Идеальный портфель

Динамика 2024: общий портфель (все активы) vs Индекс Мосбиржи полной доходности

Итоги 2024 и ожидания 2025 2024 год в финансовом плане выдался неплохим, общая стоимость активов существенно увеличилась, портфель показал себя лучше рынка, помог хороший выбор акций и аллокация портфеля на недвижку. В 2025 год смотрю с умеренным позитивом, по-прежнему считаю, что в российском рынке есть существенный апсайд с хорошим соотношением риск/доходность. В портфеле 2025 у меня акции экспортеров (Лукойл, Роснефть, Сургут Преф) и компании, которые могут перекладывать инфляцию на потребителей (ХХ, Яндекс, X5). Ставлю также на дальнейшую девальвацию рубля, поэтому в качестве защитных инструментов использую валютные фьючерсы на доллар/евро и золото. Всех с наступающим! Желаю вам зелёного портфеля и достижения финансовой независимости!

🔥Fire-портфель: как вести учет Раньше я использовал Excel-таблички, но в какой-то момент устал забивать все сделки руками. Полгода назад перешел на Snowball, выше уже выкладывал скрины из этого сервиса. На мой взгляд, это удобный сервис для учета инвестиций. Если у вас брокер Т-Банка, то информация о всех брокерских счетах автоматически обновляется, сервис будет показывать текущие цены и изменения в ваших активах в реальном времени. Это делает процесс учета значительно проще. Но можно вносить активы и "руками", например, вклады или недвижимость. Тогда у вас появляется полная картина по всем вашим активам. Мне нравится функция сравнения портфеля (или его части) с основными бенчмарками (помните сравнение студии vs S&P 500?), можно наглядно понять актуальный перфоманс портфеля. Можно поставить итоговую цель инвестиций, например я поставил итоговую сумму для FIRE, сервис достаточно точно рассчитал планируемую дату выхода на FIRE и построил график роста портфеля. В целом, Snowball — это реально хороший инструмент для тех, кто хочет управлять инвестициями. Не реклама, исключительно мои впечатления после нескольких лет страданий с Excel.