1,9K
подписчиков
26
подписок
🔥Более 5 лет на фондовом рынке 🔥 Квалифицированный инвестор 🔥Цель — пассивный доход 150.000₽ в месяц 🔥Инвестирую в долгосрок, рассказываю об этом в своем дневнике ✔️ТГ-канал: https://t.me/+GKfeVwVVYy00NjMy ✔️ Канал в МАХ: https://max.ru/join/2P6wNohOsu-HGaT2hVXT4Tim41jYORzrPkkNweYrlYE
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Dnevnik_Invest0ra
вчера в 14:16
💰Сколько дивидендов Сбер заплатит в следующем году?
Недавно Сбер отчитался за 1 полугодие 2026 года. И как всегда - отчёт просто отличный!
Нам в отчёте нужен только один показатель - это чистая прибыль.
✅ За 1 половину 2026 она составила 1,019 трлн руб. (+18,6%)
При условии, что темпы роста сохранятся, что вполне вероятно, то тогда можно рассчитывать, что за 2026 год Сбер выдаст аж 2 трлн рублей…
Цифра является прогнозной, так как всякое может произойти во 2 полугодии и тогда Сбер может не набрать круглую отметку, но мы все равно будем отталкиваться от неё.
💰Так что по дивидендам в 2027 году?
Согласно дивидендной политике Сбер платит 50% от чистой прибыли, то есть инвесторам достанется 1 трлн. руб. в июле следующего года.
Тогда, поделив прибыль на количество акций, получим, что на 1 акцию выйдет (барабанная дробь) - 44,27 рублей.
Доходность к текущей цене 275 рублей составляет - 16,1%. Это одна из лучших доходностей на всем рынке в самой крепкой и сильной бумаге.
А при ключевой ставке 14% лично мне кажется это вообще какой-то аномалией. Как такой бизнес может так дешево стоить?
⚡️Сбер стоит на 1 месте моих активов с большим отрывом. Рассчитываю, что недооценка в акциях Сбера постепенно будет уходить, но а пока стараюсь покупать его, пока он так дешево стоит, ведь в следующем году будет солидный дивиденд.
Если держите акции Сбера и считаете, что он недооценен - 👍
👉 Заглядываете ко мне в профиль, пишу про инвестиции простым языком!
SB
SBER
275,07 ₽
+0,56%
Dnevnik_Invest0ra
27 июля в 16:56
📈 Акции умеют не только падать
Еще неделю назад все говорили, что акции никому не нужны, а рынок летит в пропасть. Сегодня картина уже совсем другая.
Недавно я как раз писал про низкие цены на акции и уникальную дивидендную доходность компаний, и вот сейчас она уже не кажется уникальной, а, скорее, хорошей. Всё потому что акции сильно выросли:
На данный момент Сбер скакнул с 249 до 274 ₽, ДОМРФ с 1892 до 2135 ₽, Мосбиржа с 137 до 157 ₽, ВТБ вообще гэп закрыл. Да и весь рынок зеленый, как можно видеть на карте.
Наконец-то можно смело заявить, что акции компаний отскочили со дна, а ведь это еще не было притока денег на рынок с дивидендов от Сбера, Транснефти, ВТБ и других.
📌 Рост произошел по следующим причинам:
– Банальная перепроданность рынка. Ни разу в жизни не падали 19 недель подряд
– Ушел риск повышения ставки, макроэкономические данные стабильны, ЦБ все контролирует
– Кризис с бензином заканчивается. Ситуация выравнивается.
– Паника инвесторов уходит, появляется небольшой луч света и надежды, что худшее позади.
✅ Какой итог для инвестора?
За последние 2 месяца акции по-настоящему показали, что значат риски в инвестициях, особенно в российских реалиях. Сначала сильный слив - затем мощный откуп. На этих движениях важно не бояться действовать. Идёт падение - закупай по чуть-чуть регулярно. Лично я так и делал, закупался, и сейчас, спустя время, рад, что так сделал (но на самом деле я был бы сильнее рад закупить ещё по низким ценам, если, конечно, их снова дадут)
✔️Акции выросли и их покупать уже поздно?
Акции никогда не поздно брать, они все еще дешевые по фундаментальным показателям. Бизнес многих компаний не поменялся и даже продолжил расти, а цена акций упала, и это похоже на рыночную неэффективность, которой инвестор может воспользоваться.
⚡️Поэтому лично я продолжу делать то же, что делал всегда: регулярно покупать качественные компании и не пытаться угадать идеальный момент.
SB
SBER
273,96 ₽
+0,97%
DO
DOMRF
2 182 ₽
+2,47%
MO
MOEX
157,21 ₽
+0,32%
VT
VTBR
58,62 ₽
-3,85%
Dnevnik_Invest0ra
27 июля в 7:12
🖥️ Какая IT-компания интересна для инвестиций?
✅ Данный сектор российской экономики в теории должен был занять место ушедших западных компаний и развиваться дальше большими темпами.
🔻Но на деле все вышло все не очень – из-за высокой ставки компании-клиенты просто перестали тратиться на технологии и софт, что привело к падению спроса и, соотвественно, выручки и прибыли АйТи-компаний.
🟰Как результат, многие бумаги сейчас торгуются около своих исторических минимумах. И как показывает история, порой это дает новые возможности, а порой указывает на проблемы бизнеса.
Так давайте разберемся, кто же из IT-шников интересен, а кто будет и дальше погружаться на дно?
