Про облигацию Кредитный поток 2.0

Доброе утро! И с выходными, народ 👋 Вот и подошли очередные трудовые будни, фиксирую промежуточные итоги по портфелям. На этой неделе активных покупок не было, лишь доборы по уже имеющимся позициям. 🟡 Что докупил: ✅ Уральская Сталь БО-1Р-2 $RU000A1066A1 держим курс, пока не вижу смысла фиксировать на панике. Да -2% по портфелю будет ощутимо, но кто не рискует... ✅ Делимобиль 001Р-02 $RU000A106A86 цена просела, как и ожидал, тейк отработал. Стратегия остается прежней, вместе с фиксированием позиций к концу года и сокращению налоговой базы в будущем имеем хорошую прибыль. ✅ Кредитный поток 2.0 $RU000A10CFK2 на фоне отсутствия распродаж разместил свободные средства, пусть работают! 🔴 Что продал: ☑️ Монополия 001Р-03 $RU000A10ARS4 пришлось зафиксировать убыток, по сути прирезал лося в чистом виде. К сожалению, бумага показала слишком сильное падение. Признаюсь, это один из самых рискованных активов в моей практике. Вытащить Х5 при нынешней цене, уже роскошь. Планировал выйти по более высокой цене, но желание отыграться сыграло злую шутку. Итог минус 1 % по портфелю. Однако не всё так плохо: купонные выплаты за декабрь помогут компенсировать потери, а диверсификация портфеля сработала на отлично, удалось сократить налоговую базу 👍 Как всегда, учимся на опыте и двигаемся дальше! 😺 #инвестиции #облигации #финансы #высокодоходные_облигации

🎯Отчет по портфелю «Облигационный» 🗓12.12.2025 📊 Ключевые результаты и эффективность Портфель «Облигационный» по итогам отчетного периода показал положительную динамику. При начальном капитале в 10 000 рублей чистая прибыль составила 127 рублей. Доходность за период (31 день) достигла +1.27%. Для оценки потенциального тренда рассчитывается проекция годовой доходности (CAGR), которая составляет ~24.5% годовых. Важно понимать, что это математическая экстраполяция текущего темпа, а не гарантированный прогноз. Фактическая доходность будет зависеть от множества факторов, включая изменение рыночных ставок и кредитных рисков эмитентов. 📌Общий статус: Доходность есть, однако есть активы, требующие внимания. 📈 Детальный анализ динамики активов Положительный результат портфеля полностью обеспечен купонными выплатами по облигациям, которые перекрыли рыночные просадки и издержки. • ОФЗ ❗️ $SU26248RMFS3. Ситуация: Полученные купоны компенсировали снижение рыночной стоимости бумаги. • Корпоративные облигации ❗️ $RU000A106EP1 $RU000A10CFK2 Результат: Показывают скромный, но стабильный доход. Анализ: По своей природе несут более высокий кредитный риск по сравнению с государственными бумагами, что требует постоянного мониторинга финансового состояния эмитентов. • ETF ❗️ $TMON@ Результат: Минимальная доходность. 💡 Стратегические выводы и вектор управления Портфель выполняет базовую функцию генерации купонного дохода, однако его текущая структура обуславливает повышенную чувствительность к колебаниям рынка и кредитным событиям. В условиях ожиданий снижения ключевой ставки ЦБ РФ долгосрочные облигации имеют потенциал роста стоимости, но остаются волатильными. Рекомендуемые действия по оптимизации структуры: Аудит кредитных рисков: Рекомендуется провести проверку актуальных кредитных рейтингов эмитентов корпоративных облигаций («ПР-Лизинг», «Электрорешения», «Кредитный поток»). В случае негативных изменений возможна замена на бумаги с более высоким уровнем надежности. ❗️В январе будет произведена ребалансировка: Для снижения волатильности, можно рассмотреть увеличение доли коротких и среднесрочных ОФЗ, менее чувствительных к изменению ставок. Управление прибылью: Часть полученных купонных выплат можно фиксировать, создавая резерв ликвидности для будущих инвестиционных возможностей или снижения средней цены входа. 📊 Эволюция стратегии на основе данных Анализ работы портфеля выявил ключевую закономерность: в облигационных портфелях купонный доход может временно маскировать колебания рыночной стоимости, при этом критически важными становятся качество эмитента и срок до погашения бумаг. В результате алгоритмы управления скорректируют приоритеты для данного портфеля, сместив фокус на отбор облигаций с более высоким кредитным рейтингом и средними сроками погашения, чтобы достичь баланса между доходностью и стабильностью. После проведения структурной оптимизации портфель может выйти на более стабильную и прогнозируемую траекторию развития. @UNDER_DIAMOND Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Все финансовые риски инвесторы берут на себя. #пульс #портфель #облигации #отчет

#disclosure Компания: ООО «СФО ТБ-4» Тикеры: $RU000A10CFK2 Время новости: 01.12.2025 16:06 Тема новости: Изменение состава и (или) размера предмета залога по облигациям эмитента с залоговым обеспечением Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=GiMe7Tnxx0W2EQ-CdRVnxIg-B-B&q= Резюме: ООО «СФО ТБ-4» увеличило размер залогового обеспечения по трем классам облигаций до 21,45 млрд рублей по состоянию на 30.11.2025 Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Увеличение размера залогового обеспечения с 19,22 млрд до 21,45 млрд рублей укрепляет защиту инвесторов; четкая структура приоритетности исполнения обязательств между классами облигаций А1, А2 и Б повышает прозрачность