Первая – Фонд Консервативный смарт SAFE
Доходность за полгода
7,44%
О фонде Первая – Фонд Консервативный смарт
БПИФ Первая — Фонд Консервативный смарт
Биржевой фонд инвестирует в инструменты денежного рынка, государственные и корпоративные облигации российских эмитентов для максимизации доходности и сохранения капитала при минимальном уровне риска.
Валюта фонда — RUB.
Уровень риска — минимальный.
Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.
Возможно взимание брокерской комиссии при покупке/продаже паев биржевых фондов АО УК «Первая» в зависимости от используемого клиентом тарифного плана на брокерское обслуживание.
Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности индекса Консервативный Смарт Индекс Россия — Russia Conservative Smart Index (SBSMCNRU). Полученные фондом доходы по ценным бумагам реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда.
При владении паями от 3 лет вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ с полученной прибыли (при ее наличии) при продаже паев, при этом максимальная сумма прибыли, которая освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн рублей в год.
Совокупные комиссии за управление фондом и расходы фонда составляют не более 1,23% в год от стоимости чистых активов (комиссия за управление составляет не более 0,85% в год, инфраструктурные и прочие расходы составляют не более 0,38% в год).
Полное наименование фонда: Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Консервативный смарт». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 № 4431. Фонд под управлением управляющей компании АО УК «Первая».
Инвестиции сопряжены с риском. Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках РФ», государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, Доход от инвестирования не гарантирован.
Риск-рейтинги продуктов рассчитаны АО УК «Первая» по единой методологии и позволяют вам сравнивать продукты друг с другом по уровню риска. Указанный риск-рейтинг основан на исторических данных и не гарантирует его неизменность в будущем. Продукт не имеет защиты капитала, поэтому вы можете потерять все или часть своих инвестиций. Стоимость портфеля с более низким риск-рейтингом может снизиться сильнее портфеля с более высоким профилем риска. Значение риск-рейтинга показывает, насколько вероятна потеря вложенных средств вследствие негативных рыночных движений либо невозможности Управляющей компании исполнить свои обязательства по продукту. Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений. Минимальный (1): 0-5% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Низкий (2): 5-10% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Высокий (5): 30-50% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Очень высокий (6): 50-70% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев.
Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений.
При условии наличия средневзвешенной цены паев фонда на Бирже на момент продажи паев. Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 5 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 5 млн. руб. Допускается отклонение прироста стоимости пая фонда от прироста значений индекса не более 0,5 % за 20 рабочих дней и не более 3 % за 250 рабочих дней.
Указанные комиссии включены в стоимость пая. Более подробная информация о размере комиссий и расходов содержится в правилах доверительного управления каждого фонда, с которыми можно ознакомиться на сайте АО УК «Первая».
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».
Услуги по доверительному управлению оказывает АО УК «Первая», зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами можно по адресу: 121170, г. Москва, Пресненская набережная, д. 12, Башня Федерация Восток, 40 этаж, на сайте www.first-am.ru, по телефону 8 (800) 301 16 16.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления каждого фонда. Инвестиции сопряжены с риском. Государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 №177-ФЗ.
С комиссиями и расходами фонда можно ознакомиться на сайте Управляющей компании - https://www.first-am.ru/
Биржевой фонд инвестирует в инструменты денежного рынка, государственные и корпоративные облигации российских эмитентов для максимизации доходности и сохранения капитала при минимальном уровне риска.
Подробнее о фонде
Валюта фонда — RUB.
Уровень риска — минимальный.
Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.
Возможно взимание брокерской комиссии при покупке/продаже паев биржевых фондов АО УК «Первая» в зависимости от используемого клиентом тарифного плана на брокерское обслуживание.
Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности индекса Консервативный Смарт Индекс Россия — Russia Conservative Smart Index (SBSMCNRU). Полученные фондом доходы по ценным бумагам реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда.