❌ ВК
Думаю, что тут все понятно, что лучше эту историю обходить стороной и не брать акции ни в коем случае. Гос деньги уходят как будто в черную дыру, у компании из растущих показателей только долг.
❌ Астра
Казалось бы, что законы о переориентации на «свое ПО», а именно Linux должны помочь, но пока слабо выходит. Компания интересна стратегически, но смущают резкие свечи вниз, которые были в июне, выглядит как слив акций от владельцев, но они отрицают это 🤷♂️
❌ ИВА
Компания проигрывает конкуренцию другим игрокам в направлении коммуникаций. Это видно по результатам: в 2025 году выручка упала на -3,7%, а прибыль на -25%. Есть шансы выжить, так как четверть акций принадлежит Сберу, может он их полностью выкупит и внедрит в свою экосистему, посмотрим.
❌ Диасофт
Компания делает софт для банков, но те и сами развиваются в этом направлении, делают уже своё ПО. Нужно переориентироваться и менять целевых клиентов, а пока что тут слишком темные перспективы.
❌✅ Софтлайн
У компании было проведено за 3 года около 20 покупок других активов, и пока это слабо оказывает результат на их бизнес. Из позитивного - Софтлайн проводит байбэк и платит дивиденды, хоть и мизерные, плюс недавно им подняли кредитный рейтинг.
✅ Позитив
Информационная безопасность как никогда актуальна в наше время. Позитив занимается именно таким. У компании был жуткий провал по результатам в последние годы из-за чего акции сильно упали, но руководство извлекло правильные уроки, и сейчас видно исправление ситуации с долгом и прибылью. Посмотрим, что будет дальше.
✅ Базис
Компания занимается разработкой ПО управления IT-инфраструктурой. Только недавно вышла на IPO и показывает хорошие результаты на старте — выручка выросла на +37%, а прибыль на +8,5%. Даже дивиденды выплатили более 7%. Прогнозы так же позитивные.
✅ Аренадата
Среди всех айтишников у этой компании прибыль выросла больше всех – на +52%, но тут имели место разовые факторы, не факт, что в будущем будет так же круто. Компания - разработчик систем управления и обработки данных, имеет крупных клиентов, лидирующие позиции в секторе и хорошие перспективы дальнейшего роста.
✔️Вроде по всем прошелся и дал свой комментарий. Это лично мое мнение по каждой компании, можете его оспорить или дополнить, мне будет интересно почитать. В целом АйТи сектор выглядит супер-перепроданным, поэтому не удивлюсь, что в ближайший месяц-два он будет показывать динамику лучше всех. Сам я держу немного Софтлайна на резервном счёте (на 10к 😂), но еще смотрю в сторону Позитива, Базиса и Аренадаты.
Держите акции АйТи-компаний?
Да - 👍
Нет - 👎
👉 Заглядывайте в мой профиль и подписывайтесь, там много полезной информации про инвестиции!
VK
VKCO
138,75 ₽
+8,22%
AS
ASTR
190,4 ₽
-7,72%
IV
IVAT
70,85 ₽
-3,81%
DI
DIAS
1 076,5 ₽
-0,14%
SO
SOFL
50,38 ₽
+7,11%
PO
POSI
921,4 ₽
+4,54%
BA
BAZA
99,32 ₽
+14,7%
DA
DATA
72,86 ₽
+20,01%
Dnevnik_Invest0ra
23 июля в 6:10
💰Инвестирую в облигации 10 000 рублей. Что купил?
Это очередное ежемесячное пополнение моего консервативного портфеля, который состоит чисто из облигаций. Покупаю с целью получения пассивного дохода.
📊 Результаты:
💼 Стоимость портфеля:
389 606 ₽
💰Пассивный доход:
• за месяц: +4 587 ₽
• за все время: +88 430 ₽
📈 Доходность портфеля:
• за месяц: + 1 262 ₽ (+0,3%).
• за 32 месяца: +95 574 ₽ (+24,5%)
✔️ Что купил за последний месяц?
За июль я пополнил счет на 10 000₽ и покупал (и продавал) следующие ценные бумаги:
🟢 Постепенно увеличиваю долю космических облигаций. Покупал ОФЗ с целью создать ежемесячный пассивный доход с купонов. Взял по 5-7 штук каждого выпуска.
🔴 Продал флоатеры:
• Балтийский лизинг с КС+2,3%
• Евраз Финанс с КС+1,5%
Чтобы переложить в просевшие облигации с более высоким купоном на более длительный срок👇
🟢 Покупал:
• МГКЛ 001Р-06 - 4 шт
• АФК Система 002Р-04 - 17 шт
• Софтлайн 002-Р02 - 14 шт
• Селигдар 001Р-10 - 5 шт
• Брусника 002Р-04 - 3 шт
✅ Выводы, основываясь на текущей ситуации на рынке облигаций:
Ключевая ставка задает направление облигациям. Сейчас она 14,25%, но скоро может измениться (или нет). Завтра напишу подробнее, что думаю по поводу ставки в преддверии заседания ЦБ.
Так или иначе, по традиции я использую возможность и докупаю облигации по низким ценам.
Друзья, а вы покупали облигации за последний месяц? - 👍
👉 Заглядывайте в мой профиль и подписывайтесь, там много полезной информации про инвестиции!
