наследования. 3️⃣ Храните реквизиты счёта (но не пароль!) в безопасном месте, доступном близким людям после вашей смерти. 4️⃣ Важно: нотариусы сами уточнят у брокеров текущую ситуацию с активами на счету, поэтому тебе не придётся заморачиваться деталями состава портфеля прямо сейчас. Плюс небольшой бонус ☝️ ✏️ Если у тебя несколько брокерских счетов – каждый из них подлежит наследованию отдельно. 💰 Деньги на счете также включаются в наследуемое имущество. ❗ А вот долги по кредитам, увы, могут перейти к наследникам вместе со всем остальным имуществом. В общем, главное здесь – позаботиться заранее, обозначив свои активы юридически грамотно и четко. Тогда близкие люди смогут спокойно распоряжаться тем, чем владеешь ты сам, без лишней суеты и путаницы. Надеюсь, статья была полезной и помогла разобраться в вопросе наследства 🙌😉

Как перевести старый ИИС в новый тип