При владении паями от 3 лет вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ с полученной прибыли (при ее наличии) при продаже паев, при этом максимальная сумма прибыли, которая освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн рублей в год.
Совокупные комиссии за управление фондом и расходы фонда составляют не более 1,23% в год от стоимости чистых активов (комиссия за управление составляет не более 0,85% в год, инфраструктурные и прочие расходы составляют не более 0,38% в год).
Дисклеймер
Полное наименование фонда: Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Консервативный смарт». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 № 4431. Фонд под управлением управляющей компании АО УК «Первая».
Инвестиции сопряжены с риском. Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках РФ», государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, Доход от инвестирования не гарантирован.
Риск-рейтинги продуктов рассчитаны АО УК «Первая» по единой методологии и позволяют вам сравнивать продукты друг с другом по уровню риска. Указанный риск-рейтинг основан на исторических данных и не гарантирует его неизменность в будущем. Продукт не имеет защиты капитала, поэтому вы можете потерять все или часть своих инвестиций. Стоимость портфеля с более низким риск-рейтингом может снизиться сильнее портфеля с более высоким профилем риска. Значение риск-рейтинга показывает, насколько вероятна потеря вложенных средств вследствие негативных рыночных движений либо невозможности Управляющей компании исполнить свои обязательства по продукту. Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений. Минимальный (1): 0-5% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Низкий (2): 5-10% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Высокий (5): 30-50% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Очень высокий (6): 50-70% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев.
Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений.
При условии наличия средневзвешенной цены паев фонда на Бирже на момент продажи паев. Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 5 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 5 млн. руб. Допускается отклонение прироста стоимости пая фонда от прироста значений индекса не более 0,5 % за 20 рабочих дней и не более 3 % за 250 рабочих дней.
Указанные комиссии включены в стоимость пая. Более подробная информация о размере комиссий и расходов содержится в правилах доверительного управления каждого фонда, с которыми можно ознакомиться на сайте АО УК «Первая».
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».
Услуги по доверительному управлению оказывает АО УК «Первая», зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами можно по адресу: 121170, г. Москва, Пресненская набережная, д. 12, Башня Федерация Восток, 40 этаж, на сайте www.first-am.ru, по телефону 8 (800) 301 16 16.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления каждого фонда. Инвестиции сопряжены с риском. Государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 №177-ФЗ.
Страна эмитента
Россия
Биржа торгов
Московская биржа
Интересное в Пульсе
Прочие фонды
Информация о финансовых инструментах
Часть 3 Мои споры ИИ о том, как и где лучше держать деньги. Предыстория для понимания контекста, для чего мне это вообще, и соответсвенно как я думаю. Я хочу купить хоть какую-то недвижку, для начала, из всех своих планов на жизнь. Комната, в квартире или в общежитии. Не доля. Либо чтобы было, где жить на крайняк, либо для съёма. Профит от съёма примерно такой же, как от вклада, но не будет дополнительных потенциальных проблем и рисков – можно возразить? Окей, возможно. Но во вкладе, вдруг что, я не поживу. И вклад может уменьшить ставку. И, купив уже сейчас хоть что-то, в плане недвижки я закреплю этот успех в плане недвижки. А то, вдруг цены на неё еще взлетят относительно общей покупательной способности? А вдруг я сама по себе буду так себе покупательная способность, и