RU
RU000A108777
882,45 ₽
+0,55%
RU
RU000A108G05
999,2 ₽
+0,04%
RU
RU000A108ZU2
984,3 ₽
+2,35%
RU
RU000A10CU48
999,9 ₽
+0,99%
RU
RU000A10EA08
1 036,5 ₽
+1,06%
RU
RU000A10EC22
1 002,9 ₽
+0,73%
RU
RU000A10C8F3
988 ₽
+2,04%
SU
SU26248RMFS3
816,05 ₽
+3,57%
SU
SU26254RMFS1
854,68 ₽
+3,78%
SU
SU26239RMFS2
729,37 ₽
+0,91%
Dnevnik_Invest0ra
22 июля в 6:47
Газпром. Акции находятся на исторических минимумах. Пора покупать?
На днях акции «национального достояния» обновили рекорд по цене - 78₽ и сейчас находятся на отметках кризиса 2008 года, а именно 84-87₽.
📍 Куда пропали 18 лет?
Чтобы ответить на этот вопрос, давайте финансово сравним, что изменилось за эти 18 лет:
📌 В 2008 году:
• Капитализация: 2 трлн
• Выручка – 2,5 трлн
• Чистые активы - 4,78 трлн
• Чистая прибыль – 173 млрд
📌 В 2026 году:
• Капитализация: 2 трлн
• Выручка – 9,7 трлн (х4)
• Чистые активы - 31,8 трлн (х7)
• Чистая прибыль – 1,3 трлн (х9)
Сравнив данные, видно, что основные показатели: выручка и прибыль выросли кратно. Особенно хорошо увеличились активы, но это все равно не мешает быть акциям на своих низах.
📍 Почему акции Газпрома так дешево стоят? Тому виной 3 причины:
🔹 Не платит дивидендов
Сейчас фокус российских инвесторов сместился на дивиденды. Инцидент с Полюсом это доказал - компании, которые отказываются платить, попросту неинтересны инвесторам. Однако можете заметить, что Газпром зарабатывает хорошую чистую прибыль, и соотношение чистый долг / EBITDA на конец 2025 года составило 2,07х при пороговом значении для дивидендов - 2,5х. Что мешает? Мешает не что, а кто - государство, как главный акционер, деньги забирает через НДПИ, хоть они и пошли недавно под сокращение.
🔹 Ограниченный экспорт
Основной заработок у Газпрома идёт с экспорта, как так цены на газ там в разы выше, чем в России. Но ключевой европейский рынок сбыта был потерян в 2022 году, а заместить эти объемы никто не может, тот же Китай пока не спешит одобрять «Силу Сибири-2», которая только частично бы заменила Европу.
Чтобы вы понимали, в 2021 году Газпром экспортировал около 200 млрд кубов газа, а в 2025 это всего 78 млрд, половина из которых пошла в Китай. С учётом Силы Сибири-2 в будущем выйдет около 130 млрд, но это все еще меньше, чем было вместе с Европой. Перспективы туманны.
🔹 Санкционная кувалда
Для очередного запугивания России у США на столе лежит документ, который может быть задействован в любой момент. Ключевой пункт здесь подразумевает ввод 100% пошлин на импорт газа для покупателей российского газа. В общем, душат все сильнее и сильнее, особенно дочку - Газпромнефть , где доля Газпрома 95%.
📍 Что должно произойти, чтобы получился рост акций?
1️⃣ Самый очевидный позитив- окончание СВО. На данный момент такое нереалистично, да и вряд ли европейцы сразу запустят северные потоки.
2️⃣ Подписание контракта по «Силе Сибири-2». Сейчас имеются разногласия по цене газа, Китай, зная уязвимое положение РФ, хочет получать газ по российским ценам, что не устраивает РФ, так как это будет экономически невыгодно. Ждём переговорного сдвига.
3️⃣ Возобновление дивидендов. При текущих ценах возможна доходность 10-15%, если Газпром решит все-таки платить, но надо ждать следующего мая-июнь, чтобы понять о намерениях руководства, может, что-то и поменяется в мире.
4️⃣ Девальвация. Как и любой экспортер, Газпром выигрывает от дешевого рубля, так как за эту же цену можно будет получать больше рублей. Если курс скакнет до 90₽, то Газпром тоже поднимется.
📈 Что будет с акциями?
Справедливости ради с точки зрения бизнеса и активов цена акции далеко не та, которая должна быть. Газпром недооценен, и цена до 90-100₽ вполне интересна, если рассчитывать на какой-то позитив в будущем, а так, базово акции так и будут болтаться внизу.
✅ Итого
Газпром - это главный игрок на политической арене России, а на этой арене Россию бьют как могут, поэтому Газпрому достается больше всего, и это негативно влияет на его финансовые показатели.
Сокращение экспорта в Европу никак не компенсируется Азией в ближайшие 5-10 лет, то есть это долгосрочная история со своими вытекающими рисками. Ждём окончание СВО и верим в лучшее, я акции не держу (пока что)
Если разбор был полезен для вас – 👍
👉 Заглядывайте в мой профиль и подписывайтесь, там много полезной информации про инвестиции!
PL
PLZL
1 146,8 ₽
+12,12%
SI
SIBN
395,5 ₽
+15,3%
GA
GAZP
85,57 ₽
+7,68%
Dnevnik_Invest0ra
20 июля в 7:30
Какие дивиденды от компаний ждать через год?
На днях последние российские компании выплатили дивиденды за 2025 год. Это означает, что этим летом больше не будет дивидендов, но зато уже в сентябре/октябре начнутся выплаты за первую половину 2026 года!
А пока посмотрим, что сейчас интересно после дивидендного гэпа с расчетом следующего дивиденда через год, а то и раньше:
Сбер — 249 руб.
