Про облигацию Селигдар 001Р-03

📌 Как прикинуть, когда продавать облигацию? Берём реальный пример: $RU000A10B933 в количестве 10 штук 🔹 Цена сейчас: ~1100 ₽ (точнее 1093,4₽) 🔹 Номинал: 1000 ₽ — со входа тело выросло на 10%. Уже хорошо 👏 🔹 Купон: ~191 ₽ в месяц на 10 штук или 23,25% годовых 🔹 До погашения: 17 месяцев Кажется: купон классный, сиди и получай. Но есть нюанс ⚠️ 📉 Скрытая математика Если додержу до погашения: · Получу купонами ≈ 3300 ₽ · НО потеряю на теле 1000 ₽ (1100 → 1000) · Чистыми +2300 ₽ за 17 месяцев Если продам сейчас: · Фиксирую +10% телом + НКД · Освобождаю деньги · Не борюсь 5 месяцев за возврат переплаты 💸 👉 Потому что 5 месяцев из 17 я просто буду работать на возврат цены выше номинала. Только оставшиеся 12 месяцев принесут чистый купон. Вот и получается не 23%, а всего 16% годовых и уже маловероятный рост цены А почему? А потому ⤵️ 🧠 «Правило последнего года» За 9-12 месяцев до погашения облигация перестаёт расти в цене. Дальше — только плавное сползание к номиналу Рынок всё уравновешивает. Передержал — потерял возможность избавиться по более дорогой цене 🤷‍♀️ Продать — а что брать вместо? 🔹 Облигации подлиннее, 3+ лет → при снижении ключа их тело продолжит расти + купон Ну и конечно же, если у вас есть конкретная цель, то такие манипуляции могут потерять актуальность. Если цель важная и короткая, а вы покупаете длинные облигации — рискуете попасть впросак 🔥 Че думаете, че думаете?

День 10. Сегодня была приобретена 10-ая облигация с помощью ИИ - Селигдар 001Р-03 $RU000A10B933 Итого: - ОФЗ 26236 - 9 шт; - ОФЗ 26250 (дата погашения 10.07.2037 г.) - 9 шт.; - Синара Транспортные машины 1Р4 (дата погашения 10.03.2029 г). - 16 шт.; - ПГК 003Р-04 (дата погашения 09.09.2026 г.) - 8 шт.; - Авто Финанс Банк БО-001Р-18 ( дата погашения 14.03.2029 г.) - 16 шт.; - ФосАгро БО-02-06 (дата погашения 16.04.2029 г.) - 8 шт.; - СФО Альфа Фабрика ПК-3 (дата погашения 01.10.2032 г.) - 8 шт.; - Селигдар 001Р-03 (дата погашения 20.09.2027 г.) - 7 шт. Доход в месяц (май) - 785.70 р. ЦЕЛЬ: дойти до пассивного дохода в 50к в месяц с помощью ИИ. Я каждый день покупаю на ±8к, отсюда и малое количество лотов.

💸Почему я закрыла Селигдар, не дожидаясь погашения? Математика «скрытого убытка» Как не попасть в ловушку «купи и держи до конца». Сегодня на своем примере разобрала, почему сидеть в бумаге выше номинала до победного это плохая идея. У меня было 37 облигаций Селигдара $RU000A10B933 , купленных когда-то выше номинала.(вообщем на сегодняшний день они уже упали на 1 с небольшим процента). Цена продажи сейчас: 1096 руб. за штуку. Почему я вышла именно сейчас? До погашения остается 1,5 года. По правилам рынка, в день погашения мне вернут ровно номинал 1000 руб. за штуку. 🔹 Если бы я дождалась конца, я бы гарантированно потеряла по 96 рублей с каждой бумаги. 🔹 На мои 37 штук это 3 552 рубля «спреда» чистыми, которые просто испарились бы из моего кармана! Итог моей сделки: ✅ На счет поступило: 40 743 руб. (включая НКД 235,69 руб.) ✅ Комиссия за продажу: 121,52 руб. Мои выводы: 1) Чем ближе дата погашения, тем сильнее цена облигации «притягивается» к 1000 рублей. Если вы покупали по 1100, то каждый месяц ваша бумага по чуть-чуть дешевеет, съедая купонную доходность. 2) Если деньги понадобятся срочно и рынок будет падать, цена может уйти даже ниже 1000 руб., и тогда убыток будет еще больше. Решила зафиксировать прибыль от «тела» сейчас и переложить кэш в более эффективные инструменты. Забрала «подарок» рынка и освободила место для новых идей! Формула для YTM (Yield to Maturity) это «честная» доходность облигации, если держать её до самого конца (до погашения): YTM = (Все будущие купоны + Разница между ценой покупки и номиналом) / Время до конца. 😊Совет дня: всегда работайте со своим портфелем, просчитывайте ходы и риски, ведь от этого зависит эффективная доходность счета. 🚀А вы следите за ценой тела своих облигаций или смотрите только на купон? 👇#облигации #учу_в_пульсе #математика #инвестиции #селигдар