стану зарабатывать меньше? Если смогу потом перепродать комнату, накопить еще, купить еще нечто более комфортное – славно. Как куплю комнату, буду еще нести деньги в фонды и вклады вновь. От них тоже будет капать. Опять копейки, но всё же. Какую ставить мою лично цель роста? Поставила 15%. Ведь. Официально, инфляция у нас сейчас 6%. А вот по ощущениям населения, 15%. Если я правильно поняла ситуацию, такой разрыв в ощущениях происходит, потому что официалку считают так: берут 1000 определенных товаров в разных категориях жизни, и сравнивают, насколько что подскочило. Но мне что с того, что условно говоря машины, или хорошая дорогущая одежда какая нибудь, не падающая так быстро в цене, чуть смягчает общую инфляцию всего? Еще и говорят, ближе к 15%, инфляцию (если не 20%) называют менее благополучные и защищённые слои населения. Вот. Это я. Я вчерашний менее защищённый слой. Если не двигать клешнями, я легко свалюсь в эту категорию обратно. Так что 15% - это моя инфляция. Стремимся хотя бы бежать в том же темпе, что и рынок, и не уходить в минус. По факту, я просто коплю деньги. Наверное, по тому же принципу, поэтому богатые богатеют, бедные – беднеют. Поэтому, да. Комнату, для начала. Ориентируемся примерно 1,5 млн цену. Всё равно обещают рост примерно на те же пресловутые 15% в следующем году. Но там и, быть может, кредиты чуть мягче станут. Как раз самое время давать деньги в кредит другим людям и государству, но не залезать в кредит самой. Ещё, до заседания цб, хаотично открыла микро-вклад в своём зарплатном банке. И что мы видим. 12% от safe через три года - это еще профит? Фить, ха. Нет. Я вовремя взяла вклад на три года, зафиксировав 14,25%. И по договору, год за годом, мне еще его будут чуть поднимать. Уточняю - с меня какой либо процент за вклад возьмут? Нет. Маловероятно.. Мой доход от вклада возьмет только налог в 13%, и то если прибыль от него привысит 250000. Не привысит в моем случае, не. Выходит, надобность в safe отпадает. Но на комнату-то я накоплю раньше, чем за 3 года. Выходит, во вклад можно зараннее вливать на какую нибудь вторую крупную покупку зараннее. Я надеюсь. И как раз, привет $TMON. Во-первых, пока там мои деньги, они просто не лежат мёртвым грузом. Но и также плюсом, пока ставка большая, он перегоняет $SAFE по заработку в перспективе на года и на месяца, выходит. На средние сроки чутка уступает ВИМ Ликвидность. $LQDT в свою очередь как мой вклад по профиту, но снять можно и через год, а не через три. Выходит, я коплю через тмон деньги, что потенциально мне могут понадобиться срочно. LQDT это такая оптимистичная копилка, мол я смогу ~1,5 млн накопить раннее, чем через 3 года. Вклад – это либо если через три года всё будет хуже по жизни, и такой жирок понадобится. Либо, напротив – я неплохо держусь, и покупаю недвижку покомфортнее.
В топ-🔟 российских БПИФ в портфелях частных инвесторов вошли фонды инвестиций в активы денежного рынка $LQDT (45,2%), #akmm (19,2%), #sbmm (16,6%), #bcsd (2,3%) и #amnr (1,9%), фонды инвестиций в облигации с переменным купоном #akfb (3,6%) и $SBFR (3,5%), фонд инвестиций в активы денежного рынка и облигации $SAFE (2,7%), в корпоративные облигации в рублях $SBRB (2,7%) и активно управляемый фонд инвестиций в облигации $AKMB (2,4%). ___________________________________ NEW Lite-версия закрытого канала (по цене чашки кофе ☕️) 👇 ✅️ @Tehanaliz_Lite ___________________________________
В топ-🔟 российских БПИФ в портфелях частных инвесторов вошли фонды инвестиций в активы денежного рынка $LQDT (45,2%), #AKMM (19,2%), #SBMM (16,6%), #BCSD (2,3%) и #AMNR (1,9%), фонды инвестиций в облигации с переменным купоном #AKFB (3,6%) и $SBFR (3,5%), фонд инвестиций в активы денежного рынка и облигации $SAFE (2,7%), в корпоративные облигации в рублях $SBRB (2,7%) и активно управляемый фонд инвестиций в облигации $AKMB (2,4%). ___________________________________ NEW Lite-версия закрытого канала (по цене чашки кофе ☕️) 👇 ✅️ @Tehanaliz_Lite ___________________________________