• Следующий дивиденд через год (прогноз) - 42 руб.
• Доходность в моменте: 17%;
Транснефть — 1 000 руб.
• Следующий дивиденд через год (прогноз) - 185 ₽
• Доходность в моменте: 18,5%;
Дом РФ — 1 890 руб.
• Следующий дивиденд через год (прогноз) - 290 ₽
• Доходность в моменте: 15,3%;
Х5 – 1780 руб
• Следующий дивиденд через полгода (прогноз) - 170 ₽
• Доходность в моменте: 9,7%;
Мосбиржа – 137 руб
• Следующий дивиденд через год (прогноз) - 18 руб
• Доходность в моменте: 13,1%;
ВТБ — 51,5 руб
• Следующий дивиденд через год (прогноз) - 10 руб
• Доходность в моменте: 19,4%;
Посчитал дивиденды, смотря на прогноз по прибыли каждой компании и затем делил на количество акций в обращении и долю выплат на акционеров.
Моя стратегия сейчас такая - на приходящие дивиденды (около 40к, акции держу в другом брокере) буду докупать эти акции из списка (все, кроме ВТБ)
Именно таков мой путь - путь долгосрочного инвестора, а в моменты подобных акций на акции эта моя внутренняя инвесторская сущность проявляется больше всего.
Безусловно, эта сущность может мне навредить, ведь ходит много слухов о том, что будет «что-то интересное» после выборов в сентябре, поэтому те, кто знает, уже сейчас продают акции по любым ценам. Думаю, вы это заметили, что идёт 20-я неделя падения, что никогда в истории не случалось, поэтому и приходится пугать свой мозг подобными теориями.
Так что тут либо пан или пропал, но надо верить в лучшее, иначе зачем жить :)
Подбираете акции после дивидендных отсечек?
SB
SBER
249,99 ₽
+10,65%
DO
DOMRF
1 890,9 ₽
+18,25%
VT
VTBR
52,15 ₽
+8,07%
TR
TRNFP
1 005,8 ₽
+6,06%
MO
MOEX
138,31 ₽
+14,03%
X5
X5
1 826 ₽
+12,08%
Dnevnik_Invest0ra
17 июля в 13:49
Акции в моем портфеле упали. А у кого не упали-то?!
Что делать?
Буквально недавно делал пост о ежемесячном закупе акциями на 50 000 рублей, и вот за неделю они упали и сейчас показывают красные цифры от -5 до -30% (Транснефть упала сильнее даже, чем Северсталь , плюс особенно отличился Полюс с -30% , скрин приложил).
Оправдать такое массовое падение акций можно легко - на рынке царит уныние, апатия, грусть, называйте это как хотите. В таких условиях даже у меня порой возникают мысли, а зачем это все вообще? Смысл инвестировать, если все катится в … (вставьте свое слово)
Но меня останавливает так негативно думать только то, что рынок - это поезд, который везет пассажиров из точки А в точку Б.
Самое интересное, что точка Б - для каждого своя, а между А и Б всегда возникают вынужденные остановки, которые высаживают нетерпеливых пассажиров и тех, кто не знает куда едет.
Да, выходить может каждый, так как с каждой следующей остановкой пассажиру все сложнее удержаться от ужасного состояния поезда, тот будто специально ломается, порой не едет вообще, так как топливо закончилось, в общем, поезду каждый раз наносится большой урон и порой непонятно, куда он вообще едет.
Что делать пассажиру, который ещё не вышел из поезда?
Если он понимает свой конечный пункт назначения, то пассажир продолжит ехать дальше, невзирая на состояние поезда и все плохое вокруг.
Другими словами, настоящий инвестор появляется именно тогда, когда вокруг паника. Именно в такие моменты и проверяется, едешь ли ты к своей цели или просто сел в поезд потому, что в нем ехали остальные.
Конечный пункт для каждого свой, лично у меня он ещё очень далеко, а в моменты урона по поезду я надеваю наушники, открываю книгу и продолжаю путь🚞
Надеюсь, вы тоже все еще в поезде, и понимаете, куда едете)
P.S А завтра еще массовый дивгэп , в понедельник увидим 1900 по индексу?)
TR
TRNFP
1 145 ₽
-6,83%
CH
CHMF
518 ₽
+24,02%
PL
PLZL
985 ₽
+30,54%
SB
SBER
279,58 ₽
-1,06%
DO
DOMRF
2 069 ₽
+8,07%
Dnevnik_Invest0ra
9 июля в 6:30
💰Инвестировал 50 000 ₽ в акции — и вот что купил на распродаже
Это очередной ежемесячный обзор одного из моих портфелей, который состоит из российских акций (большинство с дивидендами).
📊 Результаты за месяц:
📌 Изменение за месяц:
- 78 430 ₽ (-14%)
📌 Изменение за 27 месяцев:
-91 730 ₽ (-16,7%)
Счёт веду от вложенной суммы - 640 000₽ без учета дивидендов. Для понимания результата, когда я запустил этот портфель, индекс был на отметке 3332 пунктов, сейчас он 2200 (-34%), то есть мой портфель выигрывает индекс на +17,3%.
📌 Пассивный доход за 27 месяцев:
+ 52 179 ₽ или 1 934 ₽ в месяц
↗️ В этом месяце расчехлил кубышку и пополнил на 50 000 ₽. Всего на счёт ИИС инвестировано 640 000 ₽ личных средств. Всего в 2026 году я пополнил ИИС на 270 000 ₽, получу вычетом в 2027 году – 35 100 ₽.
💰Что купил за последний месяц?
Рынок снизился до рекордных значений за последние 4 года. Не мог не пройти мимо отличных цен на акции. Вот список, что я взял:
🏦 Сбер. 30 штук по 300 ₽
🏦 Т-Технологии. 37 штук по 259 ₽
🛢️ Лукойл. 2 штуки по 4300₽
🏭 Транснефть. 3 штуки по 1142₽
🏦 Ренессанс. 40 штук по 76
🌟 Полюс. 3 штуки по 1350 ₽
🏭 Северсталь. 10 штуки по 580 ₽
📱 Яндекс. 1 штука по 3500₽
✔️ Мой комментарий по рынку:
Портфель сильно просел за последний месяц. Думаю, у многих похожая ситуация. У меня же фокус на дивидендах, поэтому когда дают скидки на покупку акций, я радуюсь, ведь куплю больше штук = получу больше дивидендов.
А так, ситуация в стране, конечно, негативная. Инфляция снова пошла в рост, снижение ставки притормаживается, но единственное, что я нашел во всем этом позитивного – можно и дальше покупать акции по хорошим ценам :)
Друзья, а вы уже инвестировали в июле или пока на паузе?
SB
SBER
298,24 ₽
-7,25%
T
T
254,84 ₽
+4,77%
LK
LKOH
4 509,5 ₽
+2,74%
TR
TRNFP
1 204,2 ₽
-11,41%
RE
RENI
75,26 ₽
+1,86%
PL
PLZL
1 371,2 ₽
-6,23%
CH
CHMF
551,2 ₽
+16,55%
YD
YDEX
3 554 ₽
+10,64%
Dnevnik_Invest0ra
8 июля в 5:32
💰Магнит. Акции на минимумах за 17 лет. Пора покупать?
Капитализация второго крупного игрока в ритейле на неделе достигла 180 млрд рублей. Такая же стоимость компании была последний раз в ноябре 2009 года. Акции Магнита сейчас и тогда стоили ниже 1850₽.
📍 Куда собственно пропали 17 лет?
Для понимания эффекта достаточно сравнить показатели по отчетам.
📌 В 2009 году:
• Выручка – 169 млрд
• Ebitda – 16 млрд
• Чистая прибыль – 8,7 млрд
В том году было размещение акций на лондонской бирже, скачок с 1850 до 2100 рублей на акцию произошел как раз из-за этого. Тогда это привлекло внимание и инвестиции в компанию и позволило ей расти дальше шикарными темпами вплоть до 13 000 ₽ за акцию до ухода Галицкого в 2018 году. А после наступил 2026 год…
📌 В 2026 году:
• Выручка – 3,5 трлн
• Ebitda – 169 млрд
• Чистая прибыль – (-30 млрд)
На текущий момент компания убыточна. Это связано с долгами под большой процент, большими расходами на аренду, зарплату и с покупкой убыточной «Азбуки вкуса».
✔️ Сравнив данные, видно, что основные показатели выручка и Ebitda выросли в 20 и в 10 раз соответственно. Выручка в 2009 года равна показателю Ebitda в 2026 году. При этом инфляция увеличила цены в 2,5 раз за это время. Короче говоря, бизнес компании за 17 лет увеличился во много раз, но этого, увы, не видно в цене акций…
📍 Почему акции Магнита так дешево стоят?
🔻 Во-первых, тяжело адекватно сравнивать бизнес, который только начал набирать обороты в 2009 и оценивался как перспективный, выходил на зарубежной бирже, с бизнесом, который начал генерировать убытки и уже оценивается как финансово слабый.
🔻 Во-вторых, ситуация вокруг компании непонятная. Руководство не идёт на связь с инвесторами. Что там с выкупной частью акций? Непонятно.
🔻 В-третьих, отменили дивиденды, которые платили раньше практически регулярно (за все года заплатили 3 682 рубля). Но сейчас их отмена понятна, высокий долг, но откуда он появился? – здесь замешано руководство.
📌 Что должно произойти, чтобы получился рост акций?
1️⃣ Очевидно, что нужно агрессивное снижение ставки или хотя бы ожидания его снижения. Тогда долг будет легче обслуживать, и чистая прибыль вырастет. Но судя по поведению ЦБ это пока явно не светит.
2️⃣ Быстрее вводить эффективные операционные решения по примеру Пятерочки. Да, Магнит улучшают: вводят кассы самообслуж, выпечку, кофе, доставку, но это делается медленнее, чем у конкурента.
3️⃣ Выйти на контакт с инвесторами. Показать понятный план по достижению цели и улучшению показателей. Регулярно светить представителями в новостях, чтобы понимать, что компания развивается.
📈 Что будет с акциями?
Я сам спекулятивно держал Магнит и заработал на движении с 2900 до 3200₽ за акцию. Сейчас акции находятся в важном диапазоне 1700 ₽ - 2 000 ₽. На графике видно, что 1700₽ – ключевая глобальная поддержка, поэтому 7 июля мы получили мощный отскок от этой зоны. Дальше только боковик, но если на больших объемах уйдем ниже 1 700 ₽, то жди беды, а так стоит ждать возврат к 2 000₽ и молиться на выход выше, но это уже зависит от рынка, тяжело будет, так как продавцов очень много.
✅ Итого:
Магнит плохо притягивает прибыль, нужны операционные улучшения и как можно быстрее, избавляться от долгов и возвращать доверие к инвесторам через дивиденды и конференции. Лично мне Магнит не симпатизирует, предпочитаю Пятерочку и в плане продуктов, и в плане акций. Не инвестиционная рекомендация, принимайте решения самостоятельно.
Если разбор был полезен для вас – 👍
👉 Заглядывайте в мой профиль и подписывайтесь, там много полезной информации про инвестиции!
MG
MGNT
1 783,5 ₽
+1,85%
X5
X5
1 879 ₽
+8,91%
Dnevnik_Invest0ra
30 июня
✅ Почему я купил акции ИКС 5 (Пятерочки)?
Решил обосновать свой выбор интересного актива, в который я вложил деньги. Пишу по делу, по факту, позитивные и негативные моменты, кратко и без воды. Возможно, вам будет полезно.
Сегодняшний объект для анализа – акции ИКС 5 . Я инвестировал в акции данной компании по следующим причинам:
1️⃣ Вышел хороший отчёт за 1 квартал 2026
Смотря на отчёт, видно, что выручка растет (+11%), EBITDA растет (+25%), маржинальность улучшается (с 4,8 до 5,4%), но чистая прибыль снижается (-13%). Если операционно бизнес растёт, то финансово нет. Все из-за высокой ставки, которая съедает прибыль. Это проблема есть у всех компаний из сектора , но для ИКС 5 это не критично, так как Чистый долг / EBITDA нормальный и составляет 1,17.
2️⃣ Стабильные дивиденды
Меня как пассивнодоходного инвестора интересует вопрос дивидендов. В Пятерочке последние 2 года их платят изрядно много:
В 2025 году – 648 ₽ (19,2%)
В 2026 году – 613 ₽ (22%)
Сомневаюсь, что дальше продолжится такая тенденция, скорее дивиденды будут меньше, ведь следующая выплата в июле выйдет в долг, но отметим рвение делиться прибылью с акционерами.
3️⃣ Масштаб бизнеса зашкаливает
• 25 750 «Пятёрочек»;
• 996 «Перекрёстков»;
• 3 392 «Чижика».
• 5 580 точек «ОКОЛО»
• 83 распределительных центра;
• 7 438 собственных грузовых автомобилей;
• 375 тыс. сотрудников
И это около 14% доли всего рынка, есть куда еще расти, особенно на Дальний Восток
4️⃣ Изменение компании
Я, как инвестор и потребитель в одном лице, подтверждаю, что бизнес развивается. Видны улучшения не только в отчёте, но и в магазинах: кассы самообслуживания, кофе, выпечка, доставка, чистота, норм цены, скидки, карта с кэшбеком. Стало намного приятнее ходить именно в Пятерочку.
⚠️ Из рисков могу отметить:
– давление высокой ставки на чистую прибыль
– рост долговых обязательств
– негатив от всего рынка: продажи на панике, продажи нерезидентов и т.д.
↗️ В общем, X5 продолжает расти, развивать ключевые форматы и постепенно улучшать операционную эффективность. Да, есть проблема с долговыми обязательствами, но сам бизнес от этого не ухудшается и выглядит устойчивым и даже дивидендным.
🔗 Сейчас у меня 23 акции данной компании со средней ценой 2 816 ₽. Минус составляет почти 20%. Года 2 уже набираю акции и продолжаю это дело, пока они стоят ниже 2 300₽ - особенно интересно. После дивидендов еще наберу. Не рекомендация, а инвест-идея.
Если было полезно - 👍
👉 Заглядывайте в мой профиль и подписывайтесь, там много полезной информации про инвестиции!
X5
X5
2 257,5 ₽
-9,35%
MG
MGNT
1 861,5 ₽
-2,42%
FI
FIXR
0,42 ₽
-1,63%
LE
LENT
1 823 ₽
+3,07%
Dnevnik_Invest0ra
25 июня
💼 Портфель жены инвестора
Что купили в июне?
Одним зимним вечером мы с женой решили сформировать ей инвестиционный портфель и вот что было дальше…
• Первым шагом на таком пути инвестора всегда является открытие брокерского счёта. Мы открыли 2 счета для диверсификации с разными активами: ИИС с облигациями и обычный счёт с акциями.
• Вторым и дальнейшими шагами являются регулярные пополнения портфеля и покупки активов. Мы решили придерживаться среднего риска и покупать 50/50 – акции/облигации. Но в июне эта схема поломалась…
• Пополнили обычный счёт для акций на 10 000₽, а ИИС не пополняли
• Докупили активы, приносящие доход (передаю слова обоснования по некоторым компаниям, которые я говорил жене):
🔹Сбер
Жена сама кстати предложила его купить по очень приятной цене – 301 ₽. Я согласился, потому что вижу как он сильно растёт в показателях. Это вселяет надежды, что 2026 будет лучше, чем 2025, а значит и дивиденды тоже.
🔹МТС-банк
По моим оценкам бизнес фундаментально недооценен, хотя банки сейчас отлично зарабатывают и МТС банк в том числе, но нужно снижение ставки, иначе сильного роста акций не будет.
🔹ИКС 5
Наш любимый магазин, где есть хорошие скидки с рыжей картой. Покупаем их акции по акции по 2180₽.
🔹Из остальных акций докупаются следующие дивидендные товарищи: Транснефть , Ренессанс . Далее переходим к облигациям.
🔹ОФЗ 26254
На текущий момент ОФЗ дают более 15% доходности, что очень привлекает. Берем выпуск с самыми большими купонами на деньги с купонов.
📌 Пассивный доход за июнь:
+ 888 ₽ (с облигаций)
📌 Всего:
68 000 ₽ (-2,1%)
✔️ По итогу я могу только порадоваться за портфель и за жену. Все потому что ей нравится инвестировать подобным образом с наставником. Радуется пассивному доходу словно это зарплата. Мы же реинвестируем эту «огромную» зарплату и идём дальше.
Как вам рубрика? Продолжать обозревать портфель? – 👍
SB
SBER
303,54 ₽
-8,87%
MB
MBNK
1 068,5 ₽
-15,82%
X5
X5
2 189,5 ₽
-6,53%
TR
TRNFP
1 296,2 ₽
-17,7%
RE
RENI
81,5 ₽
-5,94%
SU
SU26254RMFS1
879,58 ₽
+0,84%
Dnevnik_Invest0ra
22 июня
💰Как получать пассивный доход 10 000 рублей в месяц? Есть три пути
Прежде всего нужно понять, какой путь выбрать для достижения цели - 10 000 рублей пассивного дохода. Так как я люблю слушать музыку, то сравню это с песней группы Люмен «Три пути». Я разобрал строчки из песни и переформулировал каждый путь для российского инвестора. Включаю песню:
🔹Строчка из песни: «Первая дорога – сидеть ждать смирно. Быть каменно спокойным…».
Поясняю: для инвестора как раз спокойствие и терпение – это ключевые навыки. Отличный надежный вариант – это вложить в низкорисковые активы по типу государственных облигаций ОФЗ.
📍 10 000 ₽ в месяц будет если вложить около 1 080 000 ₽ в эти 6 ОФЗ для пассивного дохода каждый месяц
• ОФЗ 26239
• ОФЗ 26240
• ОФЗ 26246
• ОФЗ 26247
• ОФЗ 26248
• ОФЗ 26254
Идём далее:
🔹 Строчка из песни: «Второй выбор мне – стряхнуть пыль и сорваться».
То есть вложить в рискованные активы, а именно в акции компаний, которые могут ходить то вверх, то вниз, но при этом надо вкладывать в те акции, которые платят дивиденды. Отлично подойдут крупные компаний по типу Сбера , Лукойла , Транснефти и т.д.
📍 10 000 ₽ в среднем в месяц будет если вложить примерно 1 000 000 ₽. А теперь про третий путь:
🔹Строчка из песни: «А про третий путь не сказать и слово, он у каждого свой, раз и готово!».
Здесь по идее лучше меня не слушать, никого не слушать и пробовать инвестировать самому. Я в свое время так и сделал и теперь имею публичный портфель около 1 млн в 24 года. Правда ошибок было допущено множество, поэтому 1 и 2 путь имеют место быть, чтобы не допускать ошибок других людей.
✅ Так что выбирайте свой инвестиционный путь осознанно и слушайте хорошую музыку :)
А также подписывайтесь, у меня про инвестиции!
SU
SU26239RMFS2
743,06 ₽
-0,95%
SU
SU26240RMFS0
598,33 ₽
+1,95%
SU
SU26246RMFS7
858,44 ₽
+1,93%
SU
SU26247RMFS5
856,45 ₽
-0,87%
SU
SU26248RMFS3
852,74 ₽
-0,88%
SU
SU26254RMFS1
896,47 ₽
-1,06%
SB
SBER
313,75 ₽
-11,83%
LK
LKOH
4 405 ₽
+5,18%
TR
TRNFP
1 345,8 ₽
-20,73%
Dnevnik_Invest0ra
18 июня
💰Инвестирую в облигации 10 000 рублей. Что купил?
💼 Это очередное ежемесячное пополнение моего консервативного портфеля, который состоит из облигации и фондов. Покупаю с целью получения пассивного дохода и вроде как мне это удаётся делать.
📊 Результаты:
• Пассивный доход за месяц:
+7 254 ₽
• Пассивный доход за все время:
+83 837 ₽
• Изменение портфеля за месяц:
+ 1 547 ₽ (+0,4%).
• Изменение портфеля за 31 месяц:
+94 312 ₽ (+25%)
💰 Что купил за последний месяц?
За июнь я пополнил счет на 10 000₽ и покупал следующие ценные бумаги:
🟢 Купил:
• ОФЗ 26247 - 6 шт.
• ОФЗ 26239 - 6 шт.
Покупаю ОФЗ с целью создать ежемесячный пассивный доход с купонов из ОФЗ. Из 6 облигаций, которые нужно купить, у меня куплены уже 5, в следующий раз возьму много ОФЗ 26240, и все покемоны будут собраны.
🟢 Покупал дополнительно:
• МГКЛ 001Р-06 - 1 штука
• ОФЗ 26246 – 1 штука
На деньги со сдачи крови❤️
✅ Выводы, основываясь на текущей ситуации на рынке облигаций:
Ключевая ставка задает направление облигациям. Сейчас она 14,5%, но скоро может измениться, не сказать, что это в моменте повлияет на облигации, нужно ждать риторику ЦБ. Жесткая она будет или нет?
Так или иначе, я использую возможность и докупаюсь облигациями по низким ценам.
Если тоже инвестируете в облигации - 👍
👉 Заглядывайте в мой профиль и подписывайтесь, там много полезной информации про инвестиции!
SU
SU26247RMFS5
872,59 ₽
-2,7%
SU
SU26239RMFS2
751,3 ₽
-2,04%
SU
SU26240RMFS0
611,41 ₽
-0,23%
SU
SU26246RMFS7
874,48 ₽
+0,06%
Dnevnik_Invest0ra
17 июня
🏭 Газпром. Насколько акции недооценены?
Как говорят истинные инвесторы: «Мы должны покупать акции не наобум, а наоборот – покупать, имея представление о результатах бизнеса. Мы должны понимать финансовые результаты компании, сколько она зарабатывает, как развивается и так далее. Лучше изучишь компанию = больше с неё заработаешь.
🔎 На изучение под микроскоп попало наше национальное достояние – Газпром
🔹 Компания относится к энергетическому сектору экономики, поэтому для расчета справедливой цены акций я использую следующие мультипликаторы оценки бизнеса:
▪️ P/E – годовая прибыль по МСФО/Капитализация
▪️ P/S – годовая выручка по МСФО/Капитализация
▪️ EV/EBITDA – (капитализация + долг - деньги на счетах)/ EBITDA
➡️ Текущая оценка Газпрома:
▪️ P/E – 2.1
▪️ P/S – 0.3
▪️ EV/EBITDA – 2.8
✅ Справедливая оценка Газпрома:
▪️ P/E – 3
▪️ P/S – 0.7
▪️ EV/EBITDA – 4
📌 Я посчитал среднюю справедливую цену акций по трем показателям и вышло:
👉 174 ₽ или +56% при текущей цене акции 111,5 ₽
✔️ Вывод:
Акции Газпром действительно фундаментально недооценены, однако тут риски кроются в другом – санкции, сокращение экспорта в Европу, крепкий рубль и т.д. Газпром действует от геополитики. При любом позитиве акции первыми взлетают, так что долгосрочно цена 174 ₽ довольно оправдана, другое дело, через сколько лет?)
Согласны с ценой?
Да – 👍
Нет – 👎
👉 До этого в профиле разбирал ВТБ
P.S. В следующий раз разберу популярную переоцененную компанию, так что подписывайтесь, чтобы не пропустить)
VT
VTBR
78,64 ₽
-28,33%
GA
GAZP
111,28 ₽
-17,2%
Dnevnik_Invest0ra
11 июня
💰Инвестировал 10 000 ₽ в акции — и вот что купил на ИИС
Это очередной ежемесячный обзор одного из моих портфелей, который состоит из устойчивых и стабильных российских акций (желательно с дивидендами).
✅ Результаты за месяц
• Изменение за месяц:
- 15 470 ₽ (-2,6%)
• Изменение за 26 месяцев:
-13 500 ₽ (-2,3%)
• Пассивный доход за 26 месяцев:
+ 52 179 ₽ или 2 006 ₽ в месяц
• Всего на счёт ИИС инвестировано 590 000 ₽ личных средств. Всего в 2026 году я пополнил ИИС на 220 000 ₽, получу вычетом в 2027 году – 28 600 ₽. Каждое пополнение ИИС на 10 000 ₽ дает дополнительно +1 300 ₽ на вычет! Подробнее про ИИС рассказывал в этом посте. Выгодная штука, советую.
💰Что купил за последний месяц?
• Самое смелое решение было продать почти половину акций Лукойл по 5200 ₽ в мае. Перестал я видеть в нём долгосрочного игрока, но дивиденды пока подкупают, поэтому лишь полностью не продал.
• На полученные средства были куплены следующие товарищи:
- Х5 🏪
3 штуки по 2400 ₽. Скоро дивиденды, 1 квартал «Пятерочка и компания» хорошо отработали. Пользуюсь просадкой и докупаю.
– Т-Технологии 🏦
20 штук по 297 ₽. Банк имеет самую большую рентабельность в секторе. Умеют они зарабатывать, что тут сказать. Цена на уровне ноября 2025, беру.
– НМТП ⛴️
2300 штук по 8,6 ₽. Стабильная и финансово устойчивая компания, дивиденды выплатят больше, чем ожидалось. Увеличиваю долю.
– Яндекс 📱
1 штука по 4000₽. Результаты за 1 квартал порадовали, там EBITDA и рентабельность отлично выросли. Но инвесторов разочаровали прогнозы на 2026 с падением темпов роста, лично меня устраивает цена акции, докупаюсь.
– Ренессанс 🏦
20 штук по 86 ₽. Ждал дивидендов, но их отменили и запустили байбэк, что кажется более интересным вариантом, учитывая упавшую цену на акции. Решение компании мне нравится.
✅ Мой комментарий по рынку:
Сколько там рынок уже падает? 12 недель подряд? Давно такого не было. Да, есть проблемы в экономике, промышленная активность падает, инвест программы сокращаются. Снижение ставки не помогает, нужно больше…
Месяц назад писал, что «хорошо было бы увидеть цены ниже текущих для того, чтобы хорошенько закупиться крепкими активами в долгосрок». Получил, расписался, закупился. Далее продолжим это дело под летние дивиденды компаний.
Надеюсь, у вас похожая стратегия –> инвестировать и увеличивать пассивный доход.
Друзья, а вы уже инвестировали в июне?
👉 Заглядывайте в мой профиль и подписывайтесь, там много полезной информации про инвестиции!
X5
X5
2 406,5 ₽
-14,96%
T
T
298,26 ₽
-10,48%
YD
YDEX
4 035 ₽
-2,55%
RE
RENI
86,3 ₽
-11,17%
LK
LKOH
4 771 ₽
-2,89%
NM
NMTP
8,76 ₽
-